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美國參議院常設(shè)調(diào)查附屬委員會13日公布了對金融危機的調(diào)查報告,，外媒評論稱這是迄今為止對華爾街在金融危機中所扮演角色作出最嚴厲抨擊的政府官方報告,，美國金融監(jiān)管機構(gòu)、評級機構(gòu)以及華爾街知名投行均在被批行列,。
該委員會在對過去兩年對上千萬份華爾街公司及美國金融監(jiān)管機構(gòu)的內(nèi)部文件和私人信件進行研究后得出了這份長達639頁的報告,，其矛頭直指華盛頓互助銀行(2008年倒閉)、原美國儲蓄機構(gòu)管理局、高盛,、德意志銀行以及評級機構(gòu)穆迪公司和標準普爾,。
該委員會主席卡爾·萊文(Carl Levin)表示，“這份報告揭露了大型金融機構(gòu)欺騙性,、高風(fēng)險的行為,，他們騙了客戶，騙了公眾,，而他們這種行為卻得到了對華爾街投行畢恭畢敬的金融監(jiān)管機構(gòu)的放任和存在利益沖突的評級機構(gòu)的支持,。”
該委員會共和黨領(lǐng)導(dǎo)人湯姆·科伯恩(Tom Coburn)表示,，報告將目前的大混亂歸因于各方,，包括美聯(lián)儲監(jiān)管機構(gòu)的視而不見、華爾街銀行家任由貪婪放肆橫行以及國會議員未能發(fā)現(xiàn)監(jiān)管疏忽,。
他表示,，“部分美國金融機構(gòu)明知存在利益沖突仍然只顧自己致富，不在乎對客戶造成的后果,，這無疑是道德淪喪的表現(xiàn),。”
今年1月份,，美國政府委任的金融危機調(diào)查委員會發(fā)布了報告,，指出在美國抵押貸款市場如火如荼之時，許多金融機構(gòu)放棄了規(guī)則選擇了利益,，這份最新的報告則更加擊中要害,，為這一結(jié)論增加了大量證據(jù)。
報告顯示,，從2003年到2008年,，美國儲蓄機構(gòu)管理局在華盛頓互助銀行發(fā)現(xiàn)了500多處嚴重缺陷，但沒有要求該銀行改進其貸款操作,。報告稱,，該機構(gòu)將其監(jiān)管的金融機構(gòu)看成是自己“同黨”，對其明顯存在缺陷的貸款及證券化行為不愿干涉糾正,。
萊文指出,，穆迪和標準普爾給自己明知不合格的產(chǎn)品貼上最高“AAA”級標簽，原因是利益關(guān)聯(lián)破壞了評級體系,。報告指出,，正是評級機構(gòu)“突然且集中”調(diào)降金融衍生品評級扣動了金融危機的扳機。此外,，報告歸納出評級機構(gòu)九大敗筆,，包括評級模型失準,、資源不足和原有評級更新滯后等。
華爾街投行高盛集團,、德意志銀行,、原華盛頓互助銀行也再一次被推到風(fēng)口浪尖。
報告指出,，在高盛合伙人邁克爾·斯溫森帶領(lǐng)下,，高盛交易員故意給能對沖住房抵押貸款債券價格的金融衍生品標低價，從而產(chǎn)生“逼空”行情,，此舉意在促使信用違約掉期(CDS)等類似產(chǎn)品的持有人賣出產(chǎn)品,，使高盛交易員能以更低價位買入。
報告還寫道,，高盛曾設(shè)計并出售4款擔(dān)保債務(wù)權(quán)證(CDO)產(chǎn)品,，以減輕自身次級住房抵押貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險，并稱高盛以誤導(dǎo)性語言描述這類產(chǎn)品,，有時主動尋找對這些產(chǎn)品不熟悉的買家,。
萊文指責(zé)高盛在2007年抵押貸款市場崩盤時，犧牲客戶利益為自身謀取利潤,，“高盛顯然是誤導(dǎo)了客戶,，也誤導(dǎo)了國會�,！彼硎�,，將把這些問題移送美國司法部和美國證券交易委員會(SEC)。
高盛對此回應(yīng)稱,，“盡管我們不同意報告的大部分內(nèi)容,，我們?nèi)詫烂C對待委員會在報告中涉及的問題。就在不久前,，我們完成了全面的業(yè)務(wù)和實踐標準審查,，公布了審查結(jié)果并承諾加大力度強化客戶關(guān)系、提高透明度和披露水平,，加強對復(fù)雜金融工具的審查,、批準和適當(dāng)性的標準�,！�
報告指出,，華盛頓互助銀行的風(fēng)險管理負責(zé)人在2004年表達了對房價下跌、貸款標準寬松的擔(dān)憂,，他簽發(fā)一份備忘錄說，審核不力的問題“將再度困擾我們”,，但他的警告沒有引起注意,。報告引述該銀行內(nèi)部文件稱,，2005年的一次內(nèi)部調(diào)查發(fā)現(xiàn)了“大量騙貸”行為，但高級管理層沒有采取措施,。
對于德意志銀行,，報告顯示，2007年該銀行債務(wù)抵押債券(CDO)小組主管格雷格·李普曼(Greg Lippmann)對CDO抱有價值下跌和市場惡化負面看法,，但該銀行依然將其劣質(zhì)資產(chǎn)打包成CDO,，并向客戶大力推銷了11億美元的CDO，在此后的17個月內(nèi)這些債券都變成了一堆廢紙,。
此外,，該報告提出19條改革建議，包括對美國金融領(lǐng)域進行調(diào)整,、銀行監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)仔細審查抵押貸款證券以確定是否存在任何違法可能等,。此外，委員會還建議美國金融穩(wěn)定監(jiān)管委員會應(yīng)對有風(fēng)險的貸款做法以及這些做法對美國金融體系可能帶來的影響進行評估,。
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