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日前,，銀監(jiān)會(huì)召開2015年度銀監(jiān)會(huì)系統(tǒng)法治工作（電視電話）會(huì)議,，提出全面推進(jìn)銀行業(yè)法治建設(shè)的思路和方向,。銀監(jiān)會(huì)主席尚福林強(qiáng)調(diào),，要推動(dòng)銀行業(yè)規(guī)范經(jīng)營，督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)落實(shí)普法責(zé)任,。加大問責(zé)懲戒力度,，維護(hù)法律的權(quán)威性，提高監(jiān)管震懾力,�,！爱�(dāng)前要重點(diǎn)抓好‘兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制’,，專項(xiàng)查處內(nèi)外勾結(jié)詐騙客戶存款的案件,，嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定處罰當(dāng)事人和相關(guān)責(zé)任人，切實(shí)抓一批反面典型,，深查嚴(yán)糾管理漏洞,，確保客戶合法權(quán)益和銀行業(yè)合規(guī)經(jīng)營,�,！鄙懈Ａ终f,。
近一年內(nèi),，存款“失蹤”的案件屢有發(fā)生，義烏,、南京,、湖北等地也都出現(xiàn)過儲(chǔ)戶存款“失蹤”事件。銀行內(nèi)控體系漏洞讓“內(nèi)鬼”有機(jī)可乘,。銀監(jiān)會(huì)內(nèi)部人士表示,，“經(jīng)了解，銀行內(nèi)部員工以高息為誘餌變相兜售保險(xiǎn),、基金等理財(cái)產(chǎn)品,，已成為存款‘失蹤’的主因,。”
河北銀監(jiān)局高新利撰文指出,，目前,，存款詐騙形式通常有三種，第一種是社會(huì)人員詐騙,。比如“詐騙分子合謀偽造銀行印章,，編造假存款合作協(xié)議，冒充銀行工作人員到公司上門開戶,，獲取公司有關(guān)開戶所需資料和印模,，然后私刻假印章，偽造開戶資料,，到銀行辦理開戶手續(xù),，并使用假印鑒將存款全部轉(zhuǎn)出銀行�,！�
“第二種是銀行員工與社會(huì)人員內(nèi)外勾結(jié)詐騙,。其常見的騙人誘餌是‘存款利息高’。第三種則是銀行員工騙取客戶存款,。曾出現(xiàn)過銀行員工誘騙儲(chǔ)戶多次輸入密碼,，在儲(chǔ)戶不知情的情況下，暗中將存款轉(zhuǎn)出,�,！备咝吕M(jìn)一步稱。
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