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4月7日,，大公國(guó)際發(fā)布公告,，將P2P平臺(tái)積木盒子列入互聯(lián)網(wǎng)金融黑名單,，其理由是在持續(xù)跟蹤監(jiān)測(cè)后,，發(fā)現(xiàn)該平臺(tái)存在諸如信息披露不規(guī)范、償債能力無(wú)法評(píng)估等問(wèn)題,。大公剛剛宣布將PPmoney,、宜人貸等列入黑名單。
“黑名單”是大公信用評(píng)級(jí)中對(duì)受評(píng)主體信用狀況最為嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)揭示,，表示受評(píng)主體的債務(wù)人以及所發(fā)布的債項(xiàng)存在重大風(fēng)險(xiǎn),，提示投資人謹(jǐn)慎介入。
大公國(guó)際公告稱,，通過(guò)對(duì)積木盒子平臺(tái)持續(xù)跟蹤監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn),，該平臺(tái)存在如下問(wèn)題：
一是信息披露不充分、不規(guī)范,。平臺(tái)披露眾多合作機(jī)構(gòu),，但未披露合作協(xié)議�,！肮芾韴F(tuán)隊(duì)”一欄僅顯示部分管理崗位人員介紹,，無(wú)企業(yè)組織架構(gòu)等信息。平臺(tái)發(fā)布的“新手專享”和“項(xiàng)目集”債項(xiàng)未披露債務(wù)人資質(zhì)證明文件,，其他類型債項(xiàng)資質(zhì)證明文件關(guān)鍵信息有遮擋,。
二是償債能力無(wú)法評(píng)估。平臺(tái)發(fā)布的“融通匯信項(xiàng)目集合”為個(gè)人信用貸,，由融通匯信信息咨詢有限公司推薦。該項(xiàng)目集由多名債務(wù)人組成,，僅披露了債務(wù)人性別,、年齡、婚姻狀況等基本信息,，未披露其財(cái)務(wù)狀況,、償債來(lái)源等重要信息，債務(wù)人償債能力無(wú)法評(píng)估,。
三是涉嫌自融及參與經(jīng)營(yíng),。平臺(tái)債項(xiàng)“積木時(shí)代”由積木盒子的全資子公司（積木時(shí)代信息咨詢有限公司）推薦，“借款人通過(guò)積木時(shí)代提交借款申請(qǐng),，由積木盒子為其完成融資服務(wù)”,。平臺(tái)所屬公司樂(lè)融多源（北京）科技有限公司法定代表人董駿亦為積木時(shí)代信息咨詢有限公司法定代表人，平臺(tái)涉嫌自融及參與經(jīng)營(yíng),。
四是收費(fèi)規(guī)則不透明,，涉嫌誤導(dǎo)投資者。平臺(tái)聲稱“積木盒子平臺(tái)的盈利模式是收取融資者的融資服務(wù)費(fèi)”,，但未披露對(duì)融資方的具體收費(fèi)規(guī)則,，涉嫌誤導(dǎo)投資者,。
五是保證金覆蓋能力不足。截至2015年3月31日,，平臺(tái)公布的數(shù)據(jù)顯示平臺(tái)撮合貸款額54.27億元,，已還本金近30億元。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì),，平臺(tái)約有20億元的待回款金額,。平臺(tái)披露截至2015年3月31日，其保證金為7478.65萬(wàn)元,。根據(jù)大公互聯(lián)網(wǎng)金融分析系統(tǒng),，平臺(tái)或有負(fù)債規(guī)模可能達(dá)到近億元,，其保證金無(wú)法覆蓋其或有負(fù)債,，保障能力不足，風(fēng)險(xiǎn)較大,。
因此,，大公依據(jù)《大公互聯(lián)網(wǎng)金融信用風(fēng)險(xiǎn)黑名單管理辦法》將積木盒子列入大公互聯(lián)網(wǎng)金融信用風(fēng)險(xiǎn)黑名單。
據(jù)了解,，積木盒子平臺(tái)成立于2012年3月5日,，注冊(cè)資金為10000萬(wàn)元。積木盒子成交量在北京市排名靠前,，也是北京市網(wǎng)貸行業(yè)協(xié)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)單位,。
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