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凈資本管理新規(guī)欲給信托公司戴緊箍咒
業(yè)內人士認為對信托公司的約束有限
2010-09-10   作者:記者 劉振冬/北京報道  來源:經(jīng)濟參考報
 
    銀信合作再次被戴上緊箍咒,,不過這次被束縛的是信托公司,。9月9日,,銀監(jiān)會以主席令的形式發(fā)布了《信托公司凈資本管理辦法》。這一《辦法》規(guī)定,,信托公司凈資本不得低于人民幣2億元,。凈資本不得低于各項風險資本之和的100%;凈資本不得低于凈資產(chǎn)的40%,。
  業(yè)內專家認為,,通過這一辦法,信托公司未來的資產(chǎn)規(guī)模擴張將受到控制,,同時,,鑒于不同業(yè)務的風險系數(shù),信托公司的業(yè)務模式也將有一定的變動,。但也有分析師認為,,凈資本管理對本身有破產(chǎn)隔離機制的信托業(yè)來說也許不盡合理,這一辦法的約束有限,。
  銀監(jiān)會有關負責人介紹,,凈資本管理將彌補信托監(jiān)管工具的不足。目前信托公司(不含正在重組和剛開業(yè)的公司)平均管理的資產(chǎn)規(guī)模約為400億元,,個別信托公司管理的信托資產(chǎn)規(guī)模已經(jīng)達到凈資產(chǎn)的50倍以上,。與此同時,部分信托公司的內控和風險管理能力并沒有及時跟上,,單體信托項目風險時有發(fā)生,。銀監(jiān)會表示,由于信托公司開展的各項業(yè)務存在一定風險并可能導致資本損失,,所以應當按照各項業(yè)務規(guī)模的一定比例計算風險資本并與凈資本建立對應關系,,確保各項業(yè)務的風險資本有相應的凈資本來支撐。
  《辦法》具體規(guī)定,,信托公司開展固有業(yè)務,、信托業(yè)務和其他業(yè)務,應當計算風險資本,。風險資本計算公式為,;風險資本=固有業(yè)務風險資本+信托業(yè)務風險資本+其他業(yè)務風險資本。其中,,固有業(yè)務風險資本=固有業(yè)務各項資產(chǎn)凈值×風險系數(shù),。信托業(yè)務風險資本=信托業(yè)務各項資產(chǎn)余額×風險系數(shù)。其他業(yè)務風險資本=其他各項業(yè)務余額×風險系數(shù),。
  但是,,這一類似于商業(yè)銀行資本充足率要求的管理指標也引起了業(yè)內的爭議�,!靶磐泄镜倪\作方式與商業(yè)銀行完全不同,,信托產(chǎn)品有破產(chǎn)隔離的機制,如果信托公司切實履行了審核責任,、受托管理責任,,即便信托計劃的項目出現(xiàn)了風險,、甚至破產(chǎn),信托公司也沒有連帶責任,。這也就是說,,對信托公司而言,本身就在表外的受托資產(chǎn)的風險權重很低,,甚至可以說是無風險,。”某信托公司的人士告訴記者,,在風險權重的設計上,,監(jiān)管部門也頗費腦筋。低了對信托公司沒有約束,,過高又不盡合理,。
  《辦法》稱,各項業(yè)務的風險系數(shù)由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會另行發(fā)布,�,!澳壳埃@些系數(shù)還沒有確定下來,,我們將后續(xù)再公布,。”監(jiān)管部門的相關人士說,。
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