隨著我國政治、經(jīng)濟(jì),、文化和社會(huì)巨大發(fā)展變化,，經(jīng)濟(jì)犯罪案件的增長速度明顯高于其他刑事犯罪案件，特別是涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪在近年來有愈演愈烈之勢,。據(jù)公安部統(tǒng)計(jì),，近年來，經(jīng)濟(jì)犯罪案件總量持續(xù)攀升,，年均增幅達(dá)9.2%,。2009年，全國共立經(jīng)濟(jì)犯罪案件10.3萬起,，同比上升23.3%,，創(chuàng)歷史新高；2010年前三季度,，在全國刑事案件同比上升5.3%的情況下,，經(jīng)濟(jì)犯罪案件同比上升19.9%，尤其是涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪領(lǐng)域繼續(xù)擴(kuò)大,，犯罪手法不斷翻新,，除了非法吸收公眾存款、集資詐騙,、傳銷,、非法銷售未上市公司股票外，在證券犯罪,、合同詐騙犯罪,、假幣犯罪、農(nóng)村經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)中也出現(xiàn)類似涉眾因素,。
《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者在采訪中了解到,，當(dāng)前涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪呈現(xiàn)五大新特點(diǎn)，司法機(jī)關(guān)懲治涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪面臨諸多困難與風(fēng)險(xiǎn),。
壹 涉案金額巨大 受害人眾多
一個(gè)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件中所涉及的受害人往往少則幾十人,，多則上萬人,。2007年，在安徽亳州發(fā)生了一起“麗金花”特大非法吸收公眾存款案,。該案涉及受害群眾近3000人,，吸收群眾集資款近億元，這是亳州市中級(jí)人民法院成立以來審理的最大一起金融違規(guī)案,。山東公安機(jī)關(guān)偵破的“蝶貝蕾”傳銷案,，共涉及全國16個(gè)省、市的50余萬名群眾,，瘋狂斂財(cái)24億余元,。遼寧營口東華經(jīng)貿(mào)集團(tuán)公司以發(fā)展養(yǎng)殖螞蟻為名進(jìn)行集資詐騙，至案發(fā)時(shí),，共面向社會(huì)公眾非法集資近30億元,。
2010年3月22日，在亳州市中級(jí)人民法院開庭審理的亳州市興邦科技開發(fā)公司涉嫌集資詐騙一案,，涉及被告人40名,，在該公司總裁吳尚澧等人的虛假宣傳和高額利潤誘騙下，全國先后有27個(gè)省市區(qū)4萬余人被卷入了興邦公司的非法集資,，涉案金額高達(dá)38.86億元,。
貳 手段隱蔽 披上合法外衣
作案手段緊跟經(jīng)濟(jì)、政治形勢,，利用國家政策,、地方政策，給自己的非法行為披上合法外衣,。
當(dāng)前,，新的經(jīng)濟(jì)模式不斷涌現(xiàn),，使普通老百姓很難完全理解其中運(yùn)作的奧妙,，不少犯罪分子也借用了一些新穎的經(jīng)濟(jì)運(yùn)作概念，把非法牟利的目的隱藏在合法經(jīng)濟(jì)行為的外衣之下,。除了“虛假承諾”,、“高額回報(bào)”等傳統(tǒng)欺騙方法外，也“創(chuàng)新”出一些新型犯罪模式,，比如說通過發(fā)行有價(jià)證券,、會(huì)員卡或債務(wù)憑證等形式，非法吸收資金,，如山西璞真案,，犯罪分子以為客戶辦理“住房卡”為名進(jìn)行變相集資，具體辦法是將“住房卡”分為會(huì)員卡,、貴賓卡,、至尊卡三等,。每張卡4萬元，一年后還本,，并給30%的高額利息,，一年后凈賺1.2萬元.如果每個(gè)人再發(fā)展5個(gè)會(huì)員卡，就升級(jí)為貴賓卡,，并發(fā)給3000元獎(jiǎng)金,。
此外,，犯罪分子在實(shí)施非法集資等典型性涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪時(shí),，都不同程度地利用了國家在某一階段的階段性政策為自己造勢，給自己的集資行為戴上了一層“面紗”,。如億霖木業(yè)案,、東朝旭林業(yè)非法經(jīng)營案等，均是利用了國家發(fā)展生態(tài)林業(yè),，鼓勵(lì)發(fā)展農(nóng)村產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì),、綠色經(jīng)濟(jì)的宏觀政策來美化自己，掩蓋其真實(shí)目的,。
叁 犯罪呈現(xiàn) 職業(yè)化,、集團(tuán)化傾向
此類犯罪的主要涉案成員多為有過非法集資、傳銷等違法犯罪的前科劣跡人員,。為給犯罪活動(dòng)披上合法外衣,，犯罪分子往往成立公司，從預(yù)謀犯罪到設(shè)立公司,、招募人員到具體逐步實(shí)施犯罪,，都是有計(jì)劃、有步驟地進(jìn)行,。涉案公司,、企業(yè)內(nèi)部都有著嚴(yán)密的組織分工，辦理完備的工商執(zhí)照,、稅務(wù)登記等手續(xù),，以實(shí)際經(jīng)營活動(dòng)掩蓋其非法行為�,！┕静扇≡诤廊A寫字樓租賃辦公地點(diǎn),，聘請(qǐng)名人作廣告、辦理公證,、投保等方法,，騙取群眾的信任。
首犯大多隱藏在幕后操縱,，犯罪各個(gè)環(huán)節(jié)采取單線聯(lián)系,，一個(gè)環(huán)節(jié)事發(fā)主要涉案人員即四處逃竄,。隨著經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，一些地方逐漸出現(xiàn)專職從事資金籌集的“金融掮客”,，一些涉案公司和企業(yè)能夠在短時(shí)間內(nèi)募集資金,，都是由這些人具體策劃實(shí)施，為犯罪活動(dòng)提供專業(yè)技術(shù)支持,，并從中牟取暴利,。涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪不僅涉及為數(shù)眾多的被害人，往往還牽涉到相關(guān)的審批單位,、新聞媒體,、公證機(jī)關(guān)、會(huì)計(jì)審計(jì)事務(wù)所以及金融機(jī)構(gòu)等,。
肆 涉及面廣,、傳染性強(qiáng) 社會(huì)維穩(wěn)工作壓力大
從涉及的領(lǐng)域來看。涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪幾乎觸及到了社會(huì)生活中的各個(gè)行業(yè),，涉及農(nóng)業(yè),、養(yǎng)殖業(yè)、房地產(chǎn),、醫(yī)藥,、文化、旅游等諸多領(lǐng)域,。從活動(dòng)地域來看,，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪已呈現(xiàn)出由經(jīng)濟(jì)較為發(fā)達(dá)的地區(qū)逐步滲透到經(jīng)濟(jì)較為落后的中西部地區(qū)、由城市蔓延到農(nóng)村的態(tài)勢,。
受害人涉及老年人,、個(gè)體老板、下崗職工,、同鄉(xiāng)以及收入較好,、學(xué)歷較高的“白領(lǐng)”等；被害單位主要為銀行,、保險(xiǎn)公司,、從事生產(chǎn)或銷售活動(dòng)的公司企業(yè)等。眾多受害人因經(jīng)濟(jì)上受到較大損失,，對(duì)于追回被騙財(cái)物、減少損失具有相同訴求,，極易形成共鳴,，產(chǎn)生群體效應(yīng)，甚至釀成惡性群體事件,。
伍 經(jīng)濟(jì)犯罪“嫁接”互聯(lián)網(wǎng) 甚至出現(xiàn)跨境作案
犯罪分子利用互聯(lián)網(wǎng)實(shí)施經(jīng)濟(jì)犯罪的案件逐年增多,，非法網(wǎng)絡(luò)炒匯,、非法傳銷、集資詐騙,、非法證券犯罪持續(xù)高發(fā),，互聯(lián)網(wǎng)成為涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的主要工具。由于互聯(lián)網(wǎng)的隱蔽性,，公安機(jī)關(guān)在查處時(shí)往往會(huì)遭遇證據(jù)收集難,、追抓犯罪嫌疑人難、追贓難,，帶來的直接后果是破案率低,、挽回?fù)p失少。
北京市公安局經(jīng)濟(jì)偵查總隊(duì)負(fù)責(zé)人告訴《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者,，近年來,，非法投資基金和公司網(wǎng)站大量出現(xiàn)，他們以高額回報(bào)為誘餌,，借助網(wǎng)上銀行的資金結(jié)算方式或發(fā)行“網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣”的形式,，招募公眾投資，以隱秘的方式從事犯罪活動(dòng),，給眾多投資者造成了巨大的經(jīng)濟(jì)損失,。
這些犯罪活動(dòng)的基本流程是：在互聯(lián)網(wǎng)上設(shè)立公司網(wǎng)站，宣稱公司從事高收益投資項(xiàng)目,，投資者只需投入一定資金即可獲得高額回報(bào),；社會(huì)公眾將資金匯入公司指定賬戶，成為投資者,；投資者個(gè)人賬戶收到回報(bào),；返回本金或出售完股權(quán)后投資周期結(jié)束。但公司在資金積累到一定數(shù)量后,，要么以項(xiàng)目投資失敗等借口要求投資者選擇其他項(xiàng)目,，要么以“不可抗力”為由宣布倒閉，要么攜款潛逃,。
從事此類活動(dòng)的公司,，往往聲稱自己有“豪華背景”——是國際知名跨國公司或其分支機(jī)構(gòu)，經(jīng)營項(xiàng)目為能源開發(fā),、黃金期貨,、外匯交易等高收益、高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目,，投資小,、回報(bào)高，且公司擁有專業(yè)投資團(tuán)隊(duì)可有效降低風(fēng)險(xiǎn),。但這些公司其實(shí)就是一個(gè)網(wǎng)站,，而且一些服務(wù)器都不設(shè)在境內(nèi),，資金往來依靠電子轉(zhuǎn)賬和網(wǎng)上支付。投資者的收益,，也不直接轉(zhuǎn)到其銀行賬戶中,，只顯示在其網(wǎng)站上，投資者只有登錄公司網(wǎng)站才能進(jìn)行查詢,。如果投資者要提取現(xiàn)金,，需要提交申請(qǐng)，公司在24小時(shí)或48小時(shí)內(nèi),，通過網(wǎng)上銀行或第三方網(wǎng)上支付系統(tǒng)支付,。由于全程網(wǎng)絡(luò)化操作，致使犯罪形式十分隱蔽,，并且作案周期長,，涉及人員眾多，涉案金額一般都很大,。由于犯罪嫌疑人是有預(yù)謀地潛逃,，又有強(qiáng)大的資金支撐，有的還持有外籍護(hù)照,，追捕難度很大,。犯罪分子多是在潛逃前通過提現(xiàn)的方式轉(zhuǎn)移資金，導(dǎo)致贓款去向中斷,，即便是將其抓捕歸案,，也難以挽回受害群眾的經(jīng)濟(jì)損失。
點(diǎn)評(píng)：
中國政法大學(xué)商學(xué)院院長孫選中教授認(rèn)為,，隨著市場流通領(lǐng)域的交易方式越來越多,，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的欺騙手段日益“高明”，“外衣”和手法不斷變換,，政府監(jiān)管水平也須水漲船高,。在公安部門加大打擊力度的同時(shí)，相關(guān)各方應(yīng)加強(qiáng)合作,。如對(duì)虛假注冊,、違規(guī)經(jīng)營的公司，在其尚在初始階段時(shí),，工商行政執(zhí)法部門應(yīng)及時(shí)予以取締,，力求把不穩(wěn)定因素消滅在萌芽狀態(tài)；對(duì)集資規(guī)模較大,、有經(jīng)營項(xiàng)目的違規(guī)企業(yè),，銀監(jiān)部門要加強(qiáng)監(jiān)督，督促整改,，以促其良性發(fā)展,。市場監(jiān)管者應(yīng)制定嚴(yán)格的制度規(guī)則、建立完備的監(jiān)管體系,。補(bǔ)充現(xiàn)有法律條文,，對(duì)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)進(jìn)行更嚴(yán)厲的打擊。