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近期，在香港資本市場上接連發(fā)生的兩件大事牽動(dòng)著市場神經(jīng)：一是匯豐因涉嫌協(xié)助洗黑錢,，遭到美國參議院審查,；另一則是法國興業(yè)銀行香港分行因亂收費(fèi)，被香港證監(jiān)會(huì)公開譴責(zé)并責(zé)成其退還客戶1100萬美元,。
兩宗事件的主角都是在業(yè)界享有盛名,、聲望極高的行業(yè)巨頭，同時(shí),，兩宗事件也都涉及企業(yè)內(nèi)部監(jiān)管的問題,。
先看匯豐的案例。美國參議院下屬一個(gè)委員會(huì)于當(dāng)?shù)貢r(shí)間17日舉行聽證會(huì),，就匯豐銀行涉及洗黑錢展開調(diào)查,，指出匯豐的監(jiān)管過于寬松，未能有效防止墨西哥販毒集團(tuán)在過去7年在美國清洗數(shù)以十億美元計(jì)的黑錢,，還協(xié)助客戶轉(zhuǎn)移來自伊朗及敘利亞等國的可疑資金,。另外，美國匯豐還和一些與阿蓋達(dá)組織有聯(lián)系的沙特阿拉伯或孟加拉國銀行有業(yè)務(wù)往來,。資料顯示,，匯豐在全球約有3500名員工負(fù)責(zé)內(nèi)部監(jiān)控工作，其中超過1000名駐扎在美國,，如此看來,，匯豐這1000多名駐留美國,、專責(zé)內(nèi)控的員工顯然沒有做到守土有責(zé)。
再來看法興香港分行的案例,。據(jù)香港證監(jiān)會(huì)的通告,，在2003～2006年期間的3000多宗交易中，法興為客戶買賣場外產(chǎn)品時(shí),，向客戶支付的價(jià)格似乎與實(shí)際交易作價(jià)不同,，這部分差額以費(fèi)用形式被法興扣留。由于這些收費(fèi)并無定額,，某些情況下甚至收費(fèi)過高,，但法興沒有在客戶月結(jié)單上顯示。香港證監(jiān)會(huì)據(jù)此指出,，法興的二手場外產(chǎn)品交易內(nèi)部監(jiān)控守則中沒有確�,？蛻臬@得公平對(duì)待，也未能確保處理利益沖突問題,。試想,，法興作為交易受托人，在客戶不知情的情況下,，擅自將交易作價(jià)差額按照對(duì)己方有利的方式予以扣留（實(shí)際是強(qiáng)行收�,。湫袨闊o異于監(jiān)守自盜,。
耐人尋味的是,，匯豐與法興兩者在回應(yīng)和處理問題的態(tài)度上表現(xiàn)得截然不同。
匯豐先是在聽證會(huì)召開前,，就內(nèi)部監(jiān)管失控公開道歉,，其后又作出彌補(bǔ)——美國匯豐行政總裁唐愛韻出席了聽證會(huì)；在聽證會(huì)上,，匯豐合規(guī)部主管巴格利當(dāng)即表示愿意擔(dān)責(zé),，自己將會(huì)為此辭職；另外,，匯豐高層也宣布,，除盡力解決涉嫌協(xié)助洗黑錢的問題之外，還會(huì)清理涉及內(nèi)部監(jiān)控不力的員工,。
法興的態(tài)度則與匯豐形成鮮明對(duì)比——雖然法興同意向客戶退還費(fèi)用（本金連利息涉及1100萬美元,，折合約8000多萬港元)，但拒不承認(rèn)相關(guān)的責(zé)任,，同時(shí)法興還反駁香港證監(jiān)會(huì)稱,，其早在2006年初就對(duì)上述交易情況作出修正。顯然,，法興的態(tài)度多少有些強(qiáng)詞奪理,，這就不難理解為什么香港證監(jiān)會(huì)對(duì)這次事件給予了措辭嚴(yán)厲的公開譴責(zé),，而香港金管局也給予證監(jiān)會(huì)強(qiáng)烈“聲援”，公開表示支持其監(jiān)管執(zhí)法決定,。
總體看來,，匯豐亡羊補(bǔ)牢的決心和誠意很大程度上為其挽回了聲譽(yù)上的損失——業(yè)界對(duì)于匯豐的相關(guān)處理給予的評(píng)論多偏于中性或正面，例如：香港高富金融認(rèn)為,，匯豐出席聽證會(huì)后股價(jià)未見太大波動(dòng),，市場對(duì)傳聞所言的10億美元罰款也似乎已經(jīng)消化，反映投資者對(duì)匯豐仍有信心,。法巴執(zhí)行董事陳志銘也認(rèn)為,，由于事件發(fā)生的時(shí)間要追溯至數(shù)年前，所以對(duì)匯豐現(xiàn)在的營運(yùn)并無實(shí)質(zhì)影響,，最終罰款僅屬一次性,，只要不超過市場預(yù)期，對(duì)匯豐股價(jià)帶來的風(fēng)險(xiǎn)仍然可控,。
其實(shí),，像匯豐和法興這樣的業(yè)界翹楚，懼怕的并不是來自同業(yè)及外部的競爭和沖擊,，從內(nèi)部被打垮才是他們最為擔(dān)心的事情,，因此,，這些百年老店要保住自己的金字招牌,，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)控的警鐘就有必要長鳴不休，同樣,，這也適用于一些在新興市場崛起的金融業(yè)后起之秀,。
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