隨著我國(guó)政治、經(jīng)濟(jì),、文化和社會(huì)巨大發(fā)展變化,，經(jīng)濟(jì)犯罪案件的增長(zhǎng)速度明顯高于其他刑事犯罪案件,，特別是涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪在近年來(lái)有愈演愈烈之勢(shì)。據(jù)公安部統(tǒng)計(jì),，近年來(lái)，經(jīng)濟(jì)犯罪案件總量持續(xù)攀升,，年均增幅達(dá)9.2%,。2009年,，全國(guó)共立經(jīng)濟(jì)犯罪案件10.3萬(wàn)起，同比上升23.3%,，創(chuàng)歷史新高；2010年前三季度,，在全國(guó)刑事案件同比上升5.3%的情況下,，經(jīng)濟(jì)犯罪案件同比上升19.9%,，尤其是涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪領(lǐng)域繼續(xù)擴(kuò)大,，犯罪手法不斷翻新，除了非法吸收公眾存款,、集資詐騙、傳銷,、非法銷售未上市公司股票外，在證券犯罪,、合同詐騙犯罪,、假幣犯罪,、農(nóng)村經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)中也出現(xiàn)類似涉眾因素。
《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者在采訪中了解到,，當(dāng)前涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪呈現(xiàn)五大新特點(diǎn),，司法機(jī)關(guān)懲治涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪面臨諸多困難與風(fēng)險(xiǎn),。
壹 涉案金額巨大 受害人眾多
一個(gè)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件中所涉及的受害人往往少則幾十人，多則上萬(wàn)人,。2007年，在安徽亳州發(fā)生了一起“麗金花”特大非法吸收公眾存款案,。該案涉及受害群眾近3000人，吸收群眾集資款近億元,，這是亳州市中級(jí)人民法院成立以來(lái)審理的最大一起金融違規(guī)案,。山東公安機(jī)關(guān)偵破的“蝶貝蕾”傳銷案,，共涉及全國(guó)16個(gè)省、市的50余萬(wàn)名群眾,，瘋狂斂財(cái)24億余元,。遼寧營(yíng)口東華經(jīng)貿(mào)集團(tuán)公司以發(fā)展養(yǎng)殖螞蟻為名進(jìn)行集資詐騙,，至案發(fā)時(shí)，共面向社會(huì)公眾非法集資近30億元。
2010年3月22日,，在亳州市中級(jí)人民法院開(kāi)庭審理的亳州市興邦科技開(kāi)發(fā)公司涉嫌集資詐騙一案，涉及被告人40名,，在該公司總裁吳尚澧等人的虛假宣傳和高額利潤(rùn)誘騙下，全國(guó)先后有27個(gè)省市區(qū)4萬(wàn)余人被卷入了興邦公司的非法集資,，涉案金額高達(dá)38.86億元,。
貳 手段隱蔽 披上合法外衣
作案手段緊跟經(jīng)濟(jì),、政治形勢(shì)，利用國(guó)家政策,、地方政策，給自己的非法行為披上合法外衣,。
當(dāng)前，新的經(jīng)濟(jì)模式不斷涌現(xiàn),，使普通老百姓很難完全理解其中運(yùn)作的奧妙,，不少犯罪分子也借用了一些新穎的經(jīng)濟(jì)運(yùn)作概念,，把非法牟利的目的隱藏在合法經(jīng)濟(jì)行為的外衣之下。除了“虛假承諾”,、“高額回報(bào)”等傳統(tǒng)欺騙方法外，也“創(chuàng)新”出一些新型犯罪模式,，比如說(shuō)通過(guò)發(fā)行有價(jià)證券,、會(huì)員卡或債務(wù)憑證等形式,，非法吸收資金，如山西璞真案,，犯罪分子以為客戶辦理“住房卡”為名進(jìn)行變相集資，具體辦法是將“住房卡”分為會(huì)員卡,、貴賓卡,、至尊卡三等。每張卡4萬(wàn)元，一年后還本,，并給30%的高額利息,，一年后凈賺1.2萬(wàn)元.如果每個(gè)人再發(fā)展5個(gè)會(huì)員卡，就升級(jí)為貴賓卡,，并發(fā)給3000元獎(jiǎng)金,。
此外,，犯罪分子在實(shí)施非法集資等典型性涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪時(shí),，都不同程度地利用了國(guó)家在某一階段的階段性政策為自己造勢(shì)，給自己的集資行為戴上了一層“面紗”,。如億霖木業(yè)案,、東朝旭林業(yè)非法經(jīng)營(yíng)案等，均是利用了國(guó)家發(fā)展生態(tài)林業(yè),，鼓勵(lì)發(fā)展農(nóng)村產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì),、綠色經(jīng)濟(jì)的宏觀政策來(lái)美化自己，掩蓋其真實(shí)目的,。
叁 犯罪呈現(xiàn) 職業(yè)化,、集團(tuán)化傾向
此類犯罪的主要涉案成員多為有過(guò)非法集資、傳銷等違法犯罪的前科劣跡人員,。為給犯罪活動(dòng)披上合法外衣,，犯罪分子往往成立公司，從預(yù)謀犯罪到設(shè)立公司,、招募人員到具體逐步實(shí)施犯罪,，都是有計(jì)劃、有步驟地進(jìn)行,。涉案公司,、企業(yè)內(nèi)部都有著嚴(yán)密的組織分工，辦理完備的工商執(zhí)照,、稅務(wù)登記等手續(xù),，以實(shí)際經(jīng)營(yíng)活動(dòng)掩蓋其非法行為�,！┕静扇≡诤廊A寫(xiě)字樓租賃辦公地點(diǎn),，聘請(qǐng)名人作廣告、辦理公證,、投保等方法,，騙取群眾的信任。
首犯大多隱藏在幕后操縱,，犯罪各個(gè)環(huán)節(jié)采取單線聯(lián)系,，一個(gè)環(huán)節(jié)事發(fā)主要涉案人員即四處逃竄,。隨著經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，一些地方逐漸出現(xiàn)專職從事資金籌集的“金融掮客”,，一些涉案公司和企業(yè)能夠在短時(shí)間內(nèi)募集資金,，都是由這些人具體策劃實(shí)施，為犯罪活動(dòng)提供專業(yè)技術(shù)支持,，并從中牟取暴利,。涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪不僅涉及為數(shù)眾多的被害人，往往還牽涉到相關(guān)的審批單位,、新聞媒體,、公證機(jī)關(guān)、會(huì)計(jì)審計(jì)事務(wù)所以及金融機(jī)構(gòu)等,。
肆 涉及面廣,、傳染性強(qiáng) 社會(huì)維穩(wěn)工作壓力大
從涉及的領(lǐng)域來(lái)看。涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪幾乎觸及到了社會(huì)生活中的各個(gè)行業(yè),，涉及農(nóng)業(yè),、養(yǎng)殖業(yè),、房地產(chǎn),、醫(yī)藥、文化,、旅游等諸多領(lǐng)域,。從活動(dòng)地域來(lái)看，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪已呈現(xiàn)出由經(jīng)濟(jì)較為發(fā)達(dá)的地區(qū)逐步滲透到經(jīng)濟(jì)較為落后的中西部地區(qū),、由城市蔓延到農(nóng)村的態(tài)勢(shì),。
受害人涉及老年人、個(gè)體老板,、下崗職工,、同鄉(xiāng)以及收入較好、學(xué)歷較高的“白領(lǐng)”等,；被害單位主要為銀行,、保險(xiǎn)公司、從事生產(chǎn)或銷售活動(dòng)的公司企業(yè)等,。眾多受害人因經(jīng)濟(jì)上受到較大損失,，對(duì)于追回被騙財(cái)物,、減少損失具有相同訴求,，極易形成共鳴，產(chǎn)生群體效應(yīng),，甚至釀成惡性群體事件,。
伍 經(jīng)濟(jì)犯罪“嫁接”互聯(lián)網(wǎng) 甚至出現(xiàn)跨境作案
犯罪分子利用互聯(lián)網(wǎng)實(shí)施經(jīng)濟(jì)犯罪的案件逐年增多,，非法網(wǎng)絡(luò)炒匯、非法傳銷,、集資詐騙,、非法證券犯罪持續(xù)高發(fā)，互聯(lián)網(wǎng)成為涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的主要工具,。由于互聯(lián)網(wǎng)的隱蔽性,，公安機(jī)關(guān)在查處時(shí)往往會(huì)遭遇證據(jù)收集難、追抓犯罪嫌疑人難,、追贓難,，帶來(lái)的直接后果是破案率低、挽回?fù)p失少,。
北京市公安局經(jīng)濟(jì)偵查總隊(duì)負(fù)責(zé)人告訴《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者,，近年來(lái)，非法投資基金和公司網(wǎng)站大量出現(xiàn),，他們以高額回報(bào)為誘餌,，借助網(wǎng)上銀行的資金結(jié)算方式或發(fā)行“網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣”的形式，招募公眾投資,，以隱秘的方式從事犯罪活動(dòng),，給眾多投資者造成了巨大的經(jīng)濟(jì)損失。
這些犯罪活動(dòng)的基本流程是：在互聯(lián)網(wǎng)上設(shè)立公司網(wǎng)站,，宣稱公司從事高收益投資項(xiàng)目,，投資者只需投入一定資金即可獲得高額回報(bào)；社會(huì)公眾將資金匯入公司指定賬戶,，成為投資者,；投資者個(gè)人賬戶收到回報(bào)；返回本金或出售完股權(quán)后投資周期結(jié)束,。但公司在資金積累到一定數(shù)量后,，要么以項(xiàng)目投資失敗等借口要求投資者選擇其他項(xiàng)目，要么以“不可抗力”為由宣布倒閉,，要么攜款潛逃,。
從事此類活動(dòng)的公司，往往聲稱自己有“豪華背景”——是國(guó)際知名跨國(guó)公司或其分支機(jī)構(gòu),，經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目為能源開(kāi)發(fā),、黃金期貨、外匯交易等高收益,、高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目,，投資小、回報(bào)高,，且公司擁有專業(yè)投資團(tuán)隊(duì)可有效降低風(fēng)險(xiǎn),。但這些公司其實(shí)就是一個(gè)網(wǎng)站,，而且一些服務(wù)器都不設(shè)在境內(nèi)，資金往來(lái)依靠電子轉(zhuǎn)賬和網(wǎng)上支付,。投資者的收益,，也不直接轉(zhuǎn)到其銀行賬戶中，只顯示在其網(wǎng)站上,，投資者只有登錄公司網(wǎng)站才能進(jìn)行查詢,。如果投資者要提取現(xiàn)金，需要提交申請(qǐng),，公司在24小時(shí)或48小時(shí)內(nèi),，通過(guò)網(wǎng)上銀行或第三方網(wǎng)上支付系統(tǒng)支付。由于全程網(wǎng)絡(luò)化操作,，致使犯罪形式十分隱蔽,，并且作案周期長(zhǎng)，涉及人員眾多,，涉案金額一般都很大,。由于犯罪嫌疑人是有預(yù)謀地潛逃，又有強(qiáng)大的資金支撐,，有的還持有外籍護(hù)照,，追捕難度很大。犯罪分子多是在潛逃前通過(guò)提現(xiàn)的方式轉(zhuǎn)移資金,，導(dǎo)致贓款去向中斷,，即便是將其抓捕歸案,，也難以挽回受害群眾的經(jīng)濟(jì)損失,。
點(diǎn)評(píng)：
中國(guó)政法大學(xué)商學(xué)院院長(zhǎng)孫選中教授認(rèn)為，隨著市場(chǎng)流通領(lǐng)域的交易方式越來(lái)越多,，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的欺騙手段日益“高明”,，“外衣”和手法不斷變換，政府監(jiān)管水平也須水漲船高,。在公安部門(mén)加大打擊力度的同時(shí),，相關(guān)各方應(yīng)加強(qiáng)合作。如對(duì)虛假注冊(cè),、違規(guī)經(jīng)營(yíng)的公司,，在其尚在初始階段時(shí)，工商行政執(zhí)法部門(mén)應(yīng)及時(shí)予以取締,，力求把不穩(wěn)定因素消滅在萌芽狀態(tài),；對(duì)集資規(guī)模較大、有經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目的違規(guī)企業(yè),，銀監(jiān)部門(mén)要加強(qiáng)監(jiān)督,，督促整改,，以促其良性發(fā)展。市場(chǎng)監(jiān)管者應(yīng)制定嚴(yán)格的制度規(guī)則,、建立完備的監(jiān)管體系,。補(bǔ)充現(xiàn)有法律條文，對(duì)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)進(jìn)行更嚴(yán)厲的打擊,。