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| 新華社發(fā)(高新生/攝) |
《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者日前在福建、浙江,、廣東等沿海地區(qū)調(diào)研發(fā)現(xiàn),，外匯保證金交易2008年被監(jiān)管部門叫停后至今未恢復(fù)。在我國銀行的外匯衍生交易發(fā)展滯后的現(xiàn)狀下,，一些境外金融機(jī)構(gòu)大肆吸引我國居民參與外匯期貨和保證金交易,，形成了龐大的地下炒匯市場(chǎng),，導(dǎo)致大量外匯資金流出，擾亂了我國的外匯市場(chǎng),。
外匯保證金交易叫停后至今未恢復(fù)
來自福州市臺(tái)江區(qū)的個(gè)人投資者林秀欽告訴記者,，從2007年底到2008年6月，她在從事個(gè)人外匯保證金交易最初的半年,，贏多虧少；2008年9月底之后,，從銀行中止客戶端新開倉功能到將其賬戶轉(zhuǎn)移至新業(yè)務(wù)系統(tǒng),，她的交易一直受限制，處于“只能賣不能買”的狀態(tài),，并出現(xiàn)連續(xù)虧損,，投入的39萬多美元至今僅剩余三分之一左右。
2008年6月6日,，銀監(jiān)會(huì)下發(fā)通知緊急叫停中國銀行,、民生銀行、交通銀行等銀行機(jī)構(gòu)的外匯保證金交易,。
截至目前,，受外匯保證金業(yè)務(wù)被叫停影響，曾在中國銀行福州市中支行開戶外匯保證金交易的個(gè)人投資者無不面臨慘重?fù)p失,，并與銀行發(fā)生持久的糾紛,。來自福州市臺(tái)江區(qū)的個(gè)人投資者林秀欽告訴記者，從2007年底到2008年6月,，她在從事個(gè)人外匯保證金交易最初的半年,，贏多虧少；2008年9月底之后,，從銀行中止客戶端新開倉功能到將其賬戶轉(zhuǎn)移至新業(yè)務(wù)系統(tǒng),，她的交易一直受限制，處于“只能賣,，不能買”的狀態(tài),，并出現(xiàn)連續(xù)虧損，投入的39萬多美元至今僅剩余三分之一左右,。
“我和丈夫兩人曾在日本打工10多年,，積蓄了一筆外匯就存在中國銀行福州市中支行。2005年,，我們回國后,，銀行業(yè)務(wù)員便不斷打電話鼓動(dòng)我們開辦個(gè)人外匯保證金交易賬戶，并稱‘一年可賺10多萬美元,，遠(yuǎn)比外匯存款利息收益高’,�,！绷中銡J說，“人心總是貪的,，2007年4月,，我經(jīng)不起誘惑，就在中國銀行福州市中支行開辦了個(gè)人外匯保證金交易賬戶,，但擔(dān)心自己沒有交易經(jīng)驗(yàn),，一直不敢嘗試交易，銀行業(yè)務(wù)員又鼓動(dòng)說,，‘我們?yōu)槟闩鋫淞藢I(yè)客服人員,，可以一對(duì)一地教會(huì)你’。2007年底,，我才開始通過網(wǎng)銀進(jìn)行外匯買賣交易,。”
“2008年6月,，銀監(jiān)會(huì)下發(fā)緊急通知叫停外匯保證金交易,，要求‘適時(shí)、及早結(jié)清交易倉位’,。我們立即找到銀行客服人員詢問情況,，得到的答復(fù)卻是這項(xiàng)交易‘仍可繼續(xù)做，等北京奧運(yùn)會(huì)過了,，就會(huì)恢復(fù)正�,！,？墒�,，后來的交易由可以買賣變成了‘只能賣不能買’，最終導(dǎo)致我的持續(xù)虧損,�,！绷中銡J說，“如果銀行機(jī)構(gòu)真是嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管部門通知,，就該為投資者及時(shí)清倉結(jié)算,，我就不會(huì)虧損慘重�,！�
“2008年6月,，銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的緊急通知還要求，已開辦外匯保證金交易業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),，不得再向新增客戶提供此項(xiàng)業(yè)務(wù),，不得再向已從事此業(yè)務(wù)客戶提供新交易(客戶結(jié)清倉位交易除外)。但在2008年6月30日，中國銀行福州市中支行仍然為我進(jìn)行了初次建倉,。這不就證實(shí)了該支行工作人員刻意隱瞞和違反監(jiān)管規(guī)定嗎,？”另一位個(gè)人投資者黃濱濱告訴《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者，直到2009年9月份,，中國銀行福州市中支行仍在為部分個(gè)人投資者違規(guī)提供建倉服務(wù),。
硬件軟件都跟不上
一些個(gè)人投資者在交易中經(jīng)常性地遇到“想要賣出或買進(jìn)時(shí)，系統(tǒng)卻顯示當(dāng)前忙碌無法交易”,，導(dǎo)致買賣不能正常開展,；有時(shí)買賣稍微被延誤幾秒鐘，損失就達(dá)幾萬美元甚至十幾萬美元,。
中國銀行福州市中支行及有關(guān)監(jiān)管部門婉拒記者采訪,，對(duì)外匯保證金交易被叫停后實(shí)際受損的個(gè)人投資者人數(shù)及金額詳情只字不提。福州市中院2010年6月受理了個(gè)人投資者林愛珠訴中國銀行福州市中支行外匯保證金交易糾紛一案,，判決書指出，在銀監(jiān)會(huì)下發(fā)緊急通知時(shí)該支行的交易系統(tǒng)“尚不具備禁止客戶新開交易的功能,，只有開發(fā)客戶端限制交易功能并修改生產(chǎn)系統(tǒng)才能達(dá)到既禁止客戶新開交易又不影響客戶結(jié)清交易倉位的效果”,。
“這表示，中國銀行福州市中支行的外匯保證金交易系統(tǒng)硬件和軟件均存在不足,�,！闭憬髮W(xué)江萬齡國際經(jīng)濟(jì)和金融投資中心副主任景乃權(quán)說，前些年,，福建,、廣東、浙江等沿海省份部分商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)紛紛開辦了外匯保證金交易,，普遍出現(xiàn)了銀行交易系統(tǒng)硬件和軟件配套不足的現(xiàn)象,，導(dǎo)致個(gè)人投資者交易頻陷困境，交易風(fēng)險(xiǎn)增加,。
中國銀行金融市場(chǎng)部一位不愿透露姓名的高級(jí)交易員接受《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者采訪時(shí)說,，外匯保證金交易的實(shí)質(zhì)是投資者運(yùn)用金融機(jī)構(gòu)提供的融資進(jìn)行外匯交易，在外匯保證金交易中,，金融機(jī)構(gòu)為投資者提供外匯保證金交易平臺(tái),。國際市場(chǎng)的外匯保證金交易平臺(tái)通常分柜臺(tái)、網(wǎng)絡(luò)銀行,、電話,、客戶端軟件等4種，而我國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一般選擇網(wǎng)銀平臺(tái),。與發(fā)達(dá)國家相比,，我國銀行機(jī)構(gòu)在電信、IT等基礎(chǔ)設(shè)施方面比較落后，還無法滿足外匯保證金交易所需的快速操作反應(yīng),。
林愛珠告訴記者,，她和一些個(gè)人投資者在交易中經(jīng)常性地遇到“想要賣出或買進(jìn)時(shí)，系統(tǒng)卻顯示當(dāng)前忙碌無法交易”,，導(dǎo)致買賣不能正常開展,；有時(shí)買賣稍微被延誤幾秒鐘，損失就達(dá)幾萬美元甚至十幾萬美元,。
境外機(jī)構(gòu)“坐大”地下市場(chǎng)
境外機(jī)構(gòu)吸引我國居民參與地下炒匯由來已久,，而隨著我國民間外匯儲(chǔ)備的增長以及國內(nèi)相關(guān)業(yè)務(wù)被叫停后，一些國際金融機(jī)構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)等途徑,，加快了非法滲透入境的步伐,，大肆吸金，“坐大”地下匯市,。
《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者在廣東,、福建等地調(diào)研發(fā)現(xiàn)，地下炒匯市場(chǎng)呈現(xiàn)如下特點(diǎn)：
第一,，境內(nèi)外勾結(jié)斂財(cái),，手段日趨隱蔽。據(jù)深圳市羅湖區(qū)人民檢察院介紹,，境內(nèi)一些投資咨詢公司,，本不具有經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的資格，但他們打著與香港,、澳門,、倫敦等地金融機(jī)構(gòu)合作的名義開展業(yè)務(wù)，披上境外“合法”外衣后,，利用一般投資者對(duì)境外金融業(yè)務(wù)不了解這一弱點(diǎn),，隱瞞風(fēng)險(xiǎn)。而且,，在非法網(wǎng)絡(luò)炒匯行為中,，不法分子組織結(jié)構(gòu)嚴(yán)密，且專業(yè)化趨勢(shì)明顯,。
第二,，賭性濃厚，參與者眾,，賺錢者少,。一位參與過境外機(jī)構(gòu)炒匯的福建福清市民林華衛(wèi)告訴記者，近年來,，福建私人從事外匯保證金交易的以有海外經(jīng)歷的群體為主,，多在日本開戶,，前5年的規(guī)模達(dá)6000人以上，目前的參與人數(shù)不少于1萬人,。
外匯保證金交易最刺激投資者的是杠桿比率,，2008年6月國內(nèi)部分銀行機(jī)構(gòu)開設(shè)的外匯保證金業(yè)務(wù)杠桿比較大的達(dá)到1：30。杠桿比越大,，潛藏的交易風(fēng)險(xiǎn)越大,。境外機(jī)構(gòu)動(dòng)輒提供1：100乃至1：300的高杠桿，賭性濃厚,，參與者能夠贏利的不足10%,。
第三，地下炒匯規(guī)模龐大,，主要集中在東南沿海城市,。記者粗略統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，至少有20家境外機(jī)構(gòu)活躍在網(wǎng)上招攬我國內(nèi)地居民參與炒匯,，廣州,、福州、溫州等地成為境外機(jī)構(gòu)地下外匯交易的大本營,。地下外匯規(guī)模一直以來是個(gè)難解的謎團(tuán),，據(jù)福州市多位參與炒匯人士估計(jì)，福州居民在境外外匯市場(chǎng)的年交易總額,，超過福建省內(nèi)實(shí)盤外匯交易總額的2倍以上，目前規(guī)模在200億到300億美元左右,。
另據(jù)中國銀行金融市場(chǎng)部高級(jí)交易員保守估計(jì),，地下炒匯市場(chǎng)規(guī)模遠(yuǎn)比我國銀行機(jī)構(gòu)合法開辦的外匯市場(chǎng)規(guī)模要大，我國民間已知的流動(dòng)外匯量有1000億美元,，其中超過一半的金額在地下匯市進(jìn)出,。此外，境外的一些大型外匯交易機(jī)構(gòu)已成功并購了我國境內(nèi)的民營外匯交易公司,，搶占中國市場(chǎng)的勢(shì)頭強(qiáng)勁,。
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