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據(jù)路透社報道，渣打銀行反洗錢監(jiān)控程序中的一款關(guān)鍵軟件被爆出現(xiàn)漏洞,。兩名消息人士透露,，由于數(shù)據(jù)堆積如山，該行需要花費大量時間來篩查可能涉嫌進行洗錢或者其他犯罪活動的證據(jù),。
渣打銀行上周剛宣布擇日公布財報,，現(xiàn)在又面臨新的問題，將再度受到紐約金融服務(wù)局審查,。
渣打銀行大約在2005至2009年安裝了這一交易監(jiān)控軟件系統(tǒng),，系統(tǒng)號稱可標示可疑交易，銀行合規(guī)人員可辨識犯罪活動跡象,，并向監(jiān)管機構(gòu)報告,。顯然，這一所謂的能標示可疑交易的“偵測方案”并未能正確地報告異樣的交易活動,。
盡管很多監(jiān)控系統(tǒng)的偵測方案都會出現(xiàn)問題,，但消息人士指出，渣打的錯誤持續(xù)了數(shù)年時間,，根本原因是銀行沒有進行相關(guān)測試,。“沒有人知道(實情),，人們以為它通過了測試,。”消息人士表示,，并且到目前為止,，沒有人因此被解雇或者受到處罰。
據(jù)稱,，渣打銀行每個月約有200萬筆以美元結(jié)算的交易，檢查這些交易數(shù)據(jù)將是“一項巨大的工程”,，可能耗費數(shù)月,。
渣打銀行此前曾卷入過洗錢風(fēng)波。2012年，紐約金融服務(wù)局對渣打銀行進行監(jiān)控,，發(fā)現(xiàn)了這家英國銀行反洗錢網(wǎng)絡(luò)的漏洞,。紐約金融服務(wù)局和美國聯(lián)邦主管部門針對渣打銀行分別采取行動，并且以違反美國制裁禁令,、暗中進行涉及伊朗的交易等名義,，對渣打處以6.67億美元罰款。
渣打銀行對未完成交易的審查結(jié)果,，將影響到紐約金融服務(wù)局對其施加處罰的輕重,，更多犯罪所得流入銀行意味著它將面臨更高的處罰。
不過據(jù)報道,，渣打銀行已經(jīng)改正了大多數(shù)的偵測方案,，正努力解決余下的問題，銀行還計劃在明年年初引入新的交易監(jiān)控系統(tǒng),。
就在數(shù)日前,，有知情人士透露，渣打銀行為躲避審查而未對高風(fēng)險交易進行標記,，該行為已經(jīng)引起紐約銀行監(jiān)管機構(gòu)的關(guān)注,，目前事件正在調(diào)查中，渣打可能因此再次面臨1億至3.4億美元的巨額罰款,。
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