《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者從浙江省寧波市公安局了解到，近日,，寧波警方成功破獲了一起涉案金額巨大的信用證詐騙案,。犯罪嫌疑人陳某利用外貿(mào)信用融資平臺(tái)偽造單據(jù)，將應(yīng)收款提前轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金,，“順理成章”地“順”走了460萬(wàn)美金,，約合2600萬(wàn)元人民幣。
犯罪嫌疑人陳某系溫州瑞安市一家公司的老板,。今年2月份,，她找到寧波一家進(jìn)出口貿(mào)易有限公司（以下簡(jiǎn)稱A公司），稱自己和香港某公司（以下簡(jiǎn)稱B公司）簽訂了進(jìn)口電解銅合同,，想要委托A公司代開(kāi)信用證,，開(kāi)證金額425萬(wàn)美金。
在A公司為陳某開(kāi)具了信用證之后,，B公司通過(guò)所在地銀行向?yàn)锳公司開(kāi)具信用證的銀行提供了相關(guān)單據(jù),。所有信息顯示，500噸電解銅已經(jīng)抵達(dá)上海保稅區(qū)碼頭倉(cāng)庫(kù),。隨后,，A公司向陳某發(fā)函提出要求其繼續(xù)提供擔(dān)保或直接拿錢“贖單”時(shí),，陳某已“人間蒸發(fā)”,。而事實(shí)上，B公司的負(fù)責(zé)人正是陳某,。
警方調(diào)查發(fā)現(xiàn):在與A公司簽訂代理開(kāi)證合同前,，陳某得知香港某公司有一批電解銅在上海保稅區(qū)碼頭急需出手。她首先通過(guò)電郵方式和該香港公司簽訂了電解銅買賣合同,，隨即獲得了這批貨的正本提貨單據(jù)掃描件,。接著她依據(jù)提貨單上的“箱單號(hào)”偽造了全套單據(jù),。這是陳某的大騙局里最關(guān)鍵的一步。
對(duì)于任何一批進(jìn)出口的貨物來(lái)說(shuō),，“箱單號(hào)”是唯一的，就像是身份證一樣,。陳某正是利用這套單據(jù),，騙過(guò)了包括香港、寧波兩家銀行和A公司在內(nèi)的所有人,。隨后,，在香港的銀行收到信用證當(dāng)天，就到銀行辦理了“押匯”業(yè)務(wù),，在最短時(shí)間內(nèi)提走了現(xiàn)金,。
據(jù)介紹，對(duì)于一些出口企業(yè)來(lái)說(shuō),，為將應(yīng)收賬款提前轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金,，會(huì)將貨物到港后向進(jìn)口企業(yè)收取貨款的權(quán)利交給銀行，向銀行換取貨物在出口地裝船之后立刻兌現(xiàn)的權(quán)利,。簡(jiǎn)單說(shuō),，就是拿以后的錢，換來(lái)現(xiàn)在的錢,，盡快收回貨款,。
這本是緩解企業(yè)資金周轉(zhuǎn)困難的一種方式，可在陳某的運(yùn)轉(zhuǎn)下卻變成了一種詐騙“捷徑”,。經(jīng)調(diào)查,，這筆共計(jì)約合2600萬(wàn)人民幣的巨額財(cái)產(chǎn)被打入陳某和另一名B公司財(cái)務(wù)工作人員的個(gè)人賬戶上。
警方辦案人員表示,，此案揭露出了信用證交易方式中存在的風(fēng)險(xiǎn)銀行在審核中強(qiáng)調(diào)的是信用證書面形式上的認(rèn)證,；信用證憑單付款，只要單證相符,，銀行就無(wú)條件付款,。這也使得一些不法商人利用信用證只處理單據(jù)而不涉及貨物的特點(diǎn)，進(jìn)行作假或以假單據(jù)騙取貨款,，或以假信用證騙取貨物或騙取到銀行融資便利達(dá)到欺詐的目的,。
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