英國最大銀行匯豐銀行控股公司首席合規(guī)官(CCO)戴維·巴格利17日接受美國國會參議院問詢時承認,，匯豐銀行未能遵守反洗錢等法律法規(guī)的規(guī)定,，成為一些販毒團伙和恐怖組織洗錢的工具,，并宣布將引咎辭職,。
巴格利在接受問詢時表示,，匯豐目前正在改革自身的合規(guī)職能,。他表示,，不論是對自己還是對集團,，現(xiàn)在正是合適的時候挑選新人擔(dān)任集團首席合規(guī)官。據(jù)悉,，巴格利自2002年開始負責(zé)公司合規(guī)工作，卸任首席合規(guī)官后仍將在匯豐繼續(xù)從事其他工作,。
美國參議院常設(shè)調(diào)查小組委員會16日發(fā)布的報告稱,，匯豐銀行沒有重視外界警告，使該行在不經(jīng)意間為墨西哥販毒團伙的賬戶洗錢,，并使為“基地”組織等中東恐怖組織提供融資的機構(gòu)可以獲得美元資金,。
報告稱，2007年至2008年匯豐銀行從墨西哥分支機構(gòu)向美國分支轉(zhuǎn)移了70億美元現(xiàn)金,，而該行事先已被警告這些資金可能是販毒團伙的利潤,。
參議院的報告指出，巴格利在合規(guī)工作中存在疏忽,，對警告也不夠重視,。巴格利自己承認，早在2008年,，匯豐銀行墨西哥支行的反洗錢負責(zé)人便告訴巴格利,，墨西哥70%的黑錢據(jù)稱均由匯豐銀行洗白。該負責(zé)人還警告稱,，匯豐銀行面臨刑事制裁是遲早的事情,。
巴格利表示，自己的職位缺乏足夠的權(quán)力,。匯豐銀行分支機構(gòu)眾多且均設(shè)有合規(guī)部門,，他難以管理和控制好所有分支機構(gòu)的合規(guī)部門，其工作只是制定制度,，以及處理匯報給他的問題,。
據(jù)悉，在過去的10年中,，美國監(jiān)管部門已經(jīng)兩度對匯豐反洗錢政策的缺陷提出警告,，并勒令其整改。目前,，除了美國參議院,，美國司法部、財政部和曼哈頓地區(qū)檢察院也對匯豐進行了類似調(diào)查,。有分析指出,，在與這些監(jiān)管機構(gòu)進行和解的過程中，匯豐面臨的罰金金額或高達10億美元,。
近期全球大型銀行頻頻爆出丑聞,，并面臨動輒數(shù)億美元的高額罰金,。巴克萊銀行因操縱倫敦銀行間利率已經(jīng)支付了約4.5億美元罰金，荷蘭國際集團也因幫助伊朗和古巴企業(yè)轉(zhuǎn)移資金而違規(guī),，并與美國當局以約6.2億美元罰金達成和解,。
這使得本就面臨危機的銀行業(yè)不僅要承擔(dān)更多經(jīng)濟損失，還要在努力振興核心業(yè)務(wù)的同時,，花費大量精力挽救銀行聲譽,。同時，丑聞的不斷爆出也使加強監(jiān)管的呼聲更高,。
美國參議院另有一份報告顯示,，作為主要監(jiān)管機構(gòu)，美國財政部下屬的美國貨幣監(jiān)理局存在系統(tǒng)性監(jiān)管漏洞,。貨幣監(jiān)理局聲稱發(fā)現(xiàn)可疑行為,，但直到2010年才向匯豐銀行下發(fā)禁令，此時其他監(jiān)管機構(gòu)已經(jīng)開始著手調(diào)查,。