券商集合理財(cái)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)近年來取得極大發(fā)展,，但似乎也成為一項(xiàng)“高危”業(yè)務(wù),，多起券商詐騙事件均與此項(xiàng)業(yè)務(wù)有關(guān),。
今年6月，銀河證券中山小欖營業(yè)部爆出非法理財(cái)案,，涉案金額達(dá)數(shù)千萬,，該營業(yè)部客戶經(jīng)理梁鍵偉因?yàn)樯嫦釉p騙已被抓捕。廣東證監(jiān)局一份內(nèi)部文件
《機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作動(dòng)態(tài)》(2011年23期)中,，又一起類似的案件被曝光,，而且涉案人員層級(jí)更高，為券商一營業(yè)部的總經(jīng)理,，同時(shí)細(xì)節(jié)更加離奇,，但詐騙方式雷同，同樣是借助發(fā)行集合資產(chǎn)管理計(jì)劃實(shí)施詐騙,。
營業(yè)部老總畏罪潛逃
“近期轄區(qū)先后發(fā)生兩起證券從業(yè)人員乘證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)之機(jī),，偽造、盜用證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)公章,、業(yè)務(wù)章和集合理財(cái)產(chǎn)品合同文本詐騙客戶資金的行為”,。這份文件認(rèn)為兩起詐騙案件
“嚴(yán)重?fù)p害了相關(guān)投資者利益，同時(shí)敗壞了行業(yè)形象”,。
文件中通報(bào)了兩起案例,，但隱去了兩家券商名字。
第一起
“甲公司一營業(yè)部員工涉嫌詐騙事件”：“近期甲證券公司一營業(yè)部理財(cái)服務(wù)部員工涉案通過偽造公司印章和虛構(gòu)定向資產(chǎn)管理合同詐騙客戶巨額資金,。經(jīng)有關(guān)部門初步調(diào)查,，該員工與客戶簽訂了定向資產(chǎn)管理合同系仿照該證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的格式合同，加蓋的印章系偽造的該證券公司業(yè)務(wù)章,、財(cái)務(wù)專用章以及營業(yè)部公章,，目前公安機(jī)關(guān)已立案調(diào)查，并經(jīng)當(dāng)?shù)貦z查機(jī)關(guān)批準(zhǔn)將犯罪嫌疑人依法逮捕”,。
第二起涉案員工層級(jí)更高,，情節(jié)也更加曲折,、離奇。
“經(jīng)有關(guān)部門初步調(diào)查,，乙證券公司一營業(yè)部負(fù)責(zé)人因參加私彩和借用高利貸資金導(dǎo)致巨額虧損,，遂乘該證券公司發(fā)行集合資產(chǎn)管理計(jì)劃之機(jī)，盜用公司合同文本和營業(yè)部業(yè)務(wù)專用章,，簽訂虛假集合資產(chǎn)管理計(jì)劃合同”,。
通報(bào)內(nèi)容還顯示，“當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)已對(duì)此案進(jìn)行立案調(diào)查”,，不過這位營業(yè)部老總已畏罪潛逃,，“正在組織力量對(duì)已潛逃的犯罪嫌疑人進(jìn)行抓捕”。
集合理財(cái)成詐騙重災(zāi)區(qū)
經(jīng)過《每日經(jīng)濟(jì)新聞》多方核實(shí),，通報(bào)中的第一起案件正是前述銀河證券中山小欖營業(yè)部非法理財(cái)案,。
相關(guān)人士告訴記者，銀河證券小欖營業(yè)部客戶經(jīng)理梁某涉案金額大約5000萬左右,，而梁某目前資產(chǎn)僅為200萬,。8月底，廣州證監(jiān)局稽查二處去小欖實(shí)地調(diào)查,，銀河證券高管多次和受害人對(duì)接,，希望協(xié)商調(diào)解。但是雙方至今尚未達(dá)成一致,。
廣東證監(jiān)局認(rèn)為上述兩起案件,，一個(gè)共同點(diǎn)是兩個(gè)營業(yè)部都曾經(jīng)或者正在發(fā)行集合理財(cái)產(chǎn)品，兩位涉案人員皆是由此作為借口展開詐騙的,。
券商集合理財(cái)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)頻頻爆出大額詐騙事件,，廣東證監(jiān)局出手對(duì)券商資管業(yè)務(wù)“整風(fēng)”：文件中明確規(guī)定
“全面排查券商資管業(yè)務(wù)，并要各營業(yè)部開展自查自糾,，及時(shí)上報(bào)資產(chǎn)業(yè)務(wù)詳細(xì)情況”,。
文件規(guī)定，從業(yè)人員參與金融詐騙活動(dòng)的,，除從嚴(yán)處理違規(guī)人員外,，還須追究其上級(jí)管理人員的管理責(zé)任，同時(shí)要求證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人,，每三年至少強(qiáng)制離崗一次,，并在營業(yè)部負(fù)責(zé)人調(diào)離本營業(yè)部后及時(shí)組織全面的現(xiàn)場(chǎng)稽核,。
全面排查自管業(yè)務(wù)是這次監(jiān)管的“重頭戲”,，要求各營業(yè)部做好集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的報(bào)備工作，要將正式推廣文件,，報(bào)注冊(cè)地和推廣場(chǎng)所所在地的證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案,；清理資產(chǎn)管理計(jì)劃的推廣機(jī)構(gòu),，客戶在參與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃之前，應(yīng)當(dāng)已經(jīng)是證券公司自身或者其他推廣機(jī)構(gòu)的客戶,，如若證券公司委托其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人代為推廣集合理資產(chǎn)管理計(jì)劃的,，要及時(shí)清理并向證監(jiān)局報(bào)告，證監(jiān)局對(duì)這次排查給出了具體的期限,，各證券營業(yè)部要在9月25日之前,，填寫證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)集合理財(cái)計(jì)劃產(chǎn)品統(tǒng)計(jì)表，并于9月30日前向廣東證監(jiān)局報(bào)送本營業(yè)部推廣相關(guān)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的詳細(xì)情況以及開展自查自糾的情況,。
