2011年是保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)檢查的第三年,。
保監(jiān)會(huì)敲響保險(xiǎn)行業(yè)的警鐘,。2010年至2011年共處罰保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)110家,，罰款合計(jì)2181萬(wàn)元，單家機(jī)構(gòu)最高罰款金額120萬(wàn)元,，責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)最長(zhǎng)達(dá)1年，吊銷(xiāo)1家省級(jí)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部許可證,；處罰各級(jí)高管人員242名,，2人被處以行業(yè)終身禁入，依法向司法機(jī)關(guān)等執(zhí)法部門(mén)移送違法犯罪線(xiàn)索17起,。
華泰保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“華泰經(jīng)紀(jì)”)在最新的保監(jiān)會(huì)處罰決定書(shū)中亮相多次,。《投資快報(bào)》記者統(tǒng)計(jì)獲悉,，2011年8月發(fā)布的處罰決定書(shū)提及華泰經(jīng)紀(jì)涉及問(wèn)題款項(xiàng)將近3000萬(wàn)元,，其中最大一筆為1075.4萬(wàn),。而根據(jù)公開(kāi)資料統(tǒng)計(jì)，目前保監(jiān)會(huì)對(duì)華泰經(jīng)紀(jì)以及延伸檢查中的分公司及相關(guān)機(jī)構(gòu)等罰款總計(jì)90萬(wàn)左右,。
事實(shí)上,，華泰經(jīng)紀(jì)“顧問(wèn)費(fèi)”或“咨詢(xún)費(fèi)”等問(wèn)題引起最大的關(guān)注，事件審批或相關(guān)的高層都遭到相關(guān)處罰,，其中一名總經(jīng)理,、總經(jīng)理助理被撤職，董事長(zhǎng)和一名總經(jīng)理助理則遭到罰款和警告處理,。
華泰經(jīng)紀(jì)近期遭保監(jiān)會(huì)處罰 “顧問(wèn)費(fèi)”涉及金額達(dá)296萬(wàn)
《投資快報(bào)》記者查閱保監(jiān)會(huì)材料發(fā)現(xiàn),，華泰經(jīng)紀(jì)近期受到處罰較集中，其中涉及的爭(zhēng)議金額達(dá)到3000萬(wàn)元,。
保監(jiān)會(huì)在2010年7月至9月對(duì)華泰經(jīng)紀(jì)經(jīng)紀(jì)有限公司進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查,，發(fā)現(xiàn)其存在違規(guī)行為，主要問(wèn)題在財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)上,，其中較為突出的是所謂的“顧問(wèn)費(fèi)”,、“咨詢(xún)費(fèi)”支出，其次是少計(jì)收入問(wèn)題,。
據(jù)悉,，在2009年，華泰經(jīng)紀(jì)分別向北京原科恒業(yè)科技有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“原科恒業(yè)”),、汕頭市泰實(shí)豐華企業(yè)管理咨詢(xún)有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“泰實(shí)豐華”),、李培坤等單位和個(gè)人支付“咨詢(xún)費(fèi)”、“顧問(wèn)費(fèi)”共計(jì)約296萬(wàn)元,。
華泰聲稱(chēng),，與原科恒業(yè)等簽訂的咨詢(xún)顧問(wèn)合同，屬于合法的居間合同,，向其支付“咨詢(xún)費(fèi)”是合法行為,。但經(jīng)保監(jiān)會(huì)調(diào)查稱(chēng)，這些非保險(xiǎn)類(lèi)企業(yè)和個(gè)人均未向華泰經(jīng)紀(jì)提供任何技術(shù)方面的支持,，雙方除了協(xié)議之外沒(méi)有其它書(shū)面往來(lái),。
無(wú)獨(dú)有偶，其上海分公司的表現(xiàn)更為突出,。據(jù)悉,，上海公司也在2009年向上海石港投資咨詢(xún)有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“上海石港”，后變更為上海石鼎商務(wù)咨詢(xún)有限公司)累計(jì)支付顧問(wèn)費(fèi)5412356.88元,。原因也是“上海石港提供了居間服務(wù),。”
保監(jiān)會(huì)在處罰通知中稱(chēng),，上海石港(上海石鼎)未向其提供任何技術(shù)方面的支持,，主要通過(guò)直接引薦上海分公司認(rèn)識(shí)投保單位的相關(guān)人員,，協(xié)助開(kāi)展業(yè)務(wù)。而該分公則在扣除營(yíng)業(yè)稅后將獲取的傭金收入以90%的比例作為“顧問(wèn)咨詢(xún)費(fèi)”支付給上海石港(上海石鼎),。該筆咨詢(xún)費(fèi)造成了業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí),，而華泰經(jīng)紀(jì)被罰27萬(wàn)元。
根據(jù)《保險(xiǎn)法》第八十六條規(guī)定,，“保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定,，報(bào)送有關(guān)報(bào)告、報(bào)表,、文件和資料,。”
保監(jiān)會(huì)認(rèn)為,，根據(jù)法律,，華泰經(jīng)紀(jì)存在“編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表,、文件,、資料”的行為。
蘇寧電器獲“咨詢(xún)服務(wù)費(fèi)” 合同約定外返還利益約96萬(wàn)元
在披露的處罰報(bào)告中,，保監(jiān)會(huì)認(rèn)為華泰經(jīng)紀(jì)財(cái)務(wù),、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)。據(jù)悉,，除了“咨詢(xún)費(fèi)”,、“顧問(wèn)費(fèi)”等高達(dá)296萬(wàn)元的費(fèi)用外,，其以會(huì)議費(fèi)支出形式套取資金支付獎(jiǎng)金約108萬(wàn)元,，以虛假發(fā)票報(bào)銷(xiāo)套取資金約29.8萬(wàn)元用于核銷(xiāo)按規(guī)定不能報(bào)銷(xiāo)的費(fèi)用。
華泰經(jīng)紀(jì)主營(yíng)業(yè)務(wù)收入數(shù)據(jù)不真實(shí),。2009年海旅業(yè)務(wù)少確認(rèn)收入約40.9萬(wàn)元,；擔(dān)保手續(xù)費(fèi)未按權(quán)責(zé)發(fā)生制確認(rèn)收入，截至2009年12月31日,，已出具擔(dān)保函但由于未收到款項(xiàng)而未確認(rèn)為收入的共計(jì)約1075.4萬(wàn)元,；再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)傭金少計(jì)約515.9萬(wàn)元。
此外,，華泰經(jīng)紀(jì)應(yīng)收賬款賬齡披露不真實(shí),。華泰經(jīng)紀(jì)未按規(guī)定計(jì)提職工福利費(fèi)，多計(jì)提職工福利費(fèi)約36.4萬(wàn)元,。
事實(shí)上,，華泰還存在利益輸送問(wèn)題。據(jù)處罰決定書(shū)顯示,，華泰經(jīng)紀(jì)從防災(zāi)防損基金中以虛假發(fā)票套取資金,、購(gòu)買(mǎi)固定資產(chǎn),、向投保人返還利益、報(bào)銷(xiāo)日常費(fèi)用支出,。
而華泰返還利益高達(dá)96萬(wàn)元,。據(jù)悉，2009年,，華泰經(jīng)紀(jì)依照與人保財(cái)險(xiǎn)北京分公司,、蘇寧電器股份有限公司的約定，先后向蘇寧電器南京采購(gòu)中心賬戶(hù)支付咨詢(xún)服務(wù)費(fèi)共計(jì)約73萬(wàn)元,，蘇寧電器出具了南京市服務(wù)業(yè)通用發(fā)票,，該費(fèi)用記入“業(yè)務(wù)及管理費(fèi)-咨詢(xún)費(fèi)”科目。
此外,，華泰經(jīng)紀(jì)還與蘇寧電器集團(tuán)簽訂協(xié)議,，承諾以車(chē)險(xiǎn)統(tǒng)保項(xiàng)目所獲得的經(jīng)紀(jì)費(fèi)一定比例的額度，用于采購(gòu)防災(zāi)防損物品提供給蘇寧集團(tuán)使用,，其所有權(quán)歸蘇寧電器集團(tuán),。2009年11月20日華泰經(jīng)紀(jì)向蘇寧電器支付約23萬(wàn)元，蘇寧電器出具了南京市服務(wù)業(yè)通用發(fā)票,。該費(fèi)用記入“業(yè)務(wù)及管理費(fèi)-咨詢(xún)費(fèi)”科目,。
華泰聲稱(chēng)，其支付給蘇寧電器的“防災(zāi)防損費(fèi)用”是保險(xiǎn)合同約定的利益而非保險(xiǎn)合同約定之外的利益,，符合行業(yè)慣例,。
據(jù)保監(jiān)會(huì)的處罰決定書(shū)認(rèn)為，其給予投保人保險(xiǎn)合同約定意外的利益約96萬(wàn)元,。
審批“顧問(wèn)費(fèi)”相關(guān)高管受罰 董事長(zhǎng)遭警告總經(jīng)理被撤職
顧問(wèn)費(fèi),、保險(xiǎn)合同外利潤(rùn)等費(fèi)用導(dǎo)致一名高管被撤職，并使相關(guān)經(jīng)手人遭到處罰,。
據(jù)處罰決定書(shū)顯示,，華泰經(jīng)紀(jì)董事長(zhǎng)劉建英，對(duì)支付原科恒業(yè),、泰實(shí)豐華顧問(wèn)費(fèi)進(jìn)行了審批,，應(yīng)負(fù)直接責(zé)任；對(duì)部分財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)行為進(jìn)行了審批,，應(yīng)負(fù)直接責(zé)任,。保監(jiān)會(huì)決定對(duì)劉建英警告并罰款5萬(wàn)元人民幣。
總經(jīng)理劉寬亮,、總經(jīng)理助理彌宏亮兩人則遭到撤職處理,。據(jù)悉，劉寬亮對(duì)支付原科恒業(yè)、李培坤等咨詢(xún)顧問(wèn)費(fèi),、向蘇寧電器支付保險(xiǎn)合同外利益,、防災(zāi)防損費(fèi)用虛假支出、業(yè)務(wù)管理費(fèi)用虛假列支等事項(xiàng)進(jìn)行審批,，對(duì)上述行為負(fù)有直接責(zé)任,。而彌宏亮對(duì)向李培坤、泰實(shí)豐華支付顧問(wèn)費(fèi),、防災(zāi)防損費(fèi)支出不真實(shí),、虛列會(huì)議費(fèi)等事項(xiàng)簽字或?qū)徟瑢?duì)上述事項(xiàng)負(fù)有直接責(zé)任,。
此外,，總經(jīng)理助理張紅梅，對(duì)華泰經(jīng)紀(jì)假發(fā)票報(bào)銷(xiāo),、部分業(yè)務(wù)管理費(fèi)用列支不真實(shí)等行為負(fù)有直接責(zé)任,，被予以警告并罰款2萬(wàn)元人民幣。
