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泰國警方現(xiàn)場繳獲的用于詐騙的工具,。圖片由江蘇警方提供 |
近日,，中國大陸和臺灣兩岸警方聯(lián)手泰國、馬來西亞等東南亞6國警方,，成功摧毀一個特大跨國跨境電信詐騙犯罪集團,，破獲案件數(shù)百起,，抓獲犯罪嫌疑人400多名，打擊了電信詐騙犯罪的囂張氣焰,。
跨國電信詐騙大案頻發(fā),，受害人屢屢上當，被騙金額屢創(chuàng)新高——詐騙犯罪分子到底有什么樣的吸金“魔力”,？詐騙案件呈現(xiàn)出哪些新的特點,？又反映出哪些監(jiān)管漏洞？《經(jīng)濟參考報》記者進行了調(diào)查,。
電話引出千萬詐騙大案
2011年11月29日,，蘇州警方接到報案，稱蘇州某投資公司財務經(jīng)理沙某被人通過電信詐騙騙走1266萬余元。
案情重大,！警方迅速介入調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，11月22日,，受害人沙某接到詐騙電話,，多名犯罪分子設計圈套，冒充公安,、檢察院和中央反洗錢專案組工作人員,，以該公司賬戶資金涉嫌洗錢犯罪的名義，誘騙沙某將賬戶資金轉(zhuǎn)入所謂的“金融監(jiān)管中心保證金賬戶”,。沙某信以為真,，于22日至25日，將公司銀行賬戶1257.8萬元以及自己銀行賬戶8.3萬元共計1266.1萬元,，采取銀行電匯方式,，分18次分別轉(zhuǎn)給12個詐騙賬戶，29日發(fā)現(xiàn)被騙后報案,。據(jù)悉,，這是江蘇省迄今為止單筆案值最大的一起電信詐騙案件。
“我現(xiàn)在想想真后悔,，我當時怎么會這么傻,，按照他們的要求也沒告訴任何人，犯這種低級錯誤,�,！鄙衬超F(xiàn)在仍十分懊惱。
江蘇警方偵查發(fā)現(xiàn),，被騙資金除90萬元及時凍結(jié)外,，其余1170余萬元資金被犯罪分子迅速網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬至數(shù)百個銀行賬戶，分別通過臺灣,、泰國等地的ATM機取走,。警方循線追蹤，發(fā)現(xiàn)一個盤踞在東南亞地區(qū)的特大跨國跨境詐騙犯罪集團,。
跨國追蹤挖出“幕后黑手”
經(jīng)專案組進一步查證,，除蘇州“11·29”案件以外，全國30個省,、市,、自治區(qū)同類型電信詐騙案件共發(fā)生數(shù)百起，案值7000多萬元,。
針對此案涉及國家和地區(qū)廣,、犯罪嫌疑人多、偵破難度大等特點，公安部刑偵局和江蘇省公安廳聯(lián)合成立專項行動指揮部,，抽調(diào)精干警力,，成立多個赴外工作組出境辦案。
5月23日,，在公安部直接指揮下,，中國大陸和臺灣兩岸警方聯(lián)手泰國、馬來西亞,、印尼,、柬埔寨、斯里蘭卡,、斐濟等6國采取集中統(tǒng)一行動,，成功摧毀這個特大跨國跨境電信詐騙犯罪集團，抓獲犯罪嫌疑人482名,。
其中,，抓獲大陸地區(qū)犯罪嫌疑人177名，臺灣地區(qū)犯罪嫌疑人286名,，泰國,、緬甸籍犯罪嫌疑人19名；搗毀撥打詐騙電話,、轉(zhuǎn)賬洗錢,、開卡取款和詐騙網(wǎng)絡平臺等犯罪窩點35處，繳獲銀行卡,、電腦,、手機、網(wǎng)絡平臺服務器等一大批作案工具和贓款,，破獲電信詐騙案件510余起,。
電信詐騙驚現(xiàn)“四化”
近年來，電信詐騙案件手法不斷翻新,，令受害人防不勝防,，動輒傾家蕩產(chǎn)，成為危害社會的毒瘤,。據(jù)刑偵專家謝源介紹,，此案反映出一些新的特點。
一是手段高科技化,。綜合利用了網(wǎng)絡電話,、任意顯號軟件等現(xiàn)代通訊技術(shù)作案。
二是分工專業(yè)化,。這類案件已經(jīng)形成完整的產(chǎn)業(yè)鏈,，有專門負責在境外設置網(wǎng)絡電話的,，有專門為詐騙團伙提供銀行卡的，有專門提供轉(zhuǎn)賬,、取款的,。每個犯罪團伙之間都是相互聯(lián)系又相互獨立的。
三是行動程序化,。詐騙過程已經(jīng)形成了固化的程序,，甚至有“詐騙劇本”，大多冒充公安,、法院等國家機關(guān)工作人員，怎么提問,，怎么針對受害人的疑問進行回應,，都有固定的程序和設定好的“劇情”，然后根據(jù)需要進行“表演”,，步步設陷,，讓受害人上當。
四是區(qū)域國際化,。這類案件呈現(xiàn)出犯罪行為和結(jié)果“兩頭在外”的特征,，受害人在境內(nèi)，當事人僅通過電話接觸,，在國內(nèi)幾乎沒有留下任何作案線索,，破案難度極大。
監(jiān)管漏洞亟須填補
刑偵專家和辦案民警反映,，當前電信詐騙案件多發(fā),，群眾意見較大，其中暴露出制約打擊效果的監(jiān)管漏洞和打擊難題,，應當引起重視,。
打擊合力尚未形成。當前,，電信詐騙的宣傳防范,、偵查破案等環(huán)節(jié)，還未形成社會合力,，尤其是相關(guān)銀行賬戶,、通訊線路的快速查詢渠道尚未建立，涉案贓款不能第一時間凍結(jié),、止付到位,，受害人損失難以及時挽回。
通訊運營管亟待完善,。刑偵專家介紹,，境外犯罪團伙對境內(nèi)實施電信詐騙的一個必要環(huán)節(jié)，就是要將互聯(lián)網(wǎng)上的語音話務“落地”接入境內(nèi)的通訊運營線路。而從近期偵破的部分案件來看,，這個接入服務往往由國內(nèi)部分正規(guī)的通訊運營公司完成,，這說明通訊運營存在監(jiān)管漏洞，亟須進行完善,。通訊運營部門應切實加強監(jiān)管,，堵塞為境外犯罪提供話務“落地”服務的漏洞。
銀行監(jiān)管漏洞有待填補,。辦案人員介紹,，通過銀行卡轉(zhuǎn)移、提取涉案資金是電信詐騙的另一重要環(huán)節(jié),，由于監(jiān)管不到位,，銀行卡開戶實名制形同虛設，犯罪分子通過各種渠道獲取大量銀行卡反復用于犯罪,�,！般y行卡只要有身份證就可以辦，有專門的買賣市場,，有的花錢租借農(nóng)民工的身份證,，幾十元一天，就可以辦大量的銀行卡用于作案,，發(fā)案以后也難以受到追查,。”一位辦案專家說,，金融行業(yè)也要著力解決銀行卡實名制開戶等難題,，此外對可疑賬戶、匯款應加強監(jiān)管,，盡可能減少損失,。
此外，法律支撐亟須配套,。辦案人員指出,，盡管根據(jù)《辦理詐騙刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，對發(fā)送詐騙信息5000條以上,、撥打詐騙電話500人次以上的,，按照詐騙罪(未遂)定罪處罰，但由于對此類犯罪追根溯源赴境外打擊較少,，且目前尚未出臺配套的司法解釋,，各地公安、檢察,、法院等認識存在差異,，在一定程度上也制約了對電信詐騙犯罪的打擊力度,。
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