北京時間7月18日,，美國參議院發(fā)布一份調查報告指稱，匯豐銀行涉嫌為墨西哥毒販洗錢,、為中東恐怖組織融資及無視美國對伊朗的制裁,。而匯豐發(fā)表致歉聲明，稱將改進反洗錢政策,。從交易員違規(guī)操作到操作倫敦銀行間同業(yè)拆借利率(Libor)再到反洗錢不力，銀行業(yè)巨頭們正在一次又一次地撬動自己的“百年根基”,。而在銀行業(yè)丑聞密集爆發(fā)以及人們對這些銀行巨頭越來越反感之際,，銀行業(yè)的確需要一場大“清洗”。
美國當地時間7月17日,，美國參議院就匯豐銀行涉及洗錢舉行聽證會,。參議院公布的一份長達340頁報告由美國司法部、財政部和曼哈頓區(qū)法院進行多年調查后完成,。該報告主要指出了匯豐銀行的三宗罪,。首先，匯豐未能有效防止墨西哥販毒集團過去7年在美國清洗數以十億計美元的黑錢,，其中2007年至2008年匯豐把70億美元現金從墨西哥轉移至美國,，而這家銀行事先獲得警告,，這些錢可能是販毒團伙的利潤。其次,，匯豐協(xié)助客戶轉移來自伊朗及敘利亞等國的可疑資金,，2001年至2007年為2.5萬筆牽涉伊朗的支付提供便利，涉及190億美元資金,，其中85%交易被隱瞞,。另外，美國匯豐還和一些與阿蓋達組織有聯(lián)系的沙特阿拉伯或孟加拉銀行有業(yè)務往來,。
匯豐北美首席執(zhí)行官Irene
Dorner向委員會表示：“匯豐辜負監(jiān)管者,、客戶、職員和公眾的期望,，對此深表歉意,。”
境外媒體分析指出,，匯豐可能面臨刑事訴訟,，而為與監(jiān)管者達成和解，匯豐將需支付約10億美元的罰款,。不過更有分析人士認為,，匯豐涉及洗錢的案件很可能不是僅僅付出金錢的代價能夠解決的，匯豐所面臨的政治風險可能還要更高,。萊文也已暗示若情況沒有改善,，則該行將面臨銀行執(zhí)照遭吊銷的風險。
不過,，一位銀行業(yè)內分析人士在接受記者采訪時表示：“盡管事態(tài)比較嚴重,，但預計最終匯豐將與監(jiān)管者之間達成和解。以繳納罰款與監(jiān)管者達成和解已經成為美國金融監(jiān)管的慣例,，而且此前就有過類似的案例,。”此前,，就有荷蘭國際集團以6.19億美元達成類似指控的和解,。
而隨著丑聞的爆發(fā)，銀行高管的人事異動似乎在所難免,。18日,，匯豐銀行首席合規(guī)官(CCO)大衛(wèi)·巴格利引咎辭職。從摩根大通首席投資官(CIO)依娜·德魯到巴克萊銀行首席執(zhí)行官(CEO)鮑勃·戴蒙德,、首席運營官(COO)杰里·德爾密斯耶……銀行高管們一個接著一個落馬正昭示著歐美銀行業(yè)接連不斷的丑聞正在全球銀行大佬中引發(fā)一場“地震”,。而下一個落馬的又將是誰？
“近幾年來銀行業(yè)的丑聞層出不窮，而且涉及各種不同層面及不同類型,，這也令監(jiān)管者對于如何改進監(jiān)管更加千頭萬緒,。然而，民眾對于銀行每次都能輕松以金錢贖罪的做法已經越來越有成見,�,！鄙鲜龇治鋈耸恐赋觯半m然出于各種局限性,，監(jiān)管者更多只能進行事后監(jiān)管而難以做到事前有效防范,，但是在目前這種情勢下，監(jiān)管者對于推進金融業(yè)更加嚴格甚至嚴厲監(jiān)管的總趨勢應該更加堅定,，而且需要加快手腳采取一些舉措,。”
顯然,，摩根大通CEO杰米·戴蒙成為下一位落馬者的可能性并不低,。盡管，截至目前為止因“倫敦鯨”事件所犧牲的摩根大通職位最高的高管是該行的首席投資官依娜·德魯,，杰米·戴蒙仍坐在摩根大通CEO的位置上,。然而，由“倫敦鯨”事件引發(fā)的損失已然超出預期,，一旦摩根大通的損失繼續(xù)擴大,，杰米·戴蒙很可能將不得不以自己的前途付出代價。