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匯豐和渣打銀行先后被美國金融監(jiān)管機構控訴涉嫌洗錢之后，美國最大銀行摩根大通(JP Morgan Chase)目前也可能因涉嫌洗錢被起訴。
美國《紐約時報》援引消息人士的話稱,，美國金融監(jiān)管機構正在著手調查多家美國大型銀行的交易活動是否存在監(jiān)管漏洞,，從而使不法人員得以進行洗錢活動,。
報道稱，專門負責監(jiān)管大型金融機構的美國貨幣審計辦公室(OCC)將主導這次大規(guī)模反洗錢調查。監(jiān)管機構將調查相關銀行是否在分支機構的監(jiān)管方面存在漏洞，從而使販毒者和恐怖組織等不法分子得以利用其進行洗錢活動,。調查對象包括摩根大通和美國銀行(Bank of America)等華爾街巨頭，但是調查的范圍和尺度不詳,。
金融危機之后,，美國監(jiān)管機構面臨的公眾壓力倍增，不斷收緊監(jiān)管,，對金融機構任何存在疑點的活動都不放松,。今年以來，美國金融監(jiān)管機構已經先后將巴克萊和渣打等歐洲金融巨頭列入調查黑名單,，反洗錢監(jiān)管成為一個調查重點,，匯豐和渣打先后因此被重罰。
今年夏天,，美國金融監(jiān)管機構控訴匯豐涉嫌為伊朗,、墨西哥和沙特不法分子洗錢，匯豐撥備了7億美元資金應對調查,。渣打銀行8月中旬與美國監(jiān)管機構就為伊朗不法分子洗錢的控訴達成和解,，支付了3.4億美元的巨額罰金。
目前調查重點正轉向美國大型金融機構,。但業(yè)內人士預計，美國金融機構可能要比歐洲機構幸運一些,。這些接受反洗錢調查的美國銀行不太可能被起訴故意對不法分子提供洗錢支持,，更可能被起訴因出現(xiàn)監(jiān)管失誤從而導致不法交易發(fā)生，這也意味著銀行需要就內部監(jiān)管作出調整,，但無須接受罰款,。
外媒的報道稱，盡管相關調查尚未完全結束,，但貨幣審計辦公室可能很快對摩根大通正式展開行動,，包括對其進行起訴,。分析稱可能以較低嚴重性的停止方案(cease-and-desist)作為起訴方式，即不用吊銷牌照,，但銀行將要就內部監(jiān)管進行調整,，也不用接受罰款。今年4月,，花旗銀行曾被美國監(jiān)管機構以這種形式提出起訴,。
據路透社報道，在上個月遞交給美國證券交易委員會(SEC)的文件中,，摩根大通已經預計針對其合規(guī)系統(tǒng)的監(jiān)管將會收緊,，其中就包括其反洗錢法規(guī)。
去年,，美國財政部控訴摩根大通涉嫌為古巴,、伊朗、蘇丹等國洗錢,。那時,，摩根大通表示無意故意違反相關法規(guī)，稱每天公司需要處理的交易和客戶記錄十分龐大,，出現(xiàn)的失誤所占比例十分微小,。但美國財政部認為，銀行在經理與內部監(jiān)管人員知情情況下仍從事違規(guī)行為,。摩根大通最終為此支付了約8800萬美元和解費用,。
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