近日,，湘財(cái)證券等三家券商因開展融資類業(yè)務(wù)違規(guī)遭到監(jiān)管層通報(bào)批評,。
據(jù)知情人士透露,，此次通報(bào)批評將對全行業(yè)起到警示作用，同時(shí)監(jiān)管當(dāng)局要求各券商認(rèn)真查找自身融資類業(yè)務(wù)存在的問題,，進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)規(guī)范程度。
兩融違規(guī)頻被點(diǎn)名
今年10月,，證監(jiān)會(huì)組織各地證監(jiān)局和中證協(xié)等單位,，對各證券公司的融資融券、約定購回式交易,、股票質(zhì)押式回購及報(bào)價(jià)回購等融資類業(yè)務(wù)進(jìn)行了專項(xiàng)檢查,。三家券商被通報(bào)批評與此次檢查有關(guān),。
據(jù)了解，被通報(bào)批評的三家券商均存在不同程度的內(nèi)控制度機(jī)制不完善,、內(nèi)部制度未有效執(zhí)行,、信息系統(tǒng)不完善、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)不透明等內(nèi)部管理不到位問題,，此外還包括為不合格投資者違規(guī)開戶,，對融資融券客戶維持擔(dān)保比例低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，且未按照規(guī)定期限補(bǔ)交差額,，同時(shí)未對客戶強(qiáng)制平倉等問題,。
上述知情人士稱，被通報(bào)批評的三家券商中,，有兩家存在向從事證券交易時(shí)間不足半年的客戶融資融券的情形,，共涉及43名客戶。其中,，湘財(cái)證券為39名不合格投資者進(jìn)行違規(guī)開戶,。
“按照通報(bào)內(nèi)容，監(jiān)管層還要求各證券公司開展融資類業(yè)務(wù),，必須嚴(yán)格遵循七大監(jiān)管底線,。”深圳某上市券商融資融券人士表示,，一是不得誘導(dǎo)不適當(dāng)?shù)目蛻糸_展融資類業(yè)務(wù),；二是不得違規(guī)挪用客戶擔(dān)保品；三是不得進(jìn)行利益輸送和商業(yè)賄賂,；四是不得進(jìn)行內(nèi)幕交易,、操縱市場；五是不得為客戶規(guī)避信息披露義務(wù)提供便利,；六是不得向“兩高一�,！钡葒蚁拗菩袠I(yè)提供融資；七是不得對業(yè)務(wù)人員,、管理團(tuán)隊(duì)實(shí)施當(dāng)期激勵(lì),。
兩融檢查推進(jìn)中
“為不合格投資者違規(guī)開戶雖然確實(shí)是違反了相關(guān)規(guī)定，但這在行業(yè)內(nèi)并不鮮見,�,！鄙钲谀橙倘谫Y融券部人士向證券時(shí)報(bào)記者表示，實(shí)際操作中,，確實(shí)是經(jīng)常會(huì)遇到一些特殊客戶,，他們的證券交易時(shí)間不足6個(gè)月卻又強(qiáng)烈要求開設(shè)兩融賬戶。
去年底，監(jiān)管部門已經(jīng)意識(shí)到兩融規(guī)模增長過快,，券商存在著不規(guī)范操作,，也由此進(jìn)行了現(xiàn)場檢查，暴露的主要問題就包括,，為從事證券交易時(shí)間不足半年的客戶進(jìn)行融資融券情形,。
“監(jiān)管層每年都會(huì)對券商融資業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查，本月中信證券,、平安證券,、國泰君安等數(shù)家券商正陸續(xù)迎來檢查�,！鄙虾Ｒ患掖笮腿绦庞媒灰撞控�(fù)責(zé)人表示,，此次檢查，監(jiān)管部門將關(guān)注兩融業(yè)務(wù)中的違規(guī)融資,、配資等問題,。
以往檢查中，融資業(yè)務(wù)存在的主要問題有四方面,，一是券商私下降低客戶融資融券開戶的硬性要求,，包括客戶資產(chǎn)量、開戶時(shí)間等,；二是客戶融資融券范圍超出規(guī)定標(biāo)的,；三是質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)中出現(xiàn)質(zhì)押品的再次質(zhì)押；四是各項(xiàng)融資業(yè)務(wù)利率嚴(yán)重打折,，甚至低于成本價(jià)等問題,。
截至12月16日，滬深兩市融資融券余額達(dá)9690億元,，融資融券余額不斷創(chuàng)新高,。華泰證券測算顯示，由兩融余額推算,，這波行情的增量資金達(dá)2.5萬億元,。
