根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司融資融券試點(diǎn)管理辦法》的規(guī)定,，投資者參與融資融券交易前，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定與證券公司簽訂融資融券合同以及融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，并委托證券公司為其開(kāi)立信用證券賬戶和信用資金賬戶,。
進(jìn)行“融資融券”交易的投資者需符合四個(gè)硬性條件：一,、通過(guò)擬開(kāi)戶證券公司的融資融券業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)測(cè)試,，只有通過(guò)該測(cè)試,，才能夠提出業(yè)務(wù)申請(qǐng);二、在具備融資融券業(yè)務(wù)資格的證券公司開(kāi)通賬戶滿18個(gè)月,，且無(wú)不良記錄;三,、開(kāi)戶時(shí)賬戶內(nèi)資產(chǎn)價(jià)值達(dá)到一定規(guī)模，對(duì)此每個(gè)證券公司規(guī)定不一,，一般要求開(kāi)戶時(shí)賬戶資產(chǎn)不低于50萬(wàn),。四、投資者必須向證券公司繳納一定比例的保證金,，這也是融資融券過(guò)程中所產(chǎn)生的債權(quán)的擔(dān)保物,。同時(shí)保證金的比例也決定了投資者可以通過(guò)融資融券將投資收益放大多少倍。
符合以上條件者,，證券公司會(huì)對(duì)申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)的投資者進(jìn)行征信,，了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況,、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好,，并以書(shū)面和電子方式予以記載,、保存,。
投資者這時(shí)需根據(jù)證券公司要求提交征信材料,，證券公司將根據(jù)投資者提交的申請(qǐng)材料、資信狀況,、擔(dān)保物價(jià)值,、履約情況、市場(chǎng)狀況等因素,，綜合確定投資者的信用額度,。所以此階段提交的材料必須真實(shí)有效，否則將有可能被駁回申請(qǐng)無(wú)法通過(guò),。
投資者需提交的征信材料包括：1,、證券賬戶卡;2、身份證明資料,，包括有效居民身份證等;3,、工作證明資料，包括但不限于工作證,、工作單位開(kāi)具的工作證明,、聘用合同等(至少提供其中一項(xiàng));4、居住證明資料;5,、中國(guó)人民銀行或者其它資信機(jī)構(gòu)出具的信用評(píng)估(級(jí))報(bào)告,。
通過(guò)征信審核后，投資者需與證券公司簽訂融資融券合同,、風(fēng)險(xiǎn)
揭示書(shū)等文件,。據(jù)證券業(yè)內(nèi)專家提示，投資者在與證券公司簽訂融資融券合同時(shí)應(yīng)注意和了解清楚合同中約定的以下幾項(xiàng)：1,、融資,、融券的額度、期限,、利率,、利息的計(jì)算方式;2、保證金比例,、維持
擔(dān)保比例,、可充抵保證金證券的種類(lèi)及折算率、擔(dān)保債權(quán)范圍;3,、投資者清償債務(wù)的方式及證券公司對(duì)擔(dān)保物的處分權(quán)利,。
另外，投資者只能選定一家證券公司簽訂融資融券合同,，只能委托證券公司為其開(kāi)立一個(gè)信用證券賬戶,。為了控制信用風(fēng)險(xiǎn)，證券公司與投資者約定融資,、融券期限,。為了控制信用風(fēng)險(xiǎn),，證券公司與投資者約定的融資、融券期限最長(zhǎng)不得超過(guò)6個(gè)月,。