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據(jù)外媒報(bào)道，美國(guó)司法部打算對(duì)數(shù)家卷入操縱利率(Libor)丑聞的金融機(jī)構(gòu)和其員工提起刑事訴訟,，消息人士說(shuō),，司法部今年稍后將會(huì)控告至少1家銀行,。變?yōu)樾淌略V訟，意味著10余家涉案銀行將面臨高達(dá)上百億美元的罰金,，遠(yuǎn)高于之前巴克萊銀行與監(jiān)管當(dāng)局4.5億美元的和解金,。
《紐約時(shí)報(bào)》報(bào)道稱(chēng)，操縱利率丑聞演變成刑事案,，預(yù)計(jì)將震撼銀行界,，最終可能促使這些金融機(jī)構(gòu)盡快與主管當(dāng)局和解。除美國(guó)司法部外,，民間投資人也將陸續(xù)跟進(jìn)起訴,，加上美國(guó)商品期貨交易委員會(huì)(CFTC)正帶頭調(diào)查違規(guī)事件，銀行業(yè)者將面對(duì)接踵而來(lái)的民,、刑事案件,，恐怕得付出高達(dá)數(shù)百億美元的代價(jià)。
世界各國(guó)目前都在調(diào)查銀行是否在金融風(fēng)暴前后操縱利率,，以改善獲利并躲避核查,。英國(guó)和美國(guó)6月對(duì)從業(yè)者示警，與巴克萊就操縱利率一案達(dá)成和解，并處罰巴克萊逾4.5億美元,。但該和解協(xié)議并無(wú)法使涉案人員免于刑事訴訟,。如果起訴后被判有罪，這些員工必須入獄服刑,。
美國(guó),、歐洲和日本的監(jiān)管機(jī)構(gòu)均已介入利率操縱調(diào)查。這些民,、刑事調(diào)查聚焦各銀行如何操縱倫敦銀行同業(yè)拆借利率(Libor)。該利率的設(shè)定以指定銀行每天提交的自我估計(jì)的借貸利率為基礎(chǔ),，它基于各銀行誠(chéng)實(shí)匯報(bào)的假設(shè)前提,。倫敦銀行同業(yè)拆借利率是住房貸款,、信用卡費(fèi)用等眾多金融產(chǎn)品的定價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，全球大約360萬(wàn)億美元的金融產(chǎn)品參照這一利率,。
監(jiān)管單位進(jìn)行多年的調(diào)查已鎖定逾10家美國(guó)和外國(guó)大型銀行,。知情律師說(shuō)，由于可能發(fā)展為刑事案件,，數(shù)家銀行(至少有兩家歐洲機(jī)構(gòu))已急于和當(dāng)局商談和解條件,。部分目的在于避免因巴克萊案而引發(fā)輿論譴責(zé),。
德國(guó)《明鏡》周刊15日?qǐng)?bào)道，涉嫌參與倫敦銀行同業(yè)拆借利率操縱案的德意志銀行已獲準(zhǔn)成為“污點(diǎn)證人”,，將協(xié)助案件調(diào)查,。
根據(jù)周刊網(wǎng)絡(luò)版的報(bào)道，德意志銀行此前已向歐盟委員會(huì)和瑞士調(diào)查機(jī)構(gòu)表示愿意為操縱倫敦銀行同業(yè)拆借利率調(diào)查作證,，以期換取從輕處罰,，目前申請(qǐng)已獲批準(zhǔn)。瑞士銀行(UBS)據(jù)傳是當(dāng)局下波行動(dòng)瞄準(zhǔn)的目標(biāo)之一,。
之所以有銀行急于加入“污點(diǎn)證人”陣營(yíng)，主要源于對(duì)罰金節(jié)節(jié)攀升的懼怕,。涉嫌操控利率Libor丑聞的12家全球性銀行,，估計(jì)可能面臨總共達(dá)220億美元的罰款與賠償,，而在16家接受調(diào)查的非美國(guó)銀行中，蘇格蘭皇家銀行和德意志銀行的訴訟成本可能最高,。
據(jù)摩根士丹利分析師格拉塞克與馮斯蒂尼斯的估算報(bào)告稱(chēng),，Libor操控案的涉案銀行所面臨的法律成本，最低可能從勞埃德銀行的5900萬(wàn)美元,，到德意志銀行的10.4億美元和蘇格蘭皇家銀行的10.6億美元,，依各家銀行的衍生品交易規(guī)模而定。
報(bào)告估計(jì),，就整體而言,，此案的罰款將使涉案銀行2012年每股獲利減少7%至12%；以此推算,，2013和2014年每股獲利可能因此削減7%,。
這項(xiàng)估計(jì)以銀行將在2年內(nèi)和解此案為基礎(chǔ)，并指出在較糟的假設(shè)情況下,，若銀行遲遲無(wú)法達(dá)成和解,，罰款金額將以巴克萊銀行為基準(zhǔn)“增加”。
上月同意支付4.48億美元和解此案的巴克萊,，因“較早與主管機(jī)關(guān)合作”，罰金獲英國(guó)金融服務(wù)管理局(FSA)減免30%,。如果巴克萊的罰金未減少,，約為6.5億美元，分析師將此作為計(jì)算其他銀行的量刑基礎(chǔ),。
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