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美國國會參議院7月17日對英國匯豐銀行（HSBC）提出嚴厲指控,，稱該銀行因管理松懈發(fā)生了嚴重的洗錢和資助國際恐怖主義行為,。
美參議院17日舉行聽證會,，調查匯豐銀行是否協(xié)助墨西哥與美國兩地間的非法資金往來,、是否協(xié)助客戶轉移來自伊朗及敘利亞等國的可疑資金、是否為恐怖主義組織提供融資,、銀行監(jiān)管是否寬松等一系列違規(guī)行為,，其中匯豐旗下的墨西哥分行業(yè)務最引人關注，該行被指受墨西哥販毒集團和其他犯罪份子利用向美國轉移了巨額資金,。匯豐銀行的許多高管代表當天出席了聽證會,。
據(jù)墨西哥媒體報道,，美參議院下屬常設調查委員會提交了一份長達340頁紙的調查報告，詳述匯豐銀行“漏洞百出”的內部監(jiān)管文化,，稱該行管理人員對多起高風險行為“置若罔聞”,，為追逐利潤不惜一切代價鋌而走險。報告同時批評美國銀行業(yè)監(jiān)管部門存在失職行為,。
該報告對墨西哥分行的業(yè)務給予極大關注,，稱匯豐墨西哥分行涉嫌違反墨西哥法律，多年來一直與參與販毒集團洗錢行為的數(shù)家“外幣兌換所”保持業(yè)務往來,，還擅自允許開設眾多可疑賬戶，被有組織犯罪集團和潛在恐怖活動資助者大規(guī)模利用,。
報告指出,，2008年，匯豐墨西哥分行在開曼群島開設的私人美元賬戶多達5萬個,，非法資金流近21億美元,。在墨西哥所有銀行當中，匯豐墨西哥分行也是向美國匯出大宗美元鈔票最多的銀行,，在2007年和2008年墨西哥分行與美國分行間的美鈔現(xiàn)金往來就高達70億美元,。“美墨兩國司法機構和監(jiān)管部門都對此表示憂慮,，認為如此大規(guī)�,，F(xiàn)金流的出現(xiàn)只有一種可能，那就是販毒集團匯出了大量的非法毒品收入,�,！�
參議院批指匯豐銀行的監(jiān)管力度過于寬松，銀行的內部監(jiān)管部門對墨西哥分行擅自為可疑客戶開賬戶的行為沒有盡到審查義務,，以致未能及時有效防止墨西哥販毒集團在美國清洗了數(shù)以十億計美元的黑錢,。“匯豐墨西哥分行業(yè)務卷入了多起高風險行為,，但沒有采取措施防范未然……”
除墨西哥外,，匯豐銀行同時面臨著多項有關反洗錢的指控，參議院還對匯豐銀行參與多項中東風險業(yè)務提出了警告,。報告中提到,，匯豐所屬分行過去7年曾向與伊朗有業(yè)務往來的客戶提供便利，交易數(shù)額高達194億美元,。
在匯豐高管出席聽證會前,，匯豐銀行發(fā)表了一份聲明，承認對下屬機構監(jiān)管不力,。聲明稱,，“我們本應采取更強有力和有效的監(jiān)控,，去發(fā)現(xiàn)和處理這些令人無法接受的行為……我們承認過去所犯的錯誤并表示道歉。我們將拿出切實行動修正錯誤,�,！�
據(jù)悉，匯豐銀行監(jiān)管部主管大衛(wèi)·巴格利17日在出席聽證會時已正式宣布辭職,。匯豐墨西哥分行前總裁保羅·瑟斯頓向美參議院常設調查委員會表示,，該行已決定關閉墨西哥境內“高危地區(qū)”涉嫌參與洗錢的所有分行，并注銷開曼群島至少5萬個可疑賬戶,。
匯豐同時表示,，已制定出一套新戰(zhàn)略，其中包括創(chuàng)建一個全新的銀行內部管理和監(jiān)控結構,，以加強內部監(jiān)察和風險管理,。匯豐強調，該行將用于內部監(jiān)管業(yè)務的日常開銷翻倍,，并采用在所有國家都適行的最高國際監(jiān)管標準,。
英國《金融時報》稱，匯豐很可能將為此次反洗錢的指控面臨最高達10億美元的罰款,。美國國會常設調查委員會主席卡爾·利文批指,，匯豐銀行無視美國相關法律，且無力監(jiān)管分行,，美國應考慮注銷其在美經(jīng)營許可,。
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