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3月14日,，大公國際信用評級集團(tuán)(以下簡稱“大公”)發(fā)布公告,，將陸金所從互聯(lián)網(wǎng)金融預(yù)警名單中移除,，列入互聯(lián)網(wǎng)金融黑名單,。3月16日，陸金所在其官方微信上發(fā)表長篇文章,，反駁近期市場上的一些傳聞,，力駁大公指控,。
近期,，平安國際保理（天津）有限公司（以下簡稱“平安國際保理”）與陜西金紫陽農(nóng)業(yè)科技集團(tuán)有限公司（以下簡稱“金紫陽”）開展了保理業(yè)務(wù)，因金紫陽未履行保理合同項(xiàng)下合同義務(wù),，目前已進(jìn)入司法程序,。該項(xiàng)應(yīng)收賬款保理業(yè)務(wù)為標(biāo)準(zhǔn)的商業(yè)保理業(yè)務(wù)，并未進(jìn)行再保理或基于該項(xiàng)保理業(yè)務(wù)做進(jìn)一步融資安排,。上述應(yīng)收賬款保理業(yè)務(wù)作為平安國際保理正常經(jīng)營過程中發(fā)生的債權(quán)糾紛,，平安國際保理正在通過正常的司法程序向金紫陽追討債務(wù)。而該事件將陸金所牽扯進(jìn)來是因?yàn)槠桨矅H保理是陸金所的全資子公司,。
相關(guān)報(bào)道出現(xiàn)后,，陸金所在其官方網(wǎng)站上發(fā)出聲明，稱平安國際保理與金紫陽的保理業(yè)務(wù)糾紛不會影響任何陸金所平臺的投資人,。
而此前,，大公曾高調(diào)發(fā)布一組互聯(lián)網(wǎng)金融預(yù)警名單及黑名單，并將陸金所列入預(yù)警名單,，受到市場普遍關(guān)注,。而大公在3月14日發(fā)布公告表示，陸金所目前存在平臺實(shí)繳出資額發(fā)生較大變更，平臺債項(xiàng)信息嚴(yán)重不對稱以及涉嫌關(guān)聯(lián)擔(dān)保的問題,。依據(jù)《大公互聯(lián)網(wǎng)金融信用風(fēng)險(xiǎn)黑名單管理辦法》將陸金所列入黑名單,。
出資方面，大公通過對陸金所的持續(xù)跟蹤發(fā)現(xiàn),，其實(shí)繳出資額發(fā)生較大變化,。平臺所屬公司注冊資本83667萬元，認(rèn)繳出資額4億元,，實(shí)繳出資額由4億變更為8000萬元,。
信披方面，陸金所平臺債項(xiàng)分為三類：安盈-票據(jù),、穩(wěn)盈-安e和穩(wěn)贏-安業(yè),。大公發(fā)現(xiàn)，安盈-票據(jù)及穩(wěn)盈-安e系列債項(xiàng)僅提供簡單文字介紹,，未披露任何融資方(借款人)信息,，投資人與平臺之間信息嚴(yán)重不對稱。此外,，大公還表示,，陸金所平臺涉嫌關(guān)聯(lián)擔(dān)保。
陸金所的聲明則從以下四點(diǎn)對大公進(jìn)行了反駁,。
第一,、陸金所稱自己注冊資本8.37億元人民幣全部實(shí)繳到位，該信息可以在上海工商管理部門查詢核實(shí),。第二,、陸金所以金融行業(yè)最高標(biāo)準(zhǔn)向投資者提供信息，信息真實(shí)透明,。
第三,、陸金所稱平臺無關(guān)聯(lián)擔(dān)保，平臺上“穩(wěn)盈-安e”業(yè)務(wù)是個人與個人之間的借貸,，擔(dān)保公司給借款人提供擔(dān)保,，雖然陸金所和平安融資擔(dān)保（天津）有限公司同屬平安集團(tuán)成員之一，但平安集團(tuán)下的各公司都是相互獨(dú)立的,。
第四,、陸金所稱自己對于平臺上的產(chǎn)品和資產(chǎn)不設(shè)立資金池、不提供期限錯配以短養(yǎng)長,。
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