6月30日,，中國人民銀行支付結(jié)算司支付工具管理處處長譚靜蕙表示,，近期中國人民銀行會發(fā)布《關(guān)于銀行卡收單業(yè)務(wù)外包管理的通知》,，對收單機構(gòu)提出明確的審核外包機構(gòu)資質(zhì),，控制外包服務(wù)范圍,，加強對商戶的檢查,，強化外包服務(wù)風(fēng)險管理等要求,。
雖然《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》明確規(guī)定,，對于商戶的資質(zhì)審核、受理協(xié)議簽訂,、資金結(jié)算等七項工作,，應(yīng)該由收單機構(gòu)自主完成。但是實際在業(yè)務(wù)開展過程當(dāng)中,，部分收單機構(gòu)急于增加數(shù)量,，提高交易規(guī)模，擴大份額,，自身對商戶管理責(zé)任落空,，無視監(jiān)管規(guī)定，放任外包機構(gòu)違規(guī)違法行為,，甚至為其提供便利,。這導(dǎo)致大量的虛假商戶套用商戶類別和交易渠道，商戶被層層轉(zhuǎn)包等突出問題,，加劇了銀行卡信息的泄露和欺詐套現(xiàn)等一系列風(fēng)險,，威脅著商戶和持卡人的資金安全及信息安全。
譚靜蕙是在當(dāng)天中國支付清算協(xié)會舉辦的“防風(fēng)險促合作共筑行業(yè)安全防線”行業(yè)風(fēng)險信息共享研討會上發(fā)表上述言論的,。她表示,，針對市場表現(xiàn)出來的亂象，人民銀行作為監(jiān)管部門一直在加強相關(guān)業(yè)務(wù)的監(jiān)管,。從2014年預(yù)售權(quán)風(fēng)險案件開始,，對部分違規(guī)的機構(gòu)進行了處理。下一步,，人民銀行依然會加強這方面的監(jiān)管力度,。
據(jù)譚靜蕙介紹，《關(guān)于銀行卡收單業(yè)務(wù)外包管理的通知》包括：央行總行和分支機構(gòu)針對收單機構(gòu)的業(yè)務(wù)行為加大現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管力度,，對違規(guī)行為從嚴處罰,。違規(guī)情節(jié)嚴重的，擾亂支付清算市場秩序的,，人民銀行依照中國人民銀行法對相關(guān)機構(gòu)和人員進行處罰,，對影響支付清算秩序的違規(guī)機構(gòu)沒收違法所得。
處罰細節(jié)包括：違法所得五十萬元以上的,，處違法所得一倍以上,、五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元,，處五十萬元以上,、兩百萬元以下罰款，對負責(zé)的董事和高級管理人員給予警告,，處五萬元以上,、五十萬元以下罰款,。
