溫州，再次傳出一銀行副行長(zhǎng)涉嫌集資詐騙,，疑利用銀行資源從事高利貸業(yè)務(wù)的消息,。
6月1日,，《華夏時(shí)報(bào)》記者從溫州鹿城公安局獲悉,，溫州銀行順境支行副行長(zhǎng)陳曦因涉嫌集資詐騙罪已于2012年2月29日被刑拘,，目前該案處于公安偵查階段,。
據(jù)本報(bào)記者掌握的一份內(nèi)部材料顯示,，陳曦涉案資金達(dá)1.3058億元。但目前剛組建不久的債權(quán)委員會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人認(rèn)為,，陳曦案金額與他們掌握的數(shù)據(jù)有出入,，陳曦自己所報(bào)金額明顯偏少。
陳曦案發(fā)至今有三個(gè)月,，自發(fā)成立的債權(quán)維權(quán)會(huì),，已聘請(qǐng)律師介入提供法律服務(wù)，并一直主動(dòng)跟鹿城公安局經(jīng)偵大隊(duì)保持溝通機(jī)制,。接受本報(bào)記者采訪的眾多債權(quán)人認(rèn)為陳曦所犯罪行不是獨(dú)自完成,，可能有同伙串謀、分工并共同實(shí)施,。
案發(fā)始末
陳曦,，溫州市洞頭人，溫州大學(xué)畢業(yè),。曾任溫州銀行新橋支行信貸員,，溫州銀行甌海支行業(yè)務(wù)經(jīng)理，溫州銀行順境支行行長(zhǎng)助理,。案發(fā)前,，陳曦系溫州銀行順境支行副行長(zhǎng)。
陳曦案?jìng)鶛?quán)人之一李湘(化名)告訴本報(bào)記者,，她與陳曦是通過一位朋友認(rèn)識(shí)的,，當(dāng)時(shí)陳曦還只是銀行的信貸員�,！八麕臀屹J了幾筆款之后,，彼此才漸漸熟悉起來(lái)�,！崩钕嬲f(shuō),。
2007年，陳曦突然找到李湘說(shuō)銀行里有一種叫做委托貸款的業(yè)務(wù),，并詢問她是否有興趣�,？紤]到有銀行這個(gè)平臺(tái)做擔(dān)保,，雖然心存疑慮，但最終李湘還是辦理了。
就這樣,，陳曦又讓李湘相繼辦理了幾次,，平均利息大致保持在2分—2.5分，結(jié)算也很及時(shí),，每月一結(jié),。在李湘與陳曦合作的幾年里，陳曦也從一個(gè)銀行的小信貸員,，升為了支行副行長(zhǎng),。看到陳曦步步高升,，李湘也越發(fā)地信任他,。
2010年年底的時(shí)候，陳曦又向李湘推銷一項(xiàng)所謂墊資還貸的業(yè)務(wù),，就是針對(duì)銀行內(nèi)一部分貸款到期的客戶,，幫他們預(yù)先墊付還款，從中賺取利息,。此時(shí)李湘已經(jīng)對(duì)陳曦的話深信不疑,，資金投入也越來(lái)越多，到2011年時(shí),，其中三筆合起來(lái)大概有600多萬(wàn),。
與李湘的經(jīng)歷相似的，還有一名債權(quán)人趙曉(化名),，他告訴記者,，“我跟陳曦是同行，經(jīng)常一起參加銀監(jiān)會(huì)組織的中層以上干部培訓(xùn),，覺得他為人還不錯(cuò),。2011年11月的某天，陳曦打電話給我說(shuō)有個(gè)客戶著急還貸,，需要資金,，利息讓我定。我給他打了一筆錢,，之后就石沉大海了,。”
債權(quán)人委員會(huì)負(fù)責(zé)人徐先生對(duì)《華夏時(shí)報(bào)》記者說(shuō),，到了2011年底,，很多的債權(quán)人開始坐立不安了，紛紛聯(lián)系陳曦,，他時(shí)而接電話,，時(shí)而推脫,，到單位找他也經(jīng)常不見人影。后來(lái)大家才知道,，其實(shí)大部分錢都是他個(gè)人拿去做投資了,。
陳曦一案事發(fā)后，眾債權(quán)人積極與公安等部門溝通,�,！敖�(jīng)過公安經(jīng)偵大隊(duì)鑒定后，我才知道自己的6份委托貸款合同中,，只有2008年最初的兩份是真的,。”李湘說(shuō),。
詐騙資金去向存疑
5月4日,，眾多債權(quán)人成立債權(quán)人委員會(huì)，推選主委,，后再成立“陳曦案?jìng)鶛?quán)清算籌備組”(簡(jiǎn)稱清算組),，開始聘請(qǐng)律師，并與公安等部門進(jìn)行維權(quán)交涉,。
根據(jù)清算組截至目前統(tǒng)計(jì)的陳曦債權(quán)登記在案的資金為1.3788億,，涉及人數(shù)近30人，其中有陳曦的同學(xué),、朋友甚至同行,。
陳曦歸案后，主動(dòng)供認(rèn)的投資項(xiàng)目就有8個(gè),，分別是：上海奢尚公司3100萬(wàn)元,；北京九鼎的基金以其他人名字投資230萬(wàn)元；溫州法國(guó)餐廳173萬(wàn)元,；恒隆460萬(wàn)元,；紅山公司96萬(wàn)元；中國(guó)茶葉50萬(wàn)元,；溫州新城公司100萬(wàn)元,；廣州眼鏡店90萬(wàn)元等。
陳曦交代期間接待費(fèi)300萬(wàn)元,，上海和溫州的三套房產(chǎn)共計(jì)1830萬(wàn)元,，現(xiàn)在自己住房300萬(wàn)元。其他有三人欠陳曦共計(jì)2103萬(wàn)元,，利息支出4100萬(wàn)元,，加上其他項(xiàng)支出共計(jì)13058萬(wàn)元。
借款和支出還有近500萬(wàn)元的缺口,，而根據(jù)其他債權(quán)人向本報(bào)記者反映,，其中上海奢尚公司說(shuō)已經(jīng)還給陳曦2750萬(wàn)元,，另外九鼎和恒隆待持人均不承認(rèn)那些錢是陳曦的。
“資金缺口幾千萬(wàn),，公安部門辦理這類案子首先要考慮維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定，公安部門追贓很重要,，除了查犯罪事實(shí),，還要追查陳曦的資產(chǎn)去向，他是否有隱瞞收入和支出,�,！鼻逅憬M聘請(qǐng)的浙江聯(lián)英律師事務(wù)所副主任余隱告訴本報(bào)記者。
在債權(quán)人提供的信息列表上,，記者注意到其中七筆資金都是打給林友奇的,，共計(jì)1260萬(wàn)元；另外一位名為雷少軍的三個(gè)銀行賬戶共計(jì)轉(zhuǎn)入9395萬(wàn)元,。
據(jù)記者調(diào)查,，林友奇系陳曦的高中同學(xué)，擔(dān)任浙江夫卡伽進(jìn)出口有限公司總經(jīng)理,。在多份“委托貸款合同”上注明的借貸人為林友奇,，擔(dān)保人為浙江夫卡伽進(jìn)出口有限公司投資人林秀美，其系上海奢尚公司實(shí)際投資人,。陳曦這些與林友奇的假“委托貸款合同”中,，合同總額2670萬(wàn)元，而這些借款全部轉(zhuǎn)入林友奇?zhèn)�人的銀行賬戶,。
6月1日,，記者聯(lián)系林友奇核實(shí)上述事實(shí)，林友奇對(duì)本報(bào)記者表示,，過去曾經(jīng)讓陳曦幫忙貸過一兩次款,，錢早都還了。至于陳曦將錢打入他的私人賬戶,，林友奇表示他不清楚賬戶是怎么回事,，他也沒拿過一分錢，不排除陳曦復(fù)印之前留下的材料偽造,。
而另外一位借貸人雷少軍,，據(jù)債權(quán)人說(shuō)陳曦之前說(shuō)是他親戚公司的財(cái)務(wù)人員，后來(lái)又說(shuō)其身份證是地上撿的,。
余隱說(shuō)：“很多疑點(diǎn)需要公安部門進(jìn)一步偵查,，特別是資金流向。目前查看陳曦自己交代的幾個(gè)項(xiàng)目,，投資回報(bào)率都不高,，而借高息一般都是做短平快的項(xiàng)目,，這其中不排除陳曦隱瞞優(yōu)質(zhì)投資項(xiàng)目的可能�,！�