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美國(guó)國(guó)會(huì)參議院7月17日對(duì)英國(guó)匯豐銀行（HSBC）提出嚴(yán)厲指控,，稱該銀行因管理松懈發(fā)生了嚴(yán)重的洗錢和資助國(guó)際恐怖主義行為,。
美參議院17日舉行聽(tīng)證會(huì)，調(diào)查匯豐銀行是否協(xié)助墨西哥與美國(guó)兩地間的非法資金往來(lái),、是否協(xié)助客戶轉(zhuǎn)移來(lái)自伊朗及敘利亞等國(guó)的可疑資金,、是否為恐怖主義組織提供融資,、銀行監(jiān)管是否寬松等一系列違規(guī)行為，其中匯豐旗下的墨西哥分行業(yè)務(wù)最引人關(guān)注，該行被指受墨西哥販毒集團(tuán)和其他犯罪份子利用向美國(guó)轉(zhuǎn)移了巨額資金,。匯豐銀行的許多高管代表當(dāng)天出席了聽(tīng)證會(huì),。
據(jù)墨西哥媒體報(bào)道，美參議院下屬常設(shè)調(diào)查委員會(huì)提交了一份長(zhǎng)達(dá)340頁(yè)紙的調(diào)查報(bào)告,，詳述匯豐銀行“漏洞百出”的內(nèi)部監(jiān)管文化,，稱該行管理人員對(duì)多起高風(fēng)險(xiǎn)行為“置若罔聞”，為追逐利潤(rùn)不惜一切代價(jià)鋌而走險(xiǎn),。報(bào)告同時(shí)批評(píng)美國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管部門(mén)存在失職行為,。
該報(bào)告對(duì)墨西哥分行的業(yè)務(wù)給予極大關(guān)注，稱匯豐墨西哥分行涉嫌違反墨西哥法律,，多年來(lái)一直與參與販毒集團(tuán)洗錢行為的數(shù)家“外幣兌換所”保持業(yè)務(wù)往來(lái),，還擅自允許開(kāi)設(shè)眾多可疑賬戶，被有組織犯罪集團(tuán)和潛在恐怖活動(dòng)資助者大規(guī)模利用,。
報(bào)告指出,，2008年，匯豐墨西哥分行在開(kāi)曼群島開(kāi)設(shè)的私人美元賬戶多達(dá)5萬(wàn)個(gè),，非法資金流近21億美元,。在墨西哥所有銀行當(dāng)中，匯豐墨西哥分行也是向美國(guó)匯出大宗美元鈔票最多的銀行,，在2007年和2008年墨西哥分行與美國(guó)分行間的美鈔現(xiàn)金往來(lái)就高達(dá)70億美元,。“美墨兩國(guó)司法機(jī)構(gòu)和監(jiān)管部門(mén)都對(duì)此表示憂慮,，認(rèn)為如此大規(guī)�,，F(xiàn)金流的出現(xiàn)只有一種可能，那就是販毒集團(tuán)匯出了大量的非法毒品收入,�,！�
參議院批指匯豐銀行的監(jiān)管力度過(guò)于寬松，銀行的內(nèi)部監(jiān)管部門(mén)對(duì)墨西哥分行擅自為可疑客戶開(kāi)賬戶的行為沒(méi)有盡到審查義務(wù),，以致未能及時(shí)有效防止墨西哥販毒集團(tuán)在美國(guó)清洗了數(shù)以十億計(jì)美元的黑錢,。“匯豐墨西哥分行業(yè)務(wù)卷入了多起高風(fēng)險(xiǎn)行為,，但沒(méi)有采取措施防范未然……”
除墨西哥外,，匯豐銀行同時(shí)面臨著多項(xiàng)有關(guān)反洗錢的指控，參議院還對(duì)匯豐銀行參與多項(xiàng)中東風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)提出了警告,。報(bào)告中提到，匯豐所屬分行過(guò)去7年曾向與伊朗有業(yè)務(wù)往來(lái)的客戶提供便利,，交易數(shù)額高達(dá)194億美元,。
在匯豐高管出席聽(tīng)證會(huì)前，匯豐銀行發(fā)表了一份聲明，承認(rèn)對(duì)下屬機(jī)構(gòu)監(jiān)管不力,。聲明稱,，“我們本應(yīng)采取更強(qiáng)有力和有效的監(jiān)控，去發(fā)現(xiàn)和處理這些令人無(wú)法接受的行為……我們承認(rèn)過(guò)去所犯的錯(cuò)誤并表示道歉,。我們將拿出切實(shí)行動(dòng)修正錯(cuò)誤,。”
據(jù)悉,，匯豐銀行監(jiān)管部主管大衛(wèi)·巴格利17日在出席聽(tīng)證會(huì)時(shí)已正式宣布辭職,。匯豐墨西哥分行前總裁保羅·瑟斯頓向美參議院常設(shè)調(diào)查委員會(huì)表示，該行已決定關(guān)閉墨西哥境內(nèi)“高危地區(qū)”涉嫌參與洗錢的所有分行,，并注銷開(kāi)曼群島至少5萬(wàn)個(gè)可疑賬戶,。
匯豐同時(shí)表示，已制定出一套新戰(zhàn)略,，其中包括創(chuàng)建一個(gè)全新的銀行內(nèi)部管理和監(jiān)控結(jié)構(gòu),，以加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)察和風(fēng)險(xiǎn)管理。匯豐強(qiáng)調(diào),，該行將用于內(nèi)部監(jiān)管業(yè)務(wù)的日常開(kāi)銷翻倍,，并采用在所有國(guó)家都適行的最高國(guó)際監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。
英國(guó)《金融時(shí)報(bào)》稱,，匯豐很可能將為此次反洗錢的指控面臨最高達(dá)10億美元的罰款,。美國(guó)國(guó)會(huì)常設(shè)調(diào)查委員會(huì)主席卡爾·利文批指，匯豐銀行無(wú)視美國(guó)相關(guān)法律,，且無(wú)力監(jiān)管分行,，美國(guó)應(yīng)考慮注銷其在美經(jīng)營(yíng)許可。
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