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匯豐和渣打銀行先后被美國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)控訴涉嫌洗錢之后,，美國最大銀行摩根大通(JP Morgan Chase)目前也可能因涉嫌洗錢被起訴,。
美國《紐約時報》援引消息人士的話稱,，美國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)正在著手調(diào)查多家美國大型銀行的交易活動是否存在監(jiān)管漏洞,，從而使不法人員得以進(jìn)行洗錢活動,。
報道稱,，專門負(fù)責(zé)監(jiān)管大型金融機(jī)構(gòu)的美國貨幣審計辦公室(OCC)將主導(dǎo)這次大規(guī)模反洗錢調(diào)查,。監(jiān)管機(jī)構(gòu)將調(diào)查相關(guān)銀行是否在分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)管方面存在漏洞,，從而使販毒者和恐怖組織等不法分子得以利用其進(jìn)行洗錢活動,。調(diào)查對象包括摩根大通和美國銀行(Bank of America)等華爾街巨頭,，但是調(diào)查的范圍和尺度不詳。
金融危機(jī)之后,，美國監(jiān)管機(jī)構(gòu)面臨的公眾壓力倍增,，不斷收緊監(jiān)管，對金融機(jī)構(gòu)任何存在疑點的活動都不放松,。今年以來,，美國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)已經(jīng)先后將巴克萊和渣打等歐洲金融巨頭列入調(diào)查黑名單，反洗錢監(jiān)管成為一個調(diào)查重點,，匯豐和渣打先后因此被重罰,。
今年夏天，美國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)控訴匯豐涉嫌為伊朗,、墨西哥和沙特不法分子洗錢,，匯豐撥備了7億美元資金應(yīng)對調(diào)查。渣打銀行8月中旬與美國監(jiān)管機(jī)構(gòu)就為伊朗不法分子洗錢的控訴達(dá)成和解,，支付了3.4億美元的巨額罰金,。
目前調(diào)查重點正轉(zhuǎn)向美國大型金融機(jī)構(gòu),。但業(yè)內(nèi)人士預(yù)計，美國金融機(jī)構(gòu)可能要比歐洲機(jī)構(gòu)幸運(yùn)一些,。這些接受反洗錢調(diào)查的美國銀行不太可能被起訴故意對不法分子提供洗錢支持,，更可能被起訴因出現(xiàn)監(jiān)管失誤從而導(dǎo)致不法交易發(fā)生，這也意味著銀行需要就內(nèi)部監(jiān)管作出調(diào)整,，但無須接受罰款,。
外媒的報道稱，盡管相關(guān)調(diào)查尚未完全結(jié)束,，但貨幣審計辦公室可能很快對摩根大通正式展開行動,，包括對其進(jìn)行起訴。分析稱可能以較低嚴(yán)重性的停止方案(cease-and-desist)作為起訴方式,，即不用吊銷牌照,，但銀行將要就內(nèi)部監(jiān)管進(jìn)行調(diào)整，也不用接受罰款,。今年4月,，花旗銀行曾被美國監(jiān)管機(jī)構(gòu)以這種形式提出起訴。
據(jù)路透社報道,，在上個月遞交給美國證券交易委員會(SEC)的文件中,，摩根大通已經(jīng)預(yù)計針對其合規(guī)系統(tǒng)的監(jiān)管將會收緊，其中就包括其反洗錢法規(guī),。
去年,，美國財政部控訴摩根大通涉嫌為古巴、伊朗,、蘇丹等國洗錢,。那時，摩根大通表示無意故意違反相關(guān)法規(guī),，稱每天公司需要處理的交易和客戶記錄十分龐大,，出現(xiàn)的失誤所占比例十分微小。但美國財政部認(rèn)為,，銀行在經(jīng)理與內(nèi)部監(jiān)管人員知情情況下仍從事違規(guī)行為,。摩根大通最終為此支付了約8800萬美元和解費(fèi)用。
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