“成立三年多了，這只基金卻一直虧錢,，實(shí)在讓人郁悶?zāi)�,。”昨日,，談起自己投資的基金，基民李先生頗感無(wú)奈：“贖回吧,，虧錢還挺多的,，而留著呢，又不知何時(shí)解套,�,！�
記者統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，在成立時(shí)間超過(guò)三年的基金里,，至少有22只基金成立以來(lái)一直虧損,，虧損最多的甚至超過(guò)30%，堪稱基金里的“虧損專業(yè)戶”,。
整體年回報(bào)超過(guò)10%
來(lái)自WIND資訊的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示,，按照復(fù)權(quán)單位凈值增長(zhǎng)率計(jì)算，截至5月10日,，成立時(shí)間超過(guò)三年的非貨幣“老基金”共有334只,，按照年化回報(bào)率計(jì)算，基金產(chǎn)品每年的回報(bào)率達(dá)10.2%,。如此看來(lái),，基金的長(zhǎng)期回報(bào)能力還算說(shuō)得過(guò)去。
但從具體產(chǎn)品來(lái)看,，基金業(yè)績(jī)分化嚴(yán)重,。部分基金長(zhǎng)期回報(bào)驚人。其中,，華夏大盤精選以1446.51%的回報(bào)率,，在上述所有“老基金”中排在回報(bào)率第一位。資料顯示,，該基金成立于2004年8月份,，迄今每年的年化回報(bào)率超過(guò)47.88%，這樣的業(yè)績(jī)至今無(wú)人能夠企及,，其基金經(jīng)理王亞偉“基金一哥”的江湖地位實(shí)至名歸,。同時(shí)，基金興華自成立以來(lái)回報(bào)率也達(dá)到1195.36%,。此外,，基金安信,、基金安順、華夏紅利,、興全趨勢(shì),、富國(guó)天益、上投摩根中國(guó)優(yōu)勢(shì)自成立來(lái)的回報(bào)率都在500%以上,。
22只基金迄今沒(méi)賺錢
不過(guò),，也有部分“老基金”從成立之日開(kāi)始迄今，都沒(méi)有給投資者賺過(guò)一分錢,。
上述統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示,，有22只成立時(shí)間超過(guò)三年的基金產(chǎn)品，復(fù)權(quán)單位凈值都在1元的面值之下,。其中,，嘉實(shí)海外中國(guó)股票、中郵核心成長(zhǎng),、上投摩根亞太優(yōu)勢(shì)三只基金的復(fù)權(quán)單位凈值都在“六角區(qū)間”,，其中最低的一只僅為0.675元。此外,，泰達(dá)宏利市值優(yōu)選,、交銀藍(lán)籌股票、長(zhǎng)城品牌優(yōu)選等基金的復(fù)權(quán)單位凈值都在0.8元左右徘徊,。
而從復(fù)權(quán)單位凈值增長(zhǎng)率來(lái)看,，國(guó)泰滬深300、嘉實(shí)海外中國(guó)股票,、中郵核心成長(zhǎng)等基金自成立以來(lái)虧損幅度都在30%以上,。而南方龍?jiān)a(chǎn)業(yè)主題、華安策略優(yōu)選,、光大保德信優(yōu)勢(shì),、易方達(dá)科訊等七只基金自成立以來(lái)下挫幅度都超過(guò)20%。
投研實(shí)力至關(guān)重要
盡管都是虧損,，但虧損的原因不同,。上述22只基金之所以榮膺“虧損專業(yè)戶”，原因大概可以分為三類：
一類是以首批出海的4只QDII基金為主,，2007年下半年高位建倉(cāng)后,，迎來(lái)2008年金融危機(jī)沉重打擊，究其主要原因還是對(duì)海外市場(chǎng)的不熟悉,，“急功冒進(jìn)”的心態(tài)犯了投資的大忌,；另一類是以中郵核心成長(zhǎng)為代表的A股“高倉(cāng)位”基金，建倉(cāng)時(shí)間幾乎都在2007年6000點(diǎn)附近，其后的高倉(cāng)位策略導(dǎo)致其一直未能翻身,；還有一類是中小基金公司的基金產(chǎn)品,，基金經(jīng)理的頻繁更換，再加上投研實(shí)力有限,，注定其持續(xù)沉淪的悲劇上演,。