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在沈陽(yáng)市鐵西區(qū)齊賢街上的一家名為遼寧盛騰投資管理公司門(mén)前，臨街二層鋪面裝修氣派，掛著大字牌匾,，但大門(mén)緊鎖,，人去屋空。《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者透過(guò)玻璃門(mén)向里望去，室內(nèi)的大堂經(jīng)理吧臺(tái)、貴賓室,、贈(zèng)品陳列臺(tái),、收銀窗口一應(yīng)俱全，就像銀行營(yíng)業(yè)部,。地上散落著紙抽,、豆油之類(lèi)的贈(zèng)品，大廳上的巨大條幅還寫(xiě)著“以誠(chéng)為本,、真情回饋,、感恩行動(dòng)、答謝客戶”的字樣,。
據(jù)一位投資者反映,，幾個(gè)月前她在這家公司投資了27萬(wàn)元，每月利息1.5％,，但最近公司老板不見(jiàn)了,，員工也聯(lián)系不到，只好去公安機(jī)關(guān)報(bào)案,。
還有一位姓楊的女士反映,，她于2014年7月，被一家投資擔(dān)保公司“年收益率14.4％以上,，保本金,、保收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)”的宣傳打動(dòng),，就將兒子準(zhǔn)備結(jié)婚用的35萬(wàn)元投了進(jìn)去,，現(xiàn)在老板跑了，才發(fā)現(xiàn)受騙,。
《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者調(diào)查發(fā)現(xiàn),，最近幾個(gè)月來(lái)，沈陽(yáng)市內(nèi)多家投資擔(dān)保類(lèi)公司發(fā)生失聯(lián)停業(yè),、老板跑路事件,。近日，沈陽(yáng)市大東區(qū)檢察院已將11件涉嫌非法吸收公眾存款,、集資詐騙案件的投資公司相關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)逮捕,。一系列事件暴露出企業(yè)經(jīng)營(yíng)的事中、事后監(jiān)管存在漏洞,，民間借貸及社會(huì)融資缺乏有效監(jiān)控，業(yè)內(nèi)人士呼吁盡快建立民間金融活動(dòng)監(jiān)測(cè)預(yù)警體系,。
據(jù)了解,，2014年10月中旬以來(lái)，沈陽(yáng)市內(nèi)一些新注冊(cè)的投資擔(dān)保類(lèi)公司,，以高額利息回報(bào)及贈(zèng)送豆油,、面粉等小恩小惠為誘餌,，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收投資、理財(cái)存款,，近日卻突然相繼失聯(lián),、跑路，相關(guān)企業(yè)數(shù)量已超過(guò)20家,。沈陽(yáng)警方接到群眾報(bào)案后,，迅速成立專(zhuān)案組調(diào)查，初步認(rèn)定相關(guān)企業(yè)已涉嫌集資詐騙犯罪,，涉案金額,、受害人數(shù)仍在進(jìn)一步調(diào)查中。
記者采訪發(fā)現(xiàn),，這些涉案公司大多位于街道兩旁,，名字中大多含有“投資擔(dān)保”字樣,，雇業(yè)務(wù)員在馬路,、商場(chǎng)、市場(chǎng)等公眾場(chǎng)合公開(kāi)向群眾發(fā)放宣傳單,，拉客戶,、吸收投資和存款，攬到巨款后負(fù)責(zé)人卷款溜之大吉,。
對(duì)于這類(lèi)打著理財(cái),、擔(dān)保旗號(hào)的企業(yè)開(kāi)展非法經(jīng)營(yíng)，目前仍缺乏完善監(jiān)管體系,。記者注意到,，跑路企業(yè)多是去年利用工商注冊(cè)登記改革之機(jī)，在沈陽(yáng)新注冊(cè)成立的,，注冊(cè)資金數(shù)額較大（一般為5000萬(wàn)元）,，以此宣傳其實(shí)力雄厚，再進(jìn)行非法經(jīng)營(yíng),。遼寧銘信投資管理有限公司,，登記的經(jīng)營(yíng)范圍為項(xiàng)目投資及信息咨詢，但卻擅自開(kāi)展擔(dān)保和融資業(yè)務(wù),，宣稱(chēng)50萬(wàn)元年收益達(dá)8.7萬(wàn)元,，年回報(bào)率達(dá)17.4％。
據(jù)沈陽(yáng)市政府金融辦一名工作人員表示,，投資公司不得從事吸收存款等融資性業(yè)務(wù),，融資類(lèi)擔(dān)保機(jī)構(gòu)必須獲得省金融辦的批文才能運(yùn)行。然而這些涉集資詐騙的投資類(lèi)公司根本未報(bào)批,，使監(jiān)管部門(mén)無(wú)法掌握其信息,。遼寧省從去年4月開(kāi)展清理非融資類(lèi)擔(dān)保公司,，一些投資擔(dān)保類(lèi)公司更名為投資管理公司，脫離監(jiān)管,。
目前,，監(jiān)管部門(mén)對(duì)企業(yè)的監(jiān)管以信用約束和抽查為主，存在一定滯后性,。遼寧省去年7月開(kāi)展企業(yè)經(jīng)營(yíng)信息上報(bào),，要求去年底以前成立的企業(yè)要在2014年下半年上報(bào)，2015年新成立的企業(yè)在2015年上半年上報(bào)公示,。到2014年9月15日,，遼寧省申報(bào)公示企業(yè)占應(yīng)報(bào)送公示企業(yè)的15.33％。這些新注冊(cè)成立的投資類(lèi)公司利用這一空子打時(shí)間差,，規(guī)避信用監(jiān)管,。公安部門(mén)在未接到群眾報(bào)案前，對(duì)于大街上以理財(cái)名義開(kāi)展非法擔(dān)保集資的行為,，未能及時(shí)發(fā)現(xiàn),。這些公司從開(kāi)業(yè)到跑路，未能引起任何監(jiān)管機(jī)構(gòu)的警覺(jué),。
法律界人士認(rèn)為,，目前我國(guó)民間融資多以個(gè)人信用為基礎(chǔ)、尚未完全納入政府全面監(jiān)管范圍,，對(duì)民間金融機(jī)構(gòu)的管理仍欠缺經(jīng)驗(yàn)和能力,、手段。一些人士建議,，規(guī)范管理民間借貸及集資,。在溫州、鄂爾多斯等民間借貸發(fā)達(dá)地區(qū),，已由地方政府引導(dǎo),，民間出資成立了民間借貸登記中心，引導(dǎo)民間借貸組織入駐登記中心,。其他地方政府可參照發(fā)達(dá)地區(qū)的成功案例,，鼓勵(lì)民間借貸實(shí)行牌照制度和登記備案制度，方便監(jiān)測(cè)管理,。
有學(xué)者稱(chēng),，應(yīng)在民間借貸活躍地區(qū)設(shè)立專(zhuān)門(mén)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。定期調(diào)查采集民間融資的相關(guān)數(shù)據(jù),，加強(qiáng)對(duì)民間融資主體,、融資規(guī)模及利率水平的管理。建立對(duì)民間金融活動(dòng)的監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系,。將資金用途,、利率水平、借貸期限,、借貸形式,、資信狀況、信用狀況等影響融資安全性和合法性的因素納入監(jiān)測(cè)指標(biāo),。首先確立明確的管理監(jiān)測(cè)民間金融的部門(mén),，建立民間金融信息監(jiān)測(cè)統(tǒng)計(jì)網(wǎng)絡(luò)；其次建立科學(xué)的統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系,，建立對(duì)放債大戶的跟蹤監(jiān)測(cè)調(diào)查制度及民間金融群發(fā)性異常變動(dòng)調(diào)查制度,。
有關(guān)人士還建議，加強(qiáng)非法集資類(lèi)案件的法制宣傳,。認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害,，提高識(shí)別能力，自覺(jué)抵制各種誘惑,。堅(jiān)信“天上不會(huì)掉餡餅”,，對(duì)“高額回報(bào)”“快速致富”的投資項(xiàng)目進(jìn)行冷靜分析，避免上當(dāng)受騙,；正確識(shí)別非法集資活動(dòng),。政府應(yīng)當(dāng)積極引導(dǎo)、增強(qiáng)群眾理性投資意識(shí),，尤其要對(duì)投資的風(fēng)險(xiǎn)性,、參與投資的責(zé)任分擔(dān)、政府對(duì)投資無(wú)代償責(zé)任等關(guān)鍵問(wèn)題加強(qiáng)宣傳,。
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