一家合資基金公司市場(chǎng)總監(jiān)日前離職,，據(jù)可靠消息,，其離職后準(zhǔn)備自立門(mén)戶籌建第三方理財(cái)服務(wù)咨詢(xún)公司,�,！澳切┰緩氖禄痄N(xiāo)售,、具備深厚客戶資源的基金公司銷(xiāo)售精英,、銀行高端客戶經(jīng)理,，組建第三方理財(cái)服務(wù)咨詢(xún)公司,，具有得天獨(dú)厚的條件,�,！币晃粯I(yè)內(nèi)人士認(rèn)為。
“他們根據(jù)不同客戶的風(fēng)險(xiǎn)收益特征,，向客戶銷(xiāo)售一個(gè)基金組合,，也就是FOF基金寶，具體的費(fèi)率則可以跟基金公司約定,，從中收取部分傭金,。如果是銷(xiāo)售專(zhuān)戶產(chǎn)品，還可以參與業(yè)績(jī)提成,，從而取代了目前銀行渠道從中服務(wù)收取的傭金,。由于這種銷(xiāo)售模式是直接通過(guò)基金公司約談費(fèi)率，對(duì)基金公司和投資者來(lái)說(shuō),，費(fèi)率更低廉,。”一位知情人士透露,。
這種銷(xiāo)售模式能否成功,，是否具有深厚的客戶基礎(chǔ)是關(guān)鍵�,！八霸诨鸸咀龈叨丝蛻翡N(xiāo)售,，應(yīng)該掌握著一批優(yōu)質(zhì)大客戶資源。那些離職的銀行客戶經(jīng)理，肯定也是有備而來(lái),�,！边@位知情人士分析。
證券時(shí)報(bào)記者獲悉,，除公募基金市場(chǎng)人士離職做基金銷(xiāo)售外,，不少銀行從事基金銷(xiāo)售的客戶經(jīng)理也離職，準(zhǔn)備投身第三方理財(cái)服務(wù)咨詢(xún)事業(yè),。
事實(shí)上,，隨著第三方支付全面推廣，越來(lái)越多的機(jī)構(gòu)都想分食基金銷(xiāo)售蛋糕,，競(jìng)爭(zhēng)異常激烈,。第三方支付依靠更低廉的費(fèi)率搏出位，但其充當(dāng)?shù)囊矁H僅是資金的支付系統(tǒng),，并不具備投資理財(cái)咨詢(xún)的功能,，成為其做大的一個(gè)短板。同時(shí),，缺乏客戶資源也是問(wèn)題的關(guān)鍵,。“其實(shí)銷(xiāo)售中,，是否掌握大量?jī)?yōu)質(zhì)客戶資源是成功的關(guān)鍵,。基金公司和銀行的合作中,，盡管支付了相當(dāng)大的成本,，但合作完之后，依然不掌握客戶資料,，這是基金公司和銀行合作最大的弊端,。”上海一家公司市場(chǎng)銷(xiāo)售人員表示,。
盡管目前基金銷(xiāo)售依然以銀行為主導(dǎo),，但這些銷(xiāo)售精英所看好的第三方理財(cái)咨詢(xún)服務(wù)方向，則被不少人看好,。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為,，盡管目前這種模式尚不能給銀行渠道構(gòu)成威脅，但這種模式市場(chǎng)前景應(yīng)該不錯(cuò),。初期可能需要具備大量高端的客戶的積累,，但隨著理財(cái)服務(wù)的開(kāi)展，樹(shù)立品牌和口碑,，贏得客戶將基金銷(xiāo)售蛋糕做大,，也是大勢(shì)所趨,。