為防范利用商業(yè)預(yù)付卡洗錢,、套現(xiàn)、偷逃稅款以及行賄受賄等行為,，今天上午,，國務(wù)院辦公廳對外公布“關(guān)于規(guī)范商業(yè)預(yù)付卡管理的意見”，今后商業(yè)預(yù)付卡將實(shí)行實(shí)名制,，并不得使用現(xiàn)金購買,。此外，還對不記名商業(yè)預(yù)付卡的面值進(jìn)行了限定,，要求面值不得超過1000元,。
根據(jù)發(fā)卡人不同，商業(yè)預(yù)付卡分為兩類,。其中,，一類是專營發(fā)卡機(jī)構(gòu)發(fā)行，可跨地區(qū),、跨行業(yè),、跨法人使用的多用途預(yù)付卡。而另外一類則是由商業(yè)企業(yè)發(fā)行的,，只在本企業(yè)或同一品牌連鎖商業(yè)企業(yè)購買商品,、服務(wù)的單用途預(yù)付卡,。
按照今天上午公布的意見規(guī)定，商業(yè)預(yù)付卡將建立購卡實(shí)名登記制度,。對于購買記名商業(yè)預(yù)付卡和一次性購買1萬元（含）以上不記名商業(yè)預(yù)付卡的單位或個(gè)人，由發(fā)卡人進(jìn)行實(shí)名登記,。
此外,，商業(yè)預(yù)付卡還將實(shí)施非現(xiàn)金購卡制度。單位一次性購卡金額達(dá)5000元（含）以上或個(gè)人一次性購卡金額達(dá)5萬元（含）以上的,，通過銀行轉(zhuǎn)賬方式購買,，不得使用現(xiàn)金；使用轉(zhuǎn)賬方式購卡的,，發(fā)卡人要對轉(zhuǎn)出,、轉(zhuǎn)入賬戶名稱、賬號,、金額等進(jìn)行逐筆登記,。同時(shí)，還將實(shí)行商業(yè)預(yù)付卡限額發(fā)行制度,。不記名商業(yè)預(yù)付卡面值不超過1000元,，記名商業(yè)預(yù)付卡面值不超過5000元。
意見要求,，嚴(yán)禁國家工作人員特別是領(lǐng)導(dǎo)干部在公務(wù)活動中收受任何形式的商業(yè)預(yù)付卡,。凡收受商業(yè)預(yù)付卡又不按規(guī)定及時(shí)上交的，以收受同等數(shù)額的現(xiàn)金論處,。對涉嫌受賄的,，依法嚴(yán)肅查處。
為防止發(fā)卡人無償占有卡內(nèi)殘值,，方便持卡人使用,，記名商業(yè)預(yù)付卡不設(shè)有效期，不記名商業(yè)預(yù)付卡有效期不得少于3年,。對于超過有效期尚有資金余額的,，發(fā)卡人應(yīng)提供激活、換卡等配套服務(wù),。
未經(jīng)人民銀行批準(zhǔn),，任何非金融機(jī)構(gòu)不得發(fā)行多用途預(yù)付卡，一經(jīng)發(fā)現(xiàn),，按非法從事支付結(jié)算業(yè)務(wù)予以查處,。而對商業(yè)企業(yè)發(fā)行的單用途預(yù)付卡，商務(wù)部門則將適時(shí)出臺管理辦法,。金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn),，不得發(fā)行預(yù)付卡,。
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關(guān)于規(guī)范商業(yè)預(yù)付卡管理的意見