溫州,，再次傳出一銀行副行長涉嫌集資詐騙,，疑利用銀行資源從事高利貸業(yè)務的消息。
6月1日,，《華夏時報》記者從溫州鹿城公安局獲悉,，溫州銀行順境支行副行長陳曦因涉嫌集資詐騙罪已于2012年2月29日被刑拘,，目前該案處于公安偵查階段。
據(jù)本報記者掌握的一份內(nèi)部材料顯示,，陳曦涉案資金達1.3058億元,。但目前剛組建不久的債權(quán)委員會有關負責人認為，陳曦案金額與他們掌握的數(shù)據(jù)有出入,，陳曦自己所報金額明顯偏少,。
陳曦案發(fā)至今有三個月，自發(fā)成立的債權(quán)維權(quán)會,，已聘請律師介入提供法律服務,，并一直主動跟鹿城公安局經(jīng)偵大隊保持溝通機制。接受本報記者采訪的眾多債權(quán)人認為陳曦所犯罪行不是獨自完成,，可能有同伙串謀,、分工并共同實施。
案發(fā)始末
陳曦,，溫州市洞頭人,，溫州大學畢業(yè)。曾任溫州銀行新橋支行信貸員,，溫州銀行甌海支行業(yè)務經(jīng)理,，溫州銀行順境支行行長助理。案發(fā)前,，陳曦系溫州銀行順境支行副行長,。
陳曦案債權(quán)人之一李湘(化名)告訴本報記者，她與陳曦是通過一位朋友認識的,，當時陳曦還只是銀行的信貸員,。“他幫我貸了幾筆款之后,，彼此才漸漸熟悉起來,。”李湘說,。
2007年,，陳曦突然找到李湘說銀行里有一種叫做委托貸款的業(yè)務,，并詢問她是否有興趣�,？紤]到有銀行這個平臺做擔保,，雖然心存疑慮，但最終李湘還是辦理了,。
就這樣,，陳曦又讓李湘相繼辦理了幾次，平均利息大致保持在2分—2.5分,，結(jié)算也很及時,，每月一結(jié)。在李湘與陳曦合作的幾年里,，陳曦也從一個銀行的小信貸員，升為了支行副行長,�,？吹疥愱夭讲礁呱钕嬉苍桨l(fā)地信任他,。
2010年年底的時候,，陳曦又向李湘推銷一項所謂墊資還貸的業(yè)務，就是針對銀行內(nèi)一部分貸款到期的客戶,，幫他們預先墊付還款,，從中賺取利息。此時李湘已經(jīng)對陳曦的話深信不疑,，資金投入也越來越多,，到2011年時，其中三筆合起來大概有600多萬,。
與李湘的經(jīng)歷相似的,，還有一名債權(quán)人趙曉(化名)，他告訴記者,，“我跟陳曦是同行,，經(jīng)常一起參加銀監(jiān)會組織的中層以上干部培訓，覺得他為人還不錯,。2011年11月的某天,，陳曦打電話給我說有個客戶著急還貸，需要資金,，利息讓我定,。我給他打了一筆錢，之后就石沉大海了,�,！�
債權(quán)人委員會負責人徐先生對《華夏時報》記者說，到了2011年底，很多的債權(quán)人開始坐立不安了,，紛紛聯(lián)系陳曦,，他時而接電話，時而推脫,，到單位找他也經(jīng)常不見人影,。后來大家才知道，其實大部分錢都是他個人拿去做投資了,。
陳曦一案事發(fā)后,，眾債權(quán)人積極與公安等部門溝通�,！敖�(jīng)過公安經(jīng)偵大隊鑒定后,，我才知道自己的6份委托貸款合同中，只有2008年最初的兩份是真的,�,！崩钕嬲f。
詐騙資金去向存疑
5月4日,，眾多債權(quán)人成立債權(quán)人委員會,，推選主委，后再成立“陳曦案債權(quán)清算籌備組”(簡稱清算組),，開始聘請律師,，并與公安等部門進行維權(quán)交涉。
根據(jù)清算組截至目前統(tǒng)計的陳曦債權(quán)登記在案的資金為1.3788億,，涉及人數(shù)近30人,，其中有陳曦的同學、朋友甚至同行,。
陳曦歸案后,，主動供認的投資項目就有8個，分別是：上海奢尚公司3100萬元,；北京九鼎的基金以其他人名字投資230萬元,；溫州法國餐廳173萬元；恒隆460萬元,；紅山公司96萬元,；中國茶葉50萬元；溫州新城公司100萬元,；廣州眼鏡店90萬元等,。
陳曦交代期間接待費300萬元，上海和溫州的三套房產(chǎn)共計1830萬元,，現(xiàn)在自己住房300萬元,。其他有三人欠陳曦共計2103萬元,，利息支出4100萬元，加上其他項支出共計13058萬元,。
借款和支出還有近500萬元的缺口,，而根據(jù)其他債權(quán)人向本報記者反映，其中上海奢尚公司說已經(jīng)還給陳曦2750萬元,，另外九鼎和恒隆待持人均不承認那些錢是陳曦的,。
“資金缺口幾千萬，公安部門辦理這類案子首先要考慮維護社會穩(wěn)定,，公安部門追贓很重要,，除了查犯罪事實，還要追查陳曦的資產(chǎn)去向,，他是否有隱瞞收入和支出,。”清算組聘請的浙江聯(lián)英律師事務所副主任余隱告訴本報記者,。
在債權(quán)人提供的信息列表上,，記者注意到其中七筆資金都是打給林友奇的，共計1260萬元,；另外一位名為雷少軍的三個銀行賬戶共計轉(zhuǎn)入9395萬元。
據(jù)記者調(diào)查,，林友奇系陳曦的高中同學,，擔任浙江夫卡伽進出口有限公司總經(jīng)理。在多份“委托貸款合同”上注明的借貸人為林友奇,，擔保人為浙江夫卡伽進出口有限公司投資人林秀美,，其系上海奢尚公司實際投資人。陳曦這些與林友奇的假“委托貸款合同”中,，合同總額2670萬元,，而這些借款全部轉(zhuǎn)入林友奇?zhèn)�人的銀行賬戶。
6月1日,，記者聯(lián)系林友奇核實上述事實,，林友奇對本報記者表示，過去曾經(jīng)讓陳曦幫忙貸過一兩次款,，錢早都還了,。至于陳曦將錢打入他的私人賬戶，林友奇表示他不清楚賬戶是怎么回事,，他也沒拿過一分錢,，不排除陳曦復印之前留下的材料偽造。
而另外一位借貸人雷少軍,，據(jù)債權(quán)人說陳曦之前說是他親戚公司的財務人員,，后來又說其身份證是地上撿的,。
余隱說：“很多疑點需要公安部門進一步偵查，特別是資金流向,。目前查看陳曦自己交代的幾個項目,，投資回報率都不高，而借高息一般都是做短平快的項目,，這其中不排除陳曦隱瞞優(yōu)質(zhì)投資項目的可能,。”