一家合資基金公司市場總監(jiān)日前離職，據(jù)可靠消息,，其離職后準備自立門戶籌建第三方理財服務咨詢公司,。“那些原本從事基金銷售,、具備深厚客戶資源的基金公司銷售精英,、銀行高端客戶經(jīng)理，組建第三方理財服務咨詢公司,，具有得天獨厚的條件,。”一位業(yè)內(nèi)人士認為,。
“他們根據(jù)不同客戶的風險收益特征,，向客戶銷售一個基金組合，也就是FOF基金寶,，具體的費率則可以跟基金公司約定,，從中收取部分傭金。如果是銷售專戶產(chǎn)品,，還可以參與業(yè)績提成,，從而取代了目前銀行渠道從中服務收取的傭金。由于這種銷售模式是直接通過基金公司約談費率,，對基金公司和投資者來說,，費率更低廉�,！币晃恢槿耸客嘎�,。
這種銷售模式能否成功，是否具有深厚的客戶基礎(chǔ)是關(guān)鍵,�,！八霸诨鸸咀龈叨丝蛻翡N售，應該掌握著一批優(yōu)質(zhì)大客戶資源,。那些離職的銀行客戶經(jīng)理,，肯定也是有備而來�,！边@位知情人士分析,。
證券時報記者獲悉,，除公募基金市場人士離職做基金銷售外，不少銀行從事基金銷售的客戶經(jīng)理也離職,，準備投身第三方理財服務咨詢事業(yè),。
事實上，隨著第三方支付全面推廣,，越來越多的機構(gòu)都想分食基金銷售蛋糕,，競爭異常激烈。第三方支付依靠更低廉的費率搏出位,，但其充當?shù)囊矁H僅是資金的支付系統(tǒng)，并不具備投資理財咨詢的功能,，成為其做大的一個短板,。同時，缺乏客戶資源也是問題的關(guān)鍵,�,！捌鋵嶄N售中，是否掌握大量優(yōu)質(zhì)客戶資源是成功的關(guān)鍵,�,；鸸竞豌y行的合作中，盡管支付了相當大的成本,，但合作完之后,，依然不掌握客戶資料，這是基金公司和銀行合作最大的弊端,�,！鄙虾Ｒ患夜臼袌鲣N售人員表示。
盡管目前基金銷售依然以銀行為主導,，但這些銷售精英所看好的第三方理財咨詢服務方向,，則被不少人看好。業(yè)內(nèi)人士認為,，盡管目前這種模式尚不能給銀行渠道構(gòu)成威脅,，但這種模式市場前景應該不錯。初期可能需要具備大量高端的客戶的積累,，但隨著理財服務的開展,，樹立品牌和口碑，贏得客戶將基金銷售蛋糕做大,，也是大勢所趨,。