據(jù)報道,，國務(wù)院常務(wù)會議近日提出“確定設(shè)立中國保險投資基金,，以金融創(chuàng)新更好服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)”。會議認(rèn)為,，改革商業(yè)保險資金運(yùn)用方式，對接國家重大戰(zhàn)略和市場需求,，有利于保險業(yè)創(chuàng)新增效,，也可以帶動社會有效投資，支持實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展,。會議確定,，按照市場化專業(yè)化運(yùn)作和商業(yè)可持續(xù)原則，設(shè)立中國保險投資基金,。
據(jù)悉,，基金將采取有限合伙制方式，規(guī)模為3000億元,，主要向保險機(jī)構(gòu)募集,，并以股權(quán)、債權(quán)方式開展直接投資或作為母基金投入國內(nèi)外各類投資基金,。投資重點包括棚戶區(qū)改造,、城市基礎(chǔ)設(shè)施、重大水利工程,、中西部交通設(shè)施等建設(shè),，以及“一帶一路”和國際產(chǎn)能合作重大項目等。
眾所周知,，在保險業(yè)發(fā)展越來越快的大背景下,，保險行業(yè)的積累也越來越多，能夠調(diào)度和使用的資金規(guī)模也越來越大,。但是,，如果不通過一定的投資方式將保險資金用于再投資、再使用,，不僅不利于保險行業(yè)整體功能的發(fā)揮,，不利于保險行業(yè)抗風(fēng)險能力的提升，也不利于社會資源的有效利用,。因此,，設(shè)立保險投資基金是一項重要的戰(zhàn)略舉措。更重要的是,，它能夠為經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展特別是實體經(jīng)濟(jì)提供更強(qiáng)的資金支持,。
值得注意的是,，目前，保險公司也通過一定的方式對外投資,，但是,，由于單打獨斗，能夠發(fā)揮的作用非常有限,。而且,，會造成多家保險公司共搶一個項目的現(xiàn)象。如果設(shè)立了保險投資基金,，將多家保險公司的資源整合到一起,，并將各家保險公司在經(jīng)營管理、投資決策,、市場開拓等方面的優(yōu)勢融合到一起,，其投資經(jīng)營能力將得到有效提升。在這樣的情況下,，保險投資的效率也會大大提升,。
必須看到，近年來,，已經(jīng)設(shè)立了多種全國性的投資基金,，如中國民營投資基金、中投基金,、絲路基金等,，雖然都有一定的側(cè)重點，但是,，并不排除進(jìn)行全方位投資,。
筆者認(rèn)為，保險投資基金設(shè)立以后,，一定要改變單打獨斗的思維,，在保持自身投資優(yōu)勢的基礎(chǔ)上，更多地加強(qiáng)與社會資本的合作,，更多地以吸納社會資金的方式,，建立保險基金與社會資本相結(jié)合的投資基金，參與到經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展中來,。如果能夠與社會資本聯(lián)合,，參與到地方政府的“PPP”模式，形成地方政府,、保險基金和社會資本的混合所有制,，可能對地方加強(qiáng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、加強(qiáng)公共服務(wù)領(lǐng)域建設(shè)和公共服務(wù)產(chǎn)品提供發(fā)揮重要作用,。
當(dāng)然,，要更好地發(fā)揮保險投資基金的作用,，更應(yīng)當(dāng)在如何服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)方面發(fā)揮作用，對一些具有市場前景,、具有自主創(chuàng)新能力,、具有做大做強(qiáng)希望的實體企業(yè)，直接以股權(quán)投資,、資本金投資等方式,，解決他們在發(fā)展過程中的資金矛盾，降低他們在成長過程中的融資成本負(fù)擔(dān),。一旦這些企業(yè)做大做強(qiáng),，保險基金既可以選擇退出，也可以選擇進(jìn)一步加大投資力度,，使企業(yè)發(fā)展的步伐更快。
從總體上講,，保險投資基金的設(shè)立,，是一項重要的戰(zhàn)略選擇，對于更好地發(fā)揮保險基金的作用,、增強(qiáng)保險公司的抗風(fēng)險能力以及促進(jìn)社會資源的合理配置,，都會發(fā)揮非常重要的作用。關(guān)鍵在于,，保險投資基金的設(shè)立一定要按照市場化要求運(yùn)作,，更多地關(guān)心實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。
