隨著我國政治、經(jīng)濟、文化和社會巨大發(fā)展變化,，經(jīng)濟犯罪案件的增長速度明顯高于其他刑事犯罪案件,，特別是涉眾型經(jīng)濟犯罪在近年來有愈演愈烈之勢,。據(jù)公安部統(tǒng)計,，近年來，經(jīng)濟犯罪案件總量持續(xù)攀升,，年均增幅達9.2%,。2009年，全國共立經(jīng)濟犯罪案件10.3萬起,，同比上升23.3%,，創(chuàng)歷史新高,；2010年前三季度，在全國刑事案件同比上升5.3%的情況下,，經(jīng)濟犯罪案件同比上升19.9%,，尤其是涉眾型經(jīng)濟犯罪領(lǐng)域繼續(xù)擴大，犯罪手法不斷翻新,，除了非法吸收公眾存款,、集資詐騙、傳銷,、非法銷售未上市公司股票外,，在證券犯罪、合同詐騙犯罪,、假幣犯罪,、農(nóng)村經(jīng)濟犯罪活動中也出現(xiàn)類似涉眾因素。
《經(jīng)濟參考報》記者在采訪中了解到,，當前涉眾型經(jīng)濟犯罪呈現(xiàn)五大新特點，司法機關(guān)懲治涉眾型經(jīng)濟犯罪面臨諸多困難與風險,。
壹 涉案金額巨大 受害人眾多
一個涉眾型經(jīng)濟犯罪案件中所涉及的受害人往往少則幾十人,，多則上萬人。2007年,，在安徽亳州發(fā)生了一起“麗金花”特大非法吸收公眾存款案,。該案涉及受害群眾近3000人，吸收群眾集資款近億元,，這是亳州市中級人民法院成立以來審理的最大一起金融違規(guī)案,。山東公安機關(guān)偵破的“蝶貝蕾”傳銷案，共涉及全國16個省,、市的50余萬名群眾,，瘋狂斂財24億余元。遼寧營口東華經(jīng)貿(mào)集團公司以發(fā)展養(yǎng)殖螞蟻為名進行集資詐騙,，至案發(fā)時,，共面向社會公眾非法集資近30億元。
2010年3月22日,，在亳州市中級人民法院開庭審理的亳州市興邦科技開發(fā)公司涉嫌集資詐騙一案,，涉及被告人40名，在該公司總裁吳尚澧等人的虛假宣傳和高額利潤誘騙下,，全國先后有27個省市區(qū)4萬余人被卷入了興邦公司的非法集資,，涉案金額高達38.86億元。
貳 手段隱蔽 披上合法外衣
作案手段緊跟經(jīng)濟,、政治形勢,，利用國家政策,、地方政策，給自己的非法行為披上合法外衣,。
當前,，新的經(jīng)濟模式不斷涌現(xiàn)，使普通老百姓很難完全理解其中運作的奧妙,，不少犯罪分子也借用了一些新穎的經(jīng)濟運作概念,，把非法牟利的目的隱藏在合法經(jīng)濟行為的外衣之下。除了“虛假承諾”,、“高額回報”等傳統(tǒng)欺騙方法外,，也“創(chuàng)新”出一些新型犯罪模式，比如說通過發(fā)行有價證券,、會員卡或債務(wù)憑證等形式,，非法吸收資金，如山西璞真案,，犯罪分子以為客戶辦理“住房卡”為名進行變相集資,，具體辦法是將“住房卡”分為會員卡、貴賓卡,、至尊卡三等,。每張卡4萬元，一年后還本,，并給30%的高額利息,，一年后凈賺1.2萬元.如果每個人再發(fā)展5個會員卡，就升級為貴賓卡,，并發(fā)給3000元獎金,。
此外,，犯罪分子在實施非法集資等典型性涉眾型經(jīng)濟犯罪時,，都不同程度地利用了國家在某一階段的階段性政策為自己造勢，給自己的集資行為戴上了一層“面紗”,。如億霖木業(yè)案,、東朝旭林業(yè)非法經(jīng)營案等，均是利用了國家發(fā)展生態(tài)林業(yè),，鼓勵發(fā)展農(nóng)村產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟,、綠色經(jīng)濟的宏觀政策來美化自己，掩蓋其真實目的,。
叁 犯罪呈現(xiàn) 職業(yè)化,、集團化傾向
此類犯罪的主要涉案成員多為有過非法集資、傳銷等違法犯罪的前科劣跡人員,。為給犯罪活動披上合法外衣,，犯罪分子往往成立公司,，從預(yù)謀犯罪到設(shè)立公司、招募人員到具體逐步實施犯罪,，都是有計劃,、有步驟地進行。涉案公司,、企業(yè)內(nèi)部都有著嚴密的組織分工,，辦理完備的工商執(zhí)照、稅務(wù)登記等手續(xù),，以實際經(jīng)營活動掩蓋其非法行為,。—些公司采取在豪華寫字樓租賃辦公地點,，聘請名人作廣告,、辦理公證、投保等方法,，騙取群眾的信任,。
首犯大多隱藏在幕后操縱，犯罪各個環(huán)節(jié)采取單線聯(lián)系,，一個環(huán)節(jié)事發(fā)主要涉案人員即四處逃竄,。隨著經(jīng)濟的不斷發(fā)展，一些地方逐漸出現(xiàn)專職從事資金籌集的“金融掮客”,，一些涉案公司和企業(yè)能夠在短時間內(nèi)募集資金，都是由這些人具體策劃實施,，為犯罪活動提供專業(yè)技術(shù)支持,，并從中牟取暴利。涉眾型經(jīng)濟犯罪不僅涉及為數(shù)眾多的被害人,，往往還牽涉到相關(guān)的審批單位,、新聞媒體、公證機關(guān),、會計審計事務(wù)所以及金融機構(gòu)等,。
肆 涉及面廣、傳染性強 社會維穩(wěn)工作壓力大
從涉及的領(lǐng)域來看,。涉眾型經(jīng)濟犯罪幾乎觸及到了社會生活中的各個行業(yè),，涉及農(nóng)業(yè)、養(yǎng)殖業(yè),、房地產(chǎn),、醫(yī)藥、文化,、旅游等諸多領(lǐng)域,。從活動地域來看,，涉眾型經(jīng)濟犯罪已呈現(xiàn)出由經(jīng)濟較為發(fā)達的地區(qū)逐步滲透到經(jīng)濟較為落后的中西部地區(qū)、由城市蔓延到農(nóng)村的態(tài)勢,。
受害人涉及老年人,、個體老板、下崗職工,、同鄉(xiāng)以及收入較好,、學歷較高的“白領(lǐng)”等；被害單位主要為銀行,、保險公司,、從事生產(chǎn)或銷售活動的公司企業(yè)等。眾多受害人因經(jīng)濟上受到較大損失,，對于追回被騙財物,、減少損失具有相同訴求，極易形成共鳴,，產(chǎn)生群體效應(yīng),，甚至釀成惡性群體事件。
伍 經(jīng)濟犯罪“嫁接”互聯(lián)網(wǎng) 甚至出現(xiàn)跨境作案
犯罪分子利用互聯(lián)網(wǎng)實施經(jīng)濟犯罪的案件逐年增多,，非法網(wǎng)絡(luò)炒匯,、非法傳銷、集資詐騙,、非法證券犯罪持續(xù)高發(fā),，互聯(lián)網(wǎng)成為涉眾型經(jīng)濟犯罪的主要工具。由于互聯(lián)網(wǎng)的隱蔽性,，公安機關(guān)在查處時往往會遭遇證據(jù)收集難,、追抓犯罪嫌疑人難、追贓難,，帶來的直接后果是破案率低,、挽回損失少。
北京市公安局經(jīng)濟偵查總隊負責人告訴《經(jīng)濟參考報》記者,，近年來,，非法投資基金和公司網(wǎng)站大量出現(xiàn)，他們以高額回報為誘餌,，借助網(wǎng)上銀行的資金結(jié)算方式或發(fā)行“網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣”的形式,，招募公眾投資，以隱秘的方式從事犯罪活動,，給眾多投資者造成了巨大的經(jīng)濟損失,。
這些犯罪活動的基本流程是：在互聯(lián)網(wǎng)上設(shè)立公司網(wǎng)站，宣稱公司從事高收益投資項目，投資者只需投入一定資金即可獲得高額回報,；社會公眾將資金匯入公司指定賬戶,，成為投資者；投資者個人賬戶收到回報,；返回本金或出售完股權(quán)后投資周期結(jié)束,。但公司在資金積累到一定數(shù)量后，要么以項目投資失敗等借口要求投資者選擇其他項目,，要么以“不可抗力”為由宣布倒閉,，要么攜款潛逃。
從事此類活動的公司,，往往聲稱自己有“豪華背景”——是國際知名跨國公司或其分支機構(gòu),，經(jīng)營項目為能源開發(fā)、黃金期貨,、外匯交易等高收益,、高風險項目，投資小,、回報高,，且公司擁有專業(yè)投資團隊可有效降低風險。但這些公司其實就是一個網(wǎng)站,，而且一些服務(wù)器都不設(shè)在境內(nèi),，資金往來依靠電子轉(zhuǎn)賬和網(wǎng)上支付。投資者的收益,，也不直接轉(zhuǎn)到其銀行賬戶中,，只顯示在其網(wǎng)站上，投資者只有登錄公司網(wǎng)站才能進行查詢,。如果投資者要提取現(xiàn)金,，需要提交申請，公司在24小時或48小時內(nèi),，通過網(wǎng)上銀行或第三方網(wǎng)上支付系統(tǒng)支付。由于全程網(wǎng)絡(luò)化操作,，致使犯罪形式十分隱蔽,，并且作案周期長，涉及人員眾多,，涉案金額一般都很大,。由于犯罪嫌疑人是有預(yù)謀地潛逃，又有強大的資金支撐,，有的還持有外籍護照,，追捕難度很大。犯罪分子多是在潛逃前通過提現(xiàn)的方式轉(zhuǎn)移資金,，導致贓款去向中斷,，即便是將其抓捕歸案,，也難以挽回受害群眾的經(jīng)濟損失。
點評：
中國政法大學商學院院長孫選中教授認為,，隨著市場流通領(lǐng)域的交易方式越來越多,，涉眾型經(jīng)濟犯罪的欺騙手段日益“高明”，“外衣”和手法不斷變換,，政府監(jiān)管水平也須水漲船高,。在公安部門加大打擊力度的同時，相關(guān)各方應(yīng)加強合作,。如對虛假注冊,、違規(guī)經(jīng)營的公司，在其尚在初始階段時,，工商行政執(zhí)法部門應(yīng)及時予以取締,，力求把不穩(wěn)定因素消滅在萌芽狀態(tài)；對集資規(guī)模較大,、有經(jīng)營項目的違規(guī)企業(yè),，銀監(jiān)部門要加強監(jiān)督，督促整改,，以促其良性發(fā)展,。市場監(jiān)管者應(yīng)制定嚴格的制度規(guī)則、建立完備的監(jiān)管體系,。補充現(xiàn)有法律條文,，對涉眾型經(jīng)濟犯罪活動進行更嚴厲的打擊。