為防范利用商業(yè)預(yù)付卡洗錢(qián),、套現(xiàn),、偷逃稅款以及行賄受賄等行為，今天上午,，國(guó)務(wù)院辦公廳對(duì)外公布“關(guān)于規(guī)范商業(yè)預(yù)付卡管理的意見(jiàn)”,，今后商業(yè)預(yù)付卡將實(shí)行實(shí)名制,，并不得使用現(xiàn)金購(gòu)買(mǎi)。此外,，還對(duì)不記名商業(yè)預(yù)付卡的面值進(jìn)行了限定,，要求面值不得超過(guò)1000元。
根據(jù)發(fā)卡人不同,，商業(yè)預(yù)付卡分為兩類(lèi),。其中，一類(lèi)是專(zhuān)營(yíng)發(fā)卡機(jī)構(gòu)發(fā)行,，可跨地區(qū),、跨行業(yè)、跨法人使用的多用途預(yù)付卡,。而另外一類(lèi)則是由商業(yè)企業(yè)發(fā)行的，只在本企業(yè)或同一品牌連鎖商業(yè)企業(yè)購(gòu)買(mǎi)商品,、服務(wù)的單用途預(yù)付卡,。
按照今天上午公布的意見(jiàn)規(guī)定，商業(yè)預(yù)付卡將建立購(gòu)卡實(shí)名登記制度,。對(duì)于購(gòu)買(mǎi)記名商業(yè)預(yù)付卡和一次性購(gòu)買(mǎi)1萬(wàn)元（含）以上不記名商業(yè)預(yù)付卡的單位或個(gè)人,，由發(fā)卡人進(jìn)行實(shí)名登記。
此外,，商業(yè)預(yù)付卡還將實(shí)施非現(xiàn)金購(gòu)卡制度,。單位一次性購(gòu)卡金額達(dá)5000元（含）以上或個(gè)人一次性購(gòu)卡金額達(dá)5萬(wàn)元（含）以上的,，通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬方式購(gòu)買(mǎi)，不得使用現(xiàn)金,；使用轉(zhuǎn)賬方式購(gòu)卡的,，發(fā)卡人要對(duì)轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入賬戶(hù)名稱(chēng),、賬號(hào),、金額等進(jìn)行逐筆登記。同時(shí),，還將實(shí)行商業(yè)預(yù)付卡限額發(fā)行制度,。不記名商業(yè)預(yù)付卡面值不超過(guò)1000元，記名商業(yè)預(yù)付卡面值不超過(guò)5000元,。
意見(jiàn)要求,，嚴(yán)禁國(guó)家工作人員特別是領(lǐng)導(dǎo)干部在公務(wù)活動(dòng)中收受任何形式的商業(yè)預(yù)付卡。凡收受商業(yè)預(yù)付卡又不按規(guī)定及時(shí)上交的,，以收受同等數(shù)額的現(xiàn)金論處,。對(duì)涉嫌受賄的，依法嚴(yán)肅查處,。
為防止發(fā)卡人無(wú)償占有卡內(nèi)殘值,，方便持卡人使用，記名商業(yè)預(yù)付卡不設(shè)有效期,，不記名商業(yè)預(yù)付卡有效期不得少于3年,。對(duì)于超過(guò)有效期尚有資金余額的，發(fā)卡人應(yīng)提供激活,、換卡等配套服務(wù),。
未經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)，任何非金融機(jī)構(gòu)不得發(fā)行多用途預(yù)付卡,，一經(jīng)發(fā)現(xiàn),，按非法從事支付結(jié)算業(yè)務(wù)予以查處。而對(duì)商業(yè)企業(yè)發(fā)行的單用途預(yù)付卡,，商務(wù)部門(mén)則將適時(shí)出臺(tái)管理辦法,。金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)，不得發(fā)行預(yù)付卡,。
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關(guān)于規(guī)范商業(yè)預(yù)付卡管理的意見(jiàn)