近日人行發(fā)布《關(guān)于跨國企業(yè)集團(tuán)開展跨境人民幣資金集中運(yùn)營業(yè)務(wù)有關(guān)事宜的通知》,，正式將跨境人民幣資金池業(yè)務(wù)從上海自貿(mào)區(qū)擴(kuò)展到了全國范圍,。廣發(fā)銀行抓住政策東風(fēng)，推出同業(yè)領(lǐng)先的跨境人民幣資金池方案,，為跨國企業(yè)提供更自由,、靈活、高效的跨境資金結(jié)算及投融資服務(wù),。
企業(yè)熱盼 跨境人民幣資金池業(yè)務(wù)
目前集團(tuán)企業(yè)在跨境資金管理方面,，普遍存在三大需求：一是企業(yè)對(duì)集中和自動(dòng)化管理跨境貿(mào)易與結(jié)算的需求。二是對(duì)于跨境資金的流動(dòng)性要求,，包括境內(nèi)形成的過剩資金向海外投資發(fā)展的需求,，以及境內(nèi)企業(yè)充分利用海外資金的需求。三是對(duì)于外本幣自由匯兌的需求,。此前一些境內(nèi)企業(yè)已經(jīng)建立了國內(nèi)資金池業(yè)務(wù),，但是隨著企業(yè)“走出去”步伐加大，仍存在一個(gè)迫切的需求：將資金池進(jìn)一步擴(kuò)展成為日�,？缇超F(xiàn)金管理的平臺(tái),，同時(shí)在實(shí)際需要的前提下充分建立境內(nèi)外的投融資機(jī)制，成為一個(gè)有雙向意義的資金池,。
根據(jù)人行最新規(guī)定,，跨國企業(yè)集團(tuán)出于自身經(jīng)營和管理的需要，可以通過跨境雙向人民幣資金池產(chǎn)品,，在一定的凈流入額度內(nèi),，實(shí)現(xiàn)境內(nèi)外非金融成員企業(yè)之間資金的自由調(diào)配�,？缇畴p向人民幣資金池政策不僅打通集團(tuán)企業(yè)境外資金合規(guī)入境渠道和降低集團(tuán)綜合融資成本,，集團(tuán)還可通過人民幣資金池調(diào)劑境內(nèi)外盈余資金，提高內(nèi)部資金運(yùn)用效率,。資金池內(nèi)成員企業(yè)共享盈余資金,，可以減少利息費(fèi)用支出，從而實(shí)現(xiàn)資金收益最大化,。該政策因此深受跨國公司和“走出去”企業(yè)的歡迎,。
廣發(fā)銀行 力推資金池方案為企業(yè)解渴
廣發(fā)銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，企業(yè)的跨境運(yùn)營需要銀行提供更自由,、靈活,、高效的跨境資金結(jié)算及投融資服務(wù),，跨境人民幣雙向資金池業(yè)務(wù)能更好地服務(wù)于跨國企業(yè),，從而增加了銀企業(yè)務(wù)的黏度。
相比較一般的跨境資金調(diào)撥，跨境雙向人民幣資金池的優(yōu)點(diǎn)就是可以自由跨境調(diào)撥,，免去相關(guān)審核手續(xù),，方便資金更快到賬。廣發(fā)銀行特別設(shè)計(jì)了基于NRA賬戶下的跨境資金調(diào)撥實(shí)時(shí)到賬方案,，輔以電子渠道的支持,，優(yōu)勢之一是使跨境資金流動(dòng)像境內(nèi)資金流動(dòng)一樣簡便。例如某集團(tuán)的人民幣資金管理中心在中國,，為實(shí)現(xiàn)全球資金管理,，集團(tuán)設(shè)立了跨境雙向人民幣資金池，包括：境內(nèi)資金池主賬戶A,，境外子公司的NRA賬戶B,。集團(tuán)通過廣發(fā)銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)設(shè)立了跨境人民幣資金歸集規(guī)則，每日下午4時(shí)定時(shí)將B賬戶的所有資金歸集至A賬戶,；當(dāng)境外子公司需要資金,，將資金由A賬戶劃轉(zhuǎn)至B賬戶。A賬戶與B賬戶之間的資金調(diào)撥不需要落地,，資金可實(shí)時(shí)到賬,。
據(jù)悉，廣發(fā)銀行推出的跨境雙向人民幣資金池是基于豐富靈活的境內(nèi)資金池業(yè)務(wù),，優(yōu)勢之二是可量身定制跨境資金池賬戶結(jié)構(gòu),，為跨國集團(tuán)提供最合適的解決方案。該行資金池業(yè)務(wù)具有豐富的歸集以及下?lián)芊绞�,，滿足企業(yè)的多種需求,。廣發(fā)銀行還提供多種計(jì)息、結(jié)息方式,，例如針對(duì)不同的賬戶設(shè)立不同的利率等,，便于客戶內(nèi)部資金定價(jià)。
如何更便利,、更精準(zhǔn)地把跨境人民幣凈流入控制在人行限定額度內(nèi),，是企業(yè)和銀行都急切關(guān)注的問題。廣發(fā)銀行通過結(jié)合NRA賬戶,，實(shí)現(xiàn)了優(yōu)勢之三：系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行凈流入額度的精準(zhǔn)控制,，幫助企業(yè)確保任一時(shí)點(diǎn)凈流入余額不超過上限。此外,，企業(yè)也可以通過廣發(fā)銀行的現(xiàn)金管理系統(tǒng)實(shí)時(shí)監(jiān)控額度,，額度一目了然。
在人民幣國際化的趨勢下,，境內(nèi)銀行面臨國際化競爭不可避免,。廣發(fā)銀行轉(zhuǎn)變服務(wù)思維，變被動(dòng)為主動(dòng)，開創(chuàng)性地嵌入NRA,、離岸賬戶等多種賬戶,，運(yùn)用該行的現(xiàn)金管理系統(tǒng)2.0，為企業(yè)提供了靈活,、高效,、便利的跨境人民幣資金池服務(wù)方案，受到企業(yè)普遍歡迎,。
