融資困難、結(jié)算繁瑣,、金融服務不足等一系列金融體系配套問題已經(jīng)成為制約中國企業(yè)“走出去”的短板,。27日，在中國貿(mào)促會主辦的“中國企業(yè)跨國投資研討會上”,，來自國家發(fā)改委,、外匯管理局、國家稅務總局等多部委的負責人以及各大金融機構(gòu)代表紛紛提出,，為企業(yè)提供更多的融資渠道和金融服務,、構(gòu)建全方位的中國企業(yè)“走出去”金融支持體系已經(jīng)迫在眉睫。
《經(jīng)濟參考報》記者采訪得知,，面對中國企業(yè)強烈的對外投資意愿,，合力打造金融配套支撐體系已經(jīng)成為多個相關(guān)部委在“十二五”期間的重要議題。
瓶頸 金融配套不足制約企業(yè)“走出去”
27日,，在中國企業(yè)跨國投資研討會上,，中國國際貿(mào)易促進委員會經(jīng)濟信息部部長徐偉表示，融資困難已經(jīng)成為制約企業(yè)對外投資的主要因素,。據(jù)介紹,，在貿(mào)促會對中國企業(yè)尤其是中小企業(yè)對外投資現(xiàn)狀調(diào)查中，有超過60%的企業(yè)認為融資困難和缺乏國際經(jīng)營管理人才這兩項因素是制約企業(yè)對外投資的決定性因素或重要因素,。
貿(mào)促會當天發(fā)布的《中國企業(yè)對外投資現(xiàn)狀及意向調(diào)查報告》(以下簡稱調(diào)查報告)稱,，中國企業(yè)對外投資的融資渠道仍然較為單一，中國企業(yè)“走出去”仍面臨著融資難的問題。利用公司自有資本和向銀行借款,，仍是中國企業(yè)獲取海外投資資金的主要渠道,。
“對‘走出去’企業(yè)的金融服務不足也是‘走出去’的短板之一�,！鄙虾Ｆ謻|發(fā)展銀行副行長劉信義說,，境外金融機構(gòu)對中國企業(yè)跨國投資項目的認識存在普遍的國別性差異，這導致中國企業(yè)在境外難以獲得國外金融機構(gòu)全方位的金融支持和服務,，特別是中小企業(yè)“走出去”遇到的困難更多,。
據(jù)商務部統(tǒng)計，截至3月底,，我國累計非金融類對外直接投資2673億美元,。但是，與發(fā)達經(jīng)濟體相比,，與我國吸收的外商直接投資相比,，我國境外直接投資仍存在著明顯的差距。國務院發(fā)展研究中心副主任侯云春表示,，我國企業(yè)對外投資受到資金短缺,、人才匱乏、經(jīng)驗不足,、機制不順,、信息不暢和政策扶持不力等問題的困擾。他建議,，進一步完善政策服務體系,，加大政策支持力度，在現(xiàn)有制度的基礎上創(chuàng)新財稅制度,，通過財稅政策調(diào)整,，增強企業(yè)資金實力，創(chuàng)新金融服務體系,，改善政策性金融機構(gòu)對企業(yè)“走出去”的服務,，完善企業(yè)“走出去”的信用擔保制度，提高企業(yè)的融資能力,，創(chuàng)新社會保險制度,，擴大對“走出去”企業(yè)和人員的保險范圍，為境外企業(yè)和人員的財產(chǎn),、人身安全提供有力保障,。
政策 多部委合力打造金融支撐體系
《經(jīng)濟參考報》記者在采訪中了解到，融資支持,、外匯管理和風險保障等金融因素對中國企業(yè)“走出去”影響程度最深,，在27日的研討會上，多個相關(guān)部委負責人表示將合力打造“走出去”金融配套支撐體系，在上述三方面給予政策跟進,。
27日發(fā)布的調(diào)查報告顯示,，受訪企業(yè)的對外投資規(guī)模呈現(xiàn)逐漸增大的趨勢。2008年和2009年度的調(diào)查中,，對外投資額超過1億美元的企業(yè)占的比重分別為6%和1%,，但2010年的調(diào)查中，對外投資額超過1億美元的企業(yè)占比達到8%,，為歷年來最高的一次,。關(guān)于今后2至5年的投資計劃，88%的企業(yè)表示將顯著增加投資或適度增加海外投資,，反映出中國企業(yè)希望在未來一定時期內(nèi)對外投資的意愿比較強烈,。
面對中國企業(yè)強烈的對外投資意愿，國家發(fā)改委外資司司長孔令龍說,，“十二五”期間,，我國將著重加大金融支持力度，鼓勵國內(nèi)商業(yè)銀行及其境外分支機構(gòu)在充分評估和有效控制風險的基礎上,，按照商業(yè)原則，為境外投資項目提供融資便利和良好的金融服務,。國家政策性金融機構(gòu)的融資支持作用也將進一步發(fā)揮,，其對國家鼓勵的境外投資項目將加大信貸支持力度，支持有條件的企業(yè)在境外利用混合貸款,、銀團貸款,、資產(chǎn)證券化等多種手段，采用境內(nèi)外發(fā)行股票,、債券以及項目融資等多種方式籌集資金,。
在繼續(xù)深化境外投資的外匯管理改革方面，國家外匯管理局資本管理司司長孫魯軍介紹說,，目前外管局已經(jīng)改變了對銀行融資對外擔保的方式,，對銀行融資性對外擔保實行預約管理，同時擴大銀行融資性對外擔保的余額,；此外,，還允許符合條件的境內(nèi)企業(yè)使用自有外匯和人民幣購匯，對其境外投資企業(yè),，包括控股或參股企業(yè)進行資金融通,。下一步外管局將繼續(xù)致力于簡化用匯手續(xù)，為企業(yè)境外投資提供外匯支持,。
此外,，孔令龍還提出，有關(guān)部門將完善支持企業(yè)境外投資的風險保障機制，擴大承保規(guī)模,，開發(fā)新的險種,，拓展業(yè)務范圍，增強抗風險能力,。
服務 中國金融業(yè)加快海外布局
匯豐銀行近期發(fā)布的《2010匯豐兩岸三地企業(yè)跨境貿(mào)易需求》調(diào)研報告稱,，人民幣全球化給企業(yè)的跨地域貿(mào)易提供了擴張之便，同時也提出了重要挑戰(zhàn)：企業(yè)能否獲得更有效的金融服務來支撐這一擴張趨勢,？匯豐報告指出,，由于不同銀行擁有不同的清算系統(tǒng)，匯款速度和費率較高的問題一直困擾著有跨兩岸三地貿(mào)易需求的企業(yè),。在匯豐的調(diào)查中,，50%的受訪企業(yè)表示面對的主要金融困境是“多地業(yè)務涉及多方銀行往來的繁瑣問題”。49%的受調(diào)查企業(yè)要求銀行為其跨境業(yè)務提供“一站式服務”,，統(tǒng)一其兩岸三地金融需求,。
據(jù)上海浦東發(fā)展銀行副行長劉信義介紹，銀行為企業(yè)跨國投資提供的金融服務方案主要包括以下四個方面：在岸金融服務方案,、離岸金融服務平臺,、跨境貿(mào)易的人民幣結(jié)算服務平臺和境外服務平臺。據(jù)悉,，為“一站式”,、全方位地滿足中國企業(yè)“走出去”過程中的金融需求，以大型銀行為代表的中國金融機構(gòu)“走出去”步伐穩(wěn)中有快,。
截至2010年9月末,，中國工商銀行已在全球27個國家和地區(qū)設立了194家分支機構(gòu)，與131個國家和地區(qū)的1435家銀行建立了代理行關(guān)系,，跨越五大洲的全球經(jīng)營網(wǎng)絡基本成型,。
中國建設銀行目前已在香港、新加坡,、法蘭克福,、約翰內(nèi)斯堡、東京,、首爾,、紐約、胡志明市及悉尼設有海外分行,，在莫斯科設有代表處,，擁有建行亞洲、建銀國際,、建行倫敦等經(jīng)營性全資附屬子公司,，還與132個國家和地區(qū)的1400多家銀行建立了代理行關(guān)系,，利用代理行網(wǎng)絡延伸自身的服務渠道。
金融危機后將業(yè)務重心明顯穩(wěn)定在國內(nèi)市場上的中國銀行近期也加快了“走出去”步伐,，僅去年12月份就有比利時布魯塞爾分行,、德國杜塞爾多夫分行、馬來西亞新山分行等相繼開業(yè),。
交通銀行則提出以“亞太為中心,，歐美為兩翼”布局海外戰(zhàn)略，2010年其在胡志明市分行設立儀式上透露,，另4家新設境外機構(gòu)的籌建工作正在積極推進……
中國銀監(jiān)會統(tǒng)計發(fā)現(xiàn),，從中國銀行業(yè)近年來“走出去”的態(tài)勢看，銀行將逐漸從早期的設點布局發(fā)展到設立分行的有機擴張型,、自設附屬機構(gòu)的協(xié)同發(fā)展型,、參股乃至控股國外機構(gòu)的戰(zhàn)略互補型相結(jié)合的海外發(fā)展格局。