匯添富理財30天曾經(jīng)讓匯添富基金擊掌相慶。首發(fā)吸金244.41億元,，助推匯添富晉級TOP10基金公司,。
但一個月后，情形巨變,。近日,，短期理財產(chǎn)品匯添富30天巨額贖回的傳言正甚囂塵上。
6月19日,，匯添富相關(guān)人士告訴記者,，雖然有贖回,，但是也有申購。然而,，到底贖回額為多少,，匯添富并未透露。
記者從一位渠道人士處了解到,，贖回額大約為160億元,。針對這一數(shù)據(jù)，匯添富未做任何評論,。
隨著匯添富理財30天遭受巨額贖回,，該基金遭遇流動性之殤。遭受巨額贖回之際,，不得不提前支取與銀行的協(xié)議存款,。此外，匯添富旗下另外一只短期理財產(chǎn)品——匯添富理財90天已經(jīng)悄然退回,，業(yè)內(nèi)人士稱不排除監(jiān)管層擔(dān)心其流動性的可能,。
巨額贖回
6月11日，匯添富理財30天“滿月”,。其業(yè)績顯示,，截至6月7日，匯添富理財30天A實現(xiàn)年化收益率4.056%,，B為4.334%，這般的收益率在同期貨幣型基金中占據(jù)中等偏上的位置,。顯然,，匯添富理財30天的贖回，無關(guān)業(yè)績,。
有關(guān)贖回,，匯添富人士表示，投資者散戶居多,，短期理財產(chǎn)品本身就有流動性需求,，所以對于一只短期理財產(chǎn)品而言，贖回也是可以理解的,。而這只產(chǎn)品可以每天申購,，所以目前申購量也不少。
業(yè)內(nèi)人士透露的說法是,，6月處于年中,，是銀行攬儲高峰期，所以不少銀行慫恿投資者贖回理財產(chǎn)品,，而匯添富理財30天自然在劫難逃,，手握244億元的資金被銀行覬覦已久,。或者說,，匯添富理財30天在首發(fā)之初,，渠道給力幫忙發(fā)售之際就考慮到了開放贖回之際轉(zhuǎn)為存款，以此增加銀行儲蓄,。
滬上某基金界人士告訴記者,，在匯添富理財30天遭受大額贖回之際，匯添富基金的高管舌戰(zhàn)銀行渠道人士,，指責(zé)其為了攬儲,，使這只創(chuàng)新產(chǎn)品大幅瘦身。
匯添富回應(yīng),，產(chǎn)品設(shè)計之初并未配合銀行渠道,，而更多的是從投資者的角度出發(fā)。
流動性之殤
接近匯添富人士表示,，并未提前支取協(xié)議定存,，而是其投資的銀行票據(jù)出現(xiàn)了問題。
不論是提前支取協(xié)議定存抑或是所投資的債券出現(xiàn)問題,，這些都是巨額贖回流動性不足帶來的后遺癥,。從匯添富理財三十天這只基金的設(shè)計來看，本身就不可避免地存在著流動性的問題,。
匯添富理財三十天的流動性和其投資范圍密不可分：現(xiàn)金,、通知存款、一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款和大額存單,、剩余期限（或回售期限）在397天以內(nèi)（含397天）的債券,、期限在一年以內(nèi)（含一年）的債券回購、期限在一年以內(nèi)（含一年）的中央銀行票據(jù),、短期融資券等,。
對比而言，華安月月鑫的投資范圍包括現(xiàn)金,、銀行定期存款,、大額存單、債券回購,、短期融資券,、國債、中央銀行票據(jù),、金融債,、中期票據(jù)、企業(yè)債等,。
北京一位產(chǎn)品設(shè)計負責(zé)人向記者解讀,，華安月月鑫的運作周期與投資品種久期相匹配,，其組合在建倉期結(jié)束后是保持固定的，要求所有券種一定要在到期日前變現(xiàn),，所以華安月月鑫不會存在流動性風(fēng)險,。與之相比，匯添富理財30天沒有明確持有至到期,，可以配置久期在397天以內(nèi)的債券,、債券回購、銀行票據(jù)等,，所以一旦到了集中贖回的時候,，變現(xiàn)并不充分。
上述人士同時告訴記者,，事實上普通貨幣基金也有同樣的流動性問題,，不過普通貨幣基金可以有巨額贖回條款，每天只確認10%的贖回,。雖然,，匯添富理財三十天也有巨額贖回條款，但是記者發(fā)現(xiàn),，為了最大限度地方便贖回,，匯添富并未啟動巨額贖回條款。
此外,，有基金業(yè)界人士告訴記者,，匯添富理財90天產(chǎn)品于上月上報給證監(jiān)會，不過目前證監(jiān)會公布的基金申報名單中已不見這只產(chǎn)品的身影,。