國家外匯管理局就應對和打擊“熱錢”等違法違規(guī)資金流動問題接受記者采訪
2011年以來，國家外匯管理局積極貫徹落實黨中央、國務院的決策部署,，繼續(xù)保持打擊“熱錢”的高壓態(tài)勢,，特別是通過進一步改進檢查手段，積極應用“外匯非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)”,，不斷提高對“熱錢”等違法違規(guī)行為的打擊精準度。日前，國家外匯管理局副局長鄧先宏就應對和打擊“熱錢”等違法違規(guī)資金流動問題接受了記者采訪,。
問1：今年以來，外匯管理部門在打擊“熱錢”等違法違規(guī)資金流動方面成效如何,？
答：今年以來,，為切實防范金融風險，外匯局按照黨中央,、國務院的決策部署,，保持對“熱錢”的高壓打擊態(tài)勢，成效明顯,。2011年上半年,，共查處各類外匯違法違規(guī)案件1865件，涉案金額超過160億美元,，較去年同期分別增長26.2%和26.9%,；共處行政罰沒款2.6億元人民幣，而2010年全年罰沒款總額是2.43億元人民幣,。2011年上半年,，外匯管理部門與公安機關(guān)密切配合,，在廣東、福建,、深圳等地開展了一系列打擊跨境資金違規(guī)流動專項行動,，共破獲10起地下錢莊和網(wǎng)絡炒匯案件，涉案金額累計超過100億元人民幣,，搗毀16個非法交易窩點,，有效地打擊和震懾了外匯領域違法犯罪活動，有力遏制了“熱錢”等違法違規(guī)資金流動日趨活躍的勢頭,。
問2：今年以來,，外匯局對“熱錢”等違法違規(guī)資金的查處呈現(xiàn)了突破性增長，請問主要原因是什么,？
答：近年來,，隨著我國涉外經(jīng)濟的不斷發(fā)展，“熱錢”等違法違規(guī)資金流動更加復雜和隱蔽,。外匯局始終嚴厲打擊跨境資金違規(guī)流動,，開展應對和打擊“熱錢”等違法違規(guī)資金流入專項行動，有針對性地查處重點主體,、重點渠道違法違規(guī)資金,，嚴厲打擊地下錢莊等違法違規(guī)交易。特別是外匯局多渠道深入挖掘“熱錢”等違法違規(guī)資金流動線索,，并及時與現(xiàn)場檢查進行銜接和聯(lián)動,，從而提高了對打擊“熱錢”的精確性和有效性。
一般情況下,，外匯局獲取外匯違規(guī)流動線索的主要渠道包括：一是外匯管理部門的業(yè)務辦理或現(xiàn)場檢查,；二是接到的舉報；三是公安,、審計,、海關(guān)、稅務等其它部門的案件線索移交,。其中,，對于主動反映、檢舉,、揭發(fā)外匯違法違規(guī)線索的舉報人，我們將根據(jù)其貢獻大小給予最高10萬元人民幣的獎勵金,，對有特殊貢獻的舉報人,，經(jīng)批準獎勵金還可以適當提高。
為加強對“熱錢”等違法違規(guī)資金流動的監(jiān)測預警,，近年來外匯局大力提升和完善非現(xiàn)場檢查手段,。2010年,，外匯局開發(fā)了“外匯非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)”，并在全國正式推廣,。該系統(tǒng)的運用,，增強了外匯管理部門深入挖掘違法違規(guī)資金流動線索的能力，為提高打擊外匯違法違規(guī)活動的精確性,、主動性和有效性發(fā)揮了重要作用,。
問3：能簡要介紹一下“外匯非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)”嗎？
答：“外匯非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)”主要用于發(fā)現(xiàn)“熱錢”等違法違規(guī)資金流動線索,。近年來,，違法違規(guī)資金跨境流動的手段與方式愈加復雜，給外匯管理檢查工作帶來極大挑戰(zhàn),。若僅靠日常監(jiān)管或現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)線索,，已難以適應形勢需要。為使外匯檢查覆蓋各類市場主體的外匯收支活動,，外匯局經(jīng)過多年探索,，設計開發(fā)了“外匯非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)”。
該系統(tǒng)的特色在于：一是覆蓋面廣,，涵蓋了銀行,、非銀行金融機構(gòu)、企業(yè),、個人等各類涉匯主體,，監(jiān)測經(jīng)常項目和資本項目下幾乎所有的外匯交易信息。二是信息搜索能力強,，可以從浩如煙海的外匯交易數(shù)據(jù)中篩選出可疑和違規(guī)交易,，并勾畫出可疑和違規(guī)交易主體資金運作的整體軌跡，從而迅速,、準確地鎖定違法違規(guī)主體及其具體違法違規(guī)行為,，基本實現(xiàn)了外匯監(jiān)管全方位、違法違規(guī)均鎖定以及對案件查處的精確制導,。
問4：“外匯非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)”的實際效果如何,？
答：“外匯非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)”在發(fā)現(xiàn)并鎖定外匯違法違規(guī)線索方面具有明顯的優(yōu)勢，正在成為外匯局精確打擊違規(guī)跨境資金流動的有力武器,。今年上半年,，外匯局的立結(jié)案數(shù)量和罰沒款金額遠遠超過去年同期，其中“外匯非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)”發(fā)揮了重要作用,。
目前,，“外匯非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)”通過設置6類19項監(jiān)測分析指標，較全面地覆蓋了“熱錢”等違法違規(guī)資金跨境流動的主要交易方式和渠道,。今年上半年,，利用“外匯非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)”,，外匯局在全國范圍內(nèi)重點篩選和排查了近兩年內(nèi)與“熱錢”等違法違規(guī)資金跨境流入和結(jié)匯相關(guān)的線索，共發(fā)現(xiàn)涉嫌違規(guī)資金跨境流動線索821起,，涉嫌違規(guī)交易16945筆,，涉嫌違規(guī)金額167.03億美元。其中,，江蘇省分局,、上海市分局和浙江省分局的線索查實率分別達62.5%，70%和76.7%,。
問5：能否介紹幾個通過“外匯非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)”發(fā)現(xiàn)的違規(guī)案例,？
答：“外匯非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)”可根據(jù)檢查經(jīng)驗和檢查目標靈活設置篩選條件和查詢方法，從而及時發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)資金流動線索,。
例如,，一般情況下，交易貨款金額正常情況下不常以整數(shù)形式出現(xiàn),�,；谶@個行為特征，外匯局某支局定期監(jiān)測結(jié)匯后人民幣資金用于支付貨款且呈現(xiàn)整數(shù)形式的外匯交易,，成功發(fā)現(xiàn)1起企業(yè)利用虛構(gòu)的貨物交易合同完成外債結(jié)匯,，用于歸還境內(nèi)人民幣貸款的案件。經(jīng)查,，該企業(yè)擅自改變了該筆外債結(jié)匯資金的用途,，現(xiàn)已依規(guī)被當?shù)赝鈪R局處罰。
再如,，外匯局某分局在“外匯非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)”中設置專門指標,，針對新設立外商投資企業(yè)以支付土地款名義大額快速結(jié)匯的行為進行篩選，并跟蹤其結(jié)匯后人民幣資金流向,。共篩選出了15家可疑企業(yè)并進行了現(xiàn)場檢查,，其中查實9家企業(yè)結(jié)匯后的人民幣最終沒有用于先前申報的支付土地款，而是改作其它用途,。目前,，這9家企業(yè)也已被當?shù)赝鈪R局查處。
問6：在發(fā)現(xiàn)“熱錢”等違法違規(guī)資金跨境流動線索后,，外匯管理部門如何查實違規(guī)事實,？違規(guī)主體將面臨什么樣的行政處罰？
答：外匯管理部門通過“外匯非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)”發(fā)現(xiàn)并鎖定外匯違法違規(guī)行為的主體及所涉具體交易后,，將有針對性地對有關(guān)主體開展現(xiàn)場檢查和調(diào)查取證,。根據(jù)2008年新修訂的《中華人民共和國外匯管理條例》第三十三條規(guī)定，外匯管理部門可以進入經(jīng)營外匯業(yè)務的金融機構(gòu)和涉嫌外匯違法行為發(fā)生的場所,，進行現(xiàn)場檢查和調(diào)查取證,；有權(quán)要求相關(guān)機構(gòu)和人員對所調(diào)查事項作出說明，并有權(quán)查詢與外匯違法事件直接相關(guān)單位和個人的賬戶,；在有必要時,，還可以向人民法院申請將違法資金等涉案財產(chǎn)進行凍結(jié)或查封。
經(jīng)現(xiàn)場檢查和調(diào)查取證,，查證確實存在外匯違法違規(guī)行為的,，外匯管理部門將依法進行行政處罰，涉嫌犯罪的,，還將移交司法機關(guān)依法追究刑事責任,。其中，對于與“熱錢”等違法違規(guī)資金跨境流動行為有關(guān)的機構(gòu)和個人,，外匯管理部門依據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》,，除責令其整改、沒收違法所得外,，還將對其處以涉案金額30%以下的罰款,；對于情節(jié)嚴重的，還可以處以涉案金額30%以上等值以下的罰款,。對于查實存在外匯違法違規(guī)行為的金融機構(gòu),，外匯管理機關(guān)還可責令其停止經(jīng)營相關(guān)業(yè)務，并對直接負責的主管人員和其他直接責任人,，給予警告和行政罰款,。
今年上半年，外匯局對非法使用外匯,、違規(guī)將外匯匯入境內(nèi)或非法結(jié)匯,，以及違反外債管理規(guī)定等三類與“熱錢”流動密切相關(guān)的違規(guī)行為，共處罰沒款2.02億人民幣,，其中多起重大案件的處罰金額超過了1000萬元人民幣,，充分顯示外匯局打擊“熱錢”等違法違規(guī)資金跨境流動的力度和決心。
問7：請問,，對今后應對和打擊“熱錢”工作有何展望,？
答：面對復雜的國內(nèi)外經(jīng)濟形勢，外匯局將繼續(xù)嚴厲打擊跨境資金違規(guī)流動,，特別是對“熱錢”流入保持高壓態(tài)勢,，進一步提升檢查手段，加大大案要案查處力度,。我們將不斷完善“外匯非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)”,，擴大數(shù)據(jù)來源，優(yōu)化監(jiān)測分析指標,，并根據(jù)外匯收支形勢的變化及時調(diào)整監(jiān)測指標,。在強化對企業(yè),、銀行和個人異常資金流入的非現(xiàn)場監(jiān)測的同時，進一步加大對異常資金流出的非現(xiàn)場檢查力度,，切實防范和化解異常資金流入流出的金融風險,。
總之，對于“熱錢”等違法違規(guī)資金流動,，外匯局有能力,、有手段、更有信心予以堅決打擊,，任何擾亂外匯市場秩序,、違反外匯管理法規(guī)的行為，都將依法受到應有的懲處,。
