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上海銀監(jiān)局日前要求各銀行充分認識配合打擊電信詐騙犯罪對履行銀行社會責任，并提出具體監(jiān)管要求。
據(jù)上海市公安部門統(tǒng)計,，第一季度,，上海各銀行共成功勸阻電信詐騙案件76起，直接避免群眾經(jīng)濟損失458.7萬元,。但同時,，公安部門接報的“銀行卡欠費”、“電信欠費”,、“法院傳票”,、“中行E令”、“銀行卡年費扣除”等五類電信詐騙案件在同比下降的同時仍時有發(fā)生,，總量依然較大,，并不斷呈現(xiàn)出新的動向和手法。
上海銀監(jiān)局對此提出了具體監(jiān)管要求：一是加大防范宣傳工作力度,。各銀行要充分利用營業(yè)網(wǎng)點現(xiàn)有的門楣LED,、網(wǎng)點視頻等資源，自4月16日起至5月15日,，集中開展防范電信詐騙宣傳活動,。二是加強網(wǎng)銀、自助機具的轉(zhuǎn)賬管理,。要以屏保方式在自助機具屏幕上顯示警示信息,，確保自助機具防范詐騙語音提示系統(tǒng)有效運行，網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬頁面增加防范詐騙文字提示,；推進客戶賬戶余額變化的實時提醒,；爭取總行支持，及時調(diào)低網(wǎng)銀,、自助機具單筆和當日累計轉(zhuǎn)賬金額限制,，并向客戶做好解釋工作，建議有特殊支付需求的客戶采用專業(yè)版網(wǎng)銀支付或手機支付,，努力防范離柜業(yè)務的受騙盜劃,。對于新開通網(wǎng)上銀行、電話銀行,、手機銀行以及ATM自助轉(zhuǎn)賬服務的客戶,，銀行應加強風險提示，落實客戶風險知曉承諾,。
三是加大防范勸阻工作力度,。強化網(wǎng)點員工、保安人員的防范勸阻培訓,，嚴格落實轉(zhuǎn)賬“四問”（是否認識對方,，為何轉(zhuǎn)賬給對方,，是否轉(zhuǎn)到對方“安全賬戶”，是否收到過警方防范宣傳提示等）和巡查,，建立并落實防阻工作通報獎勵制度,。
四是整合銀行內(nèi)部資源，積極配合公安機關(guān)查詢,、凍結(jié)涉案賬戶,，最大限度避免和挽回客戶損失，有效抑制,、打擊電信詐騙等違法犯罪活動,。
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