銀監(jiān)會網(wǎng)站15日消息,，為貫徹落實國務(wù)院關(guān)于鼓勵、引導(dǎo)和擴大民間資本進入銀行業(yè)的要求,，深入推進農(nóng)村信用社產(chǎn)權(quán)改革,，全面提升農(nóng)村信用社“三農(nóng)”服務(wù)能力與水平，近日,，中國銀監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于鼓勵和引導(dǎo)民間資本參與農(nóng)村信用社產(chǎn)權(quán)改革工作的通知》,，進一步擴大農(nóng)村信用社向民間資本的開放力度。
近年來,，在銀監(jiān)會的推動下,，民間資本參與農(nóng)村信用社產(chǎn)權(quán)改革的力度不斷加大。截至2013年末,，已有590家農(nóng)村信用社通過吸收民間資本投資入股改制重組為農(nóng)村商業(yè)銀行或農(nóng)村合作銀行,。在完成改制的機構(gòu)中，民間資本持股占比85%,，股權(quán)結(jié)構(gòu)顯著優(yōu)化,，資本實力大幅提升，公司治理不斷完善,，支農(nóng)服務(wù)主力軍地位和作用得到進一步的鞏固和提升,。
《通知》進一步調(diào)整放寬了民間資本參與農(nóng)村信用社產(chǎn)權(quán)改革的政策要求，更加有利于引導(dǎo)民間資本進入農(nóng)村金融服務(wù)領(lǐng)域,，從而有效增強農(nóng)村信用社的資本實力,、經(jīng)營活力和競爭能力。
《通知》對于鼓勵和引導(dǎo)民間資本參與農(nóng)村信用社產(chǎn)權(quán)改革提出了具體要求,。一是進一步強調(diào)支持民間資本與其他資本按照同等條件參與改革的政策,，要求以股份制改革為導(dǎo)向，積極吸收民間資本,，扎實穩(wěn)步推進農(nóng)村信用社改制重組為農(nóng)村商業(yè)銀行,。二是支持已經(jīng)改制為農(nóng)村商業(yè)銀行的機構(gòu)通過增資擴股方式進一步擴大民間資本參與度，著力提高股權(quán)結(jié)構(gòu)中的民間資本占比,、法人股東占比和優(yōu)質(zhì)股東占比,。三是放寬優(yōu)質(zhì)民營企業(yè)對農(nóng)村信用社問題機構(gòu)實施并購重組的政策，將并購重組的機構(gòu)范圍從監(jiān)管評級五B級（含）以下農(nóng)村信用社調(diào)整放寬至五級（含）以下農(nóng)村信用社,，將并購方合計持股比例從10%調(diào)整放寬至20%,，情況特殊的，可階段性超過20%,。結(jié)合農(nóng)村信用社體制特點,，《通知》特別強調(diào)，要優(yōu)先吸收認(rèn)同服務(wù)“三農(nóng)”戰(zhàn)略的民營企業(yè)參與改革,，重點引入農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè),、農(nóng)民合作社、種養(yǎng)大戶等新型農(nóng)村經(jīng)營主體以及經(jīng)營穩(wěn)健,、具備持續(xù)增資能力的優(yōu)質(zhì)民營企業(yè),。
同時，為確保民營股東有效履職和發(fā)揮作用,，《通知》提出,，相關(guān)機構(gòu)要為民營股東履職提供組織保障、制度保障和運行保障,，加強對民營股東董事和監(jiān)事的專業(yè)培訓(xùn),。
為避免產(chǎn)權(quán)改革過程中的不規(guī)范行為，《通知》強調(diào),，產(chǎn)權(quán)改革和股份流轉(zhuǎn)要充分尊重原有股東意愿,，嚴(yán)格股東準(zhǔn)入審核,，強化股東行為監(jiān)管，引導(dǎo)股東樹立穩(wěn)健經(jīng)營理念,。
最后,，《通知》明確，各銀監(jiān)局和省聯(lián)社要協(xié)力構(gòu)建促進民間資本投資的實施與保障機制,，雙方要加強工作聯(lián)動協(xié)同,，共同推進改革深化。
通知全文如下
一,、支持民間資本與其他資本按同等條件參與農(nóng)村信用社產(chǎn)權(quán)改革
按照“立足本地,、面向市場；平等參與,、公平競爭,；主業(yè)涉農(nóng)、資質(zhì)優(yōu)良”原則,，鼓勵民間資本進入農(nóng)村金融服務(wù)領(lǐng)域,，支持民間資本參與農(nóng)村信用社產(chǎn)權(quán)改革，著力實現(xiàn)農(nóng)村信用社股東主體涉農(nóng)化,、股權(quán)結(jié)構(gòu)多元化,、股本構(gòu)成民營化，進一步提升農(nóng)村信用社資本實力,、經(jīng)營活力與競爭能力,。積極支持民間資本與其他資本按照同等條件參與農(nóng)村信用社改革，優(yōu)先吸收認(rèn)同農(nóng)村信用社服務(wù)“三農(nóng)”戰(zhàn)略的民營企業(yè)參與改革,，重點引入農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè),、農(nóng)民合作社、種養(yǎng)大戶等新型農(nóng)村經(jīng)營主體以及經(jīng)營穩(wěn)健,、具備持續(xù)增資能力的優(yōu)質(zhì)民營企業(yè),。
各銀監(jiān)局、各省聯(lián)社要按照上述原則和要求,，在堅持服務(wù)縣域,、支農(nóng)支小市場定位和發(fā)展戰(zhàn)略的前提下，以股份制改革為導(dǎo)向,，穩(wěn)步扎實推進農(nóng)村信用社產(chǎn)權(quán)改革,。符合農(nóng)村商業(yè)銀行組建條件的，要積極改制為農(nóng)村商業(yè)銀行,增強資本實力,，提高支農(nóng)能力,，推進向現(xiàn)代金融企業(yè)轉(zhuǎn)型；農(nóng)村合作銀行也要加快將資格股轉(zhuǎn)換為投資股，完善產(chǎn)權(quán)制度,按照農(nóng)村商業(yè)銀行要求進行改制,。
二,、鼓勵民間資本參與農(nóng)村商業(yè)銀行增資擴股
已經(jīng)改制為農(nóng)村商業(yè)銀行的機構(gòu)，要以培育合格市場主體,、打造現(xiàn)代金融企業(yè)為目標(biāo),，進一步擴大民間資本參與度,，著力提高股權(quán)結(jié)構(gòu)中的民間資本占比,、法人股占比和優(yōu)質(zhì)股東占比。
在新股增發(fā)和股權(quán)轉(zhuǎn)讓過程中,，要科學(xué)設(shè)置和調(diào)整優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu),。原則上，新增股本以吸收民間資本為主,，股權(quán)流轉(zhuǎn)以優(yōu)質(zhì)民營企業(yè)為主要受讓方,。對于因歷史因素導(dǎo)致國有資本持股比例較高的，應(yīng)逐步通過增資擴股,、股權(quán)轉(zhuǎn)讓等方式稀釋減持,，確保民間資本在總資本中始終保持絕對主導(dǎo)地位。要著力改善股東質(zhì)量,，在有效保護中小股東合法權(quán)益的前提下,，穩(wěn)步提升優(yōu)質(zhì)民營法人股東持股比例，原則上應(yīng)有相應(yīng)數(shù)量持股比例相對較高的優(yōu)質(zhì)股東,逐步形成以民營法人股東為主體,，具備一定數(shù)量主業(yè)涉農(nóng),、治理完善、經(jīng)營穩(wěn)健,、具備持續(xù)增資能力的主要投資人的良好股東結(jié)構(gòu),。
三、引導(dǎo)民間資本對農(nóng)村信用社實施并購重組
積極支持各類優(yōu)質(zhì)民營企業(yè)對農(nóng)村信用社問題機構(gòu)實施并購重組,促進機構(gòu)風(fēng)險化解和產(chǎn)權(quán)改革,。進一步放寬并購重組的機構(gòu)范圍,，并購對象由原規(guī)定的監(jiān)管評級五B級（含）以下機構(gòu)，調(diào)整放寬至五級（含）以下機構(gòu),。進一步提高并購方的持股比例,，對并購五A級機構(gòu)的，單家企業(yè)及其關(guān)聯(lián)方合并持股比例由原來的10%放寬至20%,；對并購五B級（含）以下機構(gòu)的,，允許單家企業(yè)及其關(guān)聯(lián)方持股比例階段性超過20%，在被并購機構(gòu)經(jīng)營管理進入良性狀態(tài)后,，再按照有利于完善公司治理和防范風(fēng)險的原則,，逐步減持或稀釋至20%以下。
繼續(xù)支持符合條件的境內(nèi)金融機構(gòu)對農(nóng)村信用社問題機構(gòu)進行戰(zhàn)略投資和財務(wù)重組，重點引導(dǎo)農(nóng)村商業(yè)銀行實施行業(yè)內(nèi),、跨區(qū)域幫扶,。監(jiān)管評級二級（含）以上的農(nóng)村商業(yè)銀行，最高可按100%比例全資并購五級（含）以下農(nóng)村信用社,；監(jiān)管評級三級的農(nóng)村商業(yè)銀行參股五級（含）以下農(nóng)村信用社的,，持股比例可達(dá)20%，有特殊情況的,，持股比例可階段性超過20%,。
四、保障民營股東有效行使權(quán)利和發(fā)揮治理作用
吸收民間資本進入銀行業(yè),，參與農(nóng)村信用社產(chǎn)權(quán)改革,，不僅要發(fā)揮其資本聚合和優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)的作用，還要注重發(fā)揮民營股東在提升農(nóng)村中小金融機構(gòu)公司治理有效性,、促進機制轉(zhuǎn)換方面的積極作用,。要按照依法合規(guī)原則，構(gòu)建能夠體現(xiàn)民營股東地位,、發(fā)揮股東作用的公司治理架構(gòu),，著重吸收優(yōu)質(zhì)民營企業(yè)股東進入董事會、監(jiān)事會及相關(guān)專業(yè)委員會,，為民營股東有效履職提供組織保障,。要細(xì)化完善公司章程內(nèi)容，按照《公司法》,、《商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管政策要求,，對股東行使權(quán)利的規(guī)則、方式和程序作出明確規(guī)定,，為各類股東有效履職提供制度保障,。要建立健全工作機制，按照便于股東參與決策,、實施監(jiān)督和進行績效評價的原則,，改進工作流程，實現(xiàn)股東參事議事規(guī)范化,，為股東有效履職提供運行保障,。要加強民營股東董事和監(jiān)事培訓(xùn)，增強其對金融政策和金融知識的了解掌握,，提升其履行出資人職責(zé)的專業(yè)化能力與水平,。
五、加強對民間資本投資農(nóng)村信用社的規(guī)范與監(jiān)管
各銀監(jiān)局要高度重視和切實加強對民間資本參與農(nóng)村信用社產(chǎn)權(quán)改革工作的規(guī)范與監(jiān)管,。在產(chǎn)權(quán)改革和股權(quán)流轉(zhuǎn)過程中,，要充分尊重原有股東意愿,，注重維護原有股東合法權(quán)益，確保投資入股和改制程序依法合規(guī),。要嚴(yán)格股東準(zhǔn)入審核,，除按行政許可規(guī)定審核其資質(zhì)條件外，要重點審查股東關(guān)聯(lián)關(guān)系,，嚴(yán)防關(guān)聯(lián)企業(yè)違規(guī)參股甚至惡意控制被投資機構(gòu),。要加強股東注資監(jiān)管，確保入股資金真實合法,、足額到位,，嚴(yán)防虛假注資、貸款注資以及抽逃資本等行為,。要強化股東行為監(jiān)管,，合理平衡大小股東權(quán)利關(guān)系,，防止個別股東惡意操縱,，嚴(yán)防股東通過關(guān)聯(lián)交易牟取不當(dāng)利益。要引導(dǎo)股東樹立穩(wěn)健經(jīng)營理念,，堅持服務(wù)縣域和支農(nóng)支小方向,，在推進深化農(nóng)村信用社改革過程中，確保方向不偏,、風(fēng)險可控,、經(jīng)營穩(wěn)健、商業(yè)可持續(xù),。對股東違反《公司法》以及有關(guān)監(jiān)管要求的,，要依法查處問責(zé)。
六,、健全促進民間資本投資的實施與保障機制
各銀監(jiān)局,、各省聯(lián)社要從貫徹落實中央精神和金融服務(wù)“三農(nóng)”大局出發(fā)，把鼓勵和引導(dǎo)民間資本參與農(nóng)村信用社產(chǎn)權(quán)改革工作擺在更加重要位置,，協(xié)力構(gòu)建完善促進民間資本投資的實施與保障機制,。要加強工作聯(lián)動協(xié)同，共同推進改革深化,，為民間資本投資提供切實有效的支持,。省聯(lián)社要加強指導(dǎo)、協(xié)調(diào),，積極推動農(nóng)村信用社吸收民間資本實施產(chǎn)權(quán)改革,，在銀監(jiān)會關(guān)于農(nóng)村信用社改制的行政許可要求之外，不得另行設(shè)置民間資本準(zhǔn)入門檻,不得對農(nóng)村信用社產(chǎn)權(quán)改革和增資擴股等實施審批或采取限制性措施,。要建立銀企對接平臺,，發(fā)揮行業(yè)信息對民間資本的投資引導(dǎo)作用,督促農(nóng)村信用社與有投資意向、符合資質(zhì)條件的民營企業(yè)主動對接，促進投資意向轉(zhuǎn)化落實為投資行為,。要健全投資后評價制度,，對改制后機構(gòu)的經(jīng)營管理、風(fēng)險化解,、支農(nóng)支小等情況進行跟蹤評價和及時糾偏,。
