3月5日，我國基金行業(yè)迎來了第17個(gè)年頭,。據(jù)中國基金業(yè)協(xié)會(huì)最新統(tǒng)計(jì),，截至2014年12月31日,，近百家基金管理公司在管公募基金從無到有，規(guī)模已達(dá)4.54萬億,�,；仡欉@17年來基金行業(yè)走過的路程，可以說是在創(chuàng)新中發(fā)展,、在發(fā)展中不斷創(chuàng)新,，通過創(chuàng)新為廣大基金投資者帶來回報(bào),。對于投資者來說，無論是在產(chǎn)品,、制度還是社會(huì)公益等方面,，基金行業(yè)創(chuàng)新的最直接表現(xiàn)就是各種“第一”。
第一批規(guī)范成立的基金管理公司—— 國泰基金,、南方基金
我國最早成立的基金管理公司是國泰基金和南方基金,，均成立于1998年3月5日。這兩家資歷最深的老牌基金公司見證了中國基金行業(yè)17年的風(fēng)風(fēng)雨雨,，自成立至今在產(chǎn)品創(chuàng)新和投資業(yè)績上均保持了行業(yè)領(lǐng)先水平,。17年來我國基金管理公司穩(wěn)步發(fā)展，中國基金業(yè)協(xié)會(huì)最新統(tǒng)計(jì)顯示,，截至2015年1月底,，我國境內(nèi)基金管理公司已增至95家，公募基金在管資產(chǎn)總計(jì)45449.04億元,。
第一批封閉式基金—— 基金金泰,、基金開元
1998年3月27日，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),，國泰基金和南方基金分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模均為20億元的兩只封閉式基金——“基金金泰”和“基金開元”,，由此拉開了中國證券投資基金試點(diǎn)的序幕。這兩只封基已分別于2012年和2013年終止上市,，轉(zhuǎn)型為國泰金泰平衡混合[519020]和南方開元滬深300ETF[159925],，繼續(xù)開放交易。據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)計(jì),，截至2015年1月底,，我國境內(nèi)共有141只封閉式基金，規(guī)模達(dá)1416.74億元,，較上月增長3.88%,。
第一只開放式基金—— 華安創(chuàng)新混合
華安創(chuàng)新成立于2001年9月21日，主要投資于高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)和傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)中的創(chuàng)新類上市公司,。它的誕生使我國基金行業(yè)的發(fā)展實(shí)現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越,，標(biāo)志著我國基金業(yè)進(jìn)入一個(gè)全新的發(fā)展階段。開放式基金目前是全球基金市場主流品種,，在激勵(lì)約束機(jī)制,、流動(dòng)性、透明度和投資便利程度等方面都要優(yōu)于封閉式基金,�,；饦I(yè)協(xié)會(huì)最新統(tǒng)計(jì)顯示，截至2015年1月底，我國境內(nèi)共有1793只開放式基金,，規(guī)模達(dá)44032.30億元,，較上月增長42.48億元。
第一只標(biāo)準(zhǔn)股票型基金—— 國泰金鷹增長
國泰金鷹成立于2002年5月8日,，主要通過投資增長型上市公司來分享中國經(jīng)濟(jì)增長的成果，十幾年來穩(wěn)穩(wěn)跑贏業(yè)績基準(zhǔn)(上證A股指數(shù)),，銀河最新整體評級(jí)為5年期四星,。這只基金已被國泰基金公司打造成行業(yè)首屈一指的客戶體驗(yàn)標(biāo)桿基金，公司每年都會(huì)舉辦周年慶,，回饋老投資者的堅(jiān)守和信賴,。
第一只被動(dòng)指數(shù)型基金—— 萬家180
萬家180成立于2003年3月15日，是我國第一只被動(dòng)指數(shù)型基金,，力求擬合上證 180
指數(shù),，屬于風(fēng)險(xiǎn)適中、長期資本收益穩(wěn)健的投資產(chǎn)品,。上證180是上證成分指數(shù)的簡稱,，其樣本股是在所有A股股票中抽取最具市場代表性的180種樣本股票，自2002年7月1日起正式發(fā)布,，是上證指數(shù)系列的核心,，反映了上海證券市場的概貌和運(yùn)行狀況。
第一只債券型基金—— 華夏債券
華夏債券成立于2002年10月23日,，屬于混合債券型基金(一級(jí)),。據(jù)中國基金業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)計(jì)，截至2015年1月底,，我國境內(nèi)共有411只債券型基金,，總資產(chǎn)凈值3654.47億元，較上月增長5.21%,。
第一只保本基金—— 南方避險(xiǎn)增值貳號(hào)混合
南方避險(xiǎn)成立于2003年6月27日,，是國內(nèi)第一只保本基金，也是累計(jì)分紅次數(shù)最多的保本基金(15次),。保本基金規(guī)定投資者在一定時(shí)期內(nèi)(即鎖定期,，中國一般是3年)可以拿回原始投入本金，但若提前贖回,，將不享受優(yōu)待,。這類基金對于風(fēng)險(xiǎn)承受能力較弱的投資者或是在未來股市走勢不確定的情形下，是一個(gè)很好的投資品種,。iFinD數(shù)據(jù)顯示,，截至2月27日，市場上共有54只保本型開放式基金，總規(guī)模492.32億元,。
第一只ETF—— 華夏上證50ETF
ETF即交易所交易基金,，成立于2004年12月30日的華夏上證50ETF，既是國內(nèi)第一只ETF,，也是第一只試點(diǎn)股票期權(quán)交易的ETF,。上證50ETF期權(quán)已于今年2月9日在上交所掛牌上市，它標(biāo)志著境內(nèi)資本市場進(jìn)入了期權(quán)時(shí)代,。
第一只分級(jí)基金—— 國投瑞銀瑞福
國投瑞銀瑞福分級(jí)基金成立于2007年7月17日,，屬于第一代分級(jí)基金產(chǎn)品，產(chǎn)品設(shè)計(jì)不是很成熟,。iFinD數(shù)據(jù)顯示,，截至2月27日，境內(nèi)分級(jí)基金產(chǎn)品已增至120只,，規(guī)模最大的幾只包括申萬證券,、富國軍工、銀華100以及國泰醫(yī)藥等,。海外對于分級(jí)基金的研究始于上個(gè)世紀(jì)
80年代,，目前最具代表性的是美國和英國的杠桿型封閉式基金。我國分級(jí)基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)基本參照英國,，未來發(fā)展空間很大,。
第一只QDII—— 南方全球精選配置(QDII-FOF)
QDII即合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者，據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)計(jì),，截至2015年1月底,，我國共有91只QDII基金，總資產(chǎn)凈值540.67億元,，較上月增長11.08%,，增速明顯。成立于2007年9月19日的南方全球是我國第一只QDII,，其FOF(基金中的基金)模式意味著該基金以海外基金產(chǎn)品為投資標(biāo)的,。
第一只行業(yè)主題分級(jí)基金—— 國泰國證房地產(chǎn)行業(yè)指數(shù)分級(jí)基金
成立于2013年2月6日的國泰房地產(chǎn)，是業(yè)內(nèi)公認(rèn)的第一只真正意義上的行業(yè)指數(shù)分級(jí)基金,。該基金申購費(fèi)率門檻低,、A端約定收益高、標(biāo)的指數(shù)波動(dòng)性大,，尤其它的杠桿份額國泰房地產(chǎn)B[150118]在去年下半年開始的大牛行情中大放異彩,，吸引了大量投資者參與。業(yè)內(nèi)人士普遍認(rèn)為,，行業(yè)分級(jí)基金還有相當(dāng)大的發(fā)展空間,，其數(shù)量未來將呈現(xiàn)爆發(fā)式增長,，目前已有多家基金公司將行業(yè)分級(jí)基金作為2015年布局的重點(diǎn)。
第一只債券ETF—— 國泰國債ETF
2013年3月5日成立的國泰國債ETF[511010]對接國債期貨,，它的成立打破了基金產(chǎn)品同質(zhì)化的僵局,，打通了交易所和銀行間市場，開啟了股市股債配置的新紀(jì)元,，而且進(jìn)一步優(yōu)化了中國資本市場的投資者結(jié)構(gòu)：中小投資者可以利用國債ETF做國債期貨的期現(xiàn)套利或者進(jìn)行資產(chǎn)配置;保險(xiǎn),、銀行等機(jī)構(gòu)投資者可以通過國債ETF追求穩(wěn)定無風(fēng)險(xiǎn)收益，或進(jìn)行高頻套利交易和級(jí)差交易;國外主權(quán)財(cái)富基金也可以通過國債ETF獲得更高的安全性和不錯(cuò)的收益,。
第一批黃金ETF——華安黃金ETF,、國泰黃金ETF
同時(shí)成立于2013年7月18日的華安黃金ETF和國泰黃金ETF緊密跟蹤現(xiàn)貨黃金的價(jià)格變動(dòng)，業(yè)績基準(zhǔn)是上海黃金交易所掛盤交易的
Au99.99合約,。通過黃金ETF，股民可以很方便地將資金在股票和黃金之間自由轉(zhuǎn)換,，而且比起購買實(shí)物金條,，購買黃金ETF手續(xù)費(fèi)更低、交易更方便,。十多年來境外黃金ETF市場異�,；鸨珖鴥�(nèi)投資者對于黃金ETF這一創(chuàng)新產(chǎn)品卻知之尚少,。世界黃金協(xié)會(huì)最新公布的數(shù)據(jù)顯示,，受金飾需求與各國央行買入的推動(dòng)，2014年四季度黃金需求為987公噸,，同比上漲6%,，年度需求強(qiáng)勁收尾;而全年黃金總需求回歸平穩(wěn)，小幅回落4%,。
第一只互聯(lián)網(wǎng)定制基金—— 天弘增利寶貨幣
數(shù)億網(wǎng)民熟知的“余額寶”,，對接的基金就是成立于2013年5月29日、專門為互聯(lián)網(wǎng)用戶定制的天弘增利寶貨幣基金,。數(shù)據(jù)顯示,，2014年一季度末余額寶規(guī)模為5413億元，這使得天弘增利寶貨幣基金成為我國第一只資產(chǎn)規(guī)模突破5000億元的基金產(chǎn)品,。iFinD數(shù)據(jù)顯示,，截至2015年2月27日，天弘增利寶貨幣基金規(guī)模為5789.36億元,。
第一只混改基金——嘉實(shí)開元封閉式基金
在央企首例混合所有制改革中,，嘉實(shí)基金管理有限公司以公募形式，參股中石化旗下子公司中石化銷售公司,，相關(guān)基金產(chǎn)品即為嘉實(shí)元和,。這也是國內(nèi)首只獲批投資非上市公司股權(quán)的公募基金產(chǎn)品，可謂稀缺，資本市場自然關(guān)注有加,。
嘉實(shí)元和募集規(guī)模為100億元,，其中一半?yún)⒐芍惺N售公司，另一半投資債券等固收產(chǎn)品,。投資者認(rèn)購10萬元起步,，追加每筆不少于1萬元。
第一只主動(dòng)退市的公募基金——匯添富短期理財(cái)28天基金
2014年8月16日,，匯添富基金公司發(fā)布公告,，將旗下一只短期理財(cái)基金清盤，主動(dòng)退市,。這是我國公募基金有史以來第一次出現(xiàn)的清盤案例,，具有標(biāo)志性意義，對于解決日益嚴(yán)重的迷你基金(一般指規(guī)模2億元以下的基金)問題具有極大推動(dòng)和示范作用,。在高度競爭的美國基金行業(yè),，基金清盤早已司空見慣，它對于維持基金業(yè)的生態(tài)健康有積極作用,。
第一個(gè)公益助教項(xiàng)目—— 國泰基金紅蠟燭助教計(jì)劃
公募基金除了產(chǎn)品創(chuàng)新,，近年來承擔(dān)社會(huì)責(zé)任的公益助教計(jì)劃也越來越受到矚目。公募基金最早和開展至今最久的公益項(xiàng)目是國泰基金紅蠟燭助教計(jì)劃,，紅蠟燭助教計(jì)劃于2007年9月7日正式啟動(dòng),，是國泰基金籌劃的一個(gè)長期、連續(xù)的公益項(xiàng)目,，通過對部分貧困地區(qū)教師進(jìn)行純公益性的資助,，致力于促進(jìn)當(dāng)?shù)亟逃聵I(yè)的穩(wěn)步發(fā)展。截至2014年,，紅蠟燭助教計(jì)劃已歷時(shí)8年,，在全國范圍內(nèi)完成助教20次、捐助“紅蠟燭圖書館”12座,、“紅蠟燭?夢想中心”多媒體教室4個(gè),、助養(yǎng)學(xué)生128人、捐贈(zèng)圖書21287本,、受益師生6000多名,。
中國基金業(yè)17年的發(fā)展離不開一只又一只“第一”的創(chuàng)新產(chǎn)品推出，中國基金從業(yè)人員用了17年產(chǎn)品創(chuàng)新的時(shí)間,，走完了海外30多年的發(fā)展歷程,，順應(yīng)基金行業(yè)發(fā)展需要，不斷推出創(chuàng)新產(chǎn)品,，以滿足國內(nèi)投資者日益增長的投資需求,。中國財(cái)富管理行業(yè)未來的發(fā)展,，倚賴的正是各家不斷開拓創(chuàng)新、創(chuàng)造第一的基金管理公司的努力,。
