6月30日,，中國人民銀行支付結算司支付工具管理處處長譚靜蕙表示,，近期中國人民銀行會發(fā)布《關于銀行卡收單業(yè)務外包管理的通知》，對收單機構提出明確的審核外包機構資質,，控制外包服務范圍,，加強對商戶的檢查,，強化外包服務風險管理等要求。
雖然《銀行卡收單業(yè)務管理辦法》明確規(guī)定,，對于商戶的資質審核,、受理協(xié)議簽訂、資金結算等七項工作,，應該由收單機構自主完成,。但是實際在業(yè)務開展過程當中,，部分收單機構急于增加數量，提高交易規(guī)模,，擴大份額,，自身對商戶管理責任落空，無視監(jiān)管規(guī)定,，放任外包機構違規(guī)違法行為,，甚至為其提供便利。這導致大量的虛假商戶套用商戶類別和交易渠道,，商戶被層層轉包等突出問題,，加劇了銀行卡信息的泄露和欺詐套現等一系列風險，威脅著商戶和持卡人的資金安全及信息安全,。
譚靜蕙是在當天中國支付清算協(xié)會舉辦的“防風險促合作共筑行業(yè)安全防線”行業(yè)風險信息共享研討會上發(fā)表上述言論的,。她表示，針對市場表現出來的亂象,，人民銀行作為監(jiān)管部門一直在加強相關業(yè)務的監(jiān)管,。從2014年預售權風險案件開始，對部分違規(guī)的機構進行了處理,。下一步,，人民銀行依然會加強這方面的監(jiān)管力度。
據譚靜蕙介紹,，《關于銀行卡收單業(yè)務外包管理的通知》包括：央行總行和分支機構針對收單機構的業(yè)務行為加大現場檢查和非現場監(jiān)管力度,，對違規(guī)行為從嚴處罰。違規(guī)情節(jié)嚴重的,，擾亂支付清算市場秩序的,，人民銀行依照中國人民銀行法對相關機構和人員進行處罰，對影響支付清算秩序的違規(guī)機構沒收違法所得,。
處罰細節(jié)包括：違法所得五十萬元以上的,，處違法所得一倍以上、五倍以下罰款,；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元,，處五十萬元以上、兩百萬元以下罰款,，對負責的董事和高級管理人員給予警告,，處五萬元以上、五十萬元以下罰款,。
