日前,,由浙江省公安機(jī)關(guān)派出的64人警隊(duì)包專機(jī)由柬埔寨押解60名“6·30”跨國特大電信詐騙案的嫌疑人員回到杭州。記者近日走訪了解了這起跨國特大電信詐騙案的臺(tái)前幕后,。
假冒公安來電意在詐騙
今年4月12日早上,,金華永康的李女士接到一個(gè)顯示為“057986110”的電話,對(duì)方自稱永康市公安局工作人員,,告訴李女士涉嫌一起發(fā)生在深圳的案子,,并幫李女士把電話轉(zhuǎn)接到“深圳市公安局”�,!吧钲谑泄簿帧惫ぷ魅藛T告訴李女士,,你的銀行賬戶“被盜用”,涉嫌洗黑錢,,建議李女士馬上把錢轉(zhuǎn)到指定的“安全賬戶”,。被輪番忽悠的李女士稀里糊涂就把銀行卡里的88萬元現(xiàn)金轉(zhuǎn)到了“安全賬號(hào)”。
和李女士一樣,,金華市民楊先生也接到一個(gè)神秘的電話,,電話語音提示:“您的座機(jī)已欠費(fèi)3870元,如需報(bào)警,,請(qǐng)摁*號(hào)鍵,,可以幫您轉(zhuǎn)接至‘報(bào)警專線’�,!睏钕壬乓詾檎�,,當(dāng)即根據(jù)提示操作。自稱衢州市公安局的“李警官”告訴楊先生,,很可能是因?yàn)槟愕膫(gè)人資料被冒用,對(duì)方是國際犯罪集團(tuán),,涉嫌洗黑錢,,為了保護(hù)銀行卡內(nèi)的資金安全,,最好趕緊把賬內(nèi)資金轉(zhuǎn)移至“安全賬戶”。被嚇得不輕的楊先生根據(jù)“李警官”的提示,,將自己銀行卡內(nèi)的存款在ATM柜員機(jī)上進(jìn)行了轉(zhuǎn)賬操作,。下午,楊先生發(fā)現(xiàn)銀行卡內(nèi)的錢被全部轉(zhuǎn)走,。
44歲的樂清陳女士收到了一條短消息進(jìn)行網(wǎng)上銀行的操作,,沒想到這是騙子制作的假銀行官方網(wǎng)站。在網(wǎng)站信息的引誘下,,她按照騙子提供的信息打開虛假網(wǎng)站,,進(jìn)行“網(wǎng)銀登錄和升級(jí)”操作。而騙子則通過后臺(tái)立即截取受害人網(wǎng)銀的口令和密碼,,并登錄銀行官方網(wǎng)站將受害人賬戶上的錢款轉(zhuǎn)走,。當(dāng)陳女士發(fā)現(xiàn)受騙時(shí),已經(jīng)被騙子轉(zhuǎn)賬了199.8萬元,。
據(jù)警方統(tǒng)計(jì),,今年上半年,僅金華市冒充110進(jìn)行電信詐騙案件57起,,涉案金額高達(dá)600余萬元,。就此,金華市公安局立即成立了專案組,,對(duì)此類案件進(jìn)行調(diào)查取證,,發(fā)現(xiàn)該系列電信詐騙案件涉及東盟八個(gè)國家和臺(tái)灣地區(qū)以及大陸的30個(gè)省市區(qū)�,!�
通過查證,,群眾被騙的贓款轉(zhuǎn)賬在境外,取款也在境外,,追蹤難度十分大,。專案組根據(jù)電信詐騙犯罪的特點(diǎn)進(jìn)行了賬戶的深度分析查證,發(fā)現(xiàn)了一個(gè)給詐騙窩點(diǎn)提供改號(hào)線路的龐大網(wǎng)絡(luò),,查明了犯罪嫌疑人楊某以山東鑫源商務(wù)通訊公司為名,,表面提供手機(jī)、短信任意號(hào)碼顯示等產(chǎn)品,,實(shí)際為詐騙團(tuán)伙提供改號(hào)線路,,并將大量修改來電主叫的詐騙電話引入境內(nèi)。
詐騙團(tuán)伙制定“戰(zhàn)斗手冊(cè)”
據(jù)警方統(tǒng)計(jì),,今年上半年,,浙江大約有2000多起通過改號(hào)的電信詐騙案,涉案金額達(dá)一億多元。警方表示,,從查獲情況看,,騙子采用的手法有所改進(jìn),從原來的群發(fā)短信到群撥電話,,又到如今的點(diǎn)對(duì)點(diǎn)打電話,。
在犯罪分子的窩點(diǎn),警方發(fā)現(xiàn)了一沓沓一尺多高的信息本,,其中包含很多國內(nèi)移動(dòng)用戶號(hào)碼登記信息,,上有姓名、電話號(hào)碼等,,甚至還有購房信息,。警方懷疑這是相關(guān)行業(yè)公司內(nèi)部人士泄露的。
更令人吃驚的是,,犯罪團(tuán)伙還編寫了設(shè)計(jì)完善的臺(tái)詞培訓(xùn)劇本,,犯罪團(tuán)伙稱之為“戰(zhàn)斗手冊(cè)”。在這個(gè)劇本中,,每個(gè)詐騙人員要扮演不同的角色,,每個(gè)問題對(duì)應(yīng)一個(gè)回答。臺(tái)詞設(shè)計(jì)得很細(xì),,比如遇到“目標(biāo)”質(zhì)疑的情況,,應(yīng)該怎么回答,甚至還把目標(biāo)質(zhì)疑的話都寫在上面,。拿騙局中最重要角色“警察”來說,,說話的語氣和腔調(diào)都做了設(shè)計(jì),最終目標(biāo)是要把錢轉(zhuǎn)到指定賬號(hào)上,。此外,,在話務(wù)人員選擇上,也經(jīng)過了精挑細(xì)選,。普通話好的,,主要打北方地區(qū)“客戶”;粵語好的,,打廣東“客戶”,。一出騙局中,至少有三到四個(gè)打電話的人,,這是騙局最關(guān)鍵的一步,。打電話的人收入不菲,按基本工資和提成計(jì)算,,一個(gè)月基本工資是6000元-10000元左右,,提成在3%-8%之間,。
詐騙團(tuán)伙組織嚴(yán)密
警方調(diào)查表明,購買楊某線路資源的有數(shù)十個(gè)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái),,涉及八個(gè)國家和地區(qū)的100余個(gè)境外電話撥打窩點(diǎn),,楊某還為電話撥打窩點(diǎn)提供VOIP網(wǎng)絡(luò)電話改號(hào)服務(wù),。
據(jù)了解,,詐騙團(tuán)伙內(nèi)部有著嚴(yán)密的組織和分工。
電話機(jī)房:主要是撥打或接聽電話,,套取個(gè)人資料,。每個(gè)電話機(jī)房按照角色分工不同,分為一,、二,、三線人員。一線人員對(duì)用戶進(jìn)行社會(huì)調(diào)查采訪,,騙取用戶的基本資料,;二、三線人員通過一些基本資料,,對(duì)用戶進(jìn)行電話詐騙,。在全球范圍內(nèi),這一團(tuán)伙共有七個(gè)電話機(jī)房,,分別是印尼機(jī)房,、泰國機(jī)房、越南機(jī)房,、菲律賓機(jī)房,、中國臺(tái)灣機(jī)房、東莞機(jī)房和韶關(guān)機(jī)房,。
轉(zhuǎn)賬水房:這是詐騙成功后負(fù)責(zé)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬的窩點(diǎn),,它可為不同國家、不同地區(qū)的“電話機(jī)房”做轉(zhuǎn)賬服務(wù),,之所以稱為“水房”,,意思是像洗衣服那樣洗錢,將詐騙得來的每筆贓款匯集成大數(shù)額的錢款,,再轉(zhuǎn)入其他賬號(hào),,使其看起來合法化。整個(gè)環(huán)節(jié)里還有專門的資金管理公司和地下錢莊等機(jī)構(gòu),。此次查獲的轉(zhuǎn)賬水房有三個(gè),,分布在廣東、福建和臺(tái)灣,。
車手團(tuán)伙:持有多家大陸銀行的大批銀聯(lián)卡,,由于ATM提款每日有金額限制,這一團(tuán)伙常騎車奔走多個(gè)銀行網(wǎng)點(diǎn),提現(xiàn)匯總后,,再以大額現(xiàn)金形式存入上家提供的新賬號(hào),,大約提成5%。
開卡團(tuán)伙:其任務(wù)是將在大陸開辦,、收購的銀聯(lián)卡寄往臺(tái)灣,,為下一步工作做鋪墊,這些費(fèi)用都是計(jì)算在30%的詐騙成本內(nèi),。警方目前截獲近2000個(gè)卡號(hào)和1000份原始開卡資料,。
銀行卡管理漏洞顯現(xiàn)
在接受記者采訪時(shí)警方表示,電信詐騙案最終能夠得逞,,關(guān)鍵一步是銀行卡方面管理不嚴(yán),。詐騙團(tuán)伙要實(shí)現(xiàn)犯罪目的,必須通過銀行卡轉(zhuǎn)賬實(shí)現(xiàn),,往往是把受害人的錢轉(zhuǎn)到一個(gè)賬戶后,,再迅速分轉(zhuǎn)到其他數(shù)百上千的賬戶上,然后由負(fù)責(zé)取款的馬仔在最短時(shí)間內(nèi)提現(xiàn),。
據(jù)了解,,僅此次案件中,浙江警方就查封了1500多個(gè)銀行卡賬戶,�,!坝腥擞米约旱囊粡埳矸葑C能辦出上百張銀行卡,也有人借別人的身份證,,辦出更多的卡,。”一位辦案民警告訴記者,,錢一旦轉(zhuǎn)到了這些無從查起的銀行卡里,,立即被人提現(xiàn)取走,就算及時(shí)發(fā)現(xiàn),,追回也很難,。
據(jù)了解,有些銀行根本不認(rèn)真核實(shí)開卡人的身份信息,,更不會(huì)留存開卡人的清晰照片,,甚至同一個(gè)人可以在同一個(gè)商業(yè)銀行辦理多張卡�,! �
除了辦卡隨意外,,銀行對(duì)賬戶的管理也有漏洞可鉆。比如一張銀行卡,,短時(shí)間里有大額資金頻繁進(jìn)出,,有的銀行居然沒有任何警覺,。