銀監(jiān)會昨日正式對外發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理有效防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的通知》（下稱《通知》）,，《通知》共20條，分別從制度頂層設(shè)計,、重點環(huán)節(jié)防控,、客戶服務(wù)管理、危機(jī)處置以及加強(qiáng)監(jiān)管等方面提出了具體要求,，以推動銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)規(guī)范運(yùn)營,，特別是有效防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險。針對全國發(fā)生的多起存款糾紛事件,，銀監(jiān)會稱正依法對責(zé)任銀行進(jìn)行立案查處,，嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定處罰當(dāng)事人和責(zé)任人。
《通知》要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)守業(yè)務(wù)管理,、風(fēng)險合規(guī)及審計監(jiān)督“三道防線”,，加強(qiáng)內(nèi)控體系建設(shè),，落實主體責(zé)任,。針對開戶、資金匯劃,、對賬,、印章憑證管理及賬戶監(jiān)控五個柜面業(yè)務(wù)關(guān)鍵環(huán)節(jié)，提出明確具體的監(jiān)管要求,。對前期出現(xiàn)較多消費(fèi)糾紛的代銷業(yè)務(wù),，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要通過集中上收代銷業(yè)務(wù)審批權(quán)限，對代銷機(jī)構(gòu)實行名單制以及加強(qiáng)代銷產(chǎn)品信息的公開公示等措施加強(qiáng)管理,，特別強(qiáng)調(diào)要加強(qiáng)對客戶個人信息安全的保護(hù),。
這份通知要求銀行在重點領(lǐng)域嚴(yán)密設(shè)防，“看好自己的門”,、“管好自己的人”,，加強(qiáng)營業(yè)場所和員工行為的管理。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)近期要組織開展一次重點崗位員工行為專項大排查,，對發(fā)現(xiàn)的問題及時采取相應(yīng)措施,，嚴(yán)肅整改,。同時加強(qiáng)技術(shù)防控，在營業(yè)網(wǎng)點現(xiàn)金區(qū)全面實施同步的錄音錄像,，加快推進(jìn)銀行理財產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品銷售的錄音錄像工作,，記錄業(yè)務(wù)辦理的全過程，加強(qiáng)監(jiān)控員工操作行為,。
銀監(jiān)會還將加大問責(zé)力度,，確保已經(jīng)發(fā)生的風(fēng)險事件處置的程序公平、方式合理,、結(jié)果公正,。同時加強(qiáng)對社會公眾的服務(wù)和宣傳，提示公眾強(qiáng)化“五個警惕”,，即警惕高息誘惑,，警惕資金掮客，警惕他人代辦,，警惕附加承諾,，警惕信息泄露，進(jìn)一步提高公眾資金和信息安全的自我保護(hù)意識,。
