14日,，在海南省三亞市金磚國家第三屆峰會發(fā)表《三亞宣言》,。同日，金磚國家銀行合作機制成員簽署《金磚國家銀行合作機制金融合作框架協(xié)議》,。
五國在此次會晤中達成多項經(jīng)濟議題共識,，并研究在成員國之間擴大本幣結算，進行本幣融資,，顯示出金磚國家在二十國集團(G20)峰會前一致了“去美元化的新國際貨幣儲備體系,、嚴控大規(guī)模跨境資本流動(熱錢)風險”的態(tài)度,。
加速“本幣合作”進程 減少貿(mào)易煩惱
金磚五國(中國,、巴西、印度,、俄羅斯,、南非)在共同發(fā)表的《三亞宣言》中稱，支持國際貨幣體系改革,，以建立能提供穩(wěn)定性和確定性的擁有廣泛基礎的國際貨幣儲備體系,。《華爾街日報》稱,，這一說法顯然表明五國支持削弱美元作為世界主要儲備貨幣的地位,。
同日，金磚國家銀行合作機制成員行簽署的《金磚國家銀行合作機制金融合作框架協(xié)議》顯示,，將穩(wěn)步擴大本幣結算和貸款的業(yè)務規(guī)模,，服務金磚國家間貿(mào)易和投資的便利化。這表明成員國加大本幣合作進程加速,，力求規(guī)避貿(mào)易中使用美元帶來的匯率風險和成本,。
國家開發(fā)銀行董事長陳元說：“各國相關金融機構的合作應更加務實高效，加大本幣結算和貸款力度,�,！彼ㄗh，在金磚國家銀行合作機制框架內(nèi),，進一步探討擴大本幣結算和貸款業(yè)務的方式和途徑,，開展本幣授信合作，建立一個更為開放和更有效率的金融服務體系,。早在去年,，中國就開始嘗試與俄羅斯之間進行本幣結算,。
在14日由中國貿(mào)促會主辦的金磚國家工商論壇上,，中銀航空租賃私人有限公司董事長張燕玲說：五國都是貿(mào)易大國,，也都是出口大國，五國之間的貿(mào)易結算80%是利用美元,，因此企業(yè)就要承擔匯率和利率的風險,。
張燕玲提出一個設想，就是在未來,，五國之間能夠?qū)崿F(xiàn)本幣的記價,，那么企業(yè)賣的一方按照本國貨幣記價,，買的一方從他的政府拿到賣方國家的貨幣支付,，這樣就可以規(guī)避匯率風險和利率風險。
“金磚國家越來越需要使用貿(mào)易本幣結算以及機制化的貨幣互換,，”南非標準銀行中國區(qū)首席執(zhí)行官龐凱歌說,，為了避免貨幣之間的戰(zhàn)爭，我們要非常關注貿(mào)易流,。比如說巴西貨幣的匯率波動非常大,，可以把巴西的盧布換成美元再換成其他第三方的貨幣。
“我們在雙邊的貿(mào)易互換方面已經(jīng)做出了很大的進展,，中國在促進本幣結算方面發(fā)揮了很大的作用,，明年在金磚國家間貿(mào)易使用本幣結算會取得更快的進展�,！彼f,。
印度工業(yè)信貸投資銀行香港分行代總裁阿寧迪塔·高什說,，中小型企業(yè)需要安全的資金渠道能夠降低資金的成本,，減少匯兌的損失，實際上對于中小企業(yè)來說非常關注的就是交易成本,，因為往往他們的交易量是低量的,，其中，成本又可以細分成結構成本和交易成本,，那么結構成本往往就是因為貨幣的換算造成的,，如果印度希望從巴西進口他們就需要用美元結算，這對于這個進口商來說在外匯上面就有很多的風險,。
熱錢壓力下 金融合作和監(jiān)管并重
《金磚國家銀行合作機制金融合作框架協(xié)議》,，被看作是金磚國家金融合作機制向前邁進一大步，有助于金磚國家間貿(mào)易和投資的便利化,。
“協(xié)議旨在加強各金融機構之間的合作,，改善成員國之間的經(jīng)濟和商業(yè)關系,，加強在金融、證券和其他金融機制方面的合作,，支持金磚國家成員國間的商業(yè)貿(mào)易,。”巴西開發(fā)銀行行長盧西亞諾·科蒂尼奧說,�,！�
他透露，根據(jù)框架協(xié)議,，五家銀行將研究在金磚國家之間利用本地貨幣融資的可能性,。“這些機構都表示愿意在進入當?shù)亟鹑诤唾Y本市場以及利用本地貨幣發(fā)行債券等方面互相協(xié)助,�,！�
張燕玲說，希望金磚國家在金融方面的交流與合作能夠為經(jīng)濟合作提供一個保護和支持,。
俄羅斯-中國經(jīng)貿(mào)合作中心主席謝爾蓋·薩那科耶夫建議說,，金磚國家成立一個大的投資基金，或者金磚國家的銀行扮演起相互投資的基金的角色,，這非常重要,。
金磚國家間的金融合作前景光明，但當下對于金融風險的防范更受關注,�,！度齺喰浴分泻粲醺鹘绺雨P注新興經(jīng)濟體目前面臨的大規(guī)模跨境資本流動風險,。
聲明稱,，大宗商品價格的過度波動，尤其是食品和能源價格的波動給世界經(jīng)濟的復蘇帶來了新的風險,，因此,，應該相應加強對大宗商品衍生品市場的監(jiān)管，阻止可能危害市場穩(wěn)定的活動,。
“在金融業(yè)務發(fā)展方面,，金磚國家也存在相似特點和監(jiān)管問題�,！睆堁嗔嵴f,，“金磚五國經(jīng)濟都在快速發(fā)展，富裕的群體增長很快,，那么就需要金融界開發(fā)一些財富管理,、私人銀行的業(yè)務，來保證他們這些財富能夠安全和升值,。美國的量化寬松貨幣政策帶來的國際流動性泛濫,、國際游資流向新興經(jīng)濟體沖擊當?shù)厥袌�,，也是五國面臨的共同挑戰(zhàn)�,！�
在銀行業(yè)監(jiān)管層面,，她說，“巴塞爾協(xié)議三增加了很多經(jīng)濟體的監(jiān)管成本,，所以在最新的條款里面就把表外挪到表內(nèi),，西方大量的表外線路都是衍生產(chǎn)品是虛擬經(jīng)濟的衍生產(chǎn)品，但是新興經(jīng)濟體國家的表外業(yè)務是實體經(jīng)濟貿(mào)易結算項目,，如果把這個貿(mào)易結算也都進到表內(nèi),，同是在表內(nèi)提取資本金的比例CCF是100%，這樣對于我們很不公平了,�,！�
張燕玲表示，此外,，五國還都是外國資本投資的主要目的地,，如何對這些外國的投資進行一個管理也需要五國之間加強經(jīng)驗的交流,。