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“投資1萬(wàn)元就可以炒賣價(jià)值100萬(wàn)元甚至500萬(wàn)元的黃金”“足不出戶實(shí)現(xiàn)24小時(shí)賺大錢”……這些頗具誘惑力的言語(yǔ)是一些地下炒金公司打出的宣傳語(yǔ),。
今年以來(lái),，黃金價(jià)格一路飆升，不斷有人參與到黃金投資隊(duì)伍中,，地下炒金公司也頻頻冒出,，通過(guò)在網(wǎng)絡(luò)打廣告或電話推銷等方式，大肆宣揚(yáng)投資收益,，吸引投資者,。
近日，記者暗訪了幾家地下炒金公司,，這些公司設(shè)計(jì)的各種陷阱讓不少投資者上當(dāng)受騙,。
街頭小廣告：“投資黃金一本萬(wàn)利”
采訪中記者發(fā)現(xiàn)，為了獲得地下炒金的傭金收益,，地下炒金公司大張旗鼓地招攬顧客,，招攬方式層出不窮，包括印發(fā)傳單,、網(wǎng)上發(fā)帖,、電話訪問(wèn)等。
在濟(jì)南街頭,，記者經(jīng)�,？匆�(jiàn)公交站牌、人行道等張貼著地下炒金公司的廣告,。廣告單只有名片大小,，內(nèi)容比較簡(jiǎn)單。上面寫著“投資黃金一本萬(wàn)利”“收獲黃金收獲財(cái)富”等宣傳語(yǔ),，下方只留有一個(gè)手機(jī)號(hào)碼或者QQ號(hào),。
而在百度貼吧、天涯論壇等網(wǎng)站上,，也常�,？梢钥吹揭恍┏唇鸸菊袛堫櫩偷奶�,。天涯論壇里一則帖子上寫到，“股市跌跌不休,，看空而不能做空,，股指期貨拒人于千里之外，小資金如何才能做空呢,？開(kāi)始炒黃金吧,！24小時(shí)交易，小資金靈活做空,�,！�
一位通過(guò)QQ招攬客戶、自稱是環(huán)球資本管理有限公司深圳分支機(jī)構(gòu)的人士告訴記者,，“目前炒現(xiàn)貨黃金多半是指買賣倫敦金,，倫敦金是指放在倫敦金地下金庫(kù)中的純度為99.99%的金條，買賣以100盎司為一手,，做多和做空都可以掙錢,。”
魯證期貨濟(jì)南營(yíng)業(yè)部研發(fā)部經(jīng)理曹德云說(shuō),，“地下炒金實(shí)際上是一種在表象上和期貨非常相似的偽期貨交易,，往往打著境外期貨交易平臺(tái)國(guó)內(nèi)總代理的旗號(hào)欺騙投資者。這種炒金方式其實(shí)并沒(méi)有正規(guī)期貨發(fā)現(xiàn)價(jià)格和套期保值的功能,，反而分流了部分投資者,，對(duì)正規(guī)的投資市場(chǎng)造成沖擊,，影響了期貨兩大功能的運(yùn)用,。”
地下炒金公司大肆宣揚(yáng)炒黃金掙錢的同時(shí),，還不忘渲染自身規(guī)模的龐大,。
濟(jì)南市一家地下公司的工作人員就向記者聲稱其公司顧客人數(shù)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)1000人，所代理的英國(guó)交易平臺(tái)每月交易量達(dá)數(shù)十億美元,。根據(jù)這名工作人員給出的地址,，記者在濟(jì)南市北園大街上一棟寫字樓里找到了這家公司。公司門外墻壁上掛著一塊寫有“濟(jì)南某某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司”字樣的牌子,，單從公司名稱上看,，這家公司和炒作黃金并沒(méi)多大關(guān)系。
推開(kāi)一扇防盜門進(jìn)去,，記者看到的是一間不足40平方米的辦公室,，大約七八張電腦桌被藍(lán)色擋板分隔開(kāi)，5名工作人員正坐在電腦前查看黃金行情走勢(shì),。接待記者的一名男子說(shuō),，在這里的每一位工作人員都可以提供炒黃金開(kāi)戶的服務(wù),。
交談期間，一名女性工作人員在不停地?fù)艽螂娫�,，她�?duì)電話那頭說(shuō),，“我是某某現(xiàn)貨黃金投資網(wǎng)，您對(duì)投資黃金有了解嗎,？我們可以為您提供這樣一種機(jī)會(huì)……”在一名工作人員電腦桌前張貼了一張?zhí)崾�,，里面假定了和客戶�?duì)話的3個(gè)問(wèn)題，包括對(duì)方是否知道投資現(xiàn)貨黃金,、是否上網(wǎng),，以及能否通過(guò)網(wǎng)絡(luò)傳給對(duì)方一個(gè)交易軟件等，正是這名女性工作人員打電話的內(nèi)容,。
這名男子對(duì)此解釋說(shuō),，“很多客戶都是外地的，不會(huì)到我們這里來(lái)看公司的辦公環(huán)境,，一般只是通過(guò)網(wǎng)絡(luò)或者電話交流,，而且我們也可以通過(guò)這種方式獲得更多的客戶。上周浙江一位客戶通過(guò)電話聯(lián)系開(kāi)戶后,，立刻打過(guò)來(lái)50萬(wàn)元進(jìn)行交易,。”
“低門檻高收益”迷惑投資者
為吸引顧客的注意,，并使人對(duì)炒黃金有安全感,，消除資金一去不復(fù)返的擔(dān)憂，不少公司標(biāo)榜自己是國(guó)外老牌在線交易商在國(guó)內(nèi)的獨(dú)家代理,，甚至有的地下炒金公司還作出“如果客戶提不出錢,，我們雙倍償還”的承諾。
濟(jì)南某某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司的工作人員告訴記者,，“我們公司是英國(guó)資深金融集團(tuán)ROSINAD的大陸地區(qū)總代理,。投資現(xiàn)貨黃金上漲的時(shí)候可以做，下跌的時(shí)候也可以做,，24小時(shí)都可以交易,，而且只需要1000多元就可以做，風(fēng)險(xiǎn)也是可以控制的,�,！�
據(jù)這名工作人員介紹，投資者可以按照1：100的杠桿進(jìn)行交易,，投資1萬(wàn)元可以買賣價(jià)值100萬(wàn)元的黃金,。“如果投入一萬(wàn)元購(gòu)買了100萬(wàn)元的黃金，即便是虧損了幾十萬(wàn)元最多只會(huì)失去1萬(wàn)元的保證金,，但是如果盈利幾十萬(wàn)元,，這些收益將全部歸投資者所有�,！�
對(duì)于開(kāi)戶的程序,，地下炒金公司也表示“非常簡(jiǎn)單”。中國(guó)北方金銀石家莊辦事處的人士表示,，只需要將個(gè)人身份證復(fù)印件,、地址，以及工商銀行,、建設(shè)銀行和交通銀行任一銀行賬戶從網(wǎng)絡(luò)傳遞過(guò)去就可以辦理開(kāi)戶手續(xù),。濟(jì)南某某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司的人士說(shuō)，“開(kāi)戶流程非常簡(jiǎn)單,，提供身份證復(fù)印件和銀行賬號(hào)后,，最多一個(gè)小時(shí)就可以完成開(kāi)戶�,！�
濟(jì)南某某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司的人士說(shuō),，在投資者開(kāi)戶以后，可以由專業(yè)的分析師提供免費(fèi)的培訓(xùn)和咨詢服務(wù),�,！拔覀兠赓M(fèi)開(kāi)戶免費(fèi)培訓(xùn)，只是在每筆交易時(shí)不論金額多少固定收取0.8美元的手續(xù)費(fèi),�,！笔掷m(xù)費(fèi)的收取，各家地下炒金的規(guī)定也不相同,，中國(guó)北方金銀石家莊辦事處的人士表示,，每手交易他們要收取200港幣的手續(xù)費(fèi)。
交談中,，當(dāng)記者對(duì)是否開(kāi)戶表現(xiàn)出猶豫不決時(shí),，濟(jì)南某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司的一位負(fù)責(zé)人說(shuō),，因每筆交易都需將人民幣兌換成美元,，為降低當(dāng)前匯率波動(dòng)頻繁和人民幣升值可能帶來(lái)的收益風(fēng)險(xiǎn)，他們還將人民幣兌換美元比例固定為8：1,，匯率波動(dòng)帶來(lái)的損失由他們來(lái)補(bǔ)償,。
這位負(fù)責(zé)人還鄭重地表示，“雖然外界有很多對(duì)地下炒金的現(xiàn)象表示懷疑,，認(rèn)為是不合法的事情,，但現(xiàn)在并沒(méi)有明確的法律規(guī)定不能采取這種方式炒黃金，那就不能算是違法的�,！�
“資金可能被地下炒金公司挪用”
曹德云說(shuō),，“地下炒金現(xiàn)在主要有兩種形式，一種是只吸納客戶資金但實(shí)際上并無(wú)實(shí)質(zhì)交易的虛擬盤,，另外一種是和境外交易對(duì)接,、但交易信息滯后的外盤。這兩種交易方式都存在很大的風(fēng)險(xiǎn),，前者因?yàn)榭蛻舻馁Y金并未投入實(shí)際交易,，很可能被地下炒金公司挪用，后者因交易信息滯后,，容易被炒金公司坐莊而大幅虧損,。”
據(jù)介紹,，目前國(guó)內(nèi)投資黃金主要有3個(gè)正規(guī)渠道,，分別是在上海黃金交易所進(jìn)行現(xiàn)貨交易，在上海期貨交易所進(jìn)行期貨交易,，以及購(gòu)買一些金融機(jī)構(gòu)的黃金理財(cái)產(chǎn)品,。
曹德云認(rèn)為，與以上三種黃金投資渠道相比,，地下炒金明顯表現(xiàn)出不正規(guī)和不公平的特點(diǎn),。“很多地下炒金公司身兼交易組織者和參與者雙重身份,，他們往往以坐莊的方式賺取客戶資金,。由于這種公司本身的不正規(guī)也帶來(lái)了交易的不正規(guī)，投資公司掌握了交易信息,，客戶無(wú)法獲得公正和公平的交易機(jī)會(huì),。”
但曹德云同時(shí)也認(rèn)為,，由于前兩種投資方式門檻較高,，一些資金規(guī)模小的投資者無(wú)法進(jìn)入這一市場(chǎng)，以及第三種渠道手續(xù)費(fèi)較高和預(yù)期收益率不高等原因,，也使得部分投資者選擇了地下炒金,。
專門研究過(guò)黃金投資市場(chǎng)的魯能金穗期貨分析師邢政表示，國(guó)內(nèi)一些地下炒金公司采取了自己開(kāi)發(fā)交易平臺(tái),，與客戶進(jìn)行對(duì)賭或者間接對(duì)賭交易的方式,。先讓客戶贏利，在很多平倉(cāng)的時(shí)候設(shè)置一定故障讓客戶無(wú)法正常平倉(cāng),，就可以在可操縱的平臺(tái)上與客戶坐莊對(duì)賭,，在這種不平等的交易條件下，客戶很難獲得盈利，損失慘重,�,！耙坏┏霈F(xiàn)交易量過(guò)大，地下炒金公司無(wú)法提供相應(yīng)對(duì)賭資金,，或者出現(xiàn)客戶普遍盈利的單邊行情,，就會(huì)出現(xiàn)崩盤的現(xiàn)象，從而引發(fā)嚴(yán)重的社會(huì)問(wèn)題,�,！�
邢政指出，按照我國(guó)《期貨交易管理?xiàng)l例》第八十九條規(guī)定,，具備保證金制度和當(dāng)日無(wú)負(fù)債制度的,，且保證金的倍數(shù)在五倍以上的，即為變相期貨交易,，主要經(jīng)營(yíng)者一般定罪為非法經(jīng)營(yíng)罪,。邢政還舉例說(shuō)，正常的黃金期貨交易額和保證金一般保持在10倍左右,，但地下炒金杠桿卻一般是100倍,，甚至最高達(dá)到了500倍，如此高的杠桿倍數(shù),，稍有一些大的行情波動(dòng),，客戶很容易被強(qiáng)行平倉(cāng)或協(xié)議平倉(cāng)。
專家認(rèn)為,，“地下炒金”是典型的非法黃金期貨交易行為,，不受法律保護(hù)，投資者參與其中,，其合法權(quán)益將得不到法律保障,，因此風(fēng)險(xiǎn)和社會(huì)危害性極大。
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