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2012-04-16 作者：鮑顯銘 來源：經(jīng)濟(jì)日報
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東京金融中心的形成與發(fā)展,，與日本政府加強(qiáng)金融監(jiān)管是緊密相關(guān)的,。
上世紀(jì)90年代日本地產(chǎn)泡沫與股市泡沫（即“平成泡沫”）同時破滅，給金融機(jī)構(gòu)造成了沉重打擊,，東京金融中心也進(jìn)入了漫長的衰退期,。為了建立起透明、公開,、公正的金融市場體系并恢復(fù)金融機(jī)構(gòu)的市場信譽(yù),，日本政府對金融制度進(jìn)行了大刀闊斧的改革。
首先是日本的金融監(jiān)管體制的改革,。將擁有至高無上權(quán)力的大藏省（現(xiàn)財務(wù)�,。┑慕鹑诒O(jiān)督檢查職能獨立出來,，組建專門的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)日本金融廳，全面負(fù)責(zé)對金融市場的監(jiān)管工作,。1998年正式成立的金融監(jiān)督廳,，在總理府直接管轄下，負(fù)責(zé)對大多數(shù)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管工作,。2000年,，將對中小金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管權(quán)由地方政府上收至中央政府，交由金融廳負(fù)責(zé),，將原屬于大藏省的金融政策制定權(quán),、企業(yè)財務(wù)制度檢查等職能轉(zhuǎn)移至金融廳，大藏省僅保留與金融廳一起對存款保險機(jī)構(gòu)的聯(lián)合監(jiān)管權(quán),，以及參與破產(chǎn)處置和危機(jī)管理的制度性決策,。至此，日本的金融監(jiān)管權(quán)再一次高度集中,，金融廳成為日本金融監(jiān)管的最高行政部門,。一個以金融廳為核心、由央行和存款保險機(jī)構(gòu)共同參與,、地方財務(wù)局等受托監(jiān)管的新的金融監(jiān)管體制框架得以形成,，日本傳統(tǒng)的金融監(jiān)管制度就此宣告終結(jié)。
2006年日本制定的《金融商品交易法》被稱為日本金融制度改革的里程碑,。它吸收合并了《金融期貨交易法》,、《投資顧問業(yè)法》等法律，徹底修改了《證券交易法》，將“證券”的定義擴(kuò)展為“金融商品”,。同時,，為避免產(chǎn)生法律的真空地帶，最大限度地將具有投資性的金融商品,、投資服務(wù)作為法的規(guī)制對象,，構(gòu)筑了從銷售、勸誘到資產(chǎn)管理,、投資顧問的橫向的,、全方位的行業(yè)規(guī)制和行為規(guī)制的基本框架。為保護(hù)投資者,，它將過去的縱向行業(yè)監(jiān)管的模式,，改變?yōu)闄M向金融監(jiān)管模式。其主要內(nèi)容可以用“四個化”來概況：即適用對象和業(yè)務(wù)范圍的“橫貫化”,、規(guī)制內(nèi)容的“靈活化”,、信息披露的“公正化透明化”、對違法行為處罰的“嚴(yán)格化”,。
日本金融監(jiān)管的中長期政策目標(biāo)是“強(qiáng)化市場”,。包括以確保市場在公平、透明的前提下,，提供多樣的運用資金和籌集資金的機(jī)會,；通過修訂銀行、證券和保險間的防火墻監(jiān)管,；經(jīng)常性地調(diào)整監(jiān)管方式創(chuàng)建更好的監(jiān)管環(huán)境等,。同時，提高金融監(jiān)管質(zhì)量,，盡早確定優(yōu)先議題并制定相應(yīng)對策,，增強(qiáng)金融監(jiān)管的透明度和可預(yù)測性。由此可見,，今后日本金融監(jiān)管的發(fā)展方向?qū)幼⒅亟鹑趧?chuàng)新與金融監(jiān)管之間的協(xié)調(diào),。
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