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當(dāng)?shù)貢r(shí)間25日，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)在瑞士宣布,，為避免全球再遭金融海嘯沖擊的風(fēng)險(xiǎn),，將要求對(duì)全球金融穩(wěn)定有重大影響的銀行提高資本充足率，提高幅度依銀行規(guī)模在1到2.5個(gè)百分點(diǎn)不等,。
國際清算銀行體系下的巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)(簡稱“巴塞爾委員會(huì)”)在瑞士巴塞爾開會(huì)，各國央行總裁達(dá)成協(xié)議,，同意提高部分大型銀行的核心第一級(jí)資本充足率,，在現(xiàn)行的7%之外,，必須準(zhǔn)備額外的資金，以加強(qiáng)承受風(fēng)險(xiǎn)的能力,，也防止銀行無限制的擴(kuò)張,，而造成一家倒閉就動(dòng)搖全球的現(xiàn)象。
彭博社引述消息人士的話報(bào)道,，如果銀行繼續(xù)擴(kuò)張,，額外的資本比率要求可能再增加一個(gè)百分點(diǎn)，最高可能達(dá)到3.5個(gè)百分點(diǎn),。額外的資本要求將和去年9月公布的“巴塞爾協(xié)議III”銀行資本架構(gòu)最低標(biāo)準(zhǔn)并行,，根據(jù)“巴塞爾III”的規(guī)定，核心第一級(jí)資本充足率為7%,、一級(jí)資本充足率8.5%,、整體資本充足率10.5%。
據(jù)悉,，有28至30家銀行符合標(biāo)準(zhǔn),，包括8家美國銀行。而資本充足率需額外增加最高幅度2.5%的8家金融機(jī)構(gòu)包括匯豐,、花旗集團(tuán),、摩根大通、美國銀行,、德意志銀行,、法國巴黎銀行、蘇格蘭皇家銀行及巴克萊集團(tuán),，他們核心第一級(jí)資本充足率最低要求為9.5%,。
高盛、摩根士丹利,、瑞士銀行則被歸入下一級(jí)別,，需滿足2%的額外資本要求，核心資本充足率最低要求為9%,，還有10至15家大型銀行或?qū)⒈粍澐种令~外提高0.5%至2%,。
巴塞爾委員會(huì)預(yù)定7月底左右公布具體辦法，以及必須增加資本充足率的銀行名單,，相關(guān)銀行必須在2016年至2018年的三年內(nèi)逐步達(dá)到標(biāo)準(zhǔn),。但由于委員會(huì)目前擁有的數(shù)據(jù)是舊數(shù)據(jù)，名單可能出現(xiàn)變動(dòng),。
歐洲央行行長特里謝表示,，25日達(dá)成的協(xié)議將有助于解決全球重要銀行面臨的外部負(fù)面影響以及道德風(fēng)險(xiǎn)。
新規(guī)引起金融機(jī)構(gòu)不滿，認(rèn)為會(huì)影響全球經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇,，紛紛強(qiáng)力游說,，避免被列入會(huì)影響全球金融體系的名單。
巴塞爾委員會(huì)25日的聲明稱,，這些大銀行的資本附加費(fèi)范圍在1%到2.5%之間,，必須與銀行的核心資本相符，但與銀行發(fā)行的或有可轉(zhuǎn)換債券無關(guān),，顯示對(duì)資本充足成色要求頗高,。
不過業(yè)內(nèi)專家稱，銀行可以通過業(yè)務(wù)縮減或調(diào)整資產(chǎn)來“逃脫”新規(guī)范疇,，在新規(guī)公布前降低銀行額外資本補(bǔ)充的級(jí)別,。彭博社援引分析師觀點(diǎn)舉例說，花旗集團(tuán)可以低價(jià)賣出價(jià)值3000億美元的問題資產(chǎn),，并將此收入轉(zhuǎn)投為摩根士丹利旗下的財(cái)富管理部門——摩根士丹利美邦的風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目,。
而各大國際銀行為適應(yīng)巴塞爾新規(guī)，近期已經(jīng)顯示調(diào)整資產(chǎn)配備動(dòng)作的頻繁,。例如匯豐控股目前正在籌劃以調(diào)整結(jié)構(gòu),，出售美國信用卡業(yè)務(wù)的方式增加資本。近日市場(chǎng)傳出美國銀行將在禁售期后,，減持建設(shè)銀行,，以補(bǔ)充自身資本。
值得注意的是,，目前內(nèi)地銀行在港上市H股的主要股東中,，有大量外資銀行的身影。例如交通銀行大股東匯控持H股比例高達(dá)40.55%,，工商銀行的大股東包括高盛,、美銀美林、瑞士信貸等,，持股比例6.9%至12.4%,，招商銀行H股由摩根大通持股11.1%。農(nóng)業(yè)銀行,、中信銀行,、中國銀行等也有外資銀行作為大股東。出售中資銀行股套現(xiàn),，或成為外資大行補(bǔ)充資本金的一個(gè)選項(xiàng),。
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