“股市最大的悲哀是——股還在,，票卻不在了,�,！倍潭虜�(shù)月,，310萬元的股票賬戶資金，僅剩幾十萬元,，令人咋舌的是,，投資者虧損的背后是券商的違規(guī)代客理財……
近年來，隨著資本市場規(guī)模的擴(kuò)大,，證券市場的活躍,，部分券商營業(yè)部的配資業(yè)務(wù)再次興起。由于配資業(yè)務(wù)缺乏監(jiān)管,、風(fēng)險較大,，一直被相關(guān)法律所禁止。
近日,，中國網(wǎng)財經(jīng)中心接到上海一位投資者舉報信件稱,，上海轄區(qū)部分券商營業(yè)部近年來一直存在配資現(xiàn)象，其中南京證券上海南車站路營業(yè)部注冊經(jīng)紀(jì)人王某(證書編號：S0620411100627)不僅違規(guī)進(jìn)行配資委托理財業(yè)務(wù),，甚至還擔(dān)當(dāng)起配資方，與客戶簽訂協(xié)議,，親自操作買賣股票,。
南京證券被曝“地下”配資
“通過設(shè)置千分之三的高交易傭金，經(jīng)紀(jì)人對委托理財賬戶進(jìn)行過度交易,，賺取高額傭金提成,。”舉報人稱,，南京證券上海南車站路營業(yè)部注冊經(jīng)紀(jì)人王某為獲取傭金提成,，與其(委托人)訂立合同,，承諾固定收益，為委托人提供配資理財,。
中國網(wǎng)財經(jīng)中心記者了解到,，上述舉報人受三名投資者委托與王某簽訂協(xié)議書，委托賬戶資金共計(jì)310萬元,，由經(jīng)紀(jì)人王某向上述四個賬戶(包括委托人李某)內(nèi)存入資金共計(jì)60萬元,。
事實(shí)上，“算配資的話,，也是委托人向經(jīng)紀(jì)人配資,，60萬元只是經(jīng)紀(jì)人王某的風(fēng)險保證金。因?yàn)榻?jīng)紀(jì)人自己也參與了,，這就讓委托人及投資者吃了定心丸,。”上述券商人士表示,。
據(jù)了解,，所謂證券配資業(yè)務(wù)是指操盤方通過出資方獲得資金和個人的賬戶，操盤方作為承擔(dān)交易風(fēng)險的一方,，向出資方交納風(fēng)險保證金(又稱為操盤方自有資金),，以獲得出資方提供的1-5倍于其自有資金的交易賬戶；之后,，由操盤方獨(dú)立操作該賬戶,，同時，出資方按合同約定對該賬戶進(jìn)行風(fēng)險監(jiān)控,，以確保其出資安全,。
國內(nèi)雖三令五申禁止代客理財，但卻是業(yè)內(nèi)的潛規(guī)則,�,！皹I(yè)內(nèi)人不能買賣股票，用別人的身份證開戶算不算代客,？誰又敢說出來,？”某券商人士表示，“要是沒人舉報的話,，很難被發(fā)現(xiàn),。”
“王某做這個委托理財?shù)氖绿潛p比較嚴(yán)重,，虧了200多萬,。”南京證券上海南車站路營業(yè)部人士表示：“等于是配資,，只不過是固定收益的配資,，操作是由王某完成的,。”
按照雙方簽署的協(xié)議書,，委托人確認(rèn)經(jīng)紀(jì)人使用賬戶期間,，委托人不能對賬戶的股票進(jìn)行買賣等操作，賬戶內(nèi)的資金所有權(quán)歸甲方,，超出部分歸經(jīng)紀(jì)人王某所有,，而310萬元的賬戶資金使用費(fèi)，王某要在每月第一天繳納44100元,。
上海一位律師業(yè)內(nèi)人士稱：“現(xiàn)在哪還有千三的手續(xù)費(fèi),，這種做法不虧才怪”，根據(jù)南京證券上述賬戶盈虧統(tǒng)計(jì)情況顯示,，投入資金共計(jì)310萬元,，虧損金額219萬元。據(jù)公司內(nèi)部人士稱,，“有些的確虧的很離譜,。”
“現(xiàn)在千三的交易傭金已經(jīng)很少了,，標(biāo)準(zhǔn)交易傭金是千分之一點(diǎn)五,，最新規(guī)定的交易傭金是不低于萬分之七點(diǎn)五，最高限額為千三,�,！鄙鲜鋈倘耸肯蛴浾呓榻B。
保本協(xié)議“迷惑”投資人
券商違規(guī)理財為何屢禁不止,？投資人又為何迷戀“代客理財”,？
歸根結(jié)底，投資人受利益的驅(qū)使,，迷失方向,，加上一份保本協(xié)議書，更讓投資人相信“代客理財”是穩(wěn)賺不賠的,。
上述舉報人表示：“經(jīng)紀(jì)人王某稱有人專門負(fù)責(zé)監(jiān)控平倉,，沒有風(fēng)險，親自安排辦理開戶等手續(xù),，營業(yè)部給與了積極配合,。開戶時，4人中有3人沒有親自到現(xiàn)場,，營業(yè)部沒有進(jìn)行風(fēng)險提示，也沒有告知傭金比例,。最終我們4人賬戶的交易均支付了遠(yuǎn)高于市場傭金水平的千分之三的傭金,�,！�
據(jù)舉報人提供的協(xié)議書顯示，為保證投資人資金的安全,，經(jīng)紀(jì)人王某須確保該賬戶資金不低于一定金額,，若連續(xù)三個交易日低于該金額，經(jīng)紀(jì)人王某須于第二個工作日對該賬戶內(nèi)的股票進(jìn)行平倉操作或存入資金,，使之達(dá)到上述條件,，否則甲方有權(quán)對該賬戶內(nèi)的股票進(jìn)行平倉。
“沒有用的,，這個協(xié)議書根本就沒有法律效力,，這種情況太多了。對經(jīng)紀(jì)人來說,，賠錢也不是賠自己的,，經(jīng)紀(jì)人雖然有一小部分的投入，但可以通過頻繁交易,，賺取高額傭金提成,。”一位投顧人士向記者表示,。
某券商業(yè)內(nèi)人士為記者算了一筆賬,，“首先傭金要很高，其次要不停的交易,，300多萬的賬戶,，單靠交易傭金，要每個月賺4萬多,，毛傭金的話大概是8,、9萬，換手一次毛傭金是9000元,，凈傭金是4500元,，最起碼一個月要換手10次左右�,！�
券商回應(yīng)“整頓”營業(yè)部
“這是他本人的個人行為,，配資肯定是配資，但性質(zhì)是借款,，是不是委托理財這個并不重要,，跟我們沒有關(guān)系�,！蹦暇┳C券上海南車站路營業(yè)部人士認(rèn)為,。
但上海某律師認(rèn)為：“客戶都是你們經(jīng)紀(jì)人下的客戶，你們有義務(wù)定期詢問賬戶的情況,，這些情況顯然南京證券并沒有做到,�,！�
依據(jù)《證券法》相關(guān)規(guī)定，投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù),，不得代理委托人從事證券投資,，也不得與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失。
北京某券商人士向記者表示：“所有從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的人與營業(yè)部都不是隸屬關(guān)系,，是一種委托代理關(guān)系,，不算是營業(yè)部的人�,！�
調(diào)查過程中,，中國網(wǎng)財經(jīng)記者發(fā)現(xiàn)，經(jīng)紀(jì)人代客理財在國內(nèi)證券市場屢見不鮮,，一旦東窗事發(fā),，大多數(shù)券商都有著大同小異的對策。
“一旦違規(guī)事件敗露,，營業(yè)部都會推的一干二凈,，僅僅處理經(jīng)紀(jì)人，大不了開除,�,！蹦橙倘耸肯蛴浾弑硎荆八袪I業(yè)部都是這么干的,�,！�
對此，中國網(wǎng)財經(jīng)記者近日致電南京證券辦公室,，根據(jù)記者反映的情況,，辦公室人員稱，一定徹底調(diào)查此事,，數(shù)日后,，該工作人員告知記者，相關(guān)營業(yè)部已經(jīng)整頓,，涉及到的經(jīng)紀(jì)人王某已經(jīng)被公司開除,。
隨后，中國網(wǎng)財經(jīng)記者查看中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站,，發(fā)現(xiàn)已無王某的執(zhí)業(yè)注冊信息的記錄,。
投資者損失賠償無門
不可忽視的是，投資者的損失由誰負(fù)責(zé),？“吃進(jìn)去的錢還能吐出來么,？”某券商人士表示。
南京證券上海南車站路營業(yè)部某領(lǐng)導(dǎo)表示：“如果是南京證券的責(zé)任，我們不會回避責(zé)任,。我認(rèn)為是借款,，這個收益是他(王某)個人的，又不是我們南京證券拿,，而且這個職責(zé)也不是我們南京證券賦予的�,！�
但上述律師認(rèn)為,，經(jīng)紀(jì)人作為南京證券的工作人員，南京證券應(yīng)承擔(dān)連帶責(zé)任,。
中國網(wǎng)財經(jīng)記者注意到,，目前南京證券正欲謀求上市，證監(jiān)會近期的行政審批信息顯示,，南京證券,、東海證券、浙商證券正在進(jìn)行股份制變更申請,。據(jù)此前媒體報道,，南京證券因?yàn)橹饕獦I(yè)務(wù)的成長性和競爭性沒有達(dá)標(biāo)。在政策尚未松綁的情況下,，上市可能性不大,。
但南京證券工作人員稱，南京證券目前仍在積極備戰(zhàn)上市,，“具體到哪步,，我不知道，也不便說,�,！�
另據(jù)中國網(wǎng)財經(jīng)記者了解，舉報人已將南京證券上海南車站路營業(yè)部投訴至上海證監(jiān)局,�,！安还茏C監(jiān)局是否處理，肯定會對南京證券的上市帶來不良影響,�,！蹦橙倘耸勘硎尽�
根據(jù)《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定(2010年修訂)》,，“證券公司在評價期內(nèi)存在挪用客戶資產(chǎn),、違規(guī)委托理財、財務(wù)信息虛假或股東虛假出資,、抽逃出資等違法違規(guī)行為的,，將公司類別下調(diào)3個級別。”
“一旦報到證監(jiān)局,，估計(jì)南京證券就會受處罰,，監(jiān)管層對投資者的保護(hù)還是很重視的，因?yàn)橥顿Y者在這方面屬于弱勢方,�,！鄙鲜鲎C券業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為。