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趙乃育/繪 |
經(jīng)朋友介紹,，42歲的醫(yī)生劉平得知在沈陽“華玉黃金”可以每月返還2分利,，于是四處籌錢借來20萬元投資，誰料如今血本無歸……今年1月20日,，400余名“華玉黃金”投資者堵在沈陽華玉黃金貿(mào)易有限公司（以下簡稱華玉公司）討要說法,，可公司已經(jīng)人去樓空。
《經(jīng)濟參考報》記者采訪得知,，名為“華玉黃金”的項目實際是涉黃金貿(mào)易特大非法集資,，目前涉案額逾10億元，受害人群超過1000人,。沈陽警方已立案偵查,，但至今尚未有實質(zhì)性進展。這起案件暴露了當前非法集資類案件的新特征,，隱蔽性強,，危害性大，值得警惕,。
高息陷阱：100萬年賺12萬
“全家集資40多萬元去買華玉的1100克黃金,，當我們按照規(guī)定7天以后去取黃金和利息時，被告知黃金及利息全沒了,�,？墒谴筮B、北京,、通遼的華玉居然還正常營業(yè),！”一位投資者說。
“華玉黃金”到底是個什么樣的項目,？記者查詢?nèi)珖髽I(yè)信用信息公示系統(tǒng),，注意到華玉公司注冊資本為5000萬元人民幣，法定代表人是趙錦星,，登記經(jīng)營范圍為黃金制品,、珠寶首飾銷售及收購、商務信息咨詢,。其網(wǎng)站稱,，“客戶可以當日市價購買華玉黃金并享受定期性相應折扣；可按購貨憑證的回購期限,、根據(jù)協(xié)議條款,，由華玉公司原價回購黃金，收益穩(wěn)定”,。
2014年10月,，沈陽出現(xiàn)投資擔保公司跑路潮，引發(fā)投資人的擔憂,，要求華玉公司提前返回本金和利息,。今年1月5日,，華玉公司總經(jīng)理李淑敏告訴投資人，賬面上已經(jīng)沒錢支付投資人的本金和利息了,。
2015年1月19日，李淑敏召開投資人大會,，參會者1000余人,，但她并沒有給出實質(zhì)性的解決辦法。投資人認為華玉公司一拖再拖,，準備跑路的可能性大,，決定報案。當晚,，沈陽市公安局沈河分局接到報警后,，連夜成立專案組。經(jīng)查,，該公司以“黃金理財”“黃金回購”等方式,，將“高額投資收益”作為誘餌進行非法集資活動。隨后,，警方對該案立案偵查,，相關犯罪嫌疑人被采取強制措施。
投資者李華向《經(jīng)濟參考報》記者講述了他的受騙經(jīng)歷,。去年7月,，他獲悉在華玉公司做黃金理財可以賺錢，8月25日來到該公司,，一位業(yè)務員接待了他,，向其介紹公司是專業(yè)做黃金理財投資的公司，在新加坡黃金交易中心有專門的席位,，聘請國際知名的黃金理財師,，可以在期貨黃金的漲與跌中獲得巨大收益。該業(yè)務員表示：“如果有客戶參與黃金理財,，公司可以簽合同保證客戶每個月的固定收益,，買黃金拿利息，100萬一年可掙12萬,�,！�
李華當天通過現(xiàn)金交款的方式，投資100萬元,，購買了期限為六個月的黃金,，購買價高于市價，簽訂了購貨合同以及委托華玉公司代為保管并理財?shù)暮贤�,。兩個合同約定按照購款額的3.5％作為每個月的利潤收益,。每月23至25日間,，在連續(xù)領取了五個月的收益后，今年1月19日,，李華發(fā)現(xiàn)公司已不正常營業(yè),，咨詢后得知，公司十多天沒有正常支付投資者的投資收益和本金了,，遂意識到受騙,。
營銷有術：四招手段成功“洗腦”
在采訪中，很多投資者不敢相信“華玉黃金”崩盤的消息,，“裝修這么豪華,，這么正規(guī)的公司，怎么說黃就能黃呢,？”“華玉黃金”在非法集資過程中,，主要采用了四招營銷模式，對投資者進行“洗腦”,。
第一招,，裝修豪華營造“實力”。華玉公司與從沈陽市陸續(xù)失聯(lián)的投資公司相似,，都是選址靠近繁華街路,，一般臨近銀行、證券公司,�,！叭A玉黃金”選址在沈陽最繁華的中街商圈，周圍銀行,、證券公司,、黃金交易市場比比皆是。
為了彰顯實力,，“華玉黃金”在裝修方面下了大功夫,。三層樓的面積，裝修豪華,，水晶燈,、真皮沙發(fā)、實木家具,。
第二招,，只說回報不提風險。二分利,、三分五,、額外再增加一分五，只要你走進“華玉公司”的大門，高息的誘惑就會一直跟隨著投資者,。
該公司一位匿名接受采訪的投資顧問回憶,，老板在培訓員工時，再三叮囑,，一定要不停地灌輸“能獲得高回報”這個概念,，在這個過程中，一定要想盡各種辦法淡化與之相關的高風險,，如果有客戶問及風險,，或者輕描淡寫，或者信誓旦旦,。幾個回合下來，多數(shù)老年人就會被成功“洗腦”,，再加上近幾年公司成功返利的事實,，投資者一定會相信的。
第三招,，主動帶客戶出國考察,。記者采訪發(fā)現(xiàn)，一些投資數(shù)額較大的投資者,，基本上都被“華玉黃金”領出國進行考察,。
“華玉黃金”的老板會主動帶著一些投資者出國到馬來西亞的礦山考察。一路吃喝游玩,，全程免單,。還沒等到目的地，投資者已經(jīng)感覺在感情上虧欠了老板,，所以到了所謂的礦山也只是蜻蜓點水草草了事,。
第四招，崩盤前“吐血”促銷,。華玉公司在2014年12月份時,，開始“吐血”促銷。不僅不給到期的投資者返錢,，還圈攏這些投資者繼續(xù)將錢或者黃金押回來,；不僅額外增加回報，還贈送一部IPHONE6手機和往返香港的飛機票以及全程的酒店費用,。
詐騙之道：以響應國家發(fā)展政策為名
中國法學會會員,、遼寧省律師協(xié)會副會長孫長江認為，類似“華玉黃金”事件,，實施集資詐騙行為的犯罪分子大多以響應國家各項發(fā)展政策為名,，實施違法犯罪之實，給受害人依附于政府宏觀政策的信賴感。一旦案發(fā)造成損失,，會給政府公信力造成一定影響,。
記者近日來到華玉公司，看到一樓大廳站滿了人,，有投資者代表組織投資人進行登記,，二樓大門緊鎖，三樓幾位投資者代表在準備材料,，準備交給政府職能部門,。一名投資者代表介紹，已經(jīng)有超過1000人登記,，登記金額7億多元,，預計整個涉案額超10億元。
“華玉黃金”事件的投資者分兩種,。一種是家境殷實的“投資型”,，一種是生活窘迫的“救命型”。投資人介紹,，“華玉黃金”有兩種模式,，一種是投資人買走黃金，公司返利給投資人,。例如,，以高于市價的價格購買黃金，投資人拿著“真金白銀”回家,。然后公司“原價回購”并如期返利給投資人,，利息約2％。還有一種返利更高的模式“黃金托管”,，投資者手里沒有黃金,，公司托管，利息再加1.5個百分點,。
孫長江表示,，類似華玉公司這樣的集資詐騙暴露出各種新特征，危害巨大,�,！斑@一案件涉案值巨大，受害人眾多,，就是靠被集資者的不斷參與來維持,，因為其運作手段是用后期吸收的資金兌現(xiàn)前期資金本息，所以終有一天會導致資金鏈斷裂,，融資活動全面崩盤,�,！彼f，非法集資者多卷款而逃,，嚴重干擾正常的經(jīng)濟,、金融秩序，危害金融安全,。
《經(jīng)濟參考報》記者了解到,，最近幾個月，沈陽市內(nèi)多家投資擔保類公司發(fā)生失聯(lián)停業(yè),、老板跑路潮,，引起群眾恐慌。大多案件偵查工作仍在進行中,，受害人訴求難以得到滿意答復,，與華玉“黃金事件”有類似特征。
遼寧省委黨校教授周維強建議,，應建立預警機制,，構建信息共享機制。由政府牽頭,，建立工商,、金融,、公安等部門的信息共享網(wǎng)絡,，增強信息采集能力，暢通信息傳輸渠道,，協(xié)調(diào)配合,，提高預防監(jiān)督的能力，避免或減少打擊上的滯后,。
同時,，整合各相關部門，聯(lián)合打擊非法集資活動,�,！鞍讣霓k理涉及工商、金融,、宣傳,、信訪、紀委,、監(jiān)察等政府各個職能部門,，不是公安機關一家所能包辦的�,！睂O長江說,，在處置一些較大案件時，應由政府牽頭成立案件領導小組，協(xié)調(diào)相關職能部門,，各司其職,，相互協(xié)作，把打擊非法集資上升為政府行為,，避免司法機關單打獨斗,。
