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隨著歐洲金融監(jiān)管不斷收緊以及歐債危機(jī)持續(xù)發(fā)酵，歐洲銀行面臨的籌資和縮減債務(wù)壓力不斷增加,，出售資產(chǎn)的步伐加快,。據(jù)美國(guó)《紐約時(shí)報(bào)》報(bào)道，摩根士丹利分析師休·范斯蒂尼斯(Huw van Steenis)預(yù)計(jì),，歐洲金融機(jī)構(gòu)在未來(lái)18個(gè)月內(nèi)需要出售約3萬(wàn)億美元資產(chǎn),。這使許多美國(guó)金融機(jī)構(gòu)看到了機(jī)會(huì)。
歐洲經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)減速以及金融危機(jī)的擴(kuò)散給銀行帶來(lái)不少企業(yè)壞賬,，監(jiān)管機(jī)構(gòu)為提高銀行抗風(fēng)險(xiǎn)能力提高了銀行的核心資本標(biāo)準(zhǔn),，同時(shí)歐洲銀行還持有大量歐洲各國(guó)主權(quán)債務(wù)，這些因素均導(dǎo)致銀行的資本缺口陡然增大,。
據(jù)悉,，歐洲銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求歐洲銀行業(yè)在6月前新籌資約1140億歐元，金融機(jī)構(gòu)還需要將其一級(jí)資本比率調(diào)高至資產(chǎn)的9%,。這將迫使歐洲銀行加速剝離資產(chǎn),。
隨著6月最終期限的臨近，美國(guó)買(mǎi)家正在抓住機(jī)會(huì)出手,。一些買(mǎi)家開(kāi)始在愛(ài)爾蘭,、希臘、西班牙和葡萄牙等受創(chuàng)最嚴(yán)重的市場(chǎng)尋找抄底機(jī)會(huì),。
據(jù)外媒報(bào)道,，黑石集團(tuán)(Blackstone Group)很快將從金融巨頭德國(guó)商業(yè)銀行(Commerzbank)手中購(gòu)買(mǎi)3億美元的房地產(chǎn)貸款，其中包括佛羅里達(dá)州蒙德里安南灘飯店(Mondrian South Beach)以及美國(guó)境內(nèi)四家索菲特酒店(Sofitel),。Google今年也從愛(ài)爾蘭國(guó)家資產(chǎn)管理局(Ireland’s National Asset Management Agency)手中購(gòu)買(mǎi)了都柏林最高的辦公建筑之一——蒙德維特羅大廈(Montevetro),。
事實(shí)上，許多美國(guó)公司收購(gòu)的資產(chǎn)都與美國(guó)本土聯(lián)系緊密,。據(jù)悉，美國(guó)富國(guó)銀行(Wells Fargo)上個(gè)月從一家愛(ài)爾蘭銀行收購(gòu)了33億美元的房地產(chǎn)貸款,，大部分都是以美國(guó)商業(yè)地產(chǎn)作抵押,。美國(guó)第一資本投資國(guó)際集團(tuán)(Capital One Financial)也將很快獲得美聯(lián)儲(chǔ)批準(zhǔn)，以90億美元收購(gòu)荷蘭ING集團(tuán)的美國(guó)網(wǎng)上銀行ING Direct,，這將成為今年最大的銀行業(yè)收購(gòu)案之一,。
這些出售資產(chǎn)的歐洲金融機(jī)構(gòu)均面臨來(lái)自監(jiān)管機(jī)構(gòu)的籌資等各種壓力,。監(jiān)管機(jī)構(gòu)目前正要求德國(guó)商業(yè)銀行在2012年中期之前籌集約69億美元資金。ING集團(tuán)在2008年的金融危機(jī)后接受了140億美元的援助,，歐洲監(jiān)管機(jī)構(gòu)之后要求其剝離ING Direct公司,。
由于資金缺口壓力，一些歐洲金融機(jī)構(gòu)還將在重組過(guò)程中縮減業(yè)務(wù)規(guī)模,。有分析指出,，除了從歐洲銀行業(yè)購(gòu)買(mǎi)資產(chǎn)，摩根大通,、花旗和高盛等美國(guó)大型金融機(jī)構(gòu)還將借此機(jī)會(huì)搶占華爾街的交易業(yè)務(wù)份額,。
據(jù)悉，本月法國(guó)興業(yè)銀行(Societe Generale)已經(jīng)宣布將退出北美的天然氣和電力交易市場(chǎng),，法國(guó)農(nóng)業(yè)信貸銀行(Crédit Agricole)也表示將退出大宗商品交易業(yè)務(wù),。
不過(guò)，投資歐洲金融資產(chǎn)并非沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn),，押注歐洲主權(quán)債務(wù)失敗而申請(qǐng)破產(chǎn)的美國(guó)曼氏金融全球公司(MF Global)就是最好的例子,。美國(guó)金融業(yè)自身的麻煩也尚未解決，次貸危機(jī)遺留的抵押貸款問(wèn)題就是首要麻煩,。即使是富國(guó)銀行和摩根大通這樣實(shí)力雄厚的金融公司也由于貸款需求疲弱和監(jiān)管新規(guī)等因素而遭受盈利下滑,。美國(guó)銀行(Bank of America)近日不得不通過(guò)出售在巴西和中國(guó)的銀行股份籌資數(shù)十億美元。
但有分析認(rèn)為,，盡管歐美金融業(yè)均在經(jīng)歷艱難時(shí)期,，美國(guó)金融業(yè)的情況卻要好于歐洲銀行業(yè)。部分原因是,，美國(guó)在金融危機(jī)后就迫使美國(guó)銀行業(yè)削減債務(wù)并增加資本金,，歐洲銀行業(yè)在采取這些措施方面則慢了很多。
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