融資困難,、結(jié)算繁瑣,、金融服務(wù)不足等一系列金融體系配套問(wèn)題已經(jīng)成為制約中國(guó)企業(yè)“走出去”的短板,。27日,，在中國(guó)貿(mào)促會(huì)主辦的“中國(guó)企業(yè)跨國(guó)投資研討會(huì)上”,，來(lái)自國(guó)家發(fā)改委,、外匯管理局,、國(guó)家稅務(wù)總局等多部委的負(fù)責(zé)人以及各大金融機(jī)構(gòu)代表紛紛提出,，為企業(yè)提供更多的融資渠道和金融服務(wù),、構(gòu)建全方位的中國(guó)企業(yè)“走出去”金融支持體系已經(jīng)迫在眉睫,。
《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者采訪得知，面對(duì)中國(guó)企業(yè)強(qiáng)烈的對(duì)外投資意愿,，合力打造金融配套支撐體系已經(jīng)成為多個(gè)相關(guān)部委在“十二五”期間的重要議題,。
瓶頸 金融配套不足制約企業(yè)“走出去”
27日，在中國(guó)企業(yè)跨國(guó)投資研討會(huì)上，中國(guó)國(guó)際貿(mào)易促進(jìn)委員會(huì)經(jīng)濟(jì)信息部部長(zhǎng)徐偉表示,，融資困難已經(jīng)成為制約企業(yè)對(duì)外投資的主要因素,。據(jù)介紹，在貿(mào)促會(huì)對(duì)中國(guó)企業(yè)尤其是中小企業(yè)對(duì)外投資現(xiàn)狀調(diào)查中,，有超過(guò)60%的企業(yè)認(rèn)為融資困難和缺乏國(guó)際經(jīng)營(yíng)管理人才這兩項(xiàng)因素是制約企業(yè)對(duì)外投資的決定性因素或重要因素,。
貿(mào)促會(huì)當(dāng)天發(fā)布的《中國(guó)企業(yè)對(duì)外投資現(xiàn)狀及意向調(diào)查報(bào)告》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)調(diào)查報(bào)告)稱(chēng)，中國(guó)企業(yè)對(duì)外投資的融資渠道仍然較為單一,，中國(guó)企業(yè)“走出去”仍面臨著融資難的問(wèn)題,。利用公司自有資本和向銀行借款，仍是中國(guó)企業(yè)獲取海外投資資金的主要渠道,。
“對(duì)‘走出去’企業(yè)的金融服務(wù)不足也是‘走出去’的短板之一,。”上海浦東發(fā)展銀行副行長(zhǎng)劉信義說(shuō),，境外金融機(jī)構(gòu)對(duì)中國(guó)企業(yè)跨國(guó)投資項(xiàng)目的認(rèn)識(shí)存在普遍的國(guó)別性差異,，這導(dǎo)致中國(guó)企業(yè)在境外難以獲得國(guó)外金融機(jī)構(gòu)全方位的金融支持和服務(wù)，特別是中小企業(yè)“走出去”遇到的困難更多,。
據(jù)商務(wù)部統(tǒng)計(jì),，截至3月底，我國(guó)累計(jì)非金融類(lèi)對(duì)外直接投資2673億美元,。但是,，與發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體相比，與我國(guó)吸收的外商直接投資相比,，我國(guó)境外直接投資仍存在著明顯的差距,。國(guó)務(wù)院發(fā)展研究中心副主任侯云春表示，我國(guó)企業(yè)對(duì)外投資受到資金短缺,、人才匱乏,、經(jīng)驗(yàn)不足、機(jī)制不順,、信息不暢和政策扶持不力等問(wèn)題的困擾,。他建議，進(jìn)一步完善政策服務(wù)體系,，加大政策支持力度,，在現(xiàn)有制度的基礎(chǔ)上創(chuàng)新財(cái)稅制度，通過(guò)財(cái)稅政策調(diào)整,，增強(qiáng)企業(yè)資金實(shí)力,，創(chuàng)新金融服務(wù)體系，改善政策性金融機(jī)構(gòu)對(duì)企業(yè)“走出去”的服務(wù),，完善企業(yè)“走出去”的信用擔(dān)保制度,，提高企業(yè)的融資能力,，創(chuàng)新社會(huì)保險(xiǎn)制度，擴(kuò)大對(duì)“走出去”企業(yè)和人員的保險(xiǎn)范圍,，為境外企業(yè)和人員的財(cái)產(chǎn),、人身安全提供有力保障。
政策 多部委合力打造金融支撐體系
《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者在采訪中了解到,，融資支持,、外匯管理和風(fēng)險(xiǎn)保障等金融因素對(duì)中國(guó)企業(yè)“走出去”影響程度最深，在27日的研討會(huì)上,，多個(gè)相關(guān)部委負(fù)責(zé)人表示將合力打造“走出去”金融配套支撐體系,，在上述三方面給予政策跟進(jìn)。
27日發(fā)布的調(diào)查報(bào)告顯示,，受訪企業(yè)的對(duì)外投資規(guī)模呈現(xiàn)逐漸增大的趨勢(shì),。2008年和2009年度的調(diào)查中，對(duì)外投資額超過(guò)1億美元的企業(yè)占的比重分別為6%和1%,，但2010年的調(diào)查中,，對(duì)外投資額超過(guò)1億美元的企業(yè)占比達(dá)到8%，為歷年來(lái)最高的一次,。關(guān)于今后2至5年的投資計(jì)劃,，88%的企業(yè)表示將顯著增加投資或適度增加海外投資，反映出中國(guó)企業(yè)希望在未來(lái)一定時(shí)期內(nèi)對(duì)外投資的意愿比較強(qiáng)烈,。
面對(duì)中國(guó)企業(yè)強(qiáng)烈的對(duì)外投資意愿,，國(guó)家發(fā)改委外資司司長(zhǎng)孔令龍說(shuō)，“十二五”期間,，我國(guó)將著重加大金融支持力度,，鼓勵(lì)國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行及其境外分支機(jī)構(gòu)在充分評(píng)估和有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，按照商業(yè)原則,，為境外投資項(xiàng)目提供融資便利和良好的金融服務(wù),。國(guó)家政策性金融機(jī)構(gòu)的融資支持作用也將進(jìn)一步發(fā)揮，其對(duì)國(guó)家鼓勵(lì)的境外投資項(xiàng)目將加大信貸支持力度,，支持有條件的企業(yè)在境外利用混合貸款,、銀團(tuán)貸款、資產(chǎn)證券化等多種手段,，采用境內(nèi)外發(fā)行股票,、債券以及項(xiàng)目融資等多種方式籌集資金。
在繼續(xù)深化境外投資的外匯管理改革方面,，國(guó)家外匯管理局資本管理司司長(zhǎng)孫魯軍介紹說(shuō),，目前外管局已經(jīng)改變了對(duì)銀行融資對(duì)外擔(dān)保的方式，對(duì)銀行融資性對(duì)外擔(dān)保實(shí)行預(yù)約管理,，同時(shí)擴(kuò)大銀行融資性對(duì)外擔(dān)保的余額；此外，還允許符合條件的境內(nèi)企業(yè)使用自有外匯和人民幣購(gòu)匯,，對(duì)其境外投資企業(yè),，包括控股或參股企業(yè)進(jìn)行資金融通。下一步外管局將繼續(xù)致力于簡(jiǎn)化用匯手續(xù),，為企業(yè)境外投資提供外匯支持,。
此外，孔令龍還提出,，有關(guān)部門(mén)將完善支持企業(yè)境外投資的風(fēng)險(xiǎn)保障機(jī)制,，擴(kuò)大承保規(guī)模，開(kāi)發(fā)新的險(xiǎn)種,，拓展業(yè)務(wù)范圍,，增強(qiáng)抗風(fēng)險(xiǎn)能力。
服務(wù) 中國(guó)金融業(yè)加快海外布局
匯豐銀行近期發(fā)布的《2010匯豐兩岸三地企業(yè)跨境貿(mào)易需求》調(diào)研報(bào)告稱(chēng),，人民幣全球化給企業(yè)的跨地域貿(mào)易提供了擴(kuò)張之便,，同時(shí)也提出了重要挑戰(zhàn)：企業(yè)能否獲得更有效的金融服務(wù)來(lái)支撐這一擴(kuò)張趨勢(shì)？匯豐報(bào)告指出,，由于不同銀行擁有不同的清算系統(tǒng),，匯款速度和費(fèi)率較高的問(wèn)題一直困擾著有跨兩岸三地貿(mào)易需求的企業(yè)。在匯豐的調(diào)查中,，50%的受訪企業(yè)表示面對(duì)的主要金融困境是“多地業(yè)務(wù)涉及多方銀行往來(lái)的繁瑣問(wèn)題”,。49%的受調(diào)查企業(yè)要求銀行為其跨境業(yè)務(wù)提供“一站式服務(wù)”，統(tǒng)一其兩岸三地金融需求,。
據(jù)上海浦東發(fā)展銀行副行長(zhǎng)劉信義介紹,，銀行為企業(yè)跨國(guó)投資提供的金融服務(wù)方案主要包括以下四個(gè)方面：在岸金融服務(wù)方案、離岸金融服務(wù)平臺(tái),、跨境貿(mào)易的人民幣結(jié)算服務(wù)平臺(tái)和境外服務(wù)平臺(tái),。據(jù)悉，為“一站式”,、全方位地滿(mǎn)足中國(guó)企業(yè)“走出去”過(guò)程中的金融需求,，以大型銀行為代表的中國(guó)金融機(jī)構(gòu)“走出去”步伐穩(wěn)中有快。
截至2010年9月末,，中國(guó)工商銀行已在全球27個(gè)國(guó)家和地區(qū)設(shè)立了194家分支機(jī)構(gòu),，與131個(gè)國(guó)家和地區(qū)的1435家銀行建立了代理行關(guān)系，跨越五大洲的全球經(jīng)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)基本成型,。
中國(guó)建設(shè)銀行目前已在香港,、新加坡、法蘭克福,、約翰內(nèi)斯堡,、東京,、首爾、紐約,、胡志明市及悉尼設(shè)有海外分行,，在莫斯科設(shè)有代表處，擁有建行亞洲,、建銀國(guó)際,、建行倫敦等經(jīng)營(yíng)性全資附屬子公司，還與132個(gè)國(guó)家和地區(qū)的1400多家銀行建立了代理行關(guān)系,，利用代理行網(wǎng)絡(luò)延伸自身的服務(wù)渠道,。
金融危機(jī)后將業(yè)務(wù)重心明顯穩(wěn)定在國(guó)內(nèi)市場(chǎng)上的中國(guó)銀行近期也加快了“走出去”步伐，僅去年12月份就有比利時(shí)布魯塞爾分行,、德國(guó)杜塞爾多夫分行,、馬來(lái)西亞新山分行等相繼開(kāi)業(yè)。
交通銀行則提出以“亞太為中心,，歐美為兩翼”布局海外戰(zhàn)略,，2010年其在胡志明市分行設(shè)立儀式上透露，另4家新設(shè)境外機(jī)構(gòu)的籌建工作正在積極推進(jìn)……
中國(guó)銀監(jiān)會(huì)統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn),，從中國(guó)銀行業(yè)近年來(lái)“走出去”的態(tài)勢(shì)看,，銀行將逐漸從早期的設(shè)點(diǎn)布局發(fā)展到設(shè)立分行的有機(jī)擴(kuò)張型、自設(shè)附屬機(jī)構(gòu)的協(xié)同發(fā)展型,、參股乃至控股國(guó)外機(jī)構(gòu)的戰(zhàn)略互補(bǔ)型相結(jié)合的海外發(fā)展格局,。