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據(jù)路透社報道,，渣打銀行反洗錢監(jiān)控程序中的一款關(guān)鍵軟件被爆出現(xiàn)漏洞。兩名消息人士透露,，由于數(shù)據(jù)堆積如山,，該行需要花費大量時間來篩查可能涉嫌進(jìn)行洗錢或者其他犯罪活動的證據(jù)。
渣打銀行上周剛宣布擇日公布財報,，現(xiàn)在又面臨新的問題,，將再度受到紐約金融服務(wù)局審查。
渣打銀行大約在2005至2009年安裝了這一交易監(jiān)控軟件系統(tǒng),，系統(tǒng)號稱可標(biāo)示可疑交易,，銀行合規(guī)人員可辨識犯罪活動跡象，并向監(jiān)管機構(gòu)報告,。顯然,，這一所謂的能標(biāo)示可疑交易的“偵測方案”并未能正確地報告異樣的交易活動。
盡管很多監(jiān)控系統(tǒng)的偵測方案都會出現(xiàn)問題,，但消息人士指出,，渣打的錯誤持續(xù)了數(shù)年時間，根本原因是銀行沒有進(jìn)行相關(guān)測試,�,！皼]有人知道(實情)，人們以為它通過了測試,�,！毕⑷耸勘硎荆⑶业侥壳盀橹�,，沒有人因此被解雇或者受到處罰,。
據(jù)稱，渣打銀行每個月約有200萬筆以美元結(jié)算的交易,，檢查這些交易數(shù)據(jù)將是“一項巨大的工程”,，可能耗費數(shù)月,。
渣打銀行此前曾卷入過洗錢風(fēng)波。2012年,，紐約金融服務(wù)局對渣打銀行進(jìn)行監(jiān)控,，發(fā)現(xiàn)了這家英國銀行反洗錢網(wǎng)絡(luò)的漏洞。紐約金融服務(wù)局和美國聯(lián)邦主管部門針對渣打銀行分別采取行動,，并且以違反美國制裁禁令,、暗中進(jìn)行涉及伊朗的交易等名義，對渣打處以6.67億美元罰款,。
渣打銀行對未完成交易的審查結(jié)果,，將影響到紐約金融服務(wù)局對其施加處罰的輕重，更多犯罪所得流入銀行意味著它將面臨更高的處罰,。
不過據(jù)報道,，渣打銀行已經(jīng)改正了大多數(shù)的偵測方案，正努力解決余下的問題,，銀行還計劃在明年年初引入新的交易監(jiān)控系統(tǒng),。
就在數(shù)日前，有知情人士透露,，渣打銀行為躲避審查而未對高風(fēng)險交易進(jìn)行標(biāo)記,，該行為已經(jīng)引起紐約銀行監(jiān)管機構(gòu)的關(guān)注，目前事件正在調(diào)查中,，渣打可能因此再次面臨1億至3.4億美元的巨額罰款,。
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