《基金監(jiān)督管理措施例舉對照表》近日下發(fā)各基金管理公司,，該對照表詳細列舉了79種監(jiān)管實踐中經(jīng)常遇到或者發(fā)生可能性較大的違規(guī)行為以及相應(yīng)的處罰措施。這份30多頁的對照表將基金公司的日常經(jīng)營活動分為十大類別,，包括公司治理,、基金投資運作、基金銷售,、人員管理,、特定客戶資產(chǎn)管理、托管銀行,、基金份額持有人大會,、證券服務(wù)機構(gòu)、信息披露及其他相關(guān)行為,。
據(jù)悉,，基金公司各業(yè)務(wù)部門已根據(jù)對照表中的相關(guān)內(nèi)容，紛紛開始自查工作,，明確各職能部門日常經(jīng)營中涉嫌違規(guī)的行為并加以整改,。
由監(jiān)管部門擬定的《基金監(jiān)督管理措施例舉對照表》近日下發(fā)全國各基金管理公司。該對照表全面詳細列舉了79種監(jiān)管實踐中經(jīng)常遇到或者發(fā)生可能性較大的違規(guī)行為以及相應(yīng)的處罰措施,，基金監(jiān)管部門要求基金公司對此認真組織學(xué)習(xí),，以期“警鐘長鳴”。
據(jù)悉,，基金公司各業(yè)務(wù)部門根據(jù)對照表中的相關(guān)內(nèi)容,，紛紛開始自查工作，明確各職能部門日常經(jīng)營中涉嫌違規(guī)的行為并加以整改,。
對照表將成基金行為準則
“這是監(jiān)管部門為進一步規(guī)范基金監(jiān)督管理措施的實施,，統(tǒng)一監(jiān)管標準,，提高監(jiān)管效率和監(jiān)管透明度，在基金公司日常管理實踐進行梳理的基礎(chǔ)上,，第一次總結(jié)出具體詳細的日常行為對照表,，從基金公司角度來說，對過去模糊地帶有了具體可參照指標,，也有利于規(guī)范基金公司的經(jīng)營行為,。”上海一家基金公司監(jiān)查稽核部門負責人表示,，“對照表的內(nèi)容實際上是監(jiān)管部門以往為方便開展監(jiān)管工作所內(nèi)部掌握的,，此次下發(fā)也是為了使基金公司能更明確監(jiān)管‘紅線’以及違規(guī)成本,，有針對性地規(guī)范自身經(jīng)營行為,。”
據(jù)悉,，這份涉及基金公司日常經(jīng)營活動的行為規(guī)范對照表已經(jīng)由基金公司的監(jiān)察稽核部轉(zhuǎn)發(fā)至其他部門,。知情人士透露，為防范違規(guī)問題出現(xiàn),，不少基金公司已經(jīng)針對細則中的種種舉例進行梳理,，規(guī)范公司日常行為�,！皩τ趯φ毡碇袥]有列舉的違規(guī)行為也會依照相關(guān)規(guī)定依法處理,。對在日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)新的違規(guī)行為，監(jiān)管部門要求各地證監(jiān)局應(yīng)當及時報告基金部,，同時基金部將不定期對對照表進行更新,，從這一角度來說，不斷更新的對照表將成為基金行為規(guī)范的準則,�,！庇嘘P(guān)人士向記者表示。
根據(jù)證券時報記者獲得的這份30多頁的對照表,，其中將基金公司的日常經(jīng)營活動分為十大類別,，包括公司治理、基金投資運作,、基金銷售,、人員管理、特定客戶資產(chǎn)管理,、托管銀行,、基金份額持有人大會、證券服務(wù)機構(gòu),、信息披露及其他相關(guān)行為,，在此大類下再詳細列舉出79種違規(guī)行為以及機構(gòu)和個人因此將受到的處罰,。其中涉及基金人員管理的違規(guī)行為18項,基金公司治理方面有14項,證券服務(wù)機構(gòu)的違規(guī)行為12項,涉及基金投資運作的違規(guī)行為11項。
不僅如此,，監(jiān)管部門還明確,，對于違法違規(guī)行為涉嫌構(gòu)成行政處罰或者刑事處罰條件的，除了依法采取監(jiān)督管理措施外,，還會依法將涉嫌事項移交行政處罰或者刑事處罰主管部門,。
明確違規(guī)行為和違規(guī)成本
在基金公司治理方面，監(jiān)管部門例舉出14條可能涉及違規(guī)的行為,。例如,，如果出現(xiàn)股東之間關(guān)聯(lián)關(guān)系和股權(quán)結(jié)構(gòu)不符合法規(guī)要求或公司與股東之間的業(yè)務(wù)隔離機制不健全等情況，將要求責令公司整改,，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù),，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，采取監(jiān)管談話,、出具警示函,、記入誠信檔案、暫停履行職務(wù),、認定為不適宜擔任相關(guān)職務(wù)者等處罰,。一旦基金管理公司的治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制制度或者基金托管銀行基金托管部門的內(nèi)部控制制度不健全,、執(zhí)行不力,，導(dǎo)致出現(xiàn)或者可能出現(xiàn)重大隱患，可能影響其正常履行基金管理人,、基金托管人職責等行為,，監(jiān)管部門將依法對相關(guān)高級管理人員出具警示函、進行監(jiān)管談話,，情節(jié)嚴重的,，依法暫停或者吊銷直接負責的高級管理人員任職資格,。
在基金公司投研方面,，一旦出現(xiàn)相關(guān)問題，基金公司都將會受到暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的處罰,。這其中涉及到未按法規(guī)及基金合同規(guī)定建立和管理投資對象備選庫,；基金管理人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開信息,，從事或者明示,、暗示他人相關(guān)交易活動，運用基金財產(chǎn)從事操縱證券交易價格及其它不正當?shù)淖C券交易活動,；不公平對待不同投資組合,，直接或者通過與第三方的交易安排在不同投資組合之間進行利益輸送,；基金收益分配違規(guī)失信以及公司內(nèi)控薄弱、從業(yè)人員未勤勉盡責,，導(dǎo)致基金操作失誤等風險事件（包括基金凈值計算差錯等）等11條投資行為監(jiān)督指令,。
事實上，針對基金公司可能出現(xiàn)模糊地帶的專戶業(yè)務(wù)以及基金銷售等行為,，監(jiān)管部門也吸取近一年多的市場反饋,，對各種可能涉嫌違規(guī)的經(jīng)營行為進行了進一步明確，例如基金管理公司,、代理銷售機構(gòu)通過公共媒體銷售資產(chǎn)管理計劃,，通過違規(guī)承諾收益或承擔損失等方式，或者采用虛假宣傳,、預(yù)測收益和商業(yè)賄賂等不正當手段銷售資產(chǎn)管理計劃,；特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的管理費率、托管費率低于同類型或相似類型投資目標和投資策略的證券投資基金管理費率,、托管費率的60%,；采用任何方式向資產(chǎn)委托人返還管理費等,。監(jiān)管措施力求杜絕基金公司的“擦邊球”行為,。