近日,,中國郵政儲蓄銀行原行長陶禮明涉嫌受賄,、挪用公款一案在河南省鶴壁市中級人民法院公開審理。檢察機關(guān)指控,,短短5年內(nèi),,陶禮明與他人合謀多次惡意超發(fā)數(shù)億元國債,,將其中約3.4億元國債資金挪用于炒股,、投資理財,,供個人牟利。其手法之專業(yè),、規(guī)模之巨大十分罕見,。
“新華視點”記者調(diào)查了解到,早年畢業(yè)于中央財經(jīng)大學,、曾任某國有大行國際金融研究所研究人員的陶禮明,有著國企高管中罕見的學術(shù)背景,,是金融界公認的“有能力的銀行家”,。然而,就是這位“明星銀行家”,,卻炮制了我國金融史上罕見的惡意超發(fā)國債牟利事件,。
2007年掛牌成立的中國郵儲銀行,,是我國資產(chǎn)規(guī)模位居第七的銀行。掌舵這樣一家大型金融國企的銀行家,,為何會陷入腐敗的“黑洞”,?
手法專業(yè)多年未被發(fā)現(xiàn) 偶然嘗到“甜頭”后7次故意超發(fā)國債
生于1953年8月的陶禮明,曾任國家郵政局郵政儲匯局局長,。2007年3月,,由原郵政儲蓄體系改制成立的中國郵政儲蓄銀行正式掛牌,陶禮明擔任第一任行長,,直至2012年6月,,被披露因涉嫌經(jīng)濟問題被查。
記者在位于北京市金融大街3號的郵儲銀行總部及其官網(wǎng)看到,,陶禮明以往的講話稿,、新聞稿、照片等已被撤換刪除,。一些知情人士在表達惋惜同時,,還坦言原行長堪稱“能人”。作為一家新成立的銀行,,郵儲銀行依靠覆蓋全國城鄉(xiāng)的網(wǎng)點,,以小額貸款、對農(nóng)貸款為特色,,成為后起之秀,。從郵儲銀行公告來看,掛牌成立至今,,其資產(chǎn)規(guī)模增長了兩倍多,。截至2013年年底,其資產(chǎn)規(guī)模居中國銀行業(yè)第七位,,僅次于工農(nóng)中建交和國開行,。
檢察機關(guān)指控,2000年至2004年的5年間,,陶禮明與兩名同事,、下屬合謀,先后8次超發(fā)憑證式國債,,累計超發(fā)國債共計4.2億多元,。超發(fā)國債資金中的3.436億元,被陸續(xù)轉(zhuǎn)出為私人牟利,。
上海財經(jīng)大學公共經(jīng)濟與管理學院副教授鄭春榮等專家介紹,,我國的憑證式國債由商業(yè)銀行代理財政部發(fā)行,各銀行發(fā)行規(guī)模均是定額的。銀行如果操作不當引起超發(fā),,超出定額的部分通常要自己消化處理,,“原則上超發(fā)資金需妥善返還給認購者”。
檢察機關(guān)調(diào)查發(fā)現(xiàn),,早在2000年憑證式第一期國債發(fā)行過程中,,郵儲銀行無意中超發(fā)了1253.64萬元。下屬向其匯報后,,陶禮明決定將超發(fā)的國債資金用于對外投資,。隨后,陶禮明等三人將投資所得的90余萬元利益私分,。
偶然嘗到“甜頭”的陶禮明,,從此將超發(fā)國債當做了“掙外快”的門道。經(jīng)陶禮明同意,,此后中郵儲7次故意操作超發(fā)國債,。“實質(zhì)就是把廣大投資者認購的超發(fā)國債,,當成了"私產(chǎn)"牟利,,是明顯的違規(guī)做法�,!鄙虾R患夜煞葜粕虡I(yè)銀行的債券交易員說,,由于案件中的手法十分專業(yè),以致挪用后多年未被查處發(fā)覺,。
貴為行長熱衷“小錢” 溫州一家印務公司給了他550萬元好處費
記者調(diào)查了解到,,為了填補其投資虧損的窟窿,陶禮明或其同伙還挪用其他國有資產(chǎn),,并收取各種“好處費”,。一些腐敗行為涉及的貸款資金規(guī)模甚至達到了上百億元。
利用國有資產(chǎn),、券商資金填補“窟窿”,。
起訴書列舉的犯罪事實顯示,在陶禮明等人合伙挪用的超發(fā)國債資金中,,有多次直接匯入證券營業(yè)部用于炒股,,或匯入北京華融投資管理公司、東正投資公司,、遠望創(chuàng)業(yè)投資公司等進行委托投資,。截至案發(fā),中郵儲國債專戶中,,尚有4271.8萬元資金未歸還,。
為填補投資虧損帶來的“窟窿”,,與郵儲銀行同屬郵政金融系統(tǒng)旗下的中郵證券公司的資金多次被套取。檢察機關(guān)指控,,經(jīng)與陶禮明合謀超發(fā)國債的中郵證券公司原總經(jīng)理李春太多次安排,僅在2011年,,就分三次將套取的800萬元歸還其挪用的國債資金,。
貴為行長,存折印刷,、廣告裝修也要“揩一層油”,。
檢察機關(guān)還查明,陶禮明為他人謀取利益,,非法收受賄賂款共計人民幣1534萬元,、美元99萬元、歐元1萬元,。從不起眼的存折印刷,、廣告業(yè)務,到大樓裝修,、軟件合作,,這位掌握上萬億金融資產(chǎn)的銀行行長不放過任何一個可以“揩油”的機會。
僅在2002年4月至2011年9月,,浙江溫州一家印務公司為承攬中國郵儲銀行的存折印刷業(yè)務,,就向陶禮明分10次提供了550萬元好處費。
操縱上百億新農(nóng)村貸款,,貸款好處費動輒百萬,。
起訴書顯示,陶禮明收取的貸款“好處費”涉及多家上市公司,、地方政府融資平臺,。2008年4月至2012年4月,湖南高速,、丹陽城投,、江蘇交通及其子公司寧滬高速(600377,股吧)等6家企業(yè)獲得融資109.5億元。陶禮明團伙從這6家企業(yè)得到“好處費”“回扣”“提成”共計7864萬余元,,陶禮明從中分得230萬元,。對此,陶禮明在法庭上供認不諱,。
記者了解到,,上述多數(shù)融資是通過監(jiān)管機構(gòu)批準開展的“新農(nóng)村基礎設施建設專項融資業(yè)務”進行的。專業(yè)人士介紹,,這是國家為了解決農(nóng)村發(fā)展矛盾,,改善農(nóng)村生產(chǎn),、生活條件而開展的低息專項貸款業(yè)務。這類貸款竟也被“運作”演化為個人牟利的黑色利益鏈即在明知不符合項目要求的情況下,,為了分得好處費,,仍審批同意放貸。