最近，由國金證券首席經濟學家金巖石“誠信危機”引發(fā)的討論，已引起業(yè)內的廣泛關注,�,！罢\信危機”反映出目前我們在證券從業(yè)人員管理、行業(yè)公信力建設等方面存在著不足,，急需亡羊補牢，整固基礎。
從此次“誠信危機”的發(fā)展過程看,，證券行業(yè)的公信力建設主要存在以下幾方面的問題：
一是證券法律缺乏與證券業(yè)誠信管理相配套的制度支持。正如某些專家指出的那樣,，對流動于國家或地區(qū)之間的證券從業(yè)人員,，其曾經的從業(yè)經歷是否應該納入準入調查程序，現有的法律文件對此并沒有明確的規(guī)定,，由此導致對在境外發(fā)生的行業(yè)違法違規(guī)人員入境執(zhí)業(yè)的準入缺乏實質性約束,，對流動性國際證券從業(yè)人員的管理往往容易流于形式。
二是證券從業(yè)人員誠信管理制度不健全,。隨著證券市場的快速發(fā)展,，證券從業(yè)人員隊伍不斷壯大。與日漸龐大的證券從業(yè)人員數量相比,，證券從業(yè)人員的誠信建設還處于起步階段,。證券業(yè)的持續(xù)發(fā)展要求建立完善的證券從業(yè)人員誠信管理制度，而目前的誠信信息暫行管理辦法在內容,、執(zhí)行細則及行業(yè)自律的權威性等方面都有待進一步充實,、提升與完善。比如對有不良誠信記錄者（包括在境外工作過的從業(yè)人員）在執(zhí)業(yè),、任職等方面應有怎樣的限制等都缺乏相應的規(guī)定,，由此使對證券從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)任職管理具有較大的彈性。
三是缺乏有效的行業(yè)誠信管理執(zhí)行細則,。2005年3月25日,，中國證券業(yè)協會正式發(fā)布《證券從業(yè)人員誠信信息管理暫行辦法》,，其中第十條有關處罰處分信息明確包括，受到其他境內外金融監(jiān)管機構或執(zhí)法部門的處罰和受到其他境內外自律組織的處分這樣兩部分內容,。金巖石在美所受處罰都在誠信信息管理內容之內,，其誠信記錄理應計入協會誠信管理檔案，但遺憾的是,，有關金巖石在美執(zhí)業(yè)誠信記錄并沒有及時為相關聘用機構所知曉,。
四是缺乏廣泛有效的誠信信息溝通機制，監(jiān)管部門,、行業(yè)自律組織與流動性國際證券從業(yè)人員原執(zhí)業(yè)地相關監(jiān)管機構間缺乏有效的信息溝通,，部分從業(yè)人員執(zhí)業(yè)歷史模糊，客觀上為某些從業(yè)人員逃避監(jiān)管,，規(guī)避問責提供了機會,。同時也造成聘用機構錯聘相關人員，影響企業(yè)形象,，降低企業(yè)與行業(yè)公信力等被動情況的發(fā)生,。
隨著中國證券市場的日益開放與國際化，證券從業(yè)人員的國際流動也更加頻繁和日益增多,。特別是國際金融危機爆發(fā)以來,，中國吸引國際金融人才的步伐大大加快，如何確保流動性國際證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的誠信,、規(guī)范,，已成為證券監(jiān)管面臨的一個新課題，完善證券從業(yè)人員誠信管理制度已成為確保行業(yè)公信力的重要因素,。
證券業(yè)公信力是證券業(yè)生存發(fā)展的基礎與靈魂,，它是由每個證券從業(yè)人員良好誠信的執(zhí)業(yè)操守鑄就而成。個人“誠信危機”可發(fā)展為行業(yè)“誠信危機”,，行業(yè)“誠信危機”亦可發(fā)展為行業(yè)“信任危機”和行業(yè)“信心危機”,，這是一個由小到大，由點到面,，由表及里的過程,。如果我們不能在初始環(huán)節(jié)消除“誠信危機”的制度隱患，就有可能導致后續(xù)一連串問題的發(fā)生,、發(fā)展,。從證券行業(yè)的健康發(fā)展著眼，我們需以此為鑒,，積極完善證券行業(yè)誠信體系建設,，及時堵住行業(yè)誠信體系建設的漏洞，以防患未然。
為此,，應盡快完善證券法律有關證券從業(yè)人員誠信問題的相關制度規(guī)定,，為證券業(yè)公信力建設提供制度保障；應進一步發(fā)揮行業(yè)協會在行業(yè)公信力建設方面的積極作用,。建立健全證券從業(yè)人員誠信管理的長效機制,，完善證券從業(yè)人員境內外執(zhí)業(yè)記錄信息管理體系，隨時掌握流動性國際證券從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為信息,，以對流動的證券從業(yè)人員進行有效執(zhí)業(yè)任職準入管理,；應實行證券執(zhí)業(yè)基本標準的國際化，即如在境外從事證券業(yè)務有違法,、違規(guī)記錄者,，也應依照相關規(guī)定,，實行禁入或永久禁入以及其他相關管理,，以保持中國證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的規(guī)范化與標準化，保持證券從業(yè)隊伍的健康,、誠信和執(zhí)業(yè)質量的高標準,；應建立嚴格的事后處罰機制。對擅自聘用未經嚴格調查的違法,、違規(guī)人員的相關機構,、個人追究相關責任，對因聘用以上人員給公眾投資者造成經濟損失或其他損失的相關責任人予以承擔連帶責任的處罰,；應建立廣泛的社會監(jiān)督機制,，充分發(fā)揮公眾、媒體等的監(jiān)督作用,。鼓勵公眾對證券從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為予以監(jiān)督,，并通過相關渠道反映部分違法違規(guī)人員行為，以彌補證券監(jiān)管與行業(yè)自律可能存在的漏洞,，如建立證券從業(yè)人員公示制度,，特別是證券業(yè)高管人員的公示制度，通過社會監(jiān)督提高證券從業(yè)人員的誠信度,，降低由證券從業(yè)人員違背誠信原則造成的經濟,、社會損失。