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趙乃育/繪 |
經(jīng)朋友介紹,，42歲的醫(yī)生劉平得知在沈陽(yáng)“華玉黃金”可以每月返還2分利,，于是四處籌錢借來(lái)20萬(wàn)元投資，誰(shuí)料如今血本無(wú)歸……今年1月20日，400余名“華玉黃金”投資者堵在沈陽(yáng)華玉黃金貿(mào)易有限公司（以下簡(jiǎn)稱華玉公司）討要說(shuō)法,，可公司已經(jīng)人去樓空,。
《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者采訪得知，名為“華玉黃金”的項(xiàng)目實(shí)際是涉黃金貿(mào)易特大非法集資,，目前涉案額逾10億元,，受害人群超過(guò)1000人。沈陽(yáng)警方已立案?jìng)刹�,，但至今尚未有�?shí)質(zhì)性進(jìn)展,。這起案件暴露了當(dāng)前非法集資類案件的新特征，隱蔽性強(qiáng),，危害性大,，值得警惕。
高息陷阱：100萬(wàn)年賺12萬(wàn)
“全家集資40多萬(wàn)元去買華玉的1100克黃金,，當(dāng)我們按照規(guī)定7天以后去取黃金和利息時(shí),，被告知黃金及利息全沒(méi)了�,？墒谴筮B,、北京、通遼的華玉居然還正常營(yíng)業(yè),！”一位投資者說(shuō),。
“華玉黃金”到底是個(gè)什么樣的項(xiàng)目？記者查詢?nèi)珖?guó)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng),，注意到華玉公司注冊(cè)資本為5000萬(wàn)元人民幣,，法定代表人是趙錦星，登記經(jīng)營(yíng)范圍為黃金制品,、珠寶首飾銷售及收購(gòu),、商務(wù)信息咨詢。其網(wǎng)站稱,，“客戶可以當(dāng)日市價(jià)購(gòu)買華玉黃金并享受定期性相應(yīng)折扣,；可按購(gòu)貨憑證的回購(gòu)期限、根據(jù)協(xié)議條款,，由華玉公司原價(jià)回購(gòu)黃金,，收益穩(wěn)定”。
2014年10月,，沈陽(yáng)出現(xiàn)投資擔(dān)保公司跑路潮,，引發(fā)投資人的擔(dān)憂，要求華玉公司提前返回本金和利息,。今年1月5日,，華玉公司總經(jīng)理李淑敏告訴投資人，賬面上已經(jīng)沒(méi)錢支付投資人的本金和利息了。
2015年1月19日,，李淑敏召開投資人大會(huì),，參會(huì)者1000余人，但她并沒(méi)有給出實(shí)質(zhì)性的解決辦法,。投資人認(rèn)為華玉公司一拖再拖,，準(zhǔn)備跑路的可能性大，決定報(bào)案,。當(dāng)晚,，沈陽(yáng)市公安局沈河分局接到報(bào)警后，連夜成立專案組,。經(jīng)查,，該公司以“黃金理財(cái)”“黃金回購(gòu)”等方式，將“高額投資收益”作為誘餌進(jìn)行非法集資活動(dòng),。隨后,，警方對(duì)該案立案?jìng)刹椋嚓P(guān)犯罪嫌疑人被采取強(qiáng)制措施,。
投資者李華向《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者講述了他的受騙經(jīng)歷,。去年7月，他獲悉在華玉公司做黃金理財(cái)可以賺錢,，8月25日來(lái)到該公司,，一位業(yè)務(wù)員接待了他，向其介紹公司是專業(yè)做黃金理財(cái)投資的公司,，在新加坡黃金交易中心有專門的席位,，聘請(qǐng)國(guó)際知名的黃金理財(cái)師，可以在期貨黃金的漲與跌中獲得巨大收益,。該業(yè)務(wù)員表示：“如果有客戶參與黃金理財(cái),，公司可以簽合同保證客戶每個(gè)月的固定收益，買黃金拿利息,，100萬(wàn)一年可掙12萬(wàn),。”
李華當(dāng)天通過(guò)現(xiàn)金交款的方式,，投資100萬(wàn)元,，購(gòu)買了期限為六個(gè)月的黃金，購(gòu)買價(jià)高于市價(jià),，簽訂了購(gòu)貨合同以及委托華玉公司代為保管并理財(cái)?shù)暮贤�,。兩個(gè)合同約定按照購(gòu)款額的3.5％作為每個(gè)月的利潤(rùn)收益。每月23至25日間,，在連續(xù)領(lǐng)取了五個(gè)月的收益后，今年1月19日，李華發(fā)現(xiàn)公司已不正常營(yíng)業(yè),，咨詢后得知,，公司十多天沒(méi)有正常支付投資者的投資收益和本金了，遂意識(shí)到受騙,。
營(yíng)銷有術(shù)：四招手段成功“洗腦”
在采訪中,，很多投資者不敢相信“華玉黃金”崩盤的消息，“裝修這么豪華,，這么正規(guī)的公司,，怎么說(shuō)黃就能黃呢？”“華玉黃金”在非法集資過(guò)程中,，主要采用了四招營(yíng)銷模式,，對(duì)投資者進(jìn)行“洗腦”。
第一招,，裝修豪華營(yíng)造“實(shí)力”,。華玉公司與從沈陽(yáng)市陸續(xù)失聯(lián)的投資公司相似，都是選址靠近繁華街路,，一般臨近銀行,、證券公司�,！叭A玉黃金”選址在沈陽(yáng)最繁華的中街商圈,，周圍銀行、證券公司,、黃金交易市場(chǎng)比比皆是,。
為了彰顯實(shí)力，“華玉黃金”在裝修方面下了大功夫,。三層樓的面積,，裝修豪華，水晶燈,、真皮沙發(fā),、實(shí)木家具。
第二招,，只說(shuō)回報(bào)不提風(fēng)險(xiǎn),。二分利、三分五,、額外再增加一分五,，只要你走進(jìn)“華玉公司”的大門，高息的誘惑就會(huì)一直跟隨著投資者,。
該公司一位匿名接受采訪的投資顧問(wèn)回憶,，老板在培訓(xùn)員工時(shí),，再三叮囑，一定要不停地灌輸“能獲得高回報(bào)”這個(gè)概念,，在這個(gè)過(guò)程中,，一定要想盡各種辦法淡化與之相關(guān)的高風(fēng)險(xiǎn)，如果有客戶問(wèn)及風(fēng)險(xiǎn),，或者輕描淡寫,，或者信誓旦旦。幾個(gè)回合下來(lái),，多數(shù)老年人就會(huì)被成功“洗腦”,，再加上近幾年公司成功返利的事實(shí)，投資者一定會(huì)相信的,。
第三招,，主動(dòng)帶客戶出國(guó)考察。記者采訪發(fā)現(xiàn),，一些投資數(shù)額較大的投資者,，基本上都被“華玉黃金”領(lǐng)出國(guó)進(jìn)行考察。
“華玉黃金”的老板會(huì)主動(dòng)帶著一些投資者出國(guó)到馬來(lái)西亞的礦山考察,。一路吃喝游玩,，全程免單。還沒(méi)等到目的地,，投資者已經(jīng)感覺在感情上虧欠了老板,，所以到了所謂的礦山也只是蜻蜓點(diǎn)水草草了事。
第四招,，崩盤前“吐血”促銷,。華玉公司在2014年12月份時(shí)，開始“吐血”促銷,。不僅不給到期的投資者返錢,，還圈攏這些投資者繼續(xù)將錢或者黃金押回來(lái)；不僅額外增加回報(bào),，還贈(zèng)送一部IPHONE6手機(jī)和往返香港的飛機(jī)票以及全程的酒店費(fèi)用,。
詐騙之道：以響應(yīng)國(guó)家發(fā)展政策為名
中國(guó)法學(xué)會(huì)會(huì)員、遼寧省律師協(xié)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)孫長(zhǎng)江認(rèn)為,，類似“華玉黃金”事件,，實(shí)施集資詐騙行為的犯罪分子大多以響應(yīng)國(guó)家各項(xiàng)發(fā)展政策為名，實(shí)施違法犯罪之實(shí),，給受害人依附于政府宏觀政策的信賴感,。一旦案發(fā)造成損失，會(huì)給政府公信力造成一定影響,。
記者近日來(lái)到華玉公司,，看到一樓大廳站滿了人,，有投資者代表組織投資人進(jìn)行登記，二樓大門緊鎖,，三樓幾位投資者代表在準(zhǔn)備材料,，準(zhǔn)備交給政府職能部門。一名投資者代表介紹,，已經(jīng)有超過(guò)1000人登記，登記金額7億多元,，預(yù)計(jì)整個(gè)涉案額超10億元,。
“華玉黃金”事件的投資者分兩種。一種是家境殷實(shí)的“投資型”,，一種是生活窘迫的“救命型”,。投資人介紹，“華玉黃金”有兩種模式,，一種是投資人買走黃金,，公司返利給投資人。例如,，以高于市價(jià)的價(jià)格購(gòu)買黃金,，投資人拿著“真金白銀”回家。然后公司“原價(jià)回購(gòu)”并如期返利給投資人,，利息約2％,。還有一種返利更高的模式“黃金托管”，投資者手里沒(méi)有黃金,，公司托管,，利息再加1.5個(gè)百分點(diǎn)。
孫長(zhǎng)江表示,，類似華玉公司這樣的集資詐騙暴露出各種新特征,，危害巨大�,！斑@一案件涉案值巨大,，受害人眾多，就是靠被集資者的不斷參與來(lái)維持,，因?yàn)槠溥\(yùn)作手段是用后期吸收的資金兌現(xiàn)前期資金本息,，所以終有一天會(huì)導(dǎo)致資金鏈斷裂，融資活動(dòng)全面崩盤,�,！彼f(shuō)，非法集資者多卷款而逃,，嚴(yán)重干擾正常的經(jīng)濟(jì),、金融秩序,，危害金融安全。
《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者了解到,，最近幾個(gè)月,，沈陽(yáng)市內(nèi)多家投資擔(dān)保類公司發(fā)生失聯(lián)停業(yè)、老板跑路潮,，引起群眾恐慌,。大多案件偵查工作仍在進(jìn)行中，受害人訴求難以得到滿意答復(fù),，與華玉“黃金事件”有類似特征,。
遼寧省委黨校教授周維強(qiáng)建議，應(yīng)建立預(yù)警機(jī)制,，構(gòu)建信息共享機(jī)制,。由政府牽頭，建立工商,、金融,、公安等部門的信息共享網(wǎng)絡(luò)，增強(qiáng)信息采集能力,，暢通信息傳輸渠道,，協(xié)調(diào)配合，提高預(yù)防監(jiān)督的能力,，避免或減少打擊上的滯后,。
同時(shí)，整合各相關(guān)部門,，聯(lián)合打擊非法集資活動(dòng),。“案件的辦理涉及工商,、金融,、宣傳、信訪,、紀(jì)委,、監(jiān)察等政府各個(gè)職能部門，不是公安機(jī)關(guān)一家所能包辦的,�,！睂O長(zhǎng)江說(shuō)，在處置一些較大案件時(shí),，應(yīng)由政府牽頭成立案件領(lǐng)導(dǎo)小組,，協(xié)調(diào)相關(guān)職能部門，各司其職,，相互協(xié)作,，把打擊非法集資上升為政府行為,，避免司法機(jī)關(guān)單打獨(dú)斗。
