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返回首頁　|　經(jīng)參·財智　|　經(jīng)參·思想　|　經(jīng)參·讀書 設(shè)為首頁 | 加入收藏

第四章 投資行業(yè) 　　能夠生存下來，你就已經(jīng)變得更強壯,。 　　 　　大多數(shù)準備設(shè)立小企業(yè)的人都會先坐下來制訂一個創(chuàng)業(yè)計劃,。我自己就曾經(jīng)擁有過幾家小公司。通常流程是這樣的：你先找到一家店鋪,，計算存貨和辦公設(shè)備的開銷,，估計多久以后你可以開始有現(xiàn)金流入，然后去找銀行經(jīng)理,，將家庭房產(chǎn)用作抵押,。 　　在利用自己的房產(chǎn)作抵押獲得貸款后，你正式開始經(jīng)營,。假設(shè)公司按計劃順利運轉(zhuǎn),，一兩年之后，你可以從公司獲得收益,，并且可以償還部分貸款,。然而，從此時開始,，這個小公司逐漸從你的人生夢想變成你身上的沉重負擔(dān),。你甚至懷疑自己當初做出這一選擇的正確性。但總之,，你精心地規(guī)劃了整個企業(yè),，而且所有的事情都按照計劃完美地進行著。問題是——你現(xiàn)在還沒有為未來制訂進一步的計劃,。 　　以我自己為例,，我所經(jīng)營的小公司經(jīng)歷了10年才開始掙第一分錢,。在開始經(jīng)營后不久，我意識到自己不能解決所有問題,，我需要幫助,。因此我聘用了一名創(chuàng)業(yè)教練邁克爾。有趣的是,，邁克爾教給我的與我傳授給其他人的關(guān)于股票市場的東西完全對應(yīng),。我在人生的一個領(lǐng)域中花費數(shù)年實踐著這些原則，卻并沒有意識到同樣的原則適用于另一個領(lǐng)域,。 　　許多人所在做的事情就是計劃“開創(chuàng)”自己的企業(yè),，但卻沒有為“成就”自己的企業(yè)進行規(guī)劃。許多人每周工作50~60個小時,，取得微薄的工資,，有時候工資水平還不如從前。最糟糕的是,，我們必須對所有的客戶而不是只向一個老板負責(zé),。開創(chuàng)自己的事業(yè)并沒有讓我們的境況有太多改善。 　　如果我們不想陷入無計劃的狀態(tài),，就必須將注意力轉(zhuǎn)移到創(chuàng)業(yè)成功而不僅僅是開始創(chuàng)業(yè)上,。我們的經(jīng)營戰(zhàn)略應(yīng)當滿足目標，而我們的目標則是為最終的成功而設(shè)定的,。對于許多人而言,，這又是另一個難題，因為只有少數(shù)人能夠在最開始時就制訂出創(chuàng)業(yè)成功后的發(fā)展計劃,，而且每個人對成功的定義也不盡相同,，因為我們的人生目標不一樣。 　　但是,，有一點是共同的,，那就是工作或者賺錢的階段結(jié)束后，我們都會迎來退休,。我將退休定義為在不需要繼續(xù)工作的條件下維持自己選擇的生活方式,。這樣，每個人的不同之處就在于對生活方式的選擇,。作為個體,，我們必須認識到什么是自己滿意的生活方式，然后去判斷是否已經(jīng)達到這樣的生活水平,，或者是否需要額外的財富來達到這一水平,。 　　如果你對于現(xiàn)有住房、汽車、可支配收入很滿意,，那么你真正需要的就是不再工作而能維持現(xiàn)在生活水平的能力,。接下來你就需要計算你每年需要多少收入來維持這一生活水平。然而,，如果你想要住更大的房子,、買新車，那就需要更多的財富——也就是你所擁有的資產(chǎn)價值,。 　　如果你是后者,，那么你需要創(chuàng)造財富；如果你是前者,，你就只需要關(guān)注收入的獲得,。在實施財富創(chuàng)造戰(zhàn)略時，很多人錯誤地調(diào)整了資產(chǎn)配置,，并因此承擔(dān)了不必要的風(fēng)險,。我與很多在實施不必要的財富創(chuàng)造戰(zhàn)略中損失財富的人有過交流。這些人通常都會痛心疾首,，因為如果沒有為獲得那些其實并不是真正需要的財富而承擔(dān)高風(fēng)險,，他們本來可以早幾年退休。 　　 　　自由的生活方式 　　不要一提到退休,，就聯(lián)想到那些坐在養(yǎng)老院里的垂暮老人。退休只是自由生活方式的另一種說法,。今天,，我之所以工作是因為我選擇工作，而不是因為我必須要靠工作來賺錢,。我擁有生活方式的自由,，而不僅僅是財務(wù)上的自由。財務(wù)自由意味著你有足夠的錢去做自己想做的任何事,。 　　過去,，我曾經(jīng)成功地運營過一家IT公司，這使得我擁有了選擇在哪里居住,、開何種汽車,、去哪里度假等方面的財務(wù)自由。但問題是我必須每周工作50~60個小時來保持這種狀態(tài),。由于缺乏可自由支配的時間,，我的生活受到極大限制。那時的我只擁有財務(wù)自由,，臉上極少有笑容,。 　　從本質(zhì)上講，生活方式的自由和財務(wù)自由之間的差別就是時間。因此,，你需要為退休做規(guī)劃,，而不是為成功而制訂規(guī)劃。如果你現(xiàn)在是30歲,，那么你也許需要考慮財富創(chuàng)造戰(zhàn)略,，但是如果你已經(jīng)40多或50多歲，那么你可能會想得比較簡單,，只希望不用工作就能繼續(xù)擁有現(xiàn)在的一切,。你甚至?xí)脒^一種更節(jié)儉的生活。這些都是你必須考慮的問題,，并且都需要在你創(chuàng)業(yè)之前給出答案,。 　　 　　時間因素 　　一旦你把自己的人生目標量化，并且達到這些目標,，你的事業(yè)就算獲得了成功,。然而，還有一些其他的因素會影響你的經(jīng)營策略,，但是卻不完全在你的掌控之中,。其中一個因素就是達到成功所需要的時間。想要在事業(yè)發(fā)展的第一年就賺100萬,，那肯定是過于野心勃勃并且不現(xiàn)實的,。你所需要的時間在很大程度上取決于你所選擇的生活方式目標，以及你目前的資源水平,。 　　一個比較保守的經(jīng)驗法則就是給自己盡可能多的時間,，并且預(yù)測自己在股票市場上的投資可以獲得每年20%的回報率。這是我自己的最低收益目標,，如果投資股票市場的收益達不到這一水平,，我就是在浪費生命。 　　我們最初的資源水平千差萬別,，不管在時間還是金錢方面都是如此,，而將這兩者精確地量化非常重要。我曾經(jīng)指導(dǎo)成百上千的人如何進行交易,，但是很少有人按我所教的去做,。很多人總是選擇需要耗費大量時間的交易方式，而事實是他們根本無法騰出足夠時間來交易,。如果你的生活方式不能滿足交易策略的要求,，最后的結(jié)果就是：你要么失去了對整個投資過程的興趣，要么慘遭損失,。 　　我們總是容易受到那些交易系統(tǒng)推銷員的誤導(dǎo),，認為交易是件很簡單的事情,，而事實上要在股市上獲得成功并非易事。如果人們認識到需要掌握的知識太多,，需要付出的努力太大,，那么他們就會很容易放棄。作為積極投資者,，我能夠接受的極限工作時間是一周一小時,，這樣的要求對我的交易策略有重大影響。我不希望每天都逼著自己去關(guān)注市場動態(tài),，而在自己的其他事業(yè)中,，我也學(xué)會了按同樣的方式安排時間。 　　許多小企業(yè)是建立在某個人的特殊技能基礎(chǔ)上的,，但如果我們這樣去經(jīng)營一個企業(yè),，實際上是作繭自縛。因為一旦我們必須在企業(yè)中工作以維持其運作,，就永遠無法抽身,。一位身為教師的朋友曾告訴過我一個類似的好笑的故事。 　　一個10歲大的男孩被問到長大后想做什么,，他說想要做一個“交通協(xié)管員”,，幫助孩子們穿越馬路，而原因就是他在年紀很大之前都不必工作,。盡管當“交通協(xié)管員”并非最理想的選擇,，但是他的目標完全正確。交通協(xié)管員的職位空缺可不多,，大部分人都得忙于日常工作,，所以我們計劃每周只花一小時在投資上。 　　為了實現(xiàn)這個目標,，你需要借助其他人的專業(yè)知識。全業(yè)務(wù)經(jīng)紀人便是一個不錯的選擇,，因為他們可以在交易時間內(nèi)處理你的訂單,，免去了你通過在線交易平臺自己交易的麻煩。當然,，如果剛開始時你想要最小化交易成本,，那么在交易平臺自己操作的費用確實更低。但是你最終還是會選擇全業(yè)務(wù)經(jīng)紀人,，因為他們能為你節(jié)省大量的時間和精力,，而費用也不算高。 　　我的股票經(jīng)紀人能夠比我自己更好地選擇進出市場的時機,，因為他在這方面花費了更多的時間,，并且對市場有更好的感覺。畢竟，這就是他的工作,。當我向人們推薦全業(yè)務(wù)經(jīng)紀人時,，大多數(shù)人告訴我他們所享受到的服務(wù)與他們委托經(jīng)紀人管理的資金規(guī)模成正比。即便經(jīng)紀人矢口否認,，這也是不可否認的事實,，因為他們和其他行業(yè)的所有服務(wù)提供者都一樣。我們不妨換位思考,，如果你是股票經(jīng)紀人,，肯定也會先為最大的客戶服務(wù)。 　　因此,，我們應(yīng)該學(xué)習(xí)零售商的做法：聯(lián)合起來,，我們就擁有了類似大額采購的討價還價能力。我把所有投資簡報的訂閱客戶都推薦給一位我認為專業(yè)能力很強的經(jīng)紀人,。結(jié)果就是,，他現(xiàn)在管理著這些訂閱客戶數(shù)百萬澳元的資金。如果某個新訂戶與他簽訂了30 000澳元的協(xié)議,，那么他或她就自動成為該經(jīng)紀人所管理的訂閱客戶基金池的一部分,。 　　 　　這個經(jīng)紀人不愛與人爭論，不會做有損客戶利益的事情,，也很清楚自己需要做什么,。如果他的服務(wù)不能讓我們滿意，我們就會把錢轉(zhuǎn)到其他經(jīng)紀人手里,。這是一種雇主—雇員的關(guān)系,，和我們經(jīng)營企業(yè)并且自己當老板沒什么兩樣。 　　 　　找到并驗證獲利模式,，利用杠桿放大收益 　　如果你想要積累財富,，就應(yīng)該知道如何配置現(xiàn)有資產(chǎn)，并了解一些可以放大投資回報的方法,，如保證金貸款,。但一定要記住，不管采用何種杠桿方式,，可能會增加回報,，也可能在你遭受損失時將損失放大。現(xiàn)實中,，人們對借款投資及其風(fēng)險有很多錯誤的認識,。在澳大利亞，人們習(xí)慣于認為只有當損失在我們的承受范圍內(nèi)時,，才能夠?qū)㈠X投資于股票市場,。 　　這種想法已經(jīng)過時,。在過去，財務(wù)安全具有絕對重要的地位,。如果你有房住,，吃穿不愁，那你不會做任何有損現(xiàn)狀的事情,。過去人們關(guān)注的焦點是工作的穩(wěn)定性以及確保工作穩(wěn)定的所有因素,，例如良好的教育。在20世紀30年代的大蕭條中,，這樣的想法是非常合理的,，但是在當今社會，這一想法早已不合時宜,。 　　在現(xiàn)時的環(huán)境下,，就算是那些一直都從事著高薪工作的優(yōu)秀專業(yè)人士，也會發(fā)現(xiàn)自己退休以后無法指望政府,、家庭或公司養(yǎng)老金,。30年以前，你所需要的只是擁有自己的住房,，而你的退休收入來自前述三種來源中的一種,。為了維持一定的生活水平，你不必冒風(fēng)險,。時代在變,，而不幸的是，人們的心態(tài)卻沒有跟上時代的發(fā)展,。大多數(shù)父母仍然相信良好的正規(guī)教育是實現(xiàn)財務(wù)安全的唯一要素,。今天的孩子們所做的準備只適用于那個已經(jīng)不復(fù)存在的世界。 　　社會上的大多數(shù)人將自己的時間都貢獻給了全職工作,，而不是用于賺錢,。同時，現(xiàn)在的社會還鼓勵人們借貸消費,。如果你能夠維持一種可接受的生活方式,，并且能夠按時還貸，那么通過借貸來改善生活無可厚非,。這也可以解釋為何只有1%的人在經(jīng)濟上自給自足。 　　大多數(shù)人通過工作將時間轉(zhuǎn)換成金錢,，并用這些錢購買不斷貶值的資產(chǎn)和支付利息,。而且，他們所居住的房屋也不再是一種能產(chǎn)生收入的資產(chǎn),，除非你向自己收取房租,。因此將抵押貸款償還完畢將會使你繼續(xù)工作的收入完全為自己所支配,，但是這對于增加退休收入沒有任何幫助。 　　盡管許多人很喜歡通過借貸來滿足個人消費,，但大多數(shù)人認為,，能承受多大損失，就投多少錢到股市作投資,。事實上,，在股票市場上你不可能損失掉所有的錢，除非你所持有的全部股票都退市了,。作為積極投資者,，我們只會交易藍籌股票,，而利用最近的歷史數(shù)據(jù)作為參照，最糟糕的情況就是在股票市場崩潰時所發(fā)生50%的損失。因此,，實際上，你可以投資于股市的資金至少相當于能承受損失額的兩倍,。 　　稅務(wù)局也會允許你把投資時借入資金的利息部分作為稅收抵扣項目申報,。下面這個小公司的例子可以說明利用杠桿的效果。假設(shè)你在家里從事某種小商品的買賣,，相關(guān)數(shù)據(jù)如下： 　　◆ 進貨的成本是10澳元,，而售價為13澳元； 　　◆ 你在當?shù)貓蠹埳匣?0澳元刊登廣告,； 　　◆ 最后售出20個產(chǎn)品,，毛利潤為60澳元； 　　◆ 扣除廣告費用后,，凈利潤為10澳元,。 　　你所投入的50澳元廣告費產(chǎn)生了20%的回報率。經(jīng)過對你的廣告所帶來的銷售測試和評估,，以及對整個流程的熟悉（并將整個流程整理成文件）,，你現(xiàn)在準備為這個副業(yè)申請貸款，以擴大規(guī)模,，因此： 　　◆ 利用上述文件,，你向銀行證明該業(yè)務(wù)是盈利的； 　　◆ 你借入1 000澳元,，投放了5次廣告,，每次200澳元； 　　◆ 每周的毛利潤是1 200澳元,，因為廣告支出的收益率為20%,； 　　◆ 在扣除廣告費用之后，每周的凈利潤為200澳元,； 　　◆ 你償還貸款,，并且雇用一個人來為你打理業(yè)務(wù),，每周付給他50澳元； 　　◆ 你只需要管理這項買賣就可以每周賺150澳元,。 　　這個簡單的例子說明了如何利用財務(wù)杠桿來實現(xiàn)經(jīng)營規(guī)模的擴張,。當然，這只是一個小規(guī)模應(yīng)用杠桿的例子�,，F(xiàn)在將這一方法和某個辭去工作,、以家庭住房為抵押向銀行貸款并開辦托兒所的人來進行對比。如果問及他們?yōu)楹卧敢獾盅鹤》縼砻半U開創(chuàng)新事業(yè),，他們可能會列出很多事實,，比如在不遠的地方有一家托兒所經(jīng)營得非常成功，因此他們也同樣可以做到,。這樣,，這條街上就有兩個每周工作50~60小時的人同時經(jīng)營著托兒所了。 　　在股票市場上,，如果你能夠證明自己的操作可以獲利并且將風(fēng)險控制在最小水平,，那你就可以利用財務(wù)杠桿。也只有在這樣的條件下,，你才能考慮用自己的房產(chǎn)抵押貸款或者利用保證金貸款來進行杠桿操作,。和大多數(shù)其他業(yè)務(wù)不同，在股票市場上你還可以進行模擬操作,，通常稱為紙上交易,，從而既避免投資風(fēng)險，又能磨煉投資技巧,。 　　 　　市場心理學(xué) 　　一旦我們已經(jīng)設(shè)立了自己的目標并為成功做好了規(guī)劃,，接下來就必須面對股票市場交易或投資學(xué)中最困難的方面——心理學(xué)。新進入市場的人可能會認為本章剩下的部分不重要也不相關(guān),�,；趥�人的經(jīng)驗，我可以肯定地說,，心理學(xué)的重要性會隨著你在市場上投入時間的增加而越來越凸顯,。我們之所以要有明確的目標和市場策略，主要原因就是：投資中的最大問題其實是我們自己——我們的情感或直覺會給策略的實施帶來極大的障礙,。 　　 　　隨大流 　　研究交易心理學(xué)的一個很好的出發(fā)點就是股票市場的崩潰,。假設(shè)你剛從單位回到家中，停車入庫后,，看到鄰居剛買了一輛新車,。對這件事你并沒有想太多，只是心中疑惑他這樣的人怎么能買得起新車。進到家里,，妻子告訴你她姐姐要用從股市上賺到的錢去國外旅行。 　　吃完晚飯,，你沿路散步到彼得家門前,。你平日的晚上都會和這位鄰居一起散步。彼得告訴你他能陪你散步的日子不多了,，因為他現(xiàn)在有錢可以住一所更大更好的房子,，而這些都是拜他的股票投資所賜。你看著他,，開始疑竇叢生,。你告訴他你懷疑自己的鄰居一定也在投資股票或者其他類似的東西，因為他剛剛買了一輛新車,。彼得笑了,，告訴你他之前曾經(jīng)給過這位鄰居一些關(guān)于熱門的資源類股票的建議。你們倆都認為這可能就是此人新增財富的來源,。于是你笑著開玩笑問彼得為什么沒有將這消息告訴你——這時,，你開始感到自己真正著急了。 　　那天晚上,，你妻子又提起投資股票的事,，因為似乎你們周圍所有朋友都在投資股票并且從中賺錢。也許你并不貪婪,，但是卻擔(dān)心自己的整個社交圈子都提升了經(jīng)濟水平,，而你卻在原地踏步，從而與他們拉開差距,。在焦慮和恐懼心理的驅(qū)使下,，你購買了一些股票，加入了狂熱的投資者隊伍,，因為你對自己被朋友們落下的恐懼戰(zhàn)勝了對投資損失的擔(dān)憂,。 　　很容易看出，推動股市上漲的群體心態(tài)與貪婪可能沒有太大關(guān)系,，而是更多地與我們希望隨大流的想法相關(guān),。害怕自己落單會使得成群的動物即便是從懸崖上跳下時也會簇擁在一起，而這種心理對人類的影響也是大致類似的,。那種認為股市崩潰是由人們貪婪所致的觀點是那些經(jīng)常把“我早就說過”掛在嘴邊的人們所提出的謬論,。因為害怕犯錯到了極點，所以他們從不會參與任何投資,。這些人中包括許多高級知識分子,，他們?yōu)榱吮苊馐。瑥牟粫䥺为毿袆印? 　　 　　知識不會讓你免受損失 　　如果你準備參與股票市場投資,，那么相關(guān)的知識并不能保證你免受損失,。在人們所從事的很多行業(yè)中,，懂知識不等于你知道該怎么做，其中就包括投資,。試想,，如果一個外科醫(yī)生正準備給你動手術(shù)，但是卻告訴你他此前從來沒有真正操作過,。就算他告訴你他已經(jīng)學(xué)習(xí)了整整20年,，知道與這個手術(shù)相關(guān)的所有知識，我相信你也不會因此感覺稍微好一點,。 　　我們對某件事了解越多,，就越感到放心。因此,，很多人進入股票市場后首先就是盡可能多地學(xué)習(xí)相關(guān)知識,。我曾經(jīng)碰到過對股票市場所知遠超過我，但是卻從來沒有買過一只股票的人,。他們花費了太多的時間和金錢來了解股票市場,，以至于沒有機會嘗試一次損失，或者如他們所認為的——犯一次錯誤,。與之類似,，人們往往不愿意出售股票止損，因為這樣做就等于承認他們當初購買股票的決策是錯誤的,。這些人把股票置之腦后,，成為消極的股票投資者，而這樣做只是為了保護他們可憐的自尊,。 　　 　　自以為是 　　我們總是為自己做出正確選擇而竊喜,，同樣也會因此而獲得安全感。幾年前,，有一次我駕車去接受外科手術(shù),，需要在一個很大的十字路口左轉(zhuǎn)，然而,，我忘記觀察同一條路上是否有人右轉(zhuǎn),。這時，我看到自己就要撞上另一輛右轉(zhuǎn)的車,，本能地猛踩剎車,。我當時的車速為每小時70公里，至今想起來還心有余悸,。 　　停車的那一剎那,，我突然意識到，對方司機沒有采取任何避讓行動。如果事故發(fā)生,，我將會直接撞上他的車身,，而這一撞擊足以讓坐在車左側(cè)的人喪命。當我停下來時,，車頭距離對方只有幾英寸而已,，我看著那個司機，發(fā)現(xiàn)他也回頭看我,，臉上竟然帶著自以為是的表情。正常情況下,，如果由于我操作不當差點害死某人的時候,，對方往往會沖我大怒而不是自鳴得意。我因此肯定這個家伙并沒有采取任何避讓的行動,，只是因為他從技術(shù)上講并沒有錯,。但是他差一點就死于車禍！ 　　你是否也曾經(jīng)聽到過這樣的說法：“這只股票的價格肯定會往上漲,�,！庇羞@種想法的人如果總是自以為是，一定會在股票投資上遭受損失,。最后的結(jié)果無一例外：這些人會懷著對那些仍然置身于股市中的人的滿腔怨恨離開市場,，因為他們認為其他人全都不對，其他人的行為都不理性,，其他人對自己的財富都不負責(zé)任,。 　　 　　社會地位 　　作為成年人，我們生活在一個以自身所擁有財富以及所掌握知識的多少來評價社會地位的世界中,。根據(jù)這些數(shù)據(jù)來對人作出評價的根源在于社會環(huán)境,，這也使得我們的自尊依賴于這些指標。但孩子們卻和大人完全不同,，因此,，他們能夠成為優(yōu)秀的股票交易者。 　　每當老師在課堂上和孩子們一起模擬股票交易時,，結(jié)果總是成功的,。這是因為孩子們認真地領(lǐng)會交易策略，并且不會為他們的心理因素所影響,。他們不會對自己的選擇有感情上的牽扯,，也不會在出售價格下跌的股票導(dǎo)致賬面損失時感到丟臉。 　　 　　貪婪 　　貪婪在股票市場上同樣重要,，在過去這些年里它曾經(jīng)讓我損失了數(shù)千澳元,。舉例來說，我們假設(shè)你進入市場時定下的目標是每年20%~50%的收益率。你所擁有的投資組合中的股票價值在一個月內(nèi)就增長了20%,。按此推算,，這些股票的年收益率將達到240%，這幾乎是你最初所設(shè)定目標的6倍,。這種情況下理性的做法是見好就收,，但是人性的貪婪開始作祟，而你也開始打起如意算盤來,。 　　你的想法是如果你每個月賺20%,，那么一年的回報率就是892%。如果用這個回報率乘上你最初投入的3 000澳元,，你的利潤將是23 760澳元,。然后你就開始計劃這么多利潤該如何支配。但請不要忘記,，這一切的前提是股票一直保持同樣的上漲速度——我們肯定不希望外科醫(yī)生在手術(shù)過程中就開始分神考慮如何花掉這次的手術(shù)費收入,。 　　我們在股票市場上直接與錢打交道，因此內(nèi)心的貪婪很容易被激發(fā),。這種情緒會使我們忘記自己的使命,。大多數(shù)人都是在開始交易后才體會到自己的貪婪，這使得股票交易成為一種能夠很好地揭示內(nèi)心的行為,。 　　 　　角色扮演 　　幾乎在所有小公司中企業(yè)主都承擔(dān)了多重職能,。在我自己的公司里，我是CEO,、銷售經(jīng)理,，還是行政主管，甚至清潔工,。當我完成一項任務(wù),，著手進行下一項工作時，通常就會轉(zhuǎn)換角色,。在很多小公司里,，企業(yè)主可能會只關(guān)注于自己感興趣的活動，忽視其他事情,，但其實這些事情對于企業(yè)獲得成功同樣重要,。我們在積極投資的操作中也面臨著類似的困難，因為我們不僅要制訂目標,、設(shè)計策略,，還要實施交易。 　　在這一過程中,，我們很容易變得過分關(guān)注策略制定者的角色,，而忘記或者改變了我們最初的目標,，即制訂適合自己的策略，并且在實施過程中不斷調(diào)整,。結(jié)果,，我們失去了關(guān)注的重心，并且很容易被自己的情緒左右,。許多投資者和交易者不能很好地對自己的基本市場策略進行評價,，因為他們從來就沒有完整且精確地實施過該策略。 　　投資者必須區(qū)分CEO,、策略制定者和交易執(zhí)行者這三種角色,，不妨通過角色扮演游戲來說明這一點。下面我們來玩一個叫做“太空猴子”的游戲,，這個簡單的游戲可以幫助區(qū)分這三種職能,，并且在必要的時候駕馭自己的情緒。這三種角色分別是： 　　◆ 美國政府（CEO）,； 　　◆ 美國國家航空航天局（NASA）首席工程師（策略制訂者）； 　　◆ 環(huán)繞地球的猴子（交易執(zhí)行者）,。 　　在這個游戲中獲勝絕對和在市場上賺錢沒有關(guān)系,，因此我們可以戰(zhàn)勝自己的貪婪。游戲的目的是把猴子放到太空,，讓其圍繞地球轉(zhuǎn)圈,，然后安全返回，這三個步驟分別對應(yīng)著購買,、持有和出售股票,。下面我將分別考察每一種角色并界定其職能，同時對誰可以承擔(dān)這一職責(zé)提出建議,。 　　 　　美國政府 　　美國政府就是你或者你和你的合伙人,。政府的工作是為NASA的太空計劃制訂最終目標。換句話說,，你的職責(zé)就是為你的投資制訂最終目標,。因此，如果該太空計劃需要在未來幾年內(nèi)實現(xiàn),，你需要就此咨詢NASA的首席工程師,，以確定這一目標是否具有現(xiàn)實可行性。 　　一旦制訂了太空計劃的目標（你的投資目標）,，你就需要將這一任務(wù)交給首席工程師,。首席工程師的工作是在規(guī)定的時間內(nèi)制訂并實施能夠?qū)崿F(xiàn)這些目標的規(guī)劃。首席工程師必須經(jīng)常向你匯報項目的進展,，而你也必須監(jiān)督他們的工作,，以確保項目能夠?qū)崿F(xiàn)你的目標,，因為如果該目標無法實現(xiàn)，你將不能獲得連任,。 　　作為政府,，你希望經(jīng)常性地對該空間計劃進行監(jiān)督，以確保該首席工程師沒有失去理智,，也沒有承擔(dān)不必要的風(fēng)險,。你當然不希望由于NASA科學(xué)家趕進度而導(dǎo)致太空艙墜落到人口密集的區(qū)域。為了很好地履行自己的職責(zé),，你可以控制該空間計劃的資金,，同時你也有權(quán)在認為必要的時候開除NASA的某些成員（也就是說，你的合伙人可能想要取代你成為首席工程師）,。 　　同時,，政府還有權(quán)利要求NASA證明其申請資助的所有項目的可行性。你要衡量自己投資事業(yè)中的風(fēng)險,，財務(wù)杠桿是否合理,，最初投入多少資本。對你來說,，在承受任何實際的風(fēng)險之前,，最合理的做法是先進行紙上的模擬交易，直到你的交易策略被證明可行,。這個職責(zé)最好由你和合伙人共同承擔(dān),。如果總統(tǒng)不用對國會負責(zé)，那么在其管轄下的政府就可能會在實現(xiàn)自我期望方面有所松懈,，尤其是如果他們同時還兼任首席工程師的時候,。 　　 　　NASA首席工程師 　　首席工程師的工作是開發(fā)并實施滿足政府所設(shè)定目標的空間計劃。政府會在制訂目標時向他們征詢意見,，并且必須確信這些目標切實可行,。首席工程師還需要判斷在承擔(dān)太空任務(wù)之前是否需要進一步的研發(fā)。 　　換句話說,，作為策略制訂者,，你的責(zé)任是確保自己有能力、足夠的知識,，以及必需的工具來實施你所選擇的市場策略,。許多首席工程師都是技術(shù)控，他們可能受自己的情緒和個人野心驅(qū)使而成為科學(xué)狂人,�,？紤]到該原因，我們必須確保首席工程師受到其他人的約束,，以防止他們借此機會去實現(xiàn)自己的個人計劃,。這就需要猴子的角色,。 　　 　　猴子 　　猴子的角色最好由合伙人扮演，而不是由工程師兼任,。實際操作中,，猴子的角色最好由兩個合伙人同時擔(dān)任，以確保在執(zhí)行任務(wù)過程中嚴格遵守指令,。我們不希望事先制定的市場策略在實施過程中由于我們的貪婪,、恐懼或焦慮而中途改變。 　　猴子的角色是所有工作中最簡單的,。它必須不折不扣地遵循首席工程師發(fā)出的指令,，并且在執(zhí)行時不能加入任何個人的判斷。換句話說,，如果亮綠燈,，猴子就必須按綠色按鈕，以此類推,。如果猴子必須自己做出判斷才能實施策略,，那就說明工程師沒有很好地完成設(shè)計工作，而該策略需要進行修正,。 　　在投資時,，你必須制訂完備的策略，包括股票選擇,、何時買賣等。通常人們會選股,，也會購入股票,，但接下來就完全靠個人感覺來做后面的事情了。盡管猴子的工作聽起來很容易,，但這恰恰是一個可能被情緒和心理所影響的工作,。如果猴子始終堅持按指令行事，而不管我們在當日收盤時是賺錢還是虧錢,，那么首席工程師就能夠獲取確保該任務(wù)完成所產(chǎn)生的可信數(shù)據(jù),，從而調(diào)整和改進策略。 　　此外,，在調(diào)整市場策略時一定要置身于市場之外,，而不要在執(zhí)行交易策略的過程中。按照時間順序,，你的操作流程應(yīng)該是： 　　◆ 確定目標,； 　　◆ 制訂策略，并且著重學(xué)習(xí)與之相關(guān)的市場知識,； 　　◆ 嚴格執(zhí)行策略,； 　　◆ 根據(jù)投資結(jié)果來調(diào)整策略,； 　　◆ 定期評估你是否在朝著目標前進。 　　 　　朋友的影響 　　最后一個需要考慮的問題是,，其他人可能對我們的觀念產(chǎn)生影響,。我們的心理和情緒不僅會受自己的影響，還有可能受到周圍人的影響,。如果外部因素會對我們造成負面影響,，我們必須使自己與之隔絕。那些成就不高的人往往會本能地將周圍的人拉到和自己一樣的水平,，因為這會使他們感覺自己更出眾,。由于這個原因，許多交易者不愿意和別人討論自己的交易,。顯然,，這可以避免很多不希望聽到的批評。 　　消極的人往往與消極的人為伍,，成功人士則往往在高爾夫俱樂部或海濱度假村聚會,。正如那些成功的運動員一樣，我們需要關(guān)注自己,，并且努力提升自己的表現(xiàn),。世界級的高爾夫球手關(guān)注自己的積分，而游泳世界冠軍則努力超越自己,。同樣,，自我理解和自我管理也是股票市場上成功的關(guān)鍵。 第 1 2 3 4 5 6 7 8 頁