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證監(jiān)會(huì)16日正式發(fā)布實(shí)施《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》（下稱《規(guī)定》），標(biāo)志著證券公司代銷多種金融產(chǎn)品閘門正式打開。按照《規(guī)定》,，符合要求的券商理財(cái)產(chǎn)品,、證券投資基金,、商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托公司信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品等均可由證券公司代銷。證券公司代銷金融產(chǎn)品,，須取得代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格。
《規(guī)定》明確了代銷活動(dòng)中各方的權(quán)利,、義務(wù)和責(zé)任,，強(qiáng)調(diào)了證券公司的適當(dāng)性管理、信息披露和風(fēng)險(xiǎn)揭示義務(wù),，對(duì)券商代銷金融產(chǎn)品的行為規(guī)范以及監(jiān)督管理等事項(xiàng)作出規(guī)定,。
按照《規(guī)定》，證券公司代銷的金融產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)是在境內(nèi)發(fā)行,，并經(jīng)國家有關(guān)部門或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)或者備案的各類金融產(chǎn)品,。符合相關(guān)要求的證券公司理財(cái)產(chǎn)品,、證券投資基金,、商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托公司信托計(jì)劃,、保險(xiǎn)產(chǎn)品等,，證券公司均可代銷。
《規(guī)定》明確了證券公司審慎選擇代銷金融產(chǎn)品和投資者的適當(dāng)性管理義務(wù),。要求證券公司在代銷金融產(chǎn)品前,，應(yīng)當(dāng)對(duì)金融產(chǎn)品發(fā)行人進(jìn)行資格審查，充分了解代銷金融產(chǎn)品的發(fā)行依據(jù),、基本性質(zhì),、投資安排、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等信息,，審慎選擇金融產(chǎn)品,，將合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。
針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較高的金融產(chǎn)品,，要求證券公司履行特別的信息披露義務(wù),，充分保護(hù)客戶的知情權(quán)等合法權(quán)益。同時(shí),，《規(guī)定》要求券商建立健全代銷制度,，對(duì)集中統(tǒng)一管理、客戶知情權(quán)保障,、資料保存,、人員管理,、客戶回訪、客戶投訴和突發(fā)事件處理等方面提出了具體要求,。
按照《規(guī)定》,，券商在簽署代銷合同后將與代銷活動(dòng)有關(guān)的產(chǎn)品說明書、宣傳推介材料,、擬向客戶提供的其他文件資料向證券公司住所地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)備,。
證監(jiān)會(huì)相關(guān)部門負(fù)責(zé)人介紹，為了充分落實(shí)《規(guī)定》各項(xiàng)要求,，《關(guān)于做好證券公司代銷金融產(chǎn)品監(jiān)管的通知》也同步下發(fā),，該通知明確，法律法規(guī)和國家政策明確禁止,、暫停發(fā)行或者正處在清理整頓中的金融產(chǎn)品,，以及設(shè)計(jì)、運(yùn)作存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患的金融產(chǎn)品,，證券公司不得代銷,。
《規(guī)定》正式實(shí)施后，證監(jiān)會(huì)將持續(xù)關(guān)注證券公司代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)的開展情況,，加強(qiáng)日常檢查,，督促證券公司落實(shí)各項(xiàng)監(jiān)管要求，依法查處各項(xiàng)違法違規(guī)行為,，充分保護(hù)投資者合法權(quán)益,。
業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，證券公司在自行創(chuàng)設(shè)理財(cái)產(chǎn)品的同時(shí),，向客戶提供其他主體如銀行,、信托等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融產(chǎn)品，對(duì)于進(jìn)一步提升服務(wù)能力,，滿足投資者多樣化需求,，優(yōu)化收入結(jié)構(gòu)，增加收入來源具有重要意義,。
證券公司代銷其他機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融產(chǎn)品是成熟市場的一種通行做法,。近年來，國內(nèi)證券公司已代銷了證券投資基金和其他證券公司的資產(chǎn)管理計(jì)劃,，積累了一定的經(jīng)驗(yàn),，為進(jìn)一步擴(kuò)大證券公司代銷金融產(chǎn)品范圍打下基礎(chǔ)。
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