摘要：銀監(jiān)會5日消息,，為推動銀行業(yè)金融機構規(guī)范運營，特別是有效防范柜面業(yè)務操作風險，銀監(jiān)會近日發(fā)布《關于加強銀行業(yè)金融機構內控管理
有效防范柜面業(yè)務操作風險的通知》,。通知共20條，分別從制度頂層設計,、重點環(huán)節(jié)防控,、客戶服務管理、危機處置以及加強監(jiān)管等方面提出了具體要求,。
銀監(jiān)會5日消息,，近期，全國發(fā)生多起存款糾紛事件,，其中暴露出部分銀行業(yè)金融機構存在內控制度執(zhí)行不力,、員工管理不到位等問題,。銀監(jiān)會正依法對責任銀行進行立案查處，嚴格按照相關規(guī)定處罰當事人和責任人,，為全行業(yè)重敲警鐘,，確保客戶合法權益和銀行業(yè)合規(guī)經(jīng)營,。同時要求各銀行業(yè)金融機構進行全面風險排查,，梳理業(yè)務流程，深查嚴糾管理漏洞,。為推動銀行業(yè)金融機構規(guī)范運營,，特別是有效防范柜面業(yè)務操作風險，銀監(jiān)會近日發(fā)布《關于加強銀行業(yè)金融機構內控管理
有效防范柜面業(yè)務操作風險的通知》（簡稱《通知》）,。
《通知》共20條,，分別從制度頂層設計、重點環(huán)節(jié)防控,、客戶服務管理,、危機處置以及加強監(jiān)管等方面提出了具體要求。
——嚴守業(yè)務管理,、風險合規(guī)及審計監(jiān)督“三道防線”,，加強內控體系建設，落實主體責任,。針對開戶,、資金匯劃、對賬,、印章憑證管理及賬戶監(jiān)控等五個柜面業(yè)務關鍵環(huán)節(jié),，提出明確具體的監(jiān)管要求。同時《通知》要求,，對前期出現(xiàn)較多消費糾紛的代銷業(yè)務,，銀行業(yè)金融機構要通過集中上收代銷業(yè)務審批權限，對代銷機構實行名單制管理以及加強代銷產品信息的公開公示等措施加強管理,，特別強調要加強對客戶個人信息安全的保護,。
——重點領域嚴密設防，更加強調過程管理和行為管理,。一是要“看好自己的門”,、“管好自己的人”，加強營業(yè)場所和員工行為的管理,。銀行業(yè)金融機構近期要組織開展一次重點崗位員工行為專項大排查,，對發(fā)現(xiàn)的問題及時采取相應措施，嚴肅整改。二是加強技術防控,，在營業(yè)網(wǎng)點現(xiàn)金區(qū)全面實施同步的錄音錄像,，加快推進銀行理財產品和代銷產品銷售的錄音錄像工作，記錄業(yè)務辦理的全過程,，加強監(jiān)控員工操作行為,。
——加大問責力度，確保已經(jīng)發(fā)生的風險事件處置的程序公平,、方式合理,、結果公正。實行涉事機構所在一級分行和總行業(yè)務條線的雙線查處及雙線整改問責,。在對風險事件直接責任人進行嚴肅問責的同時,，對管理不盡職、履職不到位的機構負責人和業(yè)務條線管理人員也要嚴格認定責任并嚴肅問責,。對于性質嚴重,、負面影響大的風險事件，要比照案件問責標準嚴肅問責,，絕不姑息,，并建立內部舉報核查制度。
——加強對社會公眾的服務和宣傳,。提示公眾強化“五個警惕”,，即警惕高息誘惑，警惕資金掮客,，警惕他人代辦,，警惕附加承諾，警惕信息泄露,，進一步提高公眾資金和信息安全的自我保護意識,。
