最近，由國金證券首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家金巖石“誠信危機(jī)”引發(fā)的討論，已引起業(yè)內(nèi)的廣泛關(guān)注,。“誠信危機(jī)”反映出目前我們在證券從業(yè)人員管理,、行業(yè)公信力建設(shè)等方面存在著不足，急需亡羊補(bǔ)牢,，整固基礎(chǔ),。
從此次“誠信危機(jī)”的發(fā)展過程看，證券行業(yè)的公信力建設(shè)主要存在以下幾方面的問題：
一是證券法律缺乏與證券業(yè)誠信管理相配套的制度支持。正如某些專家指出的那樣,，對流動于國家或地區(qū)之間的證券從業(yè)人員,，其曾經(jīng)的從業(yè)經(jīng)歷是否應(yīng)該納入準(zhǔn)入調(diào)查程序，現(xiàn)有的法律文件對此并沒有明確的規(guī)定,，由此導(dǎo)致對在境外發(fā)生的行業(yè)違法違規(guī)人員入境執(zhí)業(yè)的準(zhǔn)入缺乏實(shí)質(zhì)性約束,，對流動性國際證券從業(yè)人員的管理往往容易流于形式。
二是證券從業(yè)人員誠信管理制度不健全,。隨著證券市場的快速發(fā)展,，證券從業(yè)人員隊(duì)伍不斷壯大。與日漸龐大的證券從業(yè)人員數(shù)量相比,，證券從業(yè)人員的誠信建設(shè)還處于起步階段,。證券業(yè)的持續(xù)發(fā)展要求建立完善的證券從業(yè)人員誠信管理制度，而目前的誠信信息暫行管理辦法在內(nèi)容,、執(zhí)行細(xì)則及行業(yè)自律的權(quán)威性等方面都有待進(jìn)一步充實(shí),、提升與完善。比如對有不良誠信記錄者（包括在境外工作過的從業(yè)人員）在執(zhí)業(yè),、任職等方面應(yīng)有怎樣的限制等都缺乏相應(yīng)的規(guī)定,，由此使對證券從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)任職管理具有較大的彈性。
三是缺乏有效的行業(yè)誠信管理執(zhí)行細(xì)則,。2005年3月25日，中國證券業(yè)協(xié)會正式發(fā)布《證券從業(yè)人員誠信信息管理暫行辦法》,，其中第十條有關(guān)處罰處分信息明確包括,，受到其他境內(nèi)外金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)或執(zhí)法部門的處罰和受到其他境內(nèi)外自律組織的處分這樣兩部分內(nèi)容。金巖石在美所受處罰都在誠信信息管理內(nèi)容之內(nèi),，其誠信記錄理應(yīng)計(jì)入?yún)f(xié)會誠信管理檔案,，但遺憾的是，有關(guān)金巖石在美執(zhí)業(yè)誠信記錄并沒有及時(shí)為相關(guān)聘用機(jī)構(gòu)所知曉,。
四是缺乏廣泛有效的誠信信息溝通機(jī)制,，監(jiān)管部門、行業(yè)自律組織與流動性國際證券從業(yè)人員原執(zhí)業(yè)地相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)間缺乏有效的信息溝通,，部分從業(yè)人員執(zhí)業(yè)歷史模糊,，客觀上為某些從業(yè)人員逃避監(jiān)管，規(guī)避問責(zé)提供了機(jī)會,。同時(shí)也造成聘用機(jī)構(gòu)錯(cuò)聘相關(guān)人員,，影響企業(yè)形象，降低企業(yè)與行業(yè)公信力等被動情況的發(fā)生,。
隨著中國證券市場的日益開放與國際化,，證券從業(yè)人員的國際流動也更加頻繁和日益增多。特別是國際金融危機(jī)爆發(fā)以來，中國吸引國際金融人才的步伐大大加快,，如何確保流動性國際證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的誠信,、規(guī)范，已成為證券監(jiān)管面臨的一個(gè)新課題,，完善證券從業(yè)人員誠信管理制度已成為確保行業(yè)公信力的重要因素,。
證券業(yè)公信力是證券業(yè)生存發(fā)展的基礎(chǔ)與靈魂，它是由每個(gè)證券從業(yè)人員良好誠信的執(zhí)業(yè)操守鑄就而成,。個(gè)人“誠信危機(jī)”可發(fā)展為行業(yè)“誠信危機(jī)”,，行業(yè)“誠信危機(jī)”亦可發(fā)展為行業(yè)“信任危機(jī)”和行業(yè)“信心危機(jī)”，這是一個(gè)由小到大,，由點(diǎn)到面,，由表及里的過程。如果我們不能在初始環(huán)節(jié)消除“誠信危機(jī)”的制度隱患,，就有可能導(dǎo)致后續(xù)一連串問題的發(fā)生,、發(fā)展。從證券行業(yè)的健康發(fā)展著眼,，我們需以此為鑒,，積極完善證券行業(yè)誠信體系建設(shè)，及時(shí)堵住行業(yè)誠信體系建設(shè)的漏洞,，以防患未然,。
為此，應(yīng)盡快完善證券法律有關(guān)證券從業(yè)人員誠信問題的相關(guān)制度規(guī)定,，為證券業(yè)公信力建設(shè)提供制度保障,；應(yīng)進(jìn)一步發(fā)揮行業(yè)協(xié)會在行業(yè)公信力建設(shè)方面的積極作用。建立健全證券從業(yè)人員誠信管理的長效機(jī)制,，完善證券從業(yè)人員境內(nèi)外執(zhí)業(yè)記錄信息管理體系,，隨時(shí)掌握流動性國際證券從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為信息，以對流動的證券從業(yè)人員進(jìn)行有效執(zhí)業(yè)任職準(zhǔn)入管理,；應(yīng)實(shí)行證券執(zhí)業(yè)基本標(biāo)準(zhǔn)的國際化,，即如在境外從事證券業(yè)務(wù)有違法、違規(guī)記錄者,，也應(yīng)依照相關(guān)規(guī)定,，實(shí)行禁入或永久禁入以及其他相關(guān)管理，以保持中國證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的規(guī)范化與標(biāo)準(zhǔn)化,，保持證券從業(yè)隊(duì)伍的健康,、誠信和執(zhí)業(yè)質(zhì)量的高標(biāo)準(zhǔn)；應(yīng)建立嚴(yán)格的事后處罰機(jī)制,。對擅自聘用未經(jīng)嚴(yán)格調(diào)查的違法,、違規(guī)人員的相關(guān)機(jī)構(gòu),、個(gè)人追究相關(guān)責(zé)任，對因聘用以上人員給公眾投資者造成經(jīng)濟(jì)損失或其他損失的相關(guān)責(zé)任人予以承擔(dān)連帶責(zé)任的處罰,；應(yīng)建立廣泛的社會監(jiān)督機(jī)制,，充分發(fā)揮公眾、媒體等的監(jiān)督作用,。鼓勵(lì)公眾對證券從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為予以監(jiān)督,，并通過相關(guān)渠道反映部分違法違規(guī)人員行為，以彌補(bǔ)證券監(jiān)管與行業(yè)自律可能存在的漏洞,，如建立證券從業(yè)人員公示制度,，特別是證券業(yè)高管人員的公示制度，通過社會監(jiān)督提高證券從業(yè)人員的誠信度,，降低由證券從業(yè)人員違背誠信原則造成的經(jīng)濟(jì),、社會損失。