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杰邦控股非法吸儲(chǔ)數(shù)十億
罪魁禍?zhǔn)捉K落法網(wǎng)
2012-05-31   作者:記者 柳晴/杭州報(bào)道  來源:時(shí)代周報(bào)
 
【字號(hào)

    在浙江這片先富起來的土地上,,人們都說“資金如水,,投資如渠”,,也只有如此方能滋潤(rùn)著年復(fù)一年的興旺,。可同樣擋不住的是溪流之中,,泥沙俱下:一些人打著投資的牌子,,通過各種各樣的手段騙取銀行貸款、非法吸收公眾存款,。
  擁有18家公司,、總注冊(cè)資金4.443億元的浙江杰邦控股集團(tuán)有限公司(下簡(jiǎn)稱杰邦控股)就是后一種。
  時(shí)代周報(bào)記者調(diào)查得知,,這家公司通過虛假?gòu)V告,、偽造假合同、甚至威逼恐嚇的方式,,欺騙成百上千的群眾將自己手中的房子抵押出去,。更可怕的是,許諾高額利息吸納進(jìn)來的大量資金并沒有用于實(shí)業(yè),,而是被少數(shù)人揮霍一空,,甚至變成了他們進(jìn)出澳門時(shí)的賭資。
  經(jīng)記者初步統(tǒng)計(jì),,目前杰邦控股缺口達(dá)7億多元,。這其中不僅涉及到中國(guó)建設(shè)銀行、民生銀行,、浦發(fā)銀行,、杭州銀行、中財(cái)拍賣等金融機(jī)構(gòu),,還有數(shù)百戶家庭的房子被其抵押給銀行或者出資方—他們當(dāng)中一大批是退休職工、下崗工人,,還有不少身患癌癥的病人,。

  杰邦公司人去樓空

  5月29日,艷陽高照,,初夏的杭州綠意醉人,。然而,,坐落在杭州紹興路87號(hào)的杰邦控股卻完全是另一幅景象:
  前后大門緊閉,院落中央停放著一輛破舊的巴士,,這棟六層的樓房如今是空無一人,,只有一位上身赤膊的男士坐在馬路旁的門衛(wèi)室里。原本公司門口兩側(cè)的“浙江杰邦控股集團(tuán)中共黨支部,、工會(huì)委員”的牌子早已不見蹤影,,而臨近馬路一側(cè)的公司名稱標(biāo)識(shí)“浙江杰邦”四個(gè)大字同樣斑駁不堪。
  唯有擺放在進(jìn)口處的兩個(gè)一人高的瓷瓶告訴大家,,這里曾是擁有十多個(gè)下屬子公司的浙江杰邦控股的總部所在地,。
  “主要行業(yè)涉及房地產(chǎn)、旅游,、酒店,、金融、傳媒,、商業(yè),、能源、制造(電梯,、LED,、節(jié)能燈、安防產(chǎn)品)等領(lǐng)域,。歷經(jīng)10余年的奮斗發(fā)展,,目前杰邦集團(tuán)總資產(chǎn)逾5億�,!痹诮馨羁毓稍谠瓉淼男麄鲀�(cè)上,,“生命不息,發(fā)展不止”被當(dāng)作公司的座右銘,。
  通過查閱工商資料發(fā)現(xiàn),,這個(gè)以饒應(yīng)彪為首的家族企業(yè)的確擁有紙面上的“輝煌”。
  原來,,除去注冊(cè)資本1億人民幣(其中饒應(yīng)彪8500萬元)浙江杰邦控股集團(tuán)有限公司之外,,在杰邦控股下屬的17家公司中,由饒應(yīng)彪擔(dān)任企業(yè)法人代表的公司是七家,。
  這七家是浙江誠(chéng)邦擔(dān)保有限公司(注冊(cè)資本5000萬元),,浙江杰邦能源科技有限公司、浙江普天旅業(yè)有限公司(注冊(cè)資本都是3000萬元),,浙江杰邦進(jìn)出口有限公司(注冊(cè)資本2000萬元),,浙江大鴻實(shí)業(yè)投資有限公司(注冊(cè)資本3580萬元),浙江隆赫電子科技有限公司和浙江杰邦房地產(chǎn)代理有限公司(注冊(cè)資本都是500萬元)。
  注冊(cè)資本3000萬元的建德金隆擔(dān)保有限公司和杭州森源物資有限公司(注冊(cè)資本1800萬元)的法人代表為饒應(yīng)宏,,此人系饒應(yīng)彪親哥哥,。
  同樣有兩個(gè)企業(yè)的法人代表權(quán)落在饒應(yīng)彪從小送人的親弟弟林觀春手上,即杭州景府物資有限公司和杭州普天煤炭有限公司,,兩個(gè)公司的注冊(cè)資本分別是2000萬元和1000萬元,。
  剩下的公司中,有一家原法人代表是饒應(yīng)彪的妻子周蓮芬,,即注冊(cè)資本為2000萬元的杭州杰旭物資有限公司,,不過饒、周二人離婚后被轉(zhuǎn)到了杰邦控股一名員工章一明手中,。而建德千島湖假日酒店有限公司(注冊(cè)資本1000萬元)和杭州杰邦文化傳媒有限公司(注冊(cè)資本1000萬元)的法人代表為杜琳凌,,據(jù)知情人士透露杰邦集團(tuán)公司副總經(jīng)理杜琳凌與饒應(yīng)彪關(guān)系曖昧。
  除了浙江城建培訓(xùn)中心(注冊(cè)資本1000萬元),,法定代表杰邦控股的債權(quán)人是盛志友之外,。最后的兩家企業(yè)—杭州金功實(shí)業(yè)有限公司(注冊(cè)資本2000萬元和杭州豪匯實(shí)業(yè)有限公司(注冊(cè)資本2050萬元),法人代表均為杰邦集團(tuán)的員工,。方勇鑫系杰邦控股公司員工,,陳東棟則是公司副總經(jīng)理。
  可自從2012年3月饒應(yīng)彪和杜琳凌被杭州市公安機(jī)關(guān)以涉嫌非法吸收公眾存款案控制之后,,不僅有債權(quán)人前來要債,,更有一些不明身份的人士經(jīng)常圍堵在紹興路87號(hào)打、砸,、搬東西,。

  受害群眾惶恐無助

  在杭州汽車南站對(duì)面秋濤路266號(hào)一棟二層的小樓內(nèi),記者碰到了前來尋求法律援助的陳曉蘭,,這位今年59歲的卵巢癌患者怎么也想不到自己位于中山南路55個(gè)平方米的房子被抵押給了之前從來不認(rèn)識(shí)的張孟麗手里,。
  “去年12月初,我突然接到一個(gè)陌生人的電話,,自稱張孟麗,,直接問我怎么回事,到期了還不還錢,。如果還不還錢,,那就請(qǐng)交房子�,!标悤蕴m回憶說,。
  陳曉蘭還以為是騙錢的直接回復(fù)了一句,“張孟麗,,我不認(rèn)識(shí)”就掛了電話,。過了幾天,,陳曉蘭卻又收到了來自區(qū)人民法院的傳票,。
  看到起訴狀上,,自己夫婦和浙江杰邦控股集團(tuán)有限公司成為被告的情景,陳曉蘭才意識(shí)到問題的嚴(yán)重性,。
  據(jù)陳曉蘭回憶,,2010年的時(shí)候,經(jīng)朋友介紹杰邦控股公司的副總杜琳凌找到他們,,以幫助她解決家庭困難為由,,提出可以借她的房子用一年,只要杰邦能在銀行抵押貸款用于企業(yè)大發(fā)展,,即支付給他們家庭一定的報(bào)酬,。
  為了說服陳曉蘭,杜琳凌拿出杰邦公司“輝煌”的宣傳冊(cè),,還請(qǐng)他們夫婦去杰邦公司參觀,。“看到杰邦公司又是酒店,、又是能源公司的簡(jiǎn)章,,我真的動(dòng)心了�,!标悤蕴m說,。
  2010年10月28日,陳曉蘭同杰邦公司簽訂了一紙合同,,以每月收取1萬元的方式允許杰邦公司拿自己的房子抵押貸款100萬元,,為期一年。
  陳曉蘭告訴記者,,之所以簽了這個(gè)合同,,還在于當(dāng)時(shí)家里的確困難。自2000年患上卵巢癌之后,,每年花費(fèi)在治病上就高達(dá)數(shù)萬元,,這讓本就持杭州市困難家庭救助證的陳曉蘭苦不堪言。
  “就是借一年給他們拿去抵押,。杰邦那么大的公司,,應(yīng)該沒有問題�,!标悤蕴m沒有注意到,,當(dāng)她從杰邦手里拿回自己的房產(chǎn)證時(shí),在附記一欄寫著:“他項(xiàng)權(quán)利摘要:他項(xiàng)權(quán)利人張孟麗,,債權(quán)數(shù)額1000000元,,登記時(shí)間2010年10月28日。
  就在5月28日,同一天來尋求法律援助的還有李一平和陳英,。
  李一平,,是主動(dòng)聯(lián)系杰邦公司的。原來,,2011年6月,,女兒殘疾、家里經(jīng)濟(jì)條件不好及李一平大兒子找了個(gè)對(duì)象,�,!敖Y(jié)婚急需錢呀,我們找銀行貸款,�,?摄y行說我們夫妻兩人的退休工資才4000元,不符合銀行貸款條件,。兒子的同學(xué)說杰邦能提供貸款,,《每日商報(bào)》上還有廣告,我就找到了他們,�,!崩钜黄礁嬖V記者。
  接待李一平的是杰邦一趙姓員工,,他將李一平帶到了杜琳凌面前,,杜告訴他可以貸款30萬給他,每月利息1分,。但有一個(gè)條件,,必須將他家位于中山中路的60多平方米的房子抵押權(quán)借杰邦公司一年。
  同陳曉蘭不同,,1948年出生的李一平是從浙江某電視臺(tái)上看到杰邦公司出問題的報(bào)道才意識(shí)到自己的房子出問題了,。今年年初,一則浙江杰邦房地產(chǎn)代理公司工人發(fā)不出工資的新聞引來“小強(qiáng)熱線”關(guān)注,,結(jié)果發(fā)現(xiàn)整個(gè)杰邦公司都被人追債的情況,。
  “隨后,我每天都去杰邦討房子,�,?删褪且姴坏金垜�(yīng)彪他們�,!标愐黄秸f,。這個(gè)時(shí)候,他的房子的他項(xiàng)權(quán)利人徐某打電話給他了,,請(qǐng)他盡快還錢,,否則就要收房子了,。
  相比較而言,陳英的遭遇最凄慘,。1945年出生的她,,將46.87平方米的房子抵押權(quán)以每月8000元的價(jià)格借個(gè)杰邦后,僅僅收了幾個(gè)月的錢后,,即碰上了杰邦出問題的局面,。這個(gè)時(shí)候,,房屋他項(xiàng)權(quán)利人就不斷催她還錢,,甚至請(qǐng)來黑社會(huì)騷擾他們,“堵門,、寫大字報(bào),、用膠水粘門鎖,毆打我丈夫,,害得我們過年的時(shí)候都不敢回家,,躲在小姐妹家里�,!标愑⒄f,。
  事實(shí)上,陳曉蘭,、李一平和陳英并非個(gè)案,,就在秋濤路由被抵押的受害人自發(fā)組成的辦公室的墻上,記者一共看到了接近80多戶的家庭,。
  “這還是僅僅我們知道的一部分,,可能還有很多我們不知道的�,!笔芎φ叻稍〗M的一位張姓志愿者告訴記者,。記者注意到,就是這80多套房子,,抵押款項(xiàng)達(dá)到了1.2億多元,。而且,其中絕大多數(shù)房子價(jià)格在100萬元以下,。
  “100萬元以下,,即意味著在杭州這些房子面積不大,家里估計(jì)也不富裕,�,!鄙鲜鲋驹刚哒f,“可就這么一套可憐的房子,,難道就被人這樣騙走,?因?yàn)檫@個(gè)事情,,他們當(dāng)中好多人已經(jīng)家破人亡了�,!�

  廣開渠道瘋狂吸金

  如果說陳曉蘭,、李一平和陳英還或多或少知曉一些情況的話,那么,,在受害人當(dāng)中還有不少是在完全不知情的情況下被杰邦抵押房子的,。退休老人郭益中就是如此。
  80歲的郭益中,,家里唯一一套65.39平方米的住房,,因徒弟在2009年初向饒應(yīng)彪借款30萬元(月息4分),每月支付1.2萬元,,已付了一年利息,,并于2010年初歸還30萬元本金情況下,杰邦公司不但沒有歸還房產(chǎn)證,,而且隱瞞事實(shí)真相,,偽造老人的筆跡繼續(xù)將房子抵押給出資方。
  “這個(gè)案子當(dāng)中,,很多受害人之所以將房子抵押權(quán)出讓,,除了受到利益的誘惑之外,還在于一部分人以為自己抵押的房子是杰邦抵押給了銀行,,他們當(dāng)中不少人文化程度較低,,根本不清楚他項(xiàng)權(quán)證是個(gè)什么概念�,!鄙鲜鰪埿罩驹刚吒嬖V記者,。
  事實(shí)上,杰邦確實(shí)利用人們輕信這一點(diǎn),。
  “一上來就拿出廣告,,說杰邦公司如何實(shí)力強(qiáng)大,甚至拿出一些紅頭文件,,然后告訴這些人他們可以在全國(guó)很多地方有地產(chǎn),。”陳英說,。
  而對(duì)那些不太輕易上鉤的,,他們還有另外的對(duì)策。
  據(jù)受害人閔春香介紹,,一開始她不愿意,,杰邦公司的趙姓員工告訴她,可以試用三個(gè)月,。就在這三個(gè)月,,杰邦公司會(huì)準(zhǔn)時(shí)給她打款,,三個(gè)月滿后主動(dòng)結(jié)束了“試用期”,提出歸還房產(chǎn)證,。結(jié)果,,閔春香不僅續(xù)簽了合同,甚至在幾個(gè)月后又借款100萬元給杰邦公司,。
  在選擇抵押貸款出資方上,,杰邦也是“五花八門”。不僅有包括諸家金融機(jī)構(gòu),,還有一個(gè)個(gè)人出資方,。其中一些個(gè)人出資方,甚至還通過銀行委托代理,。
  記者了解到,,除了拿別人的房卡,騙取抵押貸款之外,,杰邦公司還用多種渠道吸納資金。
  “杰邦公司內(nèi)部組織嚴(yán)密,,分工明確,,除了副總杜琳凌負(fù)責(zé)做他項(xiàng)權(quán)證外,還有一個(gè)財(cái)務(wù)部經(jīng)理負(fù)責(zé)偽造假報(bào)表,,偽造假合同,,金融部則負(fù)責(zé)吸收公眾存款,一個(gè)集團(tuán)副總經(jīng)理負(fù)責(zé)跑銀行貸款,�,!痹馨罟疽粌�(nèi)部員工告訴時(shí)代周報(bào)記者。
  據(jù)記者了解,,公眾的存款一般是以月息(3-9%)的方式來吸取,,而銀行方面這主要靠做項(xiàng)目。
  初步統(tǒng)計(jì)下來,,在杰邦控股案件當(dāng)中,,僅僅是已經(jīng)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案的出資人受害人就達(dá)到9236.9萬元。另外,,還有很多人沒有報(bào)案,,而且金額更加的龐大,為42970萬元,。譬如年初“小強(qiáng)熱線”中采訪的鄒姓受害人,,即放款7500萬元給杰邦公司到目前為止還沒有報(bào)案。
  “很多受害人,,其實(shí)不是一個(gè)人,,而是一個(gè)水網(wǎng),。他們通過熟人加熟人,最終將資金匯到少數(shù)人手里,,再轉(zhuǎn)到饒應(yīng)彪的賬上,。”上述原杰邦公司一內(nèi)部員工周報(bào)記者,。譬如,,在饒應(yīng)彪的老家建德,有一人借款的總額是9000萬元,,即是多人積聚的結(jié)果,。
  值得一提的是,在這一案件中,,杭州市的多位干部亦牽涉其中,。
  而銀行和金融機(jī)構(gòu)方面,記者查到的資料顯示,,杭州銀行保俶支行起訴的金額為860萬元,,還有2149萬元即將起訴;浦發(fā)銀行求是支行1300萬元,,杭州聯(lián)合農(nóng)村商業(yè)銀行1669萬元,,溫州銀行杭州分行670萬元,民生銀行300萬元,;建設(shè)銀行吳山支行5000多萬元,。另外,2011年12月,,浙江中財(cái)拍賣行有限公司也被騙4000萬元,。
  那么,這高達(dá)數(shù)億的資金到哪里出了呢,?據(jù)杰邦一位員工吐露,,饒應(yīng)彪自己曾交待他們一個(gè)部門的好處費(fèi)就有4000多萬元。而且,,可以知道的2011年,,饒應(yīng)彪還曾到澳門豪賭過,“輸贏在一億元以上”,。

  非法吸儲(chǔ)終落法網(wǎng)

  見過饒應(yīng)彪的人,,都說這個(gè)出生在杭州建德的人的外表一點(diǎn)也不奸詐,甚至有點(diǎn)老實(shí)木納,。然而,,誰都沒有想到,就是這樣一個(gè)人竟然通過種種手段吸走了數(shù)以億計(jì)的資金,。
  但是,,知情人士吐露,,饒應(yīng)彪從事非法融資其實(shí)已有十多年的歷史�,!捌湓缭�2006年就伙同杜琳凌,、王阿花等人進(jìn)行吸取公眾存款,以放高利貸為目的,。2008年,,王阿花因無力償還,詐騙3000多萬元,,被紹興市中級(jí)法院判處無期徒刑,。”
  據(jù)這位人士介紹,,通過關(guān)系逃脫的饒應(yīng)彪,,不僅沒有收斂,相反膽子越來越大,,結(jié)果造成了今天的惡果,。
  據(jù)介紹,目前杭州市公安局是以非法吸儲(chǔ)為由逮捕饒應(yīng)彪和杜琳凌的,。但在不少受害人看來,,他們的做法更應(yīng)該是金融詐騙。
  一位受害人就告訴記者,,2011年底,杜琳凌明明知道杰邦公司無力還款,,還是許以高額利息的做法先后從陳某某和吳某某那里騙得2500萬多元,,至今本金利息分文未還。
  需要說明的是,,在這次案件中,,不少受害人還將矛頭對(duì)準(zhǔn)了銀行。
  有受害人甚至懷疑,,有些銀行為了自己跳出來,,還故意給別人設(shè)下陷阱�,!拔疑踔翍岩墒倾y行為了自己脫身,,就要求杰邦繼續(xù)騙人以還上自己的爛賬�,!币晃皇芎φ卟聹y(cè),。
  據(jù)了解,已經(jīng)有不少抵押權(quán)方已經(jīng)全面起訴抵押方,。有意思的是,,作為本案共同的受害人,,他們當(dāng)中一些人并不起訴饒應(yīng)彪,直接將矛頭對(duì)準(zhǔn)房東,�,!拔覀儾⒉徽J(rèn)識(shí)饒應(yīng)彪,而僅僅是看到了借款合同,,就簽字了,。”一位出資人告訴記者,。
  實(shí)際的情況是,,記者在所有出資人和房屋抵押人的借款合同看到,合同最后都附注了這一條:該款項(xiàng)打入饒應(yīng)彪某某銀行賬上,。

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